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1、基金从业资格考试精选试题1102015年基金从业资格考试精选试题1一、单项选择题1.基金管理公司的投资管理部门主要包括( )。A.投资部、研究部以及风险控制部B.投资部、交易部以及风险控制部C.研究部、交易部以及风险控制部D.投资部、研究部以及交易部正确答案:D解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。2.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是( )。A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D.建立业务差错处理预案，

2、提高差错或纠纷的处理效率正确答案:B解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。3.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。A.金融股权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融

3、衍生工具正确答案:C解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。4.证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。A.拍卖B.协商C.公开招标D.公开竞价正确答案:D解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。5.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。A.清算B.交割C.交收D.结算正确答案:C解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的

4、收付，从而完成整个交易过程。二、不定项选择题6.下列各项中，( )属于基金首次募集披露的信息。A.基金份额上市交易公告书B.基金合同C.基金年度报告D.基金份额发售公告正确答案:BD解题思路：首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。AC两项均属于基金运作信息披露文件。7.对基金经理操作风格的考察要点有( )。A.基金经理持股集中度情况B.基金股票周转率情况C.基金经理行业偏好情况D.基金经理投资哲学正确答案:ABC解题思路：除ABC三项外，对基金经理操作风格的考察要

5、点还包括基金经理对净值波动的控制情况。D项属于对基金经理投资理念的考察要点。8.下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有( )。A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.募集期间对认购费用打折D.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金销售机构在基金销售活动中，还不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。9.金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以

6、分为( )。A.金融期权B.金融期货C.金融远期合约D.结构化金融衍生工具正确答案:ABCD解题思路：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点，可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。10.对( )申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。A.银行B.个人C.非金融机构D.保险公司正确答案:BC解题思路：金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税，个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。2015年基金从业资格考试精选试题2三、判断题11.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同

7、的金融工具，这是金融衍生工具的联动性特征。( )A.对B.错正确答案:B解题思路：金融衍生工具的联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。题干中描述的是金融衍生工具的杠杆性特征。12.货币市场基金不同于其他类型的基金，不需要定期披露基金份额净值信息。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变，因此货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。13.证券投资基金的风险共担是指基金管理人、托管人和份额持有人共同承担投资风险。( )A.对B.错正确答案:B解题思路：证券投资基金的风险共担是指基

8、金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，而基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失。14.目前，沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行5%的涨跌幅限制。( )A.对B.错正确答案:B解题思路：目前，沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。15.对混合型基金的分析可沿用股票型基金的分析框架。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：混合型基金合同中规定的股票与债券投资比例的上下限，决定了混合型基金的风险与收益特征。许多混合型基金由于在实际运作中股票资产比例同股票型基金相似，因此对其的分析可沿用股票型基金的分析框架。2015年基金从业资格考试精选试题3一、单项

9、选择题1.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A.连续性B.有效性C.审慎性D.公平性正确答案:A解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。2.T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在( )日才可以查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4正确答案:B解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

10、构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。3.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是( )。A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法正确答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。

11、其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。4.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为( )决定价格。A.资产B.资本C.价值D.上市公司正确答案:B解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用

12、的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。5.下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是( )。A.专业性B.一次性C.适用性D.持续性正确答案:B解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。2015年基金从业资格考试精选试题4二、不定项选择题6.与基金半年度报告相比，基金年度报告需要( )。A.提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况B.披露内部监察报告C.披露基金的主要

13、会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况D.披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金年度报告中披露的内容还应经过审计。7.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有( )。A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。8

14、.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有( )。A.偏离度绝对值在0.25%0.5%间的次数B.偏离度的最高值C.偏离度的最低值D.偏离度绝对值的简单平均值正确答案:ABCD解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般包括：在临时报告中披露偏离度信息;在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。9.证券具有高流动性必须满足的条件有( )。A.发行规模极大B.变现的交易成本极小C.本金保持相对稳定D

15、.很容易变现正确答案:BCD解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现;变现的交易成本极小;本金保持相对稳定。10.下列有关股票风险性的表述，正确的有( )。A.股票的风险性和收益性是彼此独立的B.股票的风险性和收益性是并存的C.股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关D.股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况正确答案:BD解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。2015年基金从业资格考试精选试题5三、

16、判断题11.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：题干是基金销售职责规范中禁止提前发行的规定。12.资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置的目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承担不必要

17、的风险。13.基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。( )A.对B.错正确答案:B解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。14.在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。15.理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受

18、能力相适应的投资产品。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。2015年基金从业资格考试精选习题6单项选择题1.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是( )。A：中国证监会B：证券公司C：证券交易所D：中国人民银行答 C2.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和( )共同负责。A：证券交易所B：中国人民银行C：财政部D：基金管理公司答 B3.证券投资基金的监管的重点是( )。A：对基金管理公司的监管B：对

19、基金托管人的监管C：对基金投资者的监管D：对证券投资基金行为的监管答 D基金募集前( )，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。A：一天B：三天C：七天D：十答 B5.监管的首要原则是( )。A：保护投资者利益原则B：法制管理原则C：“三公”原则D：监管与自律并重原则答 A6.证券交易所的会员( )。A：可以自动转让交易席位B：转让交易席位必须由证监会审批C：转让交易席位必须由证券交易所审批D：不得转让交易席位答 C1998年中国证监会下发的( )中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A：证券投资基金管理暂行办法B：证券交易所管理办法C：关于加强证券投资基金监管有关问题的通知D：开放式投资

20、基金试点办法答 C(二)多项选择题1.基金监管的目标是( )。A：维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能B：充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响C：防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境D：引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定答 A B C D2.基金监管的原则包括( )。A：保护投资者利益原则B：法制管理原则C：“三公“原则D：监管与自律并重原则答 A B C D015年基金从业资格考试精选习题

21、73、基金托管人需定期向中国证监报送( )。A：监察稽核报告B：公司财务和自有资金运用情况报告C：基金持有人名册D：对基金管理公司的监督报告答 A C D4.基金管理公司需定期向中国证监会报送( )。A：监察稽核报告B：公司财务和自有资金运用情况报告C：基金持有人名册D：基金运作报告答 A B D5.对证券投资基金的监管主要包括( )。A：对基金管理公司的监管B：对基金托管人的监管C：对证券投资基金行为的监管D：对基金投资欠的监管答 A B C5、基金托管人一般由( )聘请。A：基金发起人B：基金托管人C：基金持有人大会D：证券交易所答 A5.下列职权中，应该由股东会行使的是( )A：主持公司

22、的生产经营管理工作B：决定公司内部管理机构的设置C：修改公司章程D：制定公司的具体规章答 C6.下列职权中，应该由董事会行使的是( )A：主持公司的生产经营管理工作B：决定公司内部管理机构的设置C：修改公司章程D：制定公司的具体规章答 B7、下列职权中，应该由经理行使的是( )A：提议召开临时股东会B：决定公司内部管理机构的设置C：决定公司的经营计划和投资方案D：制定公司的具体规章答 D2015年基金从业资格考试精选习题88.下列职权中，可以由监事会行使的是( )A：检查公司财务B：制定公司的具体规章C：修改公司章程D：审议批准董事会的报告答 A9.有限责任公司董事会的法定人数为( )A：五人

23、至十五人B：三人至十三人C：五人至十九人D：五人以上答 B【基金从业考讯】10、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于( )A：一人B：三人C：五人D：十人答 B11.关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见要求H股公司应有( )独立董事。A：一名以上B：两名以上C：三名以上D：五名以上答 B12.基金管理公司董事会中应当至少有( )的独立董事。A：一名以上B：两名以上C：三名以上D：五名以上答 C基金管理公司的独立董事要求具有( )以上的金融、法律或财务工作经验。A：一年B：三年C：五年D：十年答 C14.不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公

24、司现场的时间每年应当不少于( )工作日。A：三个B：七个C：十个D：三十个答 C2015年基金从业资格考试精选习题915.公司必须建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事制度属于公司内部控制中( )的主要内容。A：环境控制B：公司授权控制C：会计系统控制D：内部稽核控制答 A多项选择题1.基金管理公司法人治理结构存在的问题包括( )A：所有权，经营权与监督权的三权失衡B：基金管理公司与其他基金当事人之间利益关系冲突，相互缺乏制衡机制C：内部控制制度存在缺陷D：没有独立董事答 A BC2.在我们，基金管理公司的监察体系不够完善，主要表现在( )。A：监察行为缺乏必要的法律依据B：缺乏职

25、业道德教育C：忽视对监察人员的监察D：外部监察不到位答 A B C D3.有限责任公司的下列职权中，由股东会行使的是( )。A：决定公司的经营方针和投资计划B：决定公司内部管理机构的设置C：对发行公司债券作出决议D：修改公司章程答 A C D我们公司法规定，( )属于董事会可以行使的职权。A：决定公司的经营计划和投资方案B：决定公司内部管理机构的设置C：制定公司的基本管理制度D：决定监事会人选答 A B C5.有限责任公司总经理的职权包括( )。A：制定公司的基本管理制度B：主持公司的生产经营管理工作C：决定公司内部管理机构的设置D：组织实施公司年度经营计划和投资方案答 B D2015年基金从

26、业资格考试精选习题106.监事会可以行使的职权包括( )。A：检查公司财务B：提议召开临时股东会C：当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事经理予以纠正D：制定公司的具体规章答 A B C7、下列说法正确的有( )。A：独立董事所发表的意见应在董事会决议中列明B：公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效C：两名以上的独立董事可提议召开临时股东大会D：独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况答 A B C D8.基金管理公司董事会审议( )时，须经三分之二的独立董事同意方可生效。A：基金管理公司的关联交易B：基金管理公司董事、高级管理人员的薪酬及其他形式的报酬C：基金管理公司

27、租用基金专用交易席位D：基金管理公司聘请或更换会计师事务所答 A B C D9.证券投资基金行业公约规定禁止的行为有( )。A：从事内幕交易B：发布基金的广告宣传C：从业人员为自己或他人买卖股票D：贬损同行答 A B C D公司完善内部控制机制必须遵循的原则包括( )。A：健全性原则B：独立性原则C：相互制约原则D：成本效益原则答 A B C D11.公司制定内部控制制度必须遵循原则包括( )。A：全面性原则B：审慎性原则C：有效性原则D：实时性原则答 A B C D12.全面系统、切实可行的内部控制制度要求建立的三道监控防线是( )。A：一线岗位实行双人、双责、双职B：相关部门、相关岗位之间相互监督制衡C：内部稽核部门对各岗位、各机构、各项业务全面实施监督反馈D：会计部门对各岗位、各机构、各项业务全面实施监督反馈答 A B C