工作总结催收工作总结.docx

1、工作总结催收工作总结【关键字】工作总结催收,工作总结篇一：催收心得 催收心得 以前总觉得催收就是直接打电话让客户还钱，开口就是何时还钱，为啥答应又没还，不是找本人就是找家人或联系人，时间一长客户一多更是没有了方向，越发的觉得催收起来很吃力。然而这次催收课程，虽然只有半天时间，但却受益匪浅，让我有了新的领悟，以下是我个人觉得值得学习和借鉴的地方： 一、在心态方面，对于逾期客户，总觉得他们很可恶，既然存款了就该按时还款，但是听了王丹老师说的，要相信我们的客户都是想要还款的，也都是有能力还款的，只有自己坚信我们的客户都是好客户，要多去了解客户逾期的真正原因，毕竟一个客户伴随我们最少都是一年，如果只是

2、一味的争吵或辱骂，即使这次还了下次还是会发生，长久下去客户数量增多催收起来就力不从心了。 二、催收过程中采取的策略，王丹老师有句话说我记忆犹新，她告诉我们每次的催收都是次谈判的，对于不同的客户那需要的方式方法也不一样，这边我将逾期客户分为三部分：前期（15天）、中期（618天）、后期（1928）。 1、对于前期逾期的客户，催收的重点是态度上要以礼相待，虽然逾期了，但是我们并不是责怪你，只是提醒并知会你一声，让客户有愧疚感。 2、对于中后期的客户，首先我们需要了解的是客户正真逾期的原因，可以通过客户背景和催收记录，其次就是在催收的态度。以下是催收过程中常出现的几种逾期状况如何处理： （1）承诺还

3、款但是屡次爽约的，这种在前期也会有的偶尔出现，中后期那是更是常见的事。此时我们就需要先去了解客户爽约的原因，而我们的态度是需要聆听客户的解释，不能妄下结论客户在狡辩推脱，过激的对待客户，毕竟这类客户还是有还款诚意的。对于这类客户我们应该告知每次爽约会形成一次负面信用记录，产生一次扣款失败费，耐心聆听，有技巧的沟通，让客户自行说出爽约的正真原因，还款时间和金额。 （2）不愿意还款的，对于这种客户我们首先需要了解客户的心理，是什么原因引起的，是对前期销售，客户，审批金额或者公司的其他不满投诉，还是对催收过程的态度不满投诉，我们需要对症下药，先平复客户情绪，帮助他区分投诉和还款是两个概念，对于恶意不

4、还款客户可以向客户说明拒绝还款行为产的法律影响。 （3）死亡的客户，这类客户我们首先要了解真实性，可通过旁敲侧击，向联系人、工作单位、亲友、住址电话侧面有技巧的探明情况是否属实；索要死亡的相关资料；向相关机构资料核实，对于这样的客户我们可以诱导，试探关系人是否能够代位清偿存款。 （4）对于无能力还款的，我们先了解客户是客户无能力还款的原因，来判定客户是长期的还是短期内的无还款能力。对于这样的客户我们也是需要从多方面了解客户的真实性，对于长期的是否可以联系家人看看是否有意愿，对于短期的除家人外，更对的是关注该客户自身是否又具备还款能力。 （5）暂时无应答的，这个是我们最头疼也是最常见的。首先我们

5、要认清客户是目前不方面还是不能接听，这时我们可以在不同时间段拨打，或已短信方式联系;对于不愿意接听我们催收电话的我们可以以通过联系人核实客户的目前状况，要求代为联系。 催收中遇到的不仅仅是以上这几种状况，催收不单单是催收还钱那么简单的事，催收是门学问，是需要技巧和策略，这样才能事半功倍。 篇二：债权催收工作总结 篇一：商账催收年终总结报告 XX年催收员年终总结报告 白驹过隙，来到公司也半年了，从菜鸟催收员成长为老鸟催收员，经手了几百个案子，了解了几百种案情，分析了几百个债务人，发现做催收也是一门学问，一门考验我如何分辨真实与谎言、如何选择顺势或逆势、如何处理事实和狡辩、如何战胜自己和敌人的大学

6、问。做的好与不足，都已成为过去，重要的是如何在即将到来的一年中发扬自己的长处改善自己的不足，以迎接未来更大的挑战。现将过去工作中的事情向领导汇报，希望领导批评指正。 一，业绩总结。 XX年7月份至XX年12月份，总回收金额元，为公司创造佣金元，为部门创造业绩*=元。对于这份成绩单，自己都很不满意，有愧于公司领导的信任和栽培。 二，工作总结。 在工作中，经常会碰到债务人说马上付款，这些人中的绝大部分是不能在三天之内付款的，原因有两类，一类是：忘了付款、财务忘了付款、老板没有签字等等；另一类是打马虎眼、找托词。对付这类还算友善的债务人，先不着急发飙，接下来要做的是问清没有及时付款的原因以及了解公司

7、大体状况，付款人是谁？公司账上有没有钱？工资能否正常发放？领导知不知道欠款的情况？负责付款的最高领导是谁？这些情况了解之后再要领导的联系电话，最好是手机和邮箱。顺便核实一下地址、工商登记资料。 接下来的是直接找付款的最高领导，找其他人都是浪费时间。俗话说“阎王好见，小鬼难缠”，在催收过程中很多时候碰到的都是小鬼，销售部（采购部）推付款要找财务部；财务部又说流程还没走到她们这里，要销售部去走完流程再找她们。还有一个有必要提到的，那就是前台，前台这个不可或缺的角色是万万不能得罪的，她在公司的体系中是没有一点话事权的，但却是公司信息最灵通的，哪个部门负责、该找哪位领导前台最清楚，包括他们的电话。前台

8、这类人，我们称之为“绵羊”，一般情况下是很好对付的，直接说事找谁负责就可以。碰到个别厉害的，能用各种理由借口挡住我们，我们也无法核实真实情况，这时候就需要晓之利害、道之以德理、威之以利益，这类人我们称为“狐狸”。销售部和财务部两个并列的部门，或多或少都有互掐的苗头，至少不会有阖家欢乐一家亲那么深层次的友好关系，对付他们一个反间计就差不多了，打销售部一巴掌，给财务部一颗糖，马上就能找到最后的boss。 和领导通话要保持最起码的尊敬态度，再怎么说也是领导，肯定有过人之处。碰到行事果断、视野远大这类领导，一般都能顺利解决付款问题，这类人我们称之为“鹰”。碰到那种又好面子又不解决问题的领导，要是他软硬

9、不吃，我们可以通过其他途径来达到目的，比如让他的客户来通知他欠款的事情，这类人我们称之为“驴”。拥有“驴”这类领导的公司也多半规模不大，经营状况不是很好，还款能力大打折扣。在XX这个崭新的一年，我会不断学习、积极进取，不断提高业务能力，不断扩充行业知识，以到达催收高峰。一方面是提高电话催收能力，通过案例分析、反复推敲债务人心理、听催收录音、模拟对话等方式来提高自己的水平。另一方面是提高信函催收能力，通过学习催收大师信函催收教程，工作中的写函培训按照多写、多看、多参照进行，写出自己的风格。为公司创造利益，才能为自己创造利益。也祝公司事业顺利，在XX年挣个钵满盆盈！ xxx XX-01-13篇二：

10、外访催收人员工作总结 个人总结 尊敬的领导您好： 我是xxx，自xx月xx日来到xxxx催收与反欺诈部这个大家庭。首先学习了我处贷后催收工作的相关知识，及岗前各位同事的指导和总部的催收培训。然后正式上岗催收一个月。在这 一个月里我秉着一边向优秀的同事学习，一边自我总结的工作原则。说说我的认识。 首先、催收能力有待很大的提高，我们是直催部门不是总部电催部门，如果我们的水平还停留在提醒式催收的水平那我们部门就没有存在的竞争力了。我们的另外一个优势就是能落地上门催收，各家银行各家催收公司都在实施上门催收如果不能有过人的技巧怎能保证优先挽回我行的损失。 其次、催收的技巧问题，我们在催收中总会用到交通银

11、行北京办事处司法组这个称谓，首先我们的法律知识要学习，民事诉讼流程、诉讼费、罚金、强制执行、支付令、刑事诉讼流程、刑法条款、刑事处罚后果。如果这些基本知识都不能掌握牢了，轻则客户认为你不专业、重则认为你是骗子。在催收中我们的客户90%以上都是换了单位住宅，怎么能掌握客户的现在资料。对于很多我不是不还就是没钱这种客户我们怎么能督促他想办法把钱还上等问题。在以后的工作中还要不断的学习。 xxx xxxx年xx月xx日篇三：资产保全部工作总结 年度资产保全部工作总结 根据河南亿信投资担保有限公司工作的指导思想，我们紧紧围绕着“稳步快速发展”的这一中心。公司迅速占领市场，业务规模进一步扩大 ，随着借款

12、客户增加、额度增大、风险提高，为保护公司资产安全特成立保全部，负责借后的监管和催收还款工作。纵观半年的业务工作，我们看到经过努力所取得的成果，特别是我部由于成立不久，能在各项资料不全，人员少，时间紧的情况下，团结一致，克服困难，在较短的时间内使催收还款、资产保全等工作有了不小的进展；另一方面我们也看到了借后监管和催收的艰巨性和长期性。 我部自成立以来，迅速进入工作状态，摸清家底，完善不良借款管理机制。随着公司业务的进一步扩大，为保证催收监管工作有计划顺利进行，我部门先后建立融资台账，还款台账和借款档案管理机制，为监管、催收工作打下了良好基础。在借款合同履行期间，对项目进行跟进跟踪考察，认真分析

13、项目运营情况，严控项目经营风险；到期积极催收，提前通知借款单位或个人做好还款准备；逾期还款即时书面通知债务单位或个人，加大催收还款力度；对有还款难度的单位或个人加以疏导，使其尽快偿还借款。截止目前，多数借款已按时如数偿还，遗留逾期借款也得到了良好的控制。 在工作期间由于经验不足，给借后监管和催收工作造成了一定的难度。公司上半年业务发展迅速，项目监管措施未能及时跟上，给后期的催收工作也造成了不良影响。我公司经营投入的一些项目大多是银行不愿意接受的项目，因此风险加大，为控制风险，必须使用比银行更加严格的监管措施，对涉及额度较大的，应派专人对其进行监管，保证资金的专款专用，减少风险。在保证借款项目安

14、全时，采用的抵押、质押、转让等措施一定要有可控性，在项目执行期间能够及时了解情况，做出反应对策；为增强控制风险能力，尽量要求借款客户提供易变现的抵押物。为保证企业或个人还款能力，在借款时应要求其提供具有还款能力的反担保人，逾期责令反担保人提供连带责任。虽然我公司到目前为止，还未有依靠法律催收的经历，但加大诉讼执行力度，充分发挥依法催收的积极作用，对多次催讨未果，又有财产可执行的赖账户坚决予以催收，对保证公司利益有巨大的作用。 为保证公司利益，提高保全部催收效率，特根据实际情况提出以下工作发展建议： 1、结合民法通则、各种案例和银行催收工作经验，以求对公司的催收不良借款、落实债权债务、保全企业资

15、产工作有所帮助。提出如下建议：（1）不良借款催收一定要用书面形式，不能只通过借款人归还本金或利息来中断诉讼时效；（2）逾期借款催收通知书除要求借款人、反担保人签名盖章外，还应要求其盖上手印、写上签收日期； （3）应积极主张对担保人的追索权；（4）对已生效的法律文书不要忘记对所有被告（含借款方、反担保方）的申请执行等。 2、多管齐下，加大力度催收不良借款，要求相关各部门在艰巨的催收工作中，继续采取超常 规的手段与办法，抓住机遇，努力寻找盘活不良资产的突破口。上下密切配合，在催收攻坚留下的“硬骨头”中再逐笔分析，继续采取“一户一策”等有效手段，根据各户沉淀原因分别制定出催收盘活化险方案，并制定了X

16、X年催收不良借款考核奖励办法，按年兑现专项奖励等有关考核规定，加大呆账借款核销力度，化解不良资产风险。 3、实行大额不良借款专人负责跟踪管理制度，千方百计、不遗余力地协助保全部进行催收，并共同对有关借款、反担保单位进行催收及协商还款事宜。 4、密切注意企业的动态，多方面了解有关社会信息和当地经济发展趋势，多方面了解该情况对我们的有利性及该债务的可收回性，以尽力挽回出借资金损失。 5、为尽快使抵债资产得以处置与变现，应深入调查待处置抵债资产的实际情况，积极协助联系拍卖公司对待处置抵债资产进行拍卖处置。 在总结上年工作的同时，我们将继续增强开拓创新意识，积极探索下年资产保全工作的新思路，继续对现有

17、的不良借款（包括抵债资产）进行深入、全面、认真清理，根据成因、金额、催收难度等因素对不良借款再进行分类排队，分类施策，完善奖励机制，促进员工的积极性；同时着重建立整合优势，对待处置的资产进行有机的分类置换和组合，以便打包处置，从而降低处置成本，提高打包资产的整体价值等；以便进一步完善借款风险防范和补偿机制，努力做好资产保全工作，减少企业资产损失。 保全部 篇三：催收个人月度工作总结 个人总结 尊敬的领导您好： 我是xxx，自xx月xx日来到xxxx催收与反欺诈部这个大家庭。首先学习了我处贷后催 收工作的相关知识，及岗前各位同事的指导和总部的催收培训。然后正式上岗催收一个月。 在这一个月里我秉着

18、一边向优秀的同事学习，一边自我总结的工作原则。说说我的认识。 首先、催收能力有待很大的提高，我们是直催部门不是总部电催部门，如果我们的水平 还停留在提醒式催收的水平那我们部门就没有存在的竞争力了。我们的另外一个优势就是能 落地上门催收，各家银行各家催收公司都在实施上门催收如果不能有过人的技巧怎能保证优 先挽回我行的损失。 其次、催收的技巧问题，我们在催收中总会用到交通银行北京办事处司法组这个称谓， 首先我们的法律知识要学习，民事诉讼流程、诉讼费、罚金、强制执行、支付令、刑事诉讼 流程、刑法条款、刑事处罚后果。如果这些基本知识都不能掌握牢了，轻则客户认为你不专 业、重则认为你是骗子。在催收中我们

19、的客户90%以上都是换了单位住宅，怎么能掌握客户 的现在资料。对于很多我不是不还就是没钱这种客户我们怎么能督促他想办法把钱还上等问 题。在以后的工作中还要不断的学习。 再次、思想认识要改变，催收也是销售的一种。以前觉得催收就是要账谁要回来的多谁 的任务完成的好就是优秀的了。我们直催部门也是银行的一个窗口部门，我们的一言一行都 代表着银行的形象。我们不但是催收也是客服。 最后、我对我们行的催收工作的疑问。1、 我们的外访考核每月25单，如果我只是为了完成这个任务去外访，我可以把明知道无效的地 址集中外访一遍，快又简单。2、我们做的都是一手直催案件，但是我这两个月都会收到很多 180+的账户并且金

20、额大无催收记录，这样的案件我是否可以认为是电催的失职或者就不是一 手案件呢？3、很多的欺诈案件按正常案件委托给我们是否有点不公平？（其他银行欺诈由专 人负责并且提成都很高） xxx xxxx年xx月xx日篇二：商账 催收年终总结报告XX年催收员年终总结报告白驹过隙，来到公司也半年了，从菜鸟催收员成长为老鸟催收员，经手了几百个案子， 了解了几百种案情，分析了几百个债务人，发现做催收也是一门学问，一门考验我如何分辨 真实与谎言、如何选择顺势或逆势、如何处理事实和狡辩、如何战胜自己和敌人的大学问。 做的好与不足，都已成为过去，重要的是如何在即将到来的一年中发扬自己的长处改善自己 的不足，以迎接未来更

21、大的挑战。现将过去工作中的事情向领导汇报，希望领导批评指正。一，业绩总结。 XX年7月份至XX年12月份，总回收金额元，为公司创造佣金 元，为部门创造业绩*=元。对于这份成绩单，自己都很不满意，有愧于 公司领导的信任和栽培。 二，工作总结。 在工作中，经常会碰到债务人说马上付款，这些人中的绝大部分是不能在三天之内付款 的，原因有两类，一类是：忘了付款、财务忘了付款、老板没有签字等等；另一类是打马虎 眼、找托词。对付这类还算友善的债务人，先不着急发飙，接下来要做的是问清没有及时付 款的原因以及了解公司大体状况，付款人是谁？公司账上有没有钱？工资能否正常发放？领 导知不知道欠款的情况？负责付款的最

22、高领导是谁？这些情况了解之后再要领导的联系电话， 最好是手机和邮箱。顺便核实一下地址、工商登记资料。 接下来的是直接找付款的最高领导，找其他人都是浪费时间。俗话说“阎王好见，小鬼 难缠”，在催收过程中很多时候碰到的都是小鬼，销售部（采购部）推付款要找财务部；财务 部又说流程还没走到她们这里，要销售部去走完流程再找她们。还有一个有必要提到的，那(转 载 于: 小 龙文 档 网:催收,工作总结) 就是前台，前台这个不可或缺的角色是万万不能得罪的，她在公司的体系中是没有一点话事 权的，但却是公司信息最灵通的，哪个部门负责、该找哪位领导前台最清楚，包括他们的电 话。前台这类人，我们称之为“绵羊”，一般

23、情况下是很好对付的，直接说事找谁负责就可以。 碰到个别厉害的，能用各种理由借口挡住我们，我们也无法核实真实情况，这时候就需要晓 之利害、道之以德理、威之以利益，这类人我们称为“狐狸”。销售部和财务部两个并列的部 门，或多或少都有互掐的苗头，至少不会有阖家欢乐一家亲那么深层次的友好关系，对付他 们一个反间计就差不多了，打销售部一巴掌，给财务部一颗糖，马上就能找到最后的boss。和领导通话要保持最起码的尊敬态度，再怎么说也是领导，肯定有过人之处。碰到行事 果断、视野远大这类领导，一般都能顺利解决付款问题，这类人我们称之为“鹰”。碰到那种 又好面子又不解决问题的领导，要是他软硬不吃，我们可以通过其他

24、途径来达到目的，比如 让他的客户来通知他欠款的事情，这类人我们称之为“驴”。拥有“驴”这类领导的公司也多 半规模不大，经营状况不是很好，还款能力大打折扣。 在XX这个崭新的一年，我会不断学习、积极进取，不断提高业务能力，不断扩充行业 知识，以到达催收高峰。一方面是提高电话催收能力，通过案例分析、反复推敲债务人心理、 听催收录音、模拟对话等方式来提高自己的水平。另一方面是提高信函催收能力，通过学习 催收大师信函催收教程，工作中的写函培训按照多写、多看、多参照进行，写出自己的风格。 为公司创造利益，才能为自己创造利益。也祝公司事业顺利，在XX年挣个钵满盆盈！xxx XX-01-13篇三：XX年应收

25、账款催收工作总结XX年应收账款催收工作总结分公司于XX年9月25日成立应收账款催收领导小组，10月8日各部门、各项目部进 入了实质性的收款阶段。在分公司领导的大力支持下，在领导小组全体成员的共同努力下， 克服种种不利因素，在春节前分公司共收回工程款5116万，其中武广客专、广州地铁、海南 东环、大准铁路等项目都超额完成既定目标，深圳地铁项目工程款回收取得突破性进展。09 年的工程款催收工作基本完成预定的收款目标，保证了分公司施工生产的正常运转，保证了 春节前民工工费和设备材料供应商货款的支付。XX年分公司面临更繁重的施工生产任务， 对资金的需求量也更加紧迫，工程款回收工作形势更加严峻，分公司要

26、进一步加大成本控制 力度，提高管理水平，增强工程项目效益，减轻资金周转压力。XX年分公司工程款回收工 作已告一段落，但工程款回收工作仍然有很大的改进空间，各部门、各项目部要进一步统一 认识，加强工作责任心，继续高效、有序地推进工程款回收工作。 应收账款催收领导小组 二一年二月二十五日篇四：催收管理费个人心得体会 催收管理费个人心得体会到保利壹号公馆上班，一转眼快三年了，在物业管理催收费用这方面，结合老同事的经 验及时的更正，对业主交费做到三“心”就是爱心、耐心和决心。爱心是指工作态度，是否 能满怀热情地接待业主，发自内心地把业主当成朋友和亲人，想他们之所想，急他们之所急。 耐心是指工作方式，当

27、面对业主各种繁琐甚至近乎挑剔的诉求时，能否耐心地听进去、记下 来，然后仔细地予以解决。决心是指工作目标，当为业主解决问题需要付出辛劳和汗水，需 要克服各种各样的困难，甚至为维护业主的人身和财产安全需要付出鲜血甚至生命时，咬牙 支持到底、甚至挺身而出。能努力以这三“心”来面对业主提出问题，那还有什么业主不把 我们当成自己的朋友和亲人呢？我相信我们能一定做到的。 催收费用工作建议如下：1、及时递送催缴款通知单。在住户入住协议中约定通过小区信 箱投递各项收费通知单，住户在指定的收费日期须按时缴交，逾期按市物业管理条例的规定 每日收取1的滞纳金。指定的收费期结束后，管理处应及时向欠款户发出催款通知单，

28、顾 及到部分住户不查看信箱，管理处可将催款通知书送达住户，并提醒住户注意查看信箱；对 于部分居住在其它地方的业主，管理处应通过电话、传真、电子邮件或寄信等方式向业主催 收管理费。 2、采用多种方式收费，为住户缴费提供方便。从提高工作效率，方便住户缴费的角度考 虑物业公司应大力推进通过银行划账的方式收取费用， 如“一折通缴费”，方便业主在管理 处便可办理煤气、电话、 有线电视等划帐手续。 3、加强法制意识，追讨托欠费用。一般来说，收楼时与业主签订入住协议中应约定业主 须及时足额缴纳物业管理费。如果业主未能在规定时间内缴费，物业管理企业有权收取末付 款项的利息，并征收一定的滞纳金，以弥补由于拖欠引

29、起的额外工作成本。当上期费用被拖 欠时，物业管理公司应向业主发催款通知单，并要求业主签收；催款单应注明拖欠款的滞纳 金，提请住户及时缴交，以免带来经济上的损失。对于非恶意的欠费户，可考虑不收滞纳金； 对于一些拒不交款的“钉子户” ，则要严格依照法律执行起诉并做好催款的记录及证据的保 存工作，如保存好业主签收的欠款通知单或通过寄持号信的方式保存催款证据。对于一些确 有困难的“难点户”，则可以考虑给予适当的优惠。篇五：银行个人业务季度总结个人条线XX年一季度业务总结 一、总体情况介绍 （一）储蓄情况 一季度末人民币储蓄存款账面余额亿（含凤凰亿），比年初增长-亿（含 凤凰-亿）。 截至3月底，我行个

30、人存款日均余额人民币亿，日均比年初增加亿。一季度 个贷累计投放亿，其中非住房投放亿，个贷综合利率%，个贷投放分行排名 第二。 其中汽车分期中收514万元，分行排名第三 电子银行产品方面：电子银行指标进度较理想，各项指标保持了良好的发展态势，其中 个人网银基金理财销售占比（%）位列分行第一。 个人网银客户活跃户新增2270户，完成率134%，个人电话银行（手机k码/电话汇款） 新增12524户，完成率142%，超级手机银行新增9040户，掌上银行（wap手机银行）新增 8545户，智付通20户，个人电子银行总体指标完成率112%。新增企业网银活跃户231户， 完成率192%；新增移动管家336户，完成率197%。 信用卡业务方面：截至3月底支行发卡达4715张，目标完成率59%，全行排名第六。 特约商户：一季度新增特约商户89户，完成率169%。 三方存管：第三方存管净增1982户，完成任务的%，完成值 和完成率均分行排名第三。 个贷不良控制：截至一季度末，个贷不良余额万元，比年初减少万元，不 良率为%，比年初下降%，实现不良存款余额和不良率双降。 服务质量：截止3月上旬网点文明标准服务结果通报，支行总分分，综合排名第 六，其中田贝支行分行网点排名前20名内。 （四）客户类指标 一季度末个人贵宾客户