银保业务工作总结.docx

1、银保业务工作总结银保业务工作总结篇一：银保部XX工作总结 开拓进取创新经营 洪江市银保XX年工作总结 XX年是银保业调整结构，跨越式进展之年，是不一般之年。咱们洪江市支公司银行保险部在分公司的正确指导下；在支公司领导室的大力支持下；在全部伙伴的一起尽力下，同心合力、共谋大计、上下联动、内外互动、用心经营、创新思路、占据阵地、主导市场。截止12月1日共实现新单趸交保费2490万元，达到年度目标任务的%，市场占有率68%，其中趸交2252万元，期交238万元。回忆一年来的工作，现小结如下； 一、 周密打算，合理布署是成功的基础 机遇老是亲睐有预备的人。在XX年年末的全市中介经策会上，当我看到我市X

2、X年银保目标任务是“3244万”时，我那时是惊讶，即而是发愣，我从事银保工作六年，亲历了洪江市银保业务进展的坎坷与不平，艰辛与困难。XX年完成的最好也仅达到2800万，而今第一季度开门红目标任务确实是1300万。那个数字对咱们来讲是一种庞大的压力更是极限挑战。开会回来后，咱们如实向向领导汇报并说出了心中的方式：“没有底气，没有信心。”向领导听后没有责骂而是微笑着鼓舞道：“分公司的任务分派是合理的，正确的，只要咱们一起尽力，共谋策略，没有做不到，只有想不到，我相信你们”。简短而朴实的话语，却给了咱们莫大的信心和鼓舞。不战自败不是咱们的性格，调整好心态，理顺了思路，在向领导的统筹安排下，咱们对全市

3、的工、农、中、建、邮五家合作单位进行了认真的市场调研和具体分析并作出总结。依照各行局的状况和特点，做到有的放矢，要想达 成开门红目标，必需要各家行局平稳和谐进展，全面开花。第一，咱们将各家行局实行“梯级”开发启动。咱们把一直合作关系好的建行作为第一梯队，在政策、财力、人力上给予倾斜支持，将工行、邮局农行、作为第二梯队，紧跟其后，稳步推动，维持业务相对平稳；将中行作为第三梯队，兼顾渠道资源，保证各行（局）的全面进展。第二，咱们确立了平等与对等的三级网络保护和三级渠道保护制。“三、三”模式是；向领导与各家行局领导直接沟通与和谐，维持领导层关系畅通无阻；分管副领导和主管科长与各行局主管领导和保险专干

4、进行沟通交流，确保执行到位；银保客户领导与银邮临柜员工进行沟通交流，确保阵地不失。同时，咱们在各家行局实行“四个统一”即统一宣传话术，统一竞赛方案，统一奖励政策，统一费用标准。成事在人，谋事在天。XX年一季度，咱们克服了重重困难，实现了洪江市银保业务历史性大跨越进展。 二、 老实守信，以诚待人是成功的关键 做银保，确实是做人。面对众多的竞争主体和猛烈的竞争环境，牢固的合作基础和深厚的合作友谊是抢占阵地占据市场的重要因素。粒米成箩，滴水成河。友谊的成立不能停留在口头表面上，而是要从小事、末节上用心地去付出，以自己的人格魅力来吸引和感染咱们的银邮员工，咱们这么做了，也坚持这么做了。每一年的大年初一

5、，咱们都会带上精美的糖果到各个网点，送去咱们最真诚；每逢银邮领导及员工过生日，咱们都会送去鲜花和蛋糕，带上咱们真心的祝愿；每逢重大节日咱们都会发出祝愿的短信，寄托咱们的心意；每逢银邮员工家有红白喜事，咱们都会亲自到场，带去一份安慰。点滴的小事，真情的流露，让咱们与各家行局领导及员工结下了深厚的友谊，记得今年 二月的一天，人民人寿的一个主管来到农行一分理处找到该分理处的主任，自我介绍说明来意后，该主任只说了一句话，“我只熟悉杨贤刚，不熟悉你”然后忙去了。简单的话语道出了咱们合作伙伴对中国人寿的认可和认同，咱们感到欣慰和自豪，也让咱们常想起王总常说的一句话“要合作好就要关系好，要关系好就要情感好，

6、要情感好就要投入多，要投入多就要奉献多 。”朴实的语言归纳了咱们工作的全数，咱们并无做到最好，也没有什么优良的业绩，咱们只是将简单的情形重复做，细小的情形用心做，能做的情形坚持做了。路遥知马力，日久见人心，咱们用自己的真诚和专业博得了市场。 三、 敬业爱岗，忠于职守是成功的前提 选择咱们酷爱的，酷爱咱们选择的。XX年中国人寿银保线的大体法出台给咱们基层客户领导带来实惠和希望。历史性的财务支持政策，也给咱们注入前所未有的冲劲和活力。咱们没有错过机遇和机会。咱们建行黔城分理处的陈小萍，充分发挥个人的伶俐才干，专业技术和人格魅力。与网点人员融为一体，打成一片，坚持以网点为家，不仅精通自己的专业，而且

7、熟知银行各类业务，在网点既是客户领导又是银行的大堂领导。天天有10个小时以上奋斗在工作职位上，坚守在自己的网点，坚守着自己的阵地。有付出定有回报。陈小萍个人的职级也由中级晋升到银保客户领导的最高级别资深客户领导，同时她也被省公司评为老实守信先进个人。在她辛勤经营和尽力下，建行黔城分理处共出单趸交500万，期交120万元的可喜业绩。不但为我司业务进展做出了奉献，也为建行今年的中介业务进展立下新功。而且让建行洪江市支行保险代理业务XX年跻身怀化建行前三甲，取得上级行的充分确信和奖励。渠道是咱们生存的土壤，网点 是咱们经营的门面。咱们的客户领导用自己的真心，真情，真意在诠释着。这确实是咱们的国寿员工

8、，这确实是咱们国寿员工对工作的执着和酷爱。尽管咱们所做的一切很平常，也很一般，可是咱们是在用心，用情的付出。咱们相信一份耕耘必然会有一份收成。 四、 科学治理，严格制度是成功的全然 没有规矩，不成方圆。一直以来，咱们对客户领导的治理和考核力度方法不够，治理模式陈腐，不科学；治理方式简单，粗放；治理进程不严肃，不坚持。完满是一种放羊式治理。致使客户领导工作被动，思想松散，纪律涣散。为更好地标准和治理客户领导；更好地调动他们的工作踊跃性，主动性和能动性；增强他们的责任心和责任感；提升他们的综合素养；培育他们良好地职业适应。咱们结合公司实际，制定详细的治理考核制度。一、坚持晨夕会制度。每周的礼拜一至

9、礼拜五开晨会，安排和打算当天的工作，礼拜五5点开夕会，小结本周工作，彼此交流学习。每缺席一次乐捐10元。二、严肃客户领导治理暂行方法。明确客户领导的职责和义务，发生重大违纪违规现象，坚决予以辞退。3、严格客户领导目标考核奖励方案。客户领导分四个品级，每一个品级对应的底薪和目标不同，客户领导可依照自己的能力竞聘银邮网点和认购任务目标，以提高自己的工资待遇，最大限度的发挥每一个人的潜力，实现多劳多得。4、增强驻点效劳和511考核制度。娄底体会告知咱们，驻点效劳是最行之有效占据阵地的方式。511工作模式是咱们提升业务的工作指导。在驻点效劳考核中，咱们实行中介科直管，网点主任协管的双重治理制，并实行不

10、按时地查岗，发觉一次不在岗或离岗惩罚10元，持续5次不在岗撤换人员，取消该网点的治理权和经营权。一个月累计次数达10次者，坚决予以辞退。 同时将底薪工资的百分之五十与驻点效劳挂钩，严格要求客户领导经营好，治理好网点，守好自己的阵地，做好自己的本职工作。在511工作治理中咱们要求客户领导天天坚持最少5个有效造访，天天出一份单，出不了单上交一个问题。同时咱们主管实行不按时抽查活动日记，发觉一次缺少一项惩罚20元。5.严格落实反洗钱工作。坚持常抓不懈，落实到人，责任到人，注重常态化，精细化治理。合理的制度，人性化的治理。咱们的工作少了一份争吵，多了一份明白得；少了一份抱怨，多了一份收成。 咱们工作的

11、取得，得益于分公司的正确领导；得益于支公司领导室的支持；得益于伙伴们的一起尽力；得益于兄弟同仁的帮忙。但是，中介工作任重而道远，闭门造车感觉良好，可是与兄弟公司相较有专门大的差距，与分公司的要求相差甚远。因此，咱们决可不能有“不以物喜”的庆幸，也可不能有“不以己悲”的失落。咱们定以十分的热情，百倍的信心，一鼓作气，乘势而上，力争取得更好的业绩。 银保部 XX年12月1日 篇二：银行保险工作总结及打算 银行保险工作总结及打算 XX年中国保险市场竞争加倍猛烈一年同时也中国人寿进展历史上重要一年XX营销区部在市公司党委、总领导室正确领导下认真贯彻落实年初市保会和市公司总领导室提出各项要求牢牢围绕分公

12、司下达各项工作指标以业务进展作为全年工作主题明确经营思路把握经营重点踊跃有效地开展工作取得了较好成绩为了给尔后工作提供有利借鉴现将十三区部XX年工作情形和XX年工作打算汇报如下： 一、XX年经营功效和工作总结 截至11月30日十三区部在全部业务同仁和工作人员一起尽力下共实现新单保费收入XXXX万元其中期交保费XXX万元趸交保费XXXXX元意外险保费XXXX万元,提早两个月完成市公司下达意外险指标；区部至11月有营销代理人XXXX人其中持证人数XXXX人持证率XX；各级主管XX人其中部领导X人分部领导X人实现了业务规模和团队人力稳固 回忆XX年走过历程凝聚着XX区部人顽强奋斗执着拼搏精神围绕不同

13、时期工作重点针对各时期实际状况咱们踊跃调整思路跟上公司进展节拍要紧采取了以下具体工作方法： （一）从思想上坚决信心明确方向充分熟悉市场形势抓住机缘直面挑战 总领导室多次在各类会议中强调尔后市场竞争日趋猛烈同业公司不断从方方面面和咱们展开较量在这种市场环境中只有迎头赶上踊跃进展才硬道理XX区部上下充分领会上级精神熟悉到决不能被动地围着市公司打算指标转而应该踊跃地开拓市 场这两种不同进展观念也将取得截然不同进展结果咱们利用各类机会转变区部各方面人员观念变“要我进展”为“我要进展”关于销售一线业务人员咱们反复强调取得业绩占据市场才全然要看到寿险市场取之不尽资源并意识到做一份保单就占有一块市场只有树立

14、起进展新观念不断占据市场份额用效劳和士气与同业竞争营销团队才能在市场大潮中立于不败之地正攻克了思想上堡垒统一了进展观念才为XX区部从全然上增强了凝聚力区部呈现出踊跃主动健康向上精神面貌 （二）针对全年各时期经营重点我区部踊跃配合市公司各项安排结合区部实际情形适时推出竞赛方案有针对性地进行业绩拉动 从年初开始区部就针对一年工作方向推出了“人人达标争做明星”竞赛方案提倡全部业务伙伴达到基础目标向明星业务员学习并持续尽力实现高要求在全年工作中区部率领业务伙伴始终沿着既定方向尽力实现了整体工作持续性和有效性全年大体上能够分为三个时期： 第一时期：年初XX趸交销售业务竞赛我区部配合市公司“XXXXXX”

15、趸交推动方案推出区部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案全面提升规模保费实现开门红 第二时期：二月份至八月份区部围绕期交业务和增员工作前后推出了春节期间“正月十五闹元宵新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄鹰行动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性推动方案有效地拉动了业绩增加区部借助七月份乔迁新职场契机推出“火红七月淘金行动”业绩、增员推动方案和“八月感恩勤造访人人举绩庆乔迁”推动方案 提倡“人人举绩为新职场做奉献”区部还借机提出了“天天造访周周举绩月月增员年年进步”区训在各个职场中悬挂有效增强了团队凝聚力取得了不俗战绩 第三时期：九月

16、份至年末区部利用XXX培训有利机会全面调动团队士气提升销售技术开展多层次对抗赛冲刺年关目标在市公司安排下九月份我区部组织了200余名伙伴参加XX公司全套培训使广大伙伴从全新角度取得了思想升华和技术提升区部借势而行在团队中大力提倡技术训练、气氛营造和目标追踪在配合市公司开展并炒作“XXXX”区部对抗赛同时踊跃开展区部内部对抗竞争前后发动了“狮王争霸”、“五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动区部推出“九月争霸战鼓急欢度中秋冲桂林”、“金秋十月燃战火五虎争霸振雄风”、“众志成城决胜暮秋”十一月期交业务竞赛方案和“决胜05大冲刺”十二月期交业务竞赛方案都有效地提升了团队士气和工作踊跃性为全年冲刺作了有利

17、拉动 （三）针对各个层级人员明确职责定位强化职位意识和工作责任心使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向各司其职 一、针对团队主管强化目标意识增强主管带动意识 区部在年初制定了针对整个年度工作方向并将各项目标进行细化分解与全部主管签定了全年目标责任状做到目标明确奖惩有据增强了全部主管率领团队冲刺全年工作目标信心；在一年工作当中区部还每一个工作月都结合团队年度目标制定月工作目标而且不断地通过月工作总结会、周主管经策会绩效分析用数听说话追踪团队目标达到情形在每次经策会上区部会发布各级主管个人举绩和增员情形鼓励各级主 管“打铁还需自身硬”身先士卒带动属员正这种时期追踪与检查工作方式引领着团队主管始终认清方

18、向率领团队追赶全年工作目标 二、针对精英高手强化荣誉感增强训练和培育 区部从XX年组建“精英俱乐部”以来标准逐年提升入会人数逐年增加至XX年已有区部精英俱乐部会员36人入选市公司精英俱乐部有3人加入美国百万圆桌协会（MDRT）1人为了进一步增进精英队伍成长区部在年初从头制定了精英俱乐部章程对XX年俱乐部入围标准再次上调为精英业务员提供更多优惠政策有效地增进了团队争作优秀尽力加入俱乐部热情区部在搬入新职场后专门为精英俱乐部制作了光荣榜增强精英荣誉感号召大伙儿“向精英学习向精英致敬”区部内形成了良好风气为了加速精英成长区部按期举行精英俱乐部例会进行各类培训和目标追踪专门十月份以来区部组建了60人“

19、精英突击队”进行分组对抗每周日上午进行半天培训邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和讲课或提供外界交流机遇、客户沟通机遇这些举措有力地提升了精英伙伴水平从观念、态度、技术和适应几个方面收成颇丰至11月底区部已有大量业务伙伴达到或接近XX年精英俱乐部入围标准绩优人员基础愈来愈牢固 3、针对区部工作人员调整部门架构明确职位职责切实作好团队支持和效劳工作 为了充分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员作用我区部在部门架构调整和人员职位分工方面进行了大量有利探讨和实践取得了明显成效专门乔迁新职场后区部专门设置了“销售支持办”和“人力支持办”从头进行人员分工和配比设置专人负责人 力支持治理方面工作专

20、人负责销售支持方面工作保证了各项工作明确性和层次化区部还充分发挥组训讲师特点分派组训协助各个团队或网点进展使每一个部门网点都有专人辅导；与此同时区部对一些专项工作别离派组训负责保证工作全面深切开展如“精英俱乐部”“产品说明会”“大体法考核预警”“代理人资格考试”“职场布置”“新人培训”“新人学校”等工作都依照组训讲师特长明确分派专项负责组训讲师对工作负责到底有效地调动了相关人员主观能动性为工作持续深切开展奠定了基础区部每日召开组训、讲师夕会及时转达最新资讯研讨工作方式商议各类问题相互交流学习保证了工作顺利开展和执行力提升同时提升了组训讲师工作能力和和谐合作取得明显成效 （四）一手抓基础治理提高

21、团队素养保护团队稳固；一手抓产品说明会提高规模保费保证目标达到 一、认真分析团队实际从基础工作入手强化各项工作落实保证团队素养稳步提升实现稳固进展 抓好基础工作立足久远进展十三区部长期以来始终坚持方向在XX年区部基础治理工作又上了新台阶区部从早会经营、出勤治理、系统培训、职场建设等多个方面增强点滴培育使各项工作有序开展团队形成了规律性工作适应团队素养不断提升队伍稳固性不断增强 在早会经营方面区部始终高度重视要求组训下大力气保证每次早会成效一年来经营功效显著专门进入十月份以来区部将早会密度从一周三次调整为天天早会由于 篇三：银保业务分析报告 银保业务XX年1月上旬分析报告 为实现银保业务首季开门

22、红，针对当前银保市场环境和同业公司情形，总结我省分公司元月1-10号的银保业务进展情形，更好指导下一步工作特对上旬的各项指标情形作如下分析。 一、业务整体情形 XX年元月1-10日全省共实现保费收入万，同比上年（）增加-4%；出单网点1000个，出单网均产能万；出单件数6060件，网均件数6件，件均保费3万；活动人员（不含邮政）383人，人员活动率%，人均产能（不含邮政）万。保费日平均万元，低于预期保费目标。 二、各渠道保费收入情形 工行：1-10日共实现保费收入万，占比%，出单网点133个，出单网均产能万，业务量比上年（万）同期减少万，增幅-%。 农行：1-10日共实现保费收入万，占比%，出

23、单网点181个，出单网均产能万，业务量比上年（）同期增加万，增幅%。 中行：1-10日共实现保费收入万，占比%，出单网点44个，出单网均产能万，业务量比上年 （万）同期减少万，增幅-%。 建行：1-10日共实现保费收入万，占比%，出单网点89个，出单网均产能万，业务量比上年（万）同期减少万，增幅-%。 邮政：1-10日共实现保费收入万，占比%，出单网点532个，出单网均产能万，业务量比上年（万）同期增加万，增幅%。 各产品占比：金鼎富贵万，占比%；金鼎富贵B款万，占比%；盛世富贵A款万，占比%。 三、各地市情形 石家庄整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（）增加-%；保费奉献度为

24、%；出单网点59个，出单网均产能万；出单件数342件，网均件数6件，件均保费万；活动人员（不含邮政）31人，人员活动率%，人均产能（不含邮政）万。 唐 山整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（）增加%；保费奉献度为%；出单网点140个，出单网均产能万；出单件数900件，网均件数6件，件均保费万；活动人员（不含邮政）44人，人 员活动率%，人均产能（不含邮政）万。 邯 郸整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（）增加%；保费奉献度为%；出单网点121个，出单网均产能万；出单件数962件，网均件数8 件，件均保费万；活动人员（不含邮政）25人，人员活动率%，人均产能（不含

25、邮政）万。 保 定整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（）增加%；保费奉献度为%；出单网点215个，出单网均产能万；出单件数1202件，网均件数6件，件均保费万；活动人员（不含邮政）95人，人员活动率%，人均产能（不含邮政）万。 沧 州整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（）增加-%；保费奉献度为%；出单网点109个，出单网均产能万；出单件数607件，网均件数6件，件均保费万；活动人员（不含邮政）40人，人员活动率%，人均产能（不含邮政）万。 廊 坊整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（）增加%；保费奉献度为%；出单网点 102个，出单网均产能万；出单

26、件数606件，网均件数6件，件均保费万；活动人员（不含邮政）49人，人员活动率%，人均产能（不含邮政）万。 邢 台整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（）增加-%；保费奉献度为%；出单网点71个，出单网均产能万；出单件数392件，网均件数6件，件均保费万；活动人员（不含邮政）24人，人员活动率%，人均产能（不含邮政）万。 秦皇岛整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（）增加-%；保费奉献度为%；出单网点82个，出单网均产能万；出单件数393件，网均件数5件，件均保费万；活动人员（不含邮政）29人，人员活动率%，人均产能（不含邮政）万。 张家口整体情形： 1-10日合计

27、实现保费收入万，同比上年（）增加-%；保费奉献度为%；出单网点59个，出单网均产能万；出单件数384件，网均件数4件，件均保费万；活动人员（不含邮政）37人，人员活动率%，人均产能（不含邮政）万。 承 德整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（增加-%；保费奉献度为%；出单网点15个，出单网均产能万；出单件数38件，网均件数3件，件均保费万；活动人员（不含邮政）1人，人员活动率20%，人均产能（不含邮政）23万。 衡 水整体情形： 1-10日合计实现保费收入万，同比上年（）增加%；保费奉献度为%；出单网点46个，出单网均产能万；出单件数234件，网均件数5件，件均保费万；活动人员（

28、不含邮政）11人，人员活动率%，人均产能（不含邮政）万。 四、存在问题和困难 一是整体保费规模小，主渠道日平台有待提高。1-10号邮政渠道保费收入8520万元，日平台不足万万，全然没有达到主渠道的应有作用。其它四大渠道除农行外，工行、建行、中行保费平台不睬想，出单网点少，邮政渠道资源占有率没有达到预期水平，四大银行的原有优势慢慢被蚕食，呈现出主渠道不强，重点渠道下降的不利现象。二是各机构进展不均衡，部份大机构没有起到保费支撑作用。除廊坊之外，几大重点机构保费奉献度较低，乃至显现业务进展负增加。保定、唐山规模保费平台低，还有专门大的提升空间。邯郸、沧州市场占有率和公司奉献度均处于下降态势。石家庄一度