Excel在财务与股票分析中的简单应用.docx

1、Excel在财务与股票分析中的简单应用Excel在财务与股票分析中的简单应用 常用统计软件论文Excel在财务与股票分析中的简单应用班级：财管J1303姓名：陈璐瑶 学号：41311660752016.5 （图2）2.使用函数进行财务数据分析财务工作中常要为一些投资决策找出依据，如计算投资回报率，偿还贷款额等，这些问题的计算非常复杂繁琐，而使用EXCEL函数功能则可以轻松得到解决。例如，计算一笔投资的未来值FV函数，包括的参数有Rate为各期利率，Nper为总投资期（即该项投资的付款期总数），Pmt为各期所应支付的金额，通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。如果忽略pmt，则必须包

2、括PV参数。PV为现值（即该项投资开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金），如果省略PV，则假设其值为零，并且必须包括Pmt参数。Type为数字0或1（期末为0或省略，期初为1）。如果省略Type，则假设其值为零。对于那些周期性偿付或是一次性偿付完的投资，我们还可以通过函数RATE计算投资的实际赢利。包括的参数有Nper为总投资期（即该顶投资的付款期总数），Pmt为各期付款额，PV为现值（本金），FV为未来值，Type指定各期的付款时间是在期初还是期末（1期初，0为期末）。根据赢利结果，判断投资项目是否满意，还是转投其他项，或重新谈判每年的回报。例如，例如某承包

3、人建议你贷给他30000元，用作公共工程建设资金，并同意每年付给你9000元，共付五年，以此作为这笔贷款的最低回报。具体如下表： （图3）此外，强大的EXCEL函数功能还可以计算折旧、债券分析等等财务问题，节省了财务工作人员的大量精力和时间。3.数据透视表在财务分析中的应用数据透视表是用来从Excel数据列表、关系数据库文件或OLAP多维数据集中的特殊字段中总结信息的分析工具。它是一种交互式报表，可以快速分类汇总、比较大量的数据，同时还可以随意显示和打印出你所感兴趣区域的明细数据。下面举例说明使用数据透视表功能的具体步骤，例如，建立一个名为“老白干酒2015年流动资产”的文件，现在需要建立一个

4、数据透视表。具体操作步骤如下。首先，在EXCEL的菜单栏上选择“数据”“数据透视表和数据透视图”，系统弹出“数据透视表和数据透视图向导”对话框。按对话框提示创建我们需要的“数据透视表”。其次，在“数据透视表”的工作栏中单击“布局”按钮，在弹出的“数据透视表和数据透视图向导-布局”对话框中定义数据透视表布局，分别将字段“第一季度”“第二季度”“第三季度”“第四季度”拖入“数值”区域，再将“项目/季度”字段拖入行标签，其下拉按钮为全选。（图4）4、利用Excel导入股票数据首先打开一个Excel表格，输入标题，比如输入“股票查询”。选中“股票查询”下部的空格准备插入数据。先选择“数据”，然后选择“

5、来自网站”，将所需要查看的股票网站网址输入弹出对话框，如图5。（图5）在出现的页面中廁药插入的数据区域，点击黄色“”，然后点击导入，如图6：（图6）5.制作股票行情图首先打开一个Excel表格，输入标题，比如输入“股票查询”。选中“股票查询”下部的空格准备插入数据。先选择“数据”，然后选择“来自网站”，将所需要查看的股票网站网址输入弹出对话框。方法如4，导入数据。（图7）制作股价图，先用公式按股价图要求的顺序引用到当前表，再插入图表-选股价图（第4种）调整图表（如下图）（图8）从以上几个应用技巧看，EXCEL提供了大量非常实用的计算和分析工具，它们为许多复杂问题的解决提供了有用的模型和解决方案

6、，给日常的财务分析与经济预测带来极大的便利。随着计算机技术的不断进步和发展，excel在现代财务分析中得到广泛的应用。它的应用一方面可以解决财务分析工作中核算的问题，另一方面还可以为财务工作者提供全面的经济数据。财务股票分析员运用excel对数据进行整理分析，不仅加速了日常工作处理，提高工作效率，同时也为管理信息使用者提供详尽准确的依据，促进了我国会计工作与国际水平的接轨。三、其他统计学在股票市场中的应用股票日益成为人们关注的一个内容，而统计学在股票市场分析中，也有着比较广泛的应用。比如股票市场价格波动，股票的价格指数，股票市场的风险等，运用统计学趋势分析，期望值与离差值分析，可以更好地定量分

7、析股票市场。1.股票账户统计表根据统计学概念，可以把期末有效账户、新增有效账户分为时间段，把上海、深圳股市分类，然后进行数据统计，按照数据绘画出图形。2.股票买入卖出时机统计学中有一个概念，叫点估计与区间估计，这同样可以用来对股票市场的平均数进行计算，比如计算加权平均，或算术平均，来对股票价格低位买入时机做一个估计。3.用股票知识看大盘和板块比如有道琼斯工业指数、标准普尔指数、上海恒生指数、香港股指、日经指数等。比如道琼斯工业指数就是计算上市公司平均价格综合指数。用统计学知识，采集样本，重点关注、随机观察等方法对大盘做了解。按照不同行业，比如科技板块，创业板块，银行板块，国企板块等进行统计分组

8、。比如美国标准普尔指数走势，宽松货币下美国股市趋于高位。（图9）4.股市大数据中的统计抽样分析面对股市中海量数据，可以运用统计学中的抽样分析，采集样本，进行分析。抽样也就是统计学中的概率分析，多阶段抽样，确定容量和样本，然后编号，整群、分层、多阶段抽样，对股票趋势概率进行多次多方位计算。我国股市发展较快，一次是2000年左右，一次是这一次。A股总市值增长，超过70万亿元，二十多年来，市值增长跃居全球第二大资本市场，仅次于美国市场。证券化率超过100%，全球投资者看好我国股市，不过，股价上涨太快，也可能存在一定非理性繁荣或风险。四、结束语Excel是常用统计软件中的一种，除了Excel外，常用统计软件还有SAS，SPSS，S-Plus，Minitab，Statistica等。在如今信息飞速发展的时代，对于财务人员来说，信息的更新程度与信息整理是同样重要的。统计学与财务股票分析密切相关，凡是有股票的地方必定涉及统计学。随着时代工具的进步，从统计学中应运而生的统计软件极大减轻了分析人员的负担，同时，实时跟进功能拓宽了数据分析的视野，使得财务数据分析的正确性与广泛性得到了充分保障。