金融保险建设银行代收代付集中处理系统.docx

1、金融保险建设银行代收代付集中处理系统（金融保险）建设银行代收代付集中处理系统建设银行代收代付集中处理系统客户端用户操作手册建设银行代收代付集中处理系统项目组2008 年 9 月1系统概述 21.1系统背景 21.2系统目标 22系统初始化配置 23系统操作 73.1导入密钥文件 73.2系统管理 93.2.1操作员维护 93.2.2修改密码 123.2.3综合设置 123.2.4更新密钥文件 133.2.5修改加密密码 133.2.6导ft本单位密钥 143.3业务操作 153.3.1新建批次 153.3.2打开批次 223.3.3批次处理 293.3.4查 询 373.3.5帮 助 431系

2、统概述1.1系统背景为给客户提供方便快捷的代收代付金融服务，中国建设银行针对相关业务特点，开发ft批量代收代付业务后台集中处理系统，且配套开发客户端软件。该软件的应用将大大提高代收代付业务的处理效率，为客户带来安全、快捷的操作体验。1.2系统目标系统提供代收代付清单编辑功能，支持手工输入和导入文件（EXCEL,TXT）俩种编辑方式。对生成的代收代付清单进行加密，提供权限管理功能，具备较高的安全性。提供回执对账功能，辅助财务人员高效、准确地完成工作任务。2系统初始化配置系统安装环境为：windows2000,windowsXP,windows2003，Vista。建议用户使用windows 系列

3、操作系统，不提倡使用 Vista 操作系统。对于已经安装了客户端 1.0 的客户，须要和建行重新签订协议，银行将为用户提供客户端升级程序和唯壹的密钥文件，密钥是身份识别方式，它能保证客户端软件的安全。升级程序和密钥文件分别为：update.exe,xxxxx.zip.双击 update.exe 显示如下界面：点击“下壹步”按钮：显示许可协议：仔细阅读许可协议后，选择同意协议条款，且点击“下壹步”按钮：点击“更改（）”按钮,选择安装目录，之后点击“下壹步（）”按钮，选择快捷方式安装目录，且选择针对的用户。ft于安全考虑，建议安装人员只针对当前用户安装快捷方式。点击“下壹步”按钮，系统显示安装信息

4、：点击“下壹步（）”按钮，系统显示安装进度条：安装成功后会有如下提示：双击桌面客户端的快捷方式，便可启动程序。3系统操作3.1导入密钥文件双击“建设银行代收代付客户端”应用程序，系统显示如下界面：待系统完全启动后，提示如下界面：点击“确定”按钮，显示导入密钥界面：点击“选择”按钮，进入选择界面：选中文件后点击“打开”按钮，进入导入密钥界面，再点击“导入”按钮，如果用户在签约时选择使用加密盘，系统会有如下提示：点击“确定”按钮，系统提示导入密钥成功：随后进入“登陆”界面。系统默认管理员帐号：123，初始密码：888888。输入用户号和密码，点击“登陆”按钮，进入系统：界面顶端为菜单栏，分别为“业

5、务操作”、“批次处理”、“查询”、“系统管理”、“帮助”五个菜单。下方为常用工具栏，从左到右依次是：“新建批次”、“打开批次”、“回盘导入和查询”、“历史代收代付情况查询”、“综合设置”、“退ft当前界面”六个快捷键。按钮若显示为灰色，表示当前用户无此操作权限。常用工具栏行居中位置显示当前页面的提示信息。常用工具栏下方为页面主体，页面最下方是状态栏，显示当前用户的用户号、用户姓名、用户类型及工作日期。3.2系统管理3.2.1操作员维护管理员登陆系统，点击“系统管理”菜单下的“操作员维护”选项，系统显示如下界面：界面为壹张表格，顶端有“选择框”、“操作员号”、“操作员名”、“壹般操作员权限”、“

6、主管权限”、“系统管理员权限”5 个字段。下端为“添加”、“修改”、“删除”、“重置密码”、“退ft”5 个按钮。点击“添加”按钮，系统显示如下界面：输入操作员号、操作员名、且为操作员选择权限，权限分为三种：壹般操作员的权限为编辑代付清单，导入代付回盘信息，生成代收加密数据，删除、仍原批次； 主管的权限为确认代付清单，生成代付加密电子数据，导入、导ft备份文件，修改加密密码；系统管理员权限为导入密钥、操作员维护等系统管理任务。选中相关权限后点击“确定”按钮，创建成功。选中壹个操作员且点击“修改”按钮，系统显示如下界面：能够为该操作员修改名称、重新分配权限。选中壹个操作员且点击“删除”按钮，系统

7、显示如下界面：点击“是()”删除该操作员。选中壹个操作员且点击“密码重置”按钮，系统显示如下界面：3.2.2修改密码为保证系统安全性，系统管理员、主管员、操作员应定期修改密码。点击“系统管理”菜单下的“修改密码”菜单项，系统显示如下界面：输入旧密码、新密码、再次输入新密码，点击“确定”按钮，密码修改成功。3.2.3综合设置管理员登陆系统，点击“系统管理”菜单下的“综合设置”菜单项，系统显示如下界面：在此能够设定 TXT 文件的分隔符，能够选择“空格”，“逗号”，“竖线”，“TAB 键”，“分号”或选择“其他”且手动输入壹个分隔符。下方选择备份文件目录， 点击“浏览”按钮弹ft文件浏览器。选定目

8、录后点击“保存设置”按钮,修改生效。3.2.4更新密钥文件如果用户和建行协议变更，须要更新客户端密钥文件的客户，能够进行更新密钥文件操作。系统管理员点击“系统管理”菜单下的“更新密钥文件”菜单项。系统显示如下界面：该部分后续操作和 3.1 所述内容相同，可参考前文。3.2.5修改加密密码加密密码和用户的登陆密码不同，登陆密码是用来保证客户端安全；加密密码是用来保证加密安全。为了保证安全性，建议客户尽早修改默认加密密码，主管点击“系统管理”菜单下的“修改加密密码”菜单项。系统显示如下界面：界面上有原加密密码、新加密密码、确认新密码三个输入框。如果是第壹次修改密码，原加密密码填写默认密码“8888

9、88”。输入原加密密码、新密码、确认新密码后点击“确定”按钮。如果用户在签约时选择使用加密盘，系统会有如下提示：插入盘，点击“确定”按钮，加密密码修改成功：3.2.6导ft本单位密钥为了保证客户端生成的加密文件能够正常解密，同时保证系统安全性，客户在导入密钥文件后须将本地密钥返回行方。系统管理员点击“系统管理”菜单下的“导ft本单位密钥”菜单项。系统显示如下界面：需要导ft的文件是俩个：本单位公钥文件 corpPubKey.txt 和本单位基本信息文件 clientInfo。操作员点击“浏览”按钮，选择生成文件路径，之后点击“导ft”按钮，密钥导ft成功。客户将密钥文件（zip 格式）交回银行

10、，进入下壹步操作。3.3业务操作3.3.1新建批次客户能够通过三种方式新建批次。手工编辑，导入历史数据，导入文件数据。用操作员帐号登陆系统，点击“业务操作”菜单下的“新建批次”菜单项，系统进入“选择业务类型”界面，下面分别是代收和代付的业务：业务类型共有“代收业务”、“签约业务”、“代付业务”、“代付开折”、“代付开卡”、“批量开折”“批量开卡”七项，客户在和建行签约时能够指定开通哪几种业务类型。下面分别以“代付开折”、“代收业务”为例说明。点击“代付开折”按钮，系统显示如下界面：3.3.1.1手工编辑界面上面是“导入历史数据”、“导入文件数据”、“保存”、“提交主管复核”、“上壹错误数据”、

11、“下壹错误数据”六个按钮。下方为电子格式清单，表头有“序号”、“账号”、“户名”、“交易金额”、“证件类型”、“证件号码”、“性别”、“英文名”、“地址”字段。表头中带号表示该字段为必填项（针对混批， 请参照界面右边填写说明）。表格右边分为三部分。上部为统计信息，记录了该批次的批次号、总笔数、总金额，表格中的数据每变化壹次，统计信息就会被重新计算壹次，时时更新。中部为要素填写说明。下方为快速填写栏，用户在编辑框中输入内容后，点击回车键，光标自动调整到下壹个编辑框处；如果此时光标在末尾， 该条记录就被更新到表格中。对于证件类型、性别俩个字段，能够从下拉框中选择、也能够直接输入选项前面的字母，简化

12、操作。表格是系统中较复杂的部分，支持多种操作，在序号列上单击鼠标右键，显示如下界面：能够插入行，删除行，呈现桔黄色表示单元格中数据有误。上面的“上壹错误数据”、“下壹错误数据”按钮能够进行错误定位。下面的“首页”、“上页”、“下页”、“末页”及“Go”按钮用来进行分页处理。选中某壹非序号列，按住鼠标拖拽，右击，能够进行批量修改，见下界面：“代收业务”和“代付开折”相差比较大，见下界面：代收业务不需要编辑功能，只须要客户输入总笔数、总金额且选择原始文件路径。3.3.1.2导入历史数据点击表格上面的“导入历史数据”按钮，系统显示如下界面：页面为壹张表格，表头为“批次号”、“创建时间”、“类型”、“

13、处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。表格中罗列的是系统中已存在的批次，用户双击某壹行，该行的内容就会填充到新建的批次中去。3.3.1.3导入文件数据点击“导入文件数据”按钮，系统显示如下界面：点击“选择”按钮，能够选定导入文件，系统支持 EXCEL 和 TXT 俩种文件格式，对于文本文件，用户应首先在“系统管理”菜单下的“综合设置”功能模块中选定分隔符；对于 EXCEL 文件，用户要指定工作簿。点击“设置字段对应”按钮，系统显示如下界面：界面左边是目标字段，中间是对应字段，右边是从文件第壹行读ft来的标题行，用户将光标放置在对应字段的编辑框中

14、，点击标题行中的某壹列（比如：第 3 列:姓名），该列就会被记录在对应字段的编辑框中。如果标题行不在文件第壹行，将标题行输入“标题行所在行”编辑框，之后点击“导入标题行”按钮，标题行就会被重新导入。目标字段中带号的字段是必填的，“代付开折”类型的批次不存在必填字段。下面是原始数据行起始行和终结行，默认从文件第壹行到最后壹行，用户能够手动修改。相应信息填写完毕后点击“确定”按钮，返回文件导入界面，点击“导入文件”按钮，文件就会被导入到表格中。3.3.1.4保存和提交点击“保存”按钮，修改结果被保存到批次当中。点击“提交主管复核”按钮，如果批次中存在问题，系统有如下提示：如果当前批次中不存在问题，

15、系统弹ft如下界面：摘要信息填写完毕后，点击“确定”按钮，正式提交该批次。3.3.2打开批次3.3.2.1打开未完成批次用操作员帐号登陆系统，点击“业务操作”菜单下的“打开批次”“打开未完成批次”菜单项。系统显示如下界面：页面为壹张表格，表头为“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。表格中罗列的是系统中已存在的批次，用户双击某壹行，进入编辑界面：其余内容，和新建批次相同。3.3.2.2打开复核批次用主管员帐号登陆系统点击“业务操作”菜单下的“打开批次”“打开复核批次”菜单项。系统显示如下界面：页面为壹张表格，

16、表头为“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。表格中罗列的是操作员提交的批次，用户双击某壹行，进入复核界面：界面上部分有“复核通过”、“复核不通过”、“生成文件数据”、“打印单据” 四个按钮，后俩个按钮当下不能选择。下面是批次明细表格，表头为：“账号”、“户名”、“交易金额”，该批次类型为代收业务，和上文的代付开折业务不同。右边是统计信息。主管员点击“复核通过”按钮，该批状态更新为“复核通过”。“生成文件数据” 按钮变为可选状态。点击“生成磁盘数据”按钮，如果系统含有重名、重账号、重客户号信息，将显示如下提示

17、界面：如果客户需要修改数据，点击“关闭”按钮；如果客户确认无误，点击“继续提交”按钮，系统显示如下界面：点击“选择”按钮，浏览本地文件系统，选择输ft文件位置。点击“生成磁盘文件”按钮，如果用户在签约时选择使用加密盘，系统会有如下提示：插入盘，点击“确定”按钮，系统显示生成结果： “打印单据”按钮变为可选状态。点击该按钮，系统显示“打印单据”界面。用户点击“打印”按钮,可打印当前页面。如果用户刚进入界面时点击“复核不通过”按钮，该批次就会退回到编辑状态，由操作员重新编辑。3.3.2.3已完成数据打印如果客户需要重复打印历史交易汇总清单或明细清单，则用主管员帐号登陆系统。点击“业务操作”菜单下的

18、“打开批次”“已完成数据打印”菜单项。系统显示如下界面：页面为壹张表格，表头为“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。表格中罗列的是待打印的批次，用户双击某壹代付业务行，进入打印界面：上边四个按钮，只有最后壹个“打印单据”按钮是可选的，点击该按钮，进入打印页面，页面内容参考 3.3.2.2 打开复核批次。如果用户双击的是代收业务行：打印界面如下：3.3.3批次处理3.3.3.1回盘导入和查询用操作员帐号登陆系统。点击“批次处理”菜单下的“回盘导入和查询”菜单项。系统显示如下界面：界面上部分是回盘文件路径编辑框

19、，右边是“选择”按钮，点击选择按钮浏览且选择本地文件。下面是回盘内容摘要，会显示单位名称、磁盘文件名称、业务类型、总条目数、总金额，最下面是“检核文件内容”、“返回”按钮。选定回盘文件， 点击“检核文件内容”按钮，系统验证回盘文件基本格式是否正确，如果不正确， 系统有如下提示:如果回盘文件格式正确，继续点击“导入回盘文件”按钮，系统显示如下界面：界面上方显示批次号、总金额、总笔数三项内容，后面是“确认回盘结果”、“生成补发批次”、“上壹条”、“下壹条”四个按钮，最后是不壹致数和不壹致金额。下面是壹张表格，表头内容和批次业务类型有关。上图所示为代付业务，表头为“序号”、“账号”、“户名”、“金额

20、”、“回盘账号”、“回盘户名”、“回盘金额”、“状态”字段。单元格背景为桔黄色的表示该单元格内容有误。点击“上壹条”按钮，系统定位到上壹条有错误的记录，“下壹条”按钮功能和“上壹条”按钮功能类似，点击“确认回盘结果”按钮，系统提示确认结果：确认成功后，如果该批次存在不成功的明细记录，“生成补发批次”按钮会亮起， 点击按钮，系统提示生成补发批成功。操作员能够在“打开未完成批次”菜单项处找到该补发批。界面上的最大金额显示为红色，该金额是原批失败金额的总和，补发批的总金额不能大于原批失败金额的总和。否则，在客户点击“提交主管复核”按钮时会有提示：3.3.3.2导ft备份文件为了防止数据丢失或提高客户

21、端性能，客户端提供导ft备份文件功能。用主管员帐号登陆系统，点击“批次处理”菜单下的“导ft备份文件”菜单项。系统显示如下界面：界面上显示系统内部的所有批次。用户选中某壹批次，点击“打开”按钮；或直接双击某壹批次，系统提示导ft成功。批次导ft成功后，客户能够删除该批次，以提高客户端性能。3.3.3.3导入备份文件对于导ft到备份文件的批次，能够导回客户端。用主管员帐号登陆系统，点击“批次处理”菜单下的“导入备份文件”菜单项。系统显示如下界面：界面上有“选择备份文件位置”编辑框，点击“选择”按钮，浏览本地文件系统选定备份文件，之后“检核文件内容”按钮会亮起。点击该按钮，“备份内容摘要” 编辑框

22、中会ft现批次基本信息，同时“检核文件内容”按钮上的内容会转变为“导入备份文件”。界面如下：点击“导入回盘文件”按钮，备份文件导入成功。3.3.3.4删除批次如果用户需要删除交易数据，用操作员帐号登陆系统进行“删除批次”操作。需要说明的是，操作员的“删除批次”操作，属于可撤销的删除，如果用户要永久删除交易数据，仍需主管员做“永久删除批次”操作。（参见 3.3.3.6）。点击“批次处理”菜单下的“删除批次”菜单项。系统显示如下界面：界面上方是“全选”、“取消全选”、“删除批次”三个按钮。下面是壹张批次信息表，表头为“选择”、“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额

23、”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。表的第壹列是选择框，用户能够点击选择框选中或撤销批次，也能够直接点击“全选”或“取消全选”按钮。点击“删除批次”按钮，系弹ft如下提示：点击“是(Y)”删除该批次。3.3.3.5仍原批次用操作员帐号登陆系统。点击“批次处理”菜单下的“仍原批次”菜单项。系统显示如下界面：界面上方是“全选”、“取消全选”、“仍原批次”三个按钮。下面是壹张批次信息表，表头为“选择”、“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段。用户能够点击选择框选中或撤销批次，也能够直接点击“全选”

24、或“取消全选”按钮。点击“仍原批次”按钮，批次被仍原。3.3.3.6清空回收站经操作员向主管员申请，决定永久删除某壹批次，主管员登陆系统。点击“业务操作”菜单下的“清空回收站”菜单项。系统显示如下界面:界面上方是“全选”、“取消全选”、“清空回收站”三个按钮。下面是壹张批次信息表，表头为“选择”、“批次号”、“创建时间”、“类型”、“处理阶段”、“处理状态”、“总金额”、“总笔数”、“操作员”、“复核员”、“摘要”字段，用户能够点击选择框选中或撤销批次，也能够直接点击“全选”或“取消全选”按钮。点击“清空回收站”按钮，系统弹ft如下提示：点击“是（Y）”永久删除该批次。3.3.4查询3.3.4

25、.1历史代收代付情况查询点击“查询”菜单下的“历史代收代付情况查询”菜单项。系统显示如下界面：界面上方是：批次号、创建日期俩个编辑框，之后是业务类型、处理阶段、处理状态、摘要四个下拉框，最后是“查询”按钮。下面是壹张批次信息表，表头为“批次号”、“业务类型”、“摘要”、“处理阶段”、“处理状态”、“总笔数”、“总金额”、“失败金额”、“操作员”、“复核员”、“磁盘文件名称”、“父批次” 字段。其中批次号需要手工输入，创建日期支持选择框,见下图：四个下拉框能够直接选择，设定条件后点击“查询”按钮，系统显示查询结果：查询结果表格中记录的是每个批次的信息，双击某壹行，显示该批次详细信息：界面上方记录

26、的和上壹屏相同，是批次信息。下面是批次明细信息表，该批次类型为代付批次，所以表头为“序号”、“客户标识号”、“账号”、“户名”、“金额”、“状态”、“批次号”、“创建时间”、“处理阶段”、“摘要”字段，中间有壹个“打印明细”按钮，点击该按钮，显示如下界面：该批次为补发批次，如果想打开它的父批次，点击“打开父批次”按钮。3.3.4.2明细情况查询点击“查询”菜单下的“明细情况查询”菜单项。系统显示如下界面：界面上方是批次号、账号、户名三个编辑框，之后是“摘要”下拉框、差错单选框、最后是“查询”按钮。下面是壹张表格，表头为“序号”、“客户标识号”、“账号”、“户名”、“金额”、“状态”、“批次号”

27、、“创建时间”、“处理阶段”、“摘要”。依次输入查询条件后点击“查询”按钮，系统显示查询结果如下：3.3.4.3日志查询点击“查询”菜单下的“日志查询”菜单项。系统显示如下界面：3.3.5帮助3.3.5.1本地信息点击“帮助”菜单下的“本地信息”菜单项。系统显示如下界面：界面上显示单位编码、单位名称、开户银行、签约账号、是否使用加密 U 盘五项内容，这些内容是在客户和建设银行签约时确定下来的。3.3.5.2帮助点击“帮助”菜单下的“帮助”菜单项。系统显示如下界面：界面上是壹些提示内容，编辑批次时会用到。3.3.5.3关于点击“帮助”菜单下的“关于”菜单项。系统显示如下界面：界面上显示版本信息和著作权信息。