中国农业银行批交易流程图及交易操作说明.docx

1、中国农业银行批交易流程图及交易操作说明批交易流程图及交易操作说明一、批交易流程图（一）流程图（二）批交易流程1、签约 客户首次办理批量业务时，应按照相关业务规定，与客户签订相关代理协议，并为客户开立相关账户。（如：代发工资客户，新的中国农业银行代发工资业务管理办法（试行）中规定要为代发工资客户开立内核账户）纸质协议签订后，需通过【9009 建立单位客户合约】交易为客户在金融服务平台建立电子合约，生成合约号。同一客户申请办理多种批量业务时，可以用【9206 增加批交易属性信息】交易为客户在同一合约下增加批交易业务类型。根据业务要求，系统可以为同一客户建立多个合约，每一个合约可以建立多个批交易业务

2、类型。2、数据准备 对于不需要加密的电子数据，需先将其转换成txt文本格式。 对于需要加密的电子数据。首先需通过【9299 客户端文件加密注册码申请】交易为客户申请加密注册码和设定用户密码。注册码申请成功后，客户可以使用客户端加密软件对数据进行加密；初次使用客户端加密软件时，需输入合约号、注册码和用户密码；同一合约下，客户再次使用客户端加密软件时，只需输入合约号和用户密码即可。3、数据处理 客户提供的批交易数据分纸质清单数据和电子数据（加密和非加密）两种方式。 纸质清单数据的录入。需通过【9029 客户提供清单数据录入】交易进行手工数据录入。 电子数据（加密和非加密）的导入。对于符合后台主机交

3、易接口格式的数据（如批量开卡、开借记卡交易明细折等数据），可以直接用【9025 提交批交易】交易进行数据提交，不需进行数据格式的定义与转换。对于不符合后台主机交易接口格式的数据，需首先用【9210 文本数据转换格式定义】交易进行数据格式的定义，再用【9208 文本转化为ATR表数据】交易进行数据格式的转换。数据成功录入或导入后，可以通过【9030 客户提供清单数据查询】交易对数据进行查询。对于非加密数据，【9030】交易显示的是某一批次的所有数据，可以通过【9031 客户提供清单数据修改】交易和【9032 客户提供清单数据取消】交易对单笔数据进行修改和删除。对于加密数据，【9030】交易显示的

4、是某一批次数据的汇总数（总笔数和总金额），且不能对数据进行修改。4、数据提交及结果查询 数据处理完成后，需通过【9025 提交批交易】交易将数据提交到ABIS系统进行处理。若批量业务需要扣款，系统会自动联动【9023 代付业务从委托单位扣款】交易进行扣款。【9025】提交批交易后，可以通过【9028 查询批交易处理状态】交易查询批交易处理状态。此外，系统也可以自动将批交易顺序号、总笔数、成功笔数以短信的形式发送到【9025】交易预留的手机号码上。（注意：记录批交易顺序号）5、存折、存单、密码封及报表打印 批交易成功提交后，对于批量业务中有新开存折、存单的情况，可以用【9033 打印新开户存折存

5、单】交易打印新开户存折、存单；在【9025】交易中选择随机密码生成方式的，可以用【9039随机密码封打印】交易打印随机密码；此外，还可以通过【9022 查询可打印报表】交易查询并打印统计报表（包括成功明细报表和失败明细报表）。二、批交易操作说明（一）9009建立单位客户合约交易1、输入项说明：（1）签约类别：必选项。系统默认为“0 有账号签约”，列表选项为“0 有账号签约”和“1 无账号签约”。（2）签约账号：当签约类别选择“0 有账号签约”时，为必输项，本项只能输入本行开立的账户， 账户类型为对公账户、内核账户和个人结算账户；当签约类别选择“1 无账号签约”时，为不可输入项。（3）客户名称：

6、当选择有账号签约时，为必输项；当选择无账号签约时，为不需输入项。（4）合约中文描述：必输项。根据签约内容输入相关内容。（本字段域值为50，最多允许输入25个汉字。）（5）货币代码：必选项。系统默认为“01 人民币”。（6）合约类型：必选项。列表选项为“0 联机合约”和“1 批量合约”。（7）业务类型：选输项。当合约类型选择“1 批量合约”时，系统会显现“业务类型”选项框供柜员选择。（8）代理单位项目编号：仅限联机合约使用，批量合约不涉及。（9）合约顺序号：仅限联机合约使用，批量合约不涉及。（10）合约开始日期：必输项。输入合约开始使用的日期，输入日期的顺序为：年、月、日，如20100330，系

7、统默认值为当天日期；（11）合约终止日期：必输项。输入的日期必须大于合约开始日期，输入日期的顺序为：年、月、日，如20110330。（12）是否自动生成94账号：必选项。系统默认为“1 建立”，列表选项为：“1 建立”、“0不建立”。（13）单位94账号：选输项。当“是否自动生成94账号”为“0 不建立”时，为必输项，输入指定的94账号。（14）是否支持贷记卡：必选项，系统默认为“0 否”，列表选择项为：“0 否”和“1 是”。（15）贷记卡交易模式：选输项。当“是否支持贷记卡”选择“1 是”时，系统默认选项为“0 消费模式” ，列表选项为: “0 消费模式”和“1 现金模式”，目前仅支持消费

8、模式。（16）业务摘要：必输项。（本字段域值为6，最多输入3个汉字。）2、注意事项：（1）签约类别：“0 有账号签约”用于批量代收付等金融性交易；“1 无账号签约”用于批量查询、零金额开卡等非金融性交易。（2）签约账号：当签约类别选择“0 有账号签约”时，为必输项，本项只能输入本行开立的账户，账户类型可以是对公账户、内核账户、个人结算账户。当签约类别选择“1 无账号签约”时，为不可输入项。（3）“代理单位项目编号”、“合约顺序号”项对于批量合约不涉及，不用填写。（4）对于代发工资业务，“签约账号”项需签内核账户；“合约中文描述”项需注明“某某公司代发工资”。（5）签约成功后，系统生成12位的合

9、约号和15位的94账号。（二）9206增加批交易属性信息建立单位客户合约时，只允许选择一种业务类型，如果需要增加其他批量业务类型时，可以通过该交易增加批交易业务类型。1、 输入项说明（1）合约号：必输项，不允许为空或者空格。（2）合约名称：必输项，可以对需要增加的批量业务类型进行描述。（3）主办行：系统自动显现项，不需输入。（4）业务类型：必选项，选择需要增加的业务类型。2、注意事项（1）该交易每次只能增加一种业务类型。（2）同一客户可以建立多个合约，一个合约可以建立多个批交易业务类型。（三）9299客户端文件加密注册码申请当客户使用客户端加密软件对数据进行加密时，需输入合约号、注册码和客户密

10、码。该交易可以生成客户端加密软件需要的注册码和客户密码，供客户使用。1、 输入项说明（1）合约号：必输项，不能为空或者空格。（2）客户密码：必输项，不能为空或者空格。（允许最多6位数字）2、注意事项（1）客户设定的密码无法进行挂失，需提醒客户务必记住设置的密码。（2）一个合约只能生成一个注册码。需提醒客户注册码需在有效期内进行注册，注册码有效期为10天。注册码过期只能重新建立合约。（3）某一合约一旦通过【9299】交易进行加密注册码申请后，日后该合约下所提交的所有数据文件都必须采取加密方式。（四）9029 客户提供清单数据录入当客户提供纸质清单数据时，需调用此交易录入客户的清单数据。1、 输入

11、项说明（1）新开户：必选项。默认选项为“0 非新开户”，列表选项为：“0 非新开户”和“1 新开户 ”（2）合约号：必输项。（3）批次号：必输项。（4）客户编号：必输项。（5）客户名称：当客户为新开户时，为必输项；当客户为非新开户时，为选输项。（6）账号/卡号：当客户为非新开户时，为必输项；当客户为新开户时，为不需输入项。 （7）钞汇标志：必选项，默认选择项为“0 人民币或者现钞”。（8）货币码：必选项，默认选择项为“01 人民币”。（9）交易金额：必输项。（10）证件类型：当客户为新开户时，为必输项；当客户为非新开户时，为选输项。（11）证件号码：当客户为新开户时，为必输项；当客户为非新开户

12、时，为选输项。（12）摘要：选输项。2、注意事项（1）当客户为新开户时，客户编码、客户名称、证件类型和证件号码为必输项。（2）当客户为非新开户时，客户编码、账号/卡号和交易金额为必输项。（五）9210 文本数据转换格式定义对于不符合后台主机交易接口格式的数据，需调用此交易对客户提供的数据进行格式定义。1、 输入项说明（1）合约号：必输项。（2）数据格式：必选项。 “0 定长位移”。2、注意事项（1）采用定长位移方式进行数据格式定义建议如下：（2）对某一合约只做一次9210格式定义即可。（3）定长位移方式：各字段长度、位置的定义方式与原系统一致。“长度”为该文本中相应字段的长度，“位置”为该字段

13、在文本中相对于每行开始字符的位置，第一个字段开始字符的位置为1，依次排序。（六）9208 文本转化为ATR表数据通过该交易，可以把客户提供的数据文件转换成ATR表数据格式，同时上传数据。1、 输入项说明（1）合约号：必输项。（2）批次号：必输项。（3）文本文件名：必输项，输入需要进行批量处理的文件名称。2、注意事项（1）成功做此交易的前提之一，需确保【9210】交易进行的数据格式定义与客户提供的txt文件数据格式一致。（七）9030 客户提供清单数据查询查询已经录入或者导入的客户数据清单。加密数据界面1、 输入项说明（1）合约号：必输项；（2）批次号：必输项；（3）起始客户编号：选输项。2、

14、注意事项（1）对于非加密数据（用【9029】手工录入的数据或者用【9208】提交的非加密数据），通过【9030】交易可以查询到某一批次数据的详细记录，在【9030】交易输出界面，点击空格键会弹出“删除、修改、取消”对话框，可以对单笔数据进行删除或修改，还可以通过【9031】交易和【9032】交易对单笔数据进行修改和删除。（2）对于加密数据（用【9208】提交的加密数据），通过该交易可以查询到某一批次数据的汇总数（总金额和总笔数）。（八）9025提交批交易通过该交易可以将前台ATR表的数据或客户提供的符合后台主机交易接口格式的数据提交到后台ABIS系统，后台系统将依据批交易顺序号进行处理。1、提

15、交批交易界面2、批量代付业务联动扣款交易界面（一）3、批量代付业务联动扣款交易界面（二）4、 输入项说明：（1）合约号：必输项。输入需要进行批量业务处理的合约号。（2）是否提交新批次：必选项。系统默认为“1是”，列表选项为：“1 是”和“0 否”。当同 一批次数据需要重新提交时，可以选择“0 否。（3）业务类型：必选项。上述三项录入后，不允许修改。（4）批交易顺序号：系统自动生成项。同一批次数据需要重新提交时，需输入原批交易顺序号。（5）数据来源：必选项。列表选项为：“0 原始数据拷贝”、“1 客户提供清单”和“2 无文件 传输”。批量开卡业务选择“0 原始数据拷贝”；“无文件传输”是指当同一

16、批次数据需要重新提交时，可以用原批交易顺序号对应的文件，无需填写批次号和源文件名。（6）是否重新上传文件：选输项，列表选择内容为：“1 是”和“0 否”。当数据来源选择“2 无文件传输”时，为必选项。（7）批次号：当数据来源选择“0 原始数据拷贝”和“2 无文件传输”时，为不可输入项；当数据来源选择“1 客户提供清单”时，为必输项，输入该合约号下需要提交的某批次数据。（8）源文件名：当数据来源选择“0 原始数据拷贝”时，为必输项，输入该合约号下需要处理的某批次数据的文件名。当数据来源选择“1 客户提供清单”和“2 无文件传输”时，系统自动跳过。（9）生成文件名：系统自动生成项，系统会自动生成U

17、09文件。（10）总金额：对于加密文件，总金额会自动生成；对于非加密文件，该项为必输项，输入金额与上传文件的总金额必须一致。（11）总笔数：对于加密文件，总笔数会自动生成；对于非加密文件，该项为必输项，输入笔数与上传文件的总笔数必须一致。 （12）通知手机号：选输项。输入手机号码，交易成功后，系统会将批交易顺序号、总笔数、成功笔数等信息以短信的形式发送到该手机号码上。（13）开始日期：必输项，系统默认为当天。（14）截止日期：必输项，系统默认为当天。（15）校验标志：必选项。系统默认选项为“0 不检查证件、户名”，列表内容为：“0 不检查证件、户名”、“1检查证件”、“3 检查户名”、“4 检

18、查证件和户名”、“5 检查证件或户名”。注：“5 检查证件或户名” 暂时未启用。 （16）业务类型摘要：选输项。（该项域值为6，即最多不超过3个汉字。）（17）部扣最低余额：选输项。涉及到部分扣款交易时，为必输项。（18）通知存款天数：选输项。当新开户为通知存款时，为必输项。（19）是否有新开户：必选项，列表选项为“0 非新开户”、“1 新开户”。当批量业务有新开户时，选择“1 新开户”，系统默认选项为“0 非新开户”。 （20）开户标志：选输项。当“是否有新开户”项选择“1 新开户”时，为必选项。列表选项为“PS 活期开户”、“FV定期存单”、“PS定活两便”、“FN 通知存款”、“CZ借记

19、卡对账折”。（21）零金额开户：当“是否有新开户”项选择“1 新开户”时，为必选项。系统默认选项为“0 非零金额开户”，列表选项为：“ 0 非零金额开户”和“1 零金额开户”。（22）是否为新开惠农卡：当“是否有新开户”项选择“1 新开户”时，为必选项。系统默认选项为“1 是”，列表选项为：“0 否”和“1 是”。（23）密码生成方式：当有新开户时，为必选项。默认选项为：“0 缺省密码”（缺省密码为 “111111”），列表选项为：“0 缺省密码”、“1 随机密码”和“2 指定密码”。（24）固定密码输入方式：当密码生成方式选择“2 指定密码”时，为必选项。列表选项为：“0 柜员指定”和“1

20、参数配置”。（25）指定密码：当密码输入方式选择：“0 柜员指定”时，为必输项，且必须连续输入两次。（26）密码封打印标志：当需要打印密码时，为必选项。列表选项为：“0 不打”和“1 打印”。5、注意事项：（1）对于非加密文件，9025交易的总金额和总笔数必须与上传批次文件一致。（2）【9023】交易的扣款账号可以与【9009】交易的签约账号不一致，对于批量代发工资业 务，扣款账号为客户的内核账号。（3）【9023】交易的“交易金额”项输入的金额应大于或等于上传批次文件的总金额。（4）对于零金额开卡业务，“是否有新开户”项需选择“新开户”，“开户标志”项可随意选一项，“零金额开户”项选择“零金

21、额开户”。（5）对于非零金额开卡业务，“是否有新开户”项需选择“非新开户”。（6）批量开卡业务的同一批次数据既可以有零金额开卡也可以有非零金额开卡。该批次数据按非零金额开卡业务处理。（7）同一批次文件需重新提交时，“是否提交新批次”项选“0 否”；“批交易顺序号”项填写上次提交时系统生成的批交易顺序号；“数据来源”项选“2 无文件传输”；“是否重新上传文件”、“批次号”与“源文件名”不需填写。系统会依据批交易顺序号找到原文件进行重新提交。（九）9028 查询批交易处理状态通过该交易查询提交的批交易当前处理状态。显示内容为批交易总笔数、批交易总金额、成功总笔数、成功总金额等信息。输入项说明（1）

22、合约号：必输项，输入需要查询的批交易合约号。（2）批交易顺序号：必输项。也可输入空格，查询该合约下所有批次的批交易状态。（3）批交易开始日期：必输项。系统默认为当前日期。（十）9033打印新开户存折/存单打印批量新开存单、存折。输入项说明（1）数据来源：必选项。列表选项为：“0 原始数据拷贝”和“ 客户提供清单”。（2）合约号：必输项。输入批交易合约号。（3）批次号：必输项。输入该合约号下某批次数据的批次号。（4）批交易顺序号：必输项。输入9025交易产生的顺序号。（5）批交易开始日期：必输项，默认为当前日期。（6）凭证起始号码：必输项。输入需要打印的凭证起始号码。（7）凭证终止号码：必输项。

23、输入需要打印的凭证终止号码。（8）开户标志：必选项。默认选项为“PS 活期开户”，列表选择内容为：“PS 活期开户”、“FV定期存单”、“PS 定活两便” 、“FN 通知存款”、“CZ 借记卡对账折”。（十一）9039 随机密码封打印批量新开户时，约定密码的生成方式为随机密码，通过该交易可以打印密码封。输入项说明（1）报表生成起始日期：默认当前日期。（2）报表生成起始时间：可默认。（3）报表文件名称：输入需要打印的报表名称，如果该项目不输入，则返回符合条件的全部报表名称。（4）单位合约号：输入需要查询的批交易合约号。（十二）9037客户提供清单数据打印 该交易用于打印非加密数据文件。对于用【9029】交易手工录入的数据或者用【9208】交易提交的非加密数据，通过该交易可以打印数据清单的明细信息。