证券从业资格考试金融市场体系.docx

1、证券从业资格考试金融市场体系第01章 金融市场体系1、基础货币等于通货和()的总和。A、准备金B、活期存款C、定期存款D、企业存款【正确答案】A【专家解析】基础货币等于通货和准备金的总和，即B=A+C。2、我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是()。A、主板市场B、创业板市场C、三板市场D、四板市场【正确答案】D【专家解析】四板市场又称区域性股权交易市场（区域股权市场），是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企

2、业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。3、在中国，市场代码以“002”开头的是()。A、主板B、创业板C、中小板D、第四板【正确答案】C【专家解析】中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。4、我国银行业的主体是()。A、中央银行B、股份商业银行C、地区性商业银行D、信用合作社【正确答案】B【专家解析】目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。5、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性

3、事件是()。A、中国银监会成立B、中国证监会成立C、中国保监会成立D、中国人民银行统一货币发行权【正确答案】A【专家解析】2003年3月10日关于国务院机构改革方案的决定，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监会”）。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。6、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。A、中国人民银行B、国务院财政部C、中国银监会D、中国证监会【正确答案】C【专家解析】对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。7、某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。A、直接融资B、间接融资C、吸收投资D

4、、民间借款【正确答案】A【专家解析】直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。8、金融市场最重要的参与者是()。A、政府部门B、工商企业C、金融机构D、个人【正确答案】C【专家解析】金融机构是金融市场最重要的参与者。9、发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。A、原保险B、再保险C、人身保险D、财产保险【正确答案】A【专家解析】发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。10、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。A、银行的银

5、行B、发行的银行C、政府的银行D、市场的银行【正确答案】A【专家解析】银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。11、信托市场的主体是()。A、信托投资活动B、信托产品C、信托当事人D、信托关系人【正确答案】C【专家解析】信托市场的主体即为信托当事人。12、我国金融业的四大支柱不包括()。A、信托B、银行C、保险D、债券【正确答案】D【专家解析】信托、银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱。13、下列选项中，属于资本流出的是()。A、外国对本国负债减少B、本国对外国的债务增加C、本国对外国的债务

6、减少D、本国在外国的资产减少【正确答案】C【专家解析】资本流出主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。14、投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。A、投资性资本流动B、国际证券投资C、保值性资本流动D、投机性资本流动【正确答案】D【专家解析】投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。15、下列选项中，不属于货币市场的是()。A、同业拆借市场B、票据市场C、回购市场D、债券市场【正确答案】D

7、【专家解析】货币市场主要包括同业拆借市尝票据市尝回购市场和货币市场基金等。D项属于资本市常16、金融市场以()为交易对象。A、实物资产B、货币资产C、金融资产D、无形资产【正确答案】C【专家解析】金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。B项说法不全面。17、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是()。A、时间优先B、价格优先C、价格优先、时间优先D、时间优先、价格优先【正确答案】C【专家解析】证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。18、()可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。A、人民币

8、汇率改革B、股指期货C、国际资本流动D、欧元区的形成【正确答案】B【专家解析】股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。19、实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。A、经营租赁B、设备租赁C、短期租赁D、长期租赁【正确答案】B【专家解析】融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。20、下列选项中，不属于金融危机特征的是()。A、经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B、企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C、地区性债务危机凸显D、整个区

9、域内货币币值出现较大幅度的贬值【正确答案】C【专家解析】金融危机的特征包括：(1)人们预期经济未来将更加悲观。(2)整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。(4)企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。21、股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。A、金融市场的非物质化B、金融市场是信息市场C、金融市场是一个自由竞争市场D、金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场【正确答案】A【专家解析】金融市场的非物质化，首先表现为

10、股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动；其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。22、金融市场的核心内容是()。A、金融产品B、金融产品交易C、金融机构D、政府部门【正确答案】B【专家解析】金融市场的核心内容是金融产品交易。23、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是()。A、机构间私募产品报价与服务系统B、机构间公募产品报价与服务系统C、全国中小企业股份转让系统D、区域性股权交易市场【正确答案】A【专家解析】机构间私募产品报价与服务系统，是指依据本办法

11、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。24、长期资本流动的主要方式不包括()。A、国际直接投资B、银行资金调拨C、国际证券投资D、国际贷款【正确答案】B【专家解析】长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。25、我国目前的汇率制度是()。A、固定汇率制B、钉住汇率制C、联合浮动汇率制D、有管理的浮动汇率制【正确答案】D【专家解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基储参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。26、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金

12、用于证券投资的集合投资制度指的是()。A、股票B、债券C、投资基金D、公开市场业务【正确答案】C【专家解析】投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。27、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。A、股票B、债券C、基金D、信托【正确答案】D【专家解析】信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。28、1979年3月以后，()作为国家指定的外汇专业银行，统

13、一经营和集中管理全国的外汇业务。A、工商银行B、中国银行C、农业银行D、建设银行【正确答案】B【专家解析】1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。29、目前，我国金融市场实行的经营体制是()。A、分业经营、分业管理B、分业经营、混业管理C、混业经营、分业管理D、混业经营、混业管理【正确答案】A【专家解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。30、推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。A、法定存款准备金制度B、再贴现政策

14、C、公开市场政策D、存款派生机制【正确答案】A【专家解析】同业拆借市场，亦称“同业拆放市潮，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市常同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。31、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为()。A、存款准备金B、基础货币C、法定盈余公积D、任意盈余公积【正确答案】A【专家解析】存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。32、一般说来，金融工具的流动性与偿还期()。A、呈正比关系B、呈反比关系C、呈线性关系D、无确定关系【正确答案】B【专家解析】金

15、融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。33、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。A、场内交易市场B、柜台交易市场C、场外交易市场D、店头交易市场【正确答案】A【专家解析】场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市常34、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为()

16、。A、4B、4.7C、5.3D、5.9【正确答案】D【专家解析】m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。35、()，我国第一家证券交易所上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。A、1949年B、1979年C、1984年D、1990年【正确答案】D【专家解析】1990年11月，第一家证券交易所上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。36、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日()的利率处以罚息。A、0.1B、0.3C、0.5D、0.6【正确答案】D【专家解析】金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%，人民银行对其不足部分按每日0.6的利率处以罚息。