商业银行监事会工作报告.docx

1、商业银行监事会工作报告商业银行监事会工作报告商业银行监事会工作报告范文一 各位股东： 本届监事会选举产生以来，在省联社、银监部门以及人行等有关部门的正确指导下，严格遵照公司法、_农商银行章程及各项规章制度，认真履职，有效监督，各项工作开展卓有成效。现将三年来工作情况报告如下：第一部分 主要工作情况一、规范监督机制，完善制度体系 为促进监事会工作制度化、规范化，保证监督约束机制的规范性，本届监事会不断加强自身监督机制的建设，完善制度体系。第一届监事会共制订9项制度，内容涉及监事长职责、监事会议事规则、监事职责、监事岗位职责、监事长办公会议制度、审计委员会工作制度、董事履职评价办法、大宗物品采购及

2、基建工程项目招标工作监督管理办法等方面，规范、完善了监事会的监督工作机制和工作程序，夯实了履职基础，提高了监事会履职的独立性、权威性和有效性,确保了监事会的规范运作。二、健全监事会组织架构，完善法人治理 1.高度重视监事会建设。本届监事会由5名监事组成，设监事长1人,成员包括股东代表担任的监事、职工代表担任的监事,其中非职工监事3 名。3年以来，共组织召开监事会会议13次，各次会议的召开均符合有关法律和本行章程的规定，会前向各位监事通知，向省联社、_银监报告报告;形成的会议决定、决议及会议记录能详实记录，并做好对决议内容贯彻落实工作;会后及时向监管部门报备。三年以来，认真审议了第一届监事会监事

3、长选举办法监事会审计委员会组成人员名单方案、第一届监事会年度工作报告第一届监事会年度工作计划等18个会议议案。会上全体监事均能够勤勉尽职，本着对股东高度负责的态度，按照商业银行的管理标准，对本行董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况、财务活动、内部控制、风险管理等进行监督，维护股东的合法权益和存款人利益。 2.设立审计委员会，并充分发挥作用。为更好发挥监事会作用，经本行监事会第一次会议审议通过，_年10月成立监事会审计委员会，委员会由3名委员组成，设主任委员1名，是监事会按照本行章程专门设立的实施内部控制和稽核监督的议事与协调机构，直接对监事会负责。审计委员会下设办公室 定期不定期向董事会、

4、高级管理层提交各种工作调研材料及提出意见和建议，认真履行监督职责。本届监事会向董事会发出监事会意见书11份，向高级管理层发出监事会意见书24份，切实发挥了监事会监在点子上，督在关键处的工作方式。所发出的意见书均被董事会、高级管理层采信，并能够得到较好的落实。 1.坚持组织原则，维护董事会、高级管理层以及监事会相互团结。监事会根据政策文件精神和有关法律法规，结合董事会、高级管理层的经营方针和管理理念，积极主动完成监事会负责的各项工作，做到工作分工不分家，监督不旁观，参与不干预，互补不拆台，总体目标一致。监事会按季度、年度向董事会提交审计报告，每年向股东大会报告一次工作。 2.积极参加董事会和有关

5、有关经营管理会议，并发表意见。在正确履行工作职责上，监事会注意不断完善工作方法，全面、深入地参与、了解全行的各项业务发展过程，为加强监督取得第一手资料，对本行董事会、高级管理层在经营活动中有关重要事项、重大决策的会议，监事会积极派员参加，并从监事会角度针对各项工作提出合理建议，并做到参与不干预。3年以来本届监事成员成员出席股东大会3次，派员列席董事会会议14次，行务会会议22次以及其他工作会议9次。 一是监事会通过监事会审计委员会，依托厦门中审国际会计师事务所分别对本行_、_、_年度财务报表进行审计，实现对本行财务活动的监督。二是以稽核审计部为抓手通过组织开展金融会计质量检查、_和_年度薪酬制

6、度设计与执行情况专项检查、重点费用列支及绩效考核款支付等方面专项检查来实现对本行财务活动的监督。三是以监事长办公会议为平台，通过听取财务核算部有关我行财务内控执行情况的报告及对相关问题进行咨询的方式来实现对本行财务活动的监督。四是监事会通过核对_农商银行_年度财务决算报告、_农商银行_年度利润分配方案及股金分红方案、_农商银行_年度财务预算方案等财务资料进行监督。 三年以来，监事会注重以稽核审计为监事会的主要工作抓手，全面指导总行的稽核审计工作，组织领导稽核部门开展数次的现场和非现场检查，一方面确保农村商业银行金融方针政策、法律法规和内控管理制度在我行的贯彻执行，另一方面通过稽核检查，加强对全

7、辖内各项业务的全面监督。 1.开展序时检查。三年以来，共开展全面序时检查3次，对96个营业网点的信贷、风险、综合业务系统操作管理及内控制度等进行全面稽核。 2.开展专项检查。三年以来，累计开展专项检查48次，项目主要包括：与融资性担保公司业务合作风险排查、大额贷款专项检查、信贷资产风险分类、已剥离、置换、核销不良贷款专项检查、银行承兑汇票专项检查、代理业务专项检查、资金业务专项检查、债券业务专项检查、食堂管理专项稽核、行务公开情况专项检查、新业务、新品种专项、关联交易专项检查、扫除管理盲区、消除案防隐患排雷行动、反洗钱、存款滚动等。 3.开展经济责任审计。三年来，累计开展经济责任审计223人次

8、，其中内退人员71人、自谋职业人员75人、辞职人员9人。 4.开展突击突岗检查。三年来，累计开展突击替岗136人次，涉及33名会计、20名出纳、37名柜员、10名事后监督、1名机关干事、35名客户经理。 5.开展新增不良贷款责任认定。三年来，共对相关责任人进行经济处罚人1373次、金额298.6万元。 6.提交审计报告。三年来，稽核审计部共提交各类稽核审计报告445份, 主动与监事会沟通稽核工作情况,通报稽核中发现的问题,充分发挥本行内部监督力量的作用。 为提升监事的履职能力，本届监事会通过监事会会议学习本行发展方向、经营要求的基本政策和法规，3年来，共同学习了中国人民共和国商业银行法、中国人

9、民共和国银行业监督管理法商业银行合规风险管理指引、商业银行内部控制指引、商业银行操作风险管理指引等20多项法规。_年8月份，本行还邀请专家对监事进行业务培训。通过自学和业务培训，监事会成员对本行风险管理、内控建设、运营等情况有了进一步的熟悉和了解，从而提高了业务水平和履职能力，更好地履行监事工作职责。四、积极配合监管工作,贯彻落实监管意见 1.与监管部门保持密切的沟通和联系。一是邀请监管部门列席监事会会议、监事长办公会议、监事会审计委员会会议;二是真实、完整、及时地向监管部门呈报监事会会议材料及监管所需的有关资料;三是定期不定期向监管部门汇报工作; 四是参加银监监事座谈，积极配合非现场监管工作

10、。 2.全力配合银监现场监管检查工作。三年来，监事会主动接受监管，全力配合、支持_银监对本行开展的多项业务现场检查，如：三个办法一个指引落实情况 、大额贷款合规性及集中度风险情况、政府融资平台贷款风险情况、风险分类偏离度情况、票据业务、后续跟踪等，确保按时保质完成工作任务。提出的意见和建议，积极采纳，同时落实监审联动，形成内外监督合力，有效增强监督工作的全面性、准确性和可操作性。 3.抓好监管意见贯彻落实和汇报工作。一是加强领导，成立由监事长担任组长的_农商银行监管意见落实工作领导小组。二是重视收集监管部门的监管意见和各类检查意见，逐条明确意见落实的相关责任部门，并由稽核审计部牵头督促落实整改

11、;三是通过召开监事长办公会议，质询、监督监管意见的贯彻落实情况，确保监管意见的执行工作不走样和跑调现象。四是由监事长向股东大会报告银监部门对_农商银行监管意见及执行整改情况的报告。 第二部分 第二届监事会工作思路 为更好发挥监事会的监督职责，新一届监事会将在新的发展起点上，与本行董事会、高级管理层一道，共同推动_农商持续、稳定、健康发展，开创工作新局面。一、指导思想 紧紧围绕全行工作思路，在公司法及其他法律法规、章程和股东大会赋予的职权范围内，有效行使监事会的权力、正确地履行监事会的职责与义务, 确保本行内部制衡，促进治理机制的完善，坚决维护股东的利益。二、总体目标 紧扣董事会提出的发展规划和

12、奋斗目标，不断改进和深化监事会工作为主线，与时俱进，坚持监督服务发展，在监督思路上更加突出重点，更加强调预防，更加注重科学，更加延伸内涵，确保监事会高效规范运作和科学决策，充分发挥监事会在三会架构中的重要作用，推动_农商银行监事会工作再上新台阶。三、工作措施 为增进全行上下对监事会工作的了解，自觉接受监事会监督，积极主动配合监事会工作的良好氛围，拟于第二届监事会期间加强宣传监事会相关工作机制，包括监事会工作依据、工作职责、监督检查范围、议事规划等，更加紧密联系全行上下员工，共同推动监事会制度的健康发展。 1.牢固树立监督意识。在履职过程中，监事会将牢固树立监督意识，牢记工作职责，将股东利益放在

13、第一位，把股东利益与内部员工利益有机结合，督促本行董事会、高级管理层依法合规决策、经营，防范案件风险，提高经营效益。 2.牢固树立参与意识。在不越权干预董事会、高级管理层的前提下，深入参与本行各项经营管理的全过程，在参与过程中将监督关口前移，变事后监督为事前、事中监督，积极防范各类案件风险。一、_年主要工作 一年来，_公司监事会依法履行了职责，认真进行了监督和检查。 (一)报告期内，监事会列席了_年历次董事会现场会议，对董事会执行股东大会的决议、履行诚信义务进行了监督。 (二)报告期内，监事会对公司的生产经营活动进行了监督，认为公司经营班子勤勉尽 责，认真执行了董事会的各项决议，经营中未发现违

14、规操作行为。 (三)报告期内，监事会认真开展各项工作，狠抓各项工作的落实。 _年度，公司监事会召开了四次会议，具体情况为： 1、公司监事会第二次会议于_年_月_日通过电话会议形式召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合公司章程规定人数，会议有效。会议由监事会主席唐小文主持。经过表决，会议审议通过了_有限公司监事会议事规则。 2、公司监事会第三次会议于_年_月_日在公司办会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合公司章程规定人数，会议有效。会议由监事会主席_同志来主持。经过表决，会议审议通过了_及_的议案。 3、公司监事会第四次会议于_年_月_日在公司会议室召开。公司五名监事会成员全部参

15、加会议，符合公司章程规定人数，会议有效。会议由监事会主席_同志主持。经过表决，会议审议通过了公司_年第一季度审计报告及其他专项报告的议案。 4、公司监事会第五次会议于_年_月_日在公司会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合公司章程规定人数，会议有效。会议由监事会主席_同志主持。经过表决，会议审议通过了公司监事会_工作报告的议案。二、监事会独立意见(一)公司依法运作情况 报告期内，通过对公司董事及高级管理人员的监督，监事会认为：公司董事会能够严格按照公司法、证券法、深圳证券交易所股票上市规则、公司章程及其他有关法律法规和制度的要求，依法经营。公司重大经营决策合理，其程序合法有效，为进一

16、步规范运作，公司进一步建立健全了各项内部管理制度和内部控制机制;公司董事、高级管理人员在执行公司职务时，均能认真贯彻执行国家法律、法规、公司章程和股东大会、董事会决议，忠于职守、兢兢业业、开拓进取。未发现公司董事、高级管理人员在执行公司职务时违反法律、法规、公司章程或损害公司股东、公司利益的行为。(二)检查公司财务情况 报告期内，公司监事会认真细致地检查和审核了本公司的会计报表及财务资料，监事会认为：公司财务报表的编制符合企业会计制度和企业会计准则等有关规定，公司_年年度财务报告能够真实反映公司的财务状况和经营成果，北京京都会计师事务有限公司出具的标准无保留意见审计报告，其审计意见是客观公正的

17、。(三)检查公司募集资金实际投向情况 报告期内，公司监事会对本公司使用募集资金的情况进行监督，监事会认为：本公司认真按照募集资金使用管理制度的要求管理和使用募集资金，募集资金实际投入项目与承诺投入项目一致。报告期内，公司未发生实际投资项目变更的情况。(四)检查公司重大收购、出售资产情况 报告期内，公司监事会对本公司重大收购情况进行监督，监事会认为：公司向_集团收购其拥有的_有限责任公司60%的股权及其拥有的仿膳饭庄、丰泽园饭店、四川饭店之100%国有产权，程序合法，没有对公司财务状况和经营成果产生较大影响。(五)检查公司关联交易情况 报告期内，监事会对公司发生的关联交易进行监督，监事会认为，关

18、联交易符合公司章程、深圳证券交易所股票上市规则等相关法律、法规的规定，有利于提升公司的业绩，其公平性依据等价有偿、公允市价的原则定价，没有违反公开、公平、公正的原则，不存在损害上市公司和中小股东的利益的行为。(六)股东大会决议执行情况的独立意见 报告期内，公司监事会对股东大会的决议执行情况进行了监督，监事会认为：公司董事会能够认真履行股东大会的有关决议，未发生有损股东利益的行为。_年度，是公司上市后的第一个完整年度，也是落实公司五年发展规划的初始之年。因此，监事会将严格执行公司法、证券法和公司章程等有关规定，依法对董事会、高级管理人员进行监督，按照现代企业制度的要求，督促公司进一步完善法人治理

19、结构，提高治理水准。同时，监事会将继续加强落实监督职能，认真履行职责，依法列席公司董事会，及时掌握公司重大决策事项和各项决策程序的合法性，从而更好地维护股东的权益。再次，监事会将通过对公司财务进行监督检查、进一步加强内控制度、保持与内部审计和外部审计机构的沟通等方式，不断加强对企业的监督检查，防范经营风险，进一步维护公司和股东的利益。 _银行股份有限公司第六届监事会第十三次会议，于_年3月26日上午以现场方式在_银行总行召开。会议应到监事7人，实到监事6人，张伟年监事因公请假并委托朱峰监事代行表决权，会议符合公司法、证券法等法律、法规及公司章程的有关规定。监事会办公室主任列席了本次会议。会议由

20、周小祺先生提议召开并主持，经与会监事的认真审议，表决和通过了如下决议： 一、_银行股份有限公司董事、高级管理人员离任审计办法修订案; 根据公司法、商业银行公司治理指引、商业银行监事会工作指引等法律规章及公司章程的要求，公司监事会对_银行股份有限公司董事、高级管理人员离任审计办法进行了修订。 同意7票;弃权0票;反对0票。 二、_银行股份有限公司监事选任制度修订案; 根据公司法、商业银行公司治理指引、商业银行监事会工作指引等法律规章及公司章程的要求，公司监事会对_银行股份有限公司监事选任制度进行了修订。 同意7票;弃权0票;反对0票。 三、_银行股份有限公司监事会办公室工作规则修订案; 根据公司

21、法、商业银行公司治理指引、商业银行监事会工作指引等法律规章及公司章程的要求，公司监事会对_银行股份有限公司监事会办公室工作规则进行了修订。 同意7票;弃权0票;反对0票。 四、_银行股份有限公司监事会对董事及高级管理人员履职评价办法修订案; 根据公司法、商业银行公司治理指引等法律规章及公司章程的要求，公司监事会对_银行股份有限公司监事会对董事及高级管理人员履职评价办法进行了修订。 同意7票;弃权0票;反对0票。 五、_银行股份有限公司监事履职评价办法修订案; 根据公司法、商业银行公司治理指引等法律规章及公司章程的要求，公司监事会对_银行股份有限公司监事履职评价办法进行了修订。 同意7票;弃权0票;反对0票。 六、_银行股份有限公司_年度监事会工作报告; 同意7票;弃权0票;反对0票。 七、_银行股份有限公司监事会对监事履职情况的评价报告。 同意7票;弃权0票;反对0票。 上述第六、七项议案还需经公司股东大会审议。