《经济学原理》第二十章收入分配.docx

1、经济学原理第二十章收入分配经济学原理第二十章收入分配在本章中你将考察我们社会中经济不平等的程度考虑在衡量经济不平等时产生的一些问题说明政治哲学家如何看待政府在收入再分配中的作用考虑旨在关心贫困家庭脱贫的各种政策玛丽科拉姆（Mary Colum）曾对恩内斯特海明威（Ernest Hemingway）说：“富人和穷人之间的惟一差别确实是富人钱多。”也许是如此。但这种说法留下了许多没有回答的问题。富人和穷人之间的差距是一个迷人而重要的研究题目不管对舒服的富人，对穷苦中挣扎的穷人，依旧对有进取心而又担忧的中产阶级，差不多上如此。你从前两章中差不多对什么缘故不同的人有不同的收入有了一些了解。一个人的收入

2、取决于那个人劳动的供给与需求，供给与需求又取决于天赋能力、人力资本、补偿性工资差别、鄙视，等等。由于劳动收入构成了美国经济中总收入的四分之三，因此，决定工资的因素也确实是决定经济中总收入如何在各社会成员中分配的要紧缘故。换句话说，它们决定了谁是富人，谁是穷人。在本章中我们讨论收入分配。正如我们将要说明的，那个题目引起了有关经济政策作用的一些差不多问题。第一章的经济学十大原理之一是，政府有时能够改善市场结果。在考虑收入分配时这种可能性专门重要。市场中看不见的手有效地配置资源，但它并不一定能保证公平地配置资源。因此，许多经济学家但不是全部认为，政府应该为了实现更大的平等而进行收入再分配。然而，在如

3、此做时，政府又陷入了经济学十大原理的另一条：人们面临交替关系。当政府实施一些政策来使收入分配更平等时，它扭曲了鼓舞，改变了行为，并使资源配置效率降低。我们对收入分配的讨论分三步进行。第一，我们评判我们社会中不平等的严峻程度。第二，我们考虑对政府在改变收入分配中应该起什么作用的不同观点。第三，我们讨论旨在关心社会最贫困成员的各种公共政策。不平等的衡量我们从针对衡量的四个问题开始我们对收入分配的研究。在我们社会中不平等程度有多大？有多少人一辈子活在贫困之中？衡量不平等程度时引起了哪些问题？人们通常如何在各收入阶级之间流淌？这些衡量问题自然是讨论旨在改变收入分配的公共政策的动身点。美国的收入不平等有

4、各种方法描述经济中的收入分配状况。表201提出了一种专门简单的方式。它表示属于7种收入范畴中每一种的家庭的百分比。你能够用那个表找出你的家庭在收入分配中的地位。表201 美国的收入分配：1994年家庭年收入（美元）家庭百分比（%）10000以下8.710000-149996.915000-2499915.025000-3499914.335000-4999918.050000-7499919.975000及以上17.2资料来源：U.S.Bureau of the Census为了考察不同时期或不同国家收入分配的差别，经济学家发觉提出表202如此的收入数据是有用的。为了说明如何说明那个表，考虑以

5、下思想试验。设想你要依照年收入对所有家庭进行排队。然后你把家庭分为5个相等的集团：最低的五分之一，第二个五分之一，中间的五分之一，第四个五分之一，以及最高的五分之一。接着你运算每个家庭集团所得到的总收入份额。你能够用这种方法得出表202中的数字。表202 美国的收入分配年份最低五分之一第二个五分之一中间五分之一第四个五分之一最高五分之一最高5%19944.210.015.723.346.920.119904.610.816.623.844.317.419805.211.517.524.341.515.319705.512.217.623.840.915.619604.812.217.824.0

6、41.315.919504.512.017.423.442.717.319354.19.214.120.951.726.5资料来源：U.S.Bureau of the Census注：那个表表示收入分配中每五分之一家庭和收入最高的5%家庭得到的税前收入在总收入中的百分比。这些数字给我们一种判定经济中的总收入如何分配的方法。假如收入平等地分配到所有家庭之间，每五分之一的家庭应该得到五分之一(20%)的收入。假如所有收入集中在少数几个家庭中，最上层的五分之一家庭应该得到100%的收入，而其他五分之四的家庭收入为零。因此，现实经济是介于这两个极端之间的。该表表示，1994年，最低的五分之一家庭共得到

7、全部收入中的4.2%，而最高的五分之一家庭共得到全部收入中的46.9%。换句话说，尽管最高与最低五分之一包括了同样数量的家庭，但最高五分之一家庭收入是最低五分之一家庭的10倍左右。表202最后一栏表示最富有的家庭在总收入中所得到的份额。1994年，最富有的5%家庭得到了总收入的20.1%。因此，最富有的5%家庭的总收入比最穷的40%家庭的总收入还多。表202还说明了从1935年开始以来各年的收入分配状况。乍一看，收入分配看起来一直是相当稳固的。在过去几十年间，最低的五分之一家庭得到4%5%的收入，而最高的五分之一家庭得到40%50%的收入。进一步考察该表会发觉不平等程度的某种趋势。从1935年

8、到1970年，分配逐步变得更平等。最低五分之一家庭的收入份额由4.1%提高到5.5%，而最高五分之一家庭的收入份额由51.7%下降到40.9%。近年来这种趋势又倒过来了。从1970年到1994年，最低五分之一家庭的收入份额从5.5%下降到4.2%，而最高五分之一家庭的收入份额从40.9%上升到46.9%。在第十九章中我们讨论了近年来不平等增长的某些缘故。与低工资国家国际贸易的增长和技术变革倾向于减少不熟练劳动的需求并增加熟练劳动的需求。因此，不熟练工人的工资相关于熟练工人的工资而下降，而且，这种相对工资变动提高了家庭收入的不平等。案例研究 妇女运动与收入分配过去几十年间，妇女在经济中的作用发生

9、了庞大的变化。有工作的妇女从50年代的32%增加到90年代的54%。整天从事家务劳动的人差不多不常见了，妇女的收入成为决定一样家庭总收入的一个更重要因素。妇女运动使男人与女的之间在得到教育和工作中更加平等，它也使家庭收入更不平等。缘故是在各个收入集团中妇女劳动力参工率的提高不同。专门是，妇女运动对高收入家庭的妇女阻碍最大。甚至在50年代，来自低收入家庭妇女的参工率早就相当高，而自那时以来，她们的就业情形变化并不大。实际上，妇女运动改变了高收入家庭妻子的行为。在50年代，男性经理或大夫情愿与一个留在家里并照管小孩的妇女结婚。今天，男性经理或大夫的妻子本身更可能是经理或大夫。结果是富有的家庭变得更

10、富了，这是家庭收入不平等加剧的一种型式。正如那个例子所说明的，决定收入分配的有社会与经济因素。此外，认为“收入不平等坏”这种简单化观点可能有误导。妇女得到的机会日益增加，即使在家庭收入上有较大的不平等的阻碍，对社会来说也确实是一种好的变化。在评判收入分配的任何一种变动时，决策者在确定是否会引起社会问题之前必须考察这种变动的缘故。案例研究 世界各国的收入不平等与其他国家相比，美国的收入分配不平等状况有多大呢？那个问题是令人感爱好的，但要回答它是困难的。并不是世界上每个国家都用同样的方法收集数据；例如，一些国家收集个人收入数据，而另一些国家收集家庭收入数据。因此，一个国家的数据可能与另一个国家的数

11、据并没有严格的可比性。当我们发觉两国之间的收入差别时，我们无法确定这是反映了经济中真实的差别呢，依旧仅仅表达了收集资料方法的差别。记住这一点提示，再来看表203，该表比较了美国和其他6个要紧国家的收入分配。这些国家的排序从最平等到最不平等。该表的最上端是日本，最富的五分之一人的收入只是最穷的五分之一人的4倍左右。该表的最下端是巴西，最富的五分之一人的收入是最穷的五分之一人的30多倍。尽管所有国家都有相当大的收入不平等，但各国的不平等程度并不一样。表203 世界各国的收入不平等国别最低五分之一第二个五分之一中间五分之一第四个五分之一最高五分之一日本8.713.217.523.137.5韩国7.4

12、12.316.321.842.2中国6.411.016.424.441.8美国4.711.017.425.041.9英国4.610.016.824.344.3墨西哥4.17.812.319.955.9巴西2.14.98.916.867.5资料来源：World Development Report ：1994, pp.220-221。注：那个表说明每个五分之一家庭在收入分配中得到的税前收入的百分比。当各国依照不平等排序时，美国大约排在中间。美国最穷的五分之一人赚到了总收入的4.7%，相比之下日本为8.7%，巴西为2.1%。美国的收入分配几乎和英国的收入分配相同。这两个国家经济制度的相似性反映在收

13、入分配的相似性上。贫困率最常用的收入分配判定标准是贫困率。贫困率是家庭收入低于称为贫困线的绝对水平的人口百分比。贫困线是联邦政府按提供充分食物成本的大约3倍的标准确定的。贫困线每年依照价格水平的变动调整，并取决于家庭规模。为了明白贫困率告诉我们些什么信息，我们来看看1994年的数据。这一年典型的家庭收入为39000美元左右，四口之家的贫困线是15141美元。贫困率是14.5%。换句话说，有14.5%的人是那些按其家庭规模收入低于贫困线的家庭的成员。图201表示从1959年以来的贫困率，官方数据是从这一年开始的。你能够看到，贫困率从1959年的22.4%降到1973年的11.1%。这种下降并不惊

14、奇，因为在这一时期内经济中的平均收入（依照通货膨胀调整之后）增加了50%以上。由于贫困线是绝对标准而不是相对标准，因此，随着经济增长把整个收入分配向上推动，更多的家庭被推到贫困线之上。正如约翰F.肯尼迪曾经指出的，水涨船高。然而，自从70年代初以来，水涨而一些船没有高。尽管平均收入连续增加（尽管放慢了一些），但贫困率并没有下降，而且，实际上还有某种程度的上升。近年来减少贫困方面没有进展与我们在表202中看到的不平等加剧紧密相关。尽管经济增长增加了一样家庭的收入，但不平等的增长使最穷的家庭没有分享到经济繁荣的果实。贫困是一种阻碍所有人口集团的经济病症，但对各集团阻碍的大小并不同。表204 谁是穷

15、人集团贫困率所有人14.5白人11.7黑人30.6西班牙裔人30.7小孩（18岁以下）21.8老人（64岁以上）11.7夫君不在的女性家庭38.6资料来源：U.S.Bureau of the Census，1994年资料表204说明某些集团的贫困率，并反映出三个显著的事实：贫困与种族相关。黑人和西班牙裔人一辈子活在贫困中的可能性是白人的3倍左右。贫困与年龄相关。小孩比一样人更容易成为贫困家庭的成员，而老年人比一样人更不容易贫穷。贫困与家庭结构相关。以女性为家长而没有夫君的家庭生活在贫困中的可能性是一样家庭的两倍多。这三个事实描述了多年来美国社会的情形，它们也说明哪些人更可能成为穷人。这些阻碍也

16、在同时起作用：在女性为家长的家庭中黑人和西班牙裔的小孩有一半以上生活在贫困之中。衡量不平等中的问题尽管收入分配和贫困率数据有助于我们了解我们社会不平等的程度，但说明这些数据并不像看起来那么简单。这些数据是依照家庭年收入。但人们所关怀的并不是他们的收入，而是他们坚持良好生活水平的能力。由于各种缘故，收入分配与贫困率数据所给出的生活水平不平等状况是不完全的。我们以下考察这些缘故。实物转移支付 收入分配和贫困率衡量是依照家庭的货币收入。然而，通过各种政府打算，穷人得到了许多非货币物品，包括食品券、住房补贴和医疗服务。以物品和劳务形式而不是以现金形式给予穷人的转移支付被称为实物转移支付。不平等程度的标

17、准衡量并没有考虑这些实物转移支付。由于实物转移支付要紧是由社会中最穷的成员得到，因此，没有把实物转移支付作为收入的一部分包括在内就大大阻碍了所衡量的贫困率。依照人口普查局的研究，假如把实物转移支付按其市场价值包括在收入内，生活在贫困中的家庭数量会比标准数据所表示的低10%左右。实物转移支付的重要作用使评判贫困的变化更为困难。由于关心穷人的公共政策一直在变动，现金和实物转移支付之间的援助构成也在变动。因此，被衡量出来的贫困率的某些波动只是反映了政府援助形式的变动而不是经济恶化的实际程度。经济的生命周期 显而易见，在人的一生中收入变动专门大。一个年轻工人，专门是还在学校的年轻工人，收入是低的。随着

18、工人年龄变大和体会增加，收入在增加，在50岁左右达到最高，然后在工人65岁退休时收入大幅度减少。这种有规律的收入变动型式被称为生命周期。由于人们能够以借款与储蓄来平缓收入的生命周期变动，因此他们在任何一年中的生活水平对一生收入的依靠大于对那一年收入的依靠。年轻人也许为了上学或买房子而借款，然后在他们以后收入增加时偿还这些贷款。人们在中年时有最高储蓄率。由于人们能够依照退休预期来储蓄，在退休时收入大大减少并不一定会引起生活水平的相似降低。这种正常的生命周期型式也引起年度收入分配不平等，但这并不代表生活水平的真正不平等。为了估量我们社会中的生活水平不平等，一生收入分配比年度收入分配更适用。不幸的是

19、，实际上得不到一生收入数据。然而，在考察任何一种不平等数据时，重要的是要记住生命周期。由于人一生的收入是把生命周期的高收入与低收入拉平，因此在人们的分配中，一生收入确信比年度收入更平等。临时收入与持久收入 人一生的收入不仅仅因为预期的生命周期而变动，而且还因为随机的和临时的力量而变动。某一年的霜冻摧残了佛罗里达的橘子树，佛罗里达的橘子种植者就会眼看着收入临时减少。同时，佛罗里达的霜冻也使橘子价格上升，加利福尼亚的橘子种植者眼看着自己收入临时增加。下一年也可能会显现相反的情形。新闻摘录 正确衡量了贫困率吗？贫困率是一项备受瞩目的经济统计指标。但正如下面这篇文章所明确地指出的，有专门多人批判那个指

20、标。差错破坏了新贫困水平数据达纳米尔班克撰写统计数字中有谎言，也在指责谎言。年度贫困数字也不例外。今天早上记者挤到华盛顿的商务部听人口普查局宣布生活在贫穷中的美国人数量。人口普查局还将透露家庭收入的统计，该统计告诉我们是不是富人越来越富，而穷人越来越穷。政治家将讨论这些数字。利益集团会扭曲这些数字。官员们将用这些数字来确定27项联邦打算的权益受益者，其中包括食品券、医疗援助、创业补助，以及学校午餐。附注：统计数字令人可疑。保守派如此认为。遗产基金会称那个报告是“苏联式扭曲信息的宣传”，并称人口普查局是“波将金村”(据传波将金为取悦女皇叶卡捷琳娜而在她巡游通过之处搭建外观悦目的假村庄。译者注)。

21、自由派人士也如此认为。西北大学贫困问题专家瑞贝卡布兰克(Rebecca Blank)说人口普查局用的数据是“完全过时的，所用的技术使这些数据毫无意义。”甚至人口普查局也承认存在一个问题。今天介绍这些数字的该局一分部主任丹尼尔温伯格（Daniel Weinberg）说：“现在的衡量标准是有缺点的，多年来我一直指出了这一点。”要紧问题是：编撰收入和贫穷数据的方法回到了1963年，忽略了反贫穷打算的庞大变化。什么缘故不使它与现在一致?1988年家庭补贴法案托付的由13个专家组成的一个委员会花费了100万美元，并在5月发表了一份500页的报告，该报告建议对方法进行大幅度修正。但到现在为止，一切依旧如旧

22、。治理与预算机构用人口普查局的数字来决定贫困标准，但由于有对各州补助款的重新分配，国会也想插一手。保守派思想智囊、美国企业研究所的道格拉斯贝沙罗夫（Douglas Besharov）说：“在路上你遇到了一块政治绊脚石。”甚至在1963年这种方法也是值得怀疑的，当时的贫困线是由莫利欧桑斯基（Mollie Orshansky）划定的，她当时服务的部门确实是现在的健康与人力服务部。欧桑斯基夫人现在差不多退休了，她说她的运算仅仅打算用于一项老年人调查，但这些数字被正在查找一种全国贫穷衡量指标的约翰逊总统所滥用。今天仍旧在用的衡量指标是依照农业部对每年食物消费所需要货币量的估算，考虑到所有其他支出把那个

23、数字乘以3确实是指标数字，并进行调整以反映家庭规模。然而，贫困线只是衡量税前收入，没有考虑食品券这种实物津贴以及劳动收入税减免这种优待政策。它也没有扣除照管儿童与交通费用，因此低估了工作的穷人数量。它没有考虑地区生活费用差别，尽管密苏里农村支付的住房租金要比曼哈顿低得多，这种惊奇的做法低估了都市穷人而高估了农村穷人实际上，贫穷分析家不管其政治立场如何，都认为贫困水平与收入衡量被如此之扭曲，以至于连趋势都看不清了。布兰克教授说，专门可能的情形是，报告中的贫困一直增加和不平等一直加大的趋势和实际情形正好相反。资料来源：The Wall Street Journal，October 5，1995，P

24、.B1。正如人们能够借款和存款来使收入中生命周期变动平稳一样，他们也能够借款和存款来使收入中临时变动平稳。当加利福尼亚橘子种植者有好年成时，他们花掉全部额外收入将是愚蠢的。相反，由于他们明白好年成不可能总有，因此把一部分额外收入储蓄起来。同样，佛罗里达橘子种植者对临时低收入的反应是提取储蓄或借款。在某种程度上，家庭进行储蓄和借款是要减缓收入的临时变动，这些变动并不阻碍他们的生活水平。家庭购买物品与劳务的能力要紧取决于其持久收入，即正常的或平均的收入。为了确定生活水平的不平等，持久收入的分配比年度收入的分配更适用。尽管持久收入难以衡量，但它是一个重要的概念。由于持久收入不包括收入的临时变动，持久

25、收入的分配比现期收入更平等。经济流淌性人们有时谈“富人”与“穷人”时看起来年复一年这些集团都由同样的家庭组成。实际上，情形全然不是如此。经济流淌性，即人们在各收入阶级之间的变动，在美国经济中是相当大的。沿着收入阶梯向上移动可能是由于好运气或勤奋工作，向下移动可能是由于坏运气或懒惰。这种流淌性有一些反映在收入临时变动上，而另一些反映在收入较持久的变动上。由于经济流淌性如此之大，因此，许多低于贫困线的人只是临时的。对少数家庭来说，贫困是一个长期问题。在一个有代表性的10年期中，4个家庭中有一个至少在一年中在贫困线之下。但只有不到3%的家庭在8年或更长时刻中是贫困的。由于临时的贫困和持久的贫困专门可

26、能面临不同的问题，因此，旨在反贫困的政策需要区分这两个集团。判定经济流淌性的另一个方法是依照一代到另一代人经济成功的连续性。那些研究那个题目的经济学家发觉流淌性是专门大的。假如父亲的收入比他同辈人的平均收入高20%，他的亲小孩专门可能比他同辈人的平均收入高8%。祖父的收入与孙子的收入之间几乎没有什么联系。依旧一句老话说得对：“富只是三代。”这种庞大经济流淌性的一个结果是，美国经济充满了自己致富的百万富翁（以及挥霍继承来的财产的继承人）。依照1996年的估算，美国约有270万个家庭净资产（资产减去负债）超过了100万美元。这些家庭代表着最富的2.8%的人口。这些百万富翁中有五分之四的人是靠自己赚

27、的钱，例如通过开办并建立企业或通过公司职务的晋升。只有五分之一的百万富翁是继承了财产。即问即答 用什么衡量贫困率？说明说明所衡量的贫困率时的三个潜在问题。收入再分配的政治哲学我们刚刚说明了经济的收入如何分配，并讨论了在说明所衡量的不平等时遇到的问题。我们现在转向政策问题：政府对经济不平等应该做些什么？这不仅是经济学问题。仅仅是经济分析并不能告诉我们决策者是不是应该努力使我们的社会更平等。我们关于那个问题的观点在专门大程度上是政治哲学问题。但由于政府在收入再分配中的作用是许多经济政策争辩的中心，因此，在那个地点我们离开经济科学来考虑一点政治哲学。功利主义政治哲学中一个要紧学派是功利主义。功利主义

28、的奠基人是英国哲学家杰瑞米边沁（Jeremy Benthan,17481832)和约翰斯图亚特穆勒(John Stuart Mill，18061873）。在专门大程度上，功利主义的目的是要把个人决策的逻辑运用于涉及道德与公共政策的问题。功利主义的动身点是功利或效用的概念效用是人从其环境中得到的幸福或满足程度。效用是福利的衡量，而且，依照功利主义者的看法，也是所有公共和私人行动的最终目标。他们声称，政府的正确目标是使社会每一个人的效用总和最大化。功利主义者支持收入再分配是依照边际效用递减的假设。一个穷人额外一美元收入给那个人所带来的额外效用大于富人额外一美元带来的效用看来是合理的。换句话说，随着

29、一个人收入增加，从增加的一美元收入中得到的额外福利是减少的。那个看起来有道理的假设与功利主义者总效用最大化的目标一起，意味着政府应该努力达到更平等的收入分配。这种观点是简单的。设想皮特和保罗两人除了皮特收入8万美元而保罗收入2万美元之外完全相同。在这种情形下，拿走皮特的一美元给保罗将减少皮特的效用而增加保罗的效用。但由于边际效用递减，皮特效用的减少小于保罗效用的增加。因此，这种收入再分配增加了总效用，这是功利主义者的目标。乍一看，这种功利主义者的观点看起来意味着，政府应该一直进行收入再分配，直至社会上每个人有完全相同的收入。实际上，假如收入总量是固定的我们例子中的10万美元那么，情形确实是如此

30、。但实际情形并非如此。功利主义者否定收入的完全平等化，因为他们同意了第一章中提出的经济学十大原理之一：人们会对鼓舞作出反应。要把皮特的钱给保罗，政府就应该实行收入再分配政策，例如美国的联邦所得税和福利制度。在这些政策之下，收入高的人支付高税收，而收入低的人得到收入转移。但正如我们在第八章和第十二章中所说明的，税收扭曲了鼓舞，并引起无谓缺失。假如政府通过高所得税和减少转移支付拿走了一个人能够赚到的额外收入，皮特和保罗勤奋工作的鼓舞都变小了。当他们工作减少时，社会收入减少了，总效用也减少了。功利主义的政府必须使更大平等的好处与扭曲鼓舞的缺失平稳。因此，为了使总效用最大化，政府不能使社会完全平等。一

31、个有名的寓言说明了功利主义者的逻辑。设想皮特和保罗是在沙漠上不同地点的饥渴旅行者。皮特的绿洲有许多水；保罗的地点水专门少。假如政府能够无成本地把一个绿洲的水转移到另一个地点，就能够通过使两个地点的水量平等化而使水带来的总效用最大化。但假设政府只有一个漏水的桶。当它把水从一个地点运到另一个地点时，运输中有一些水缺失了。在这种情形下，功利主义的政府仍旧努力把水从皮特那儿运到保罗那儿，但这还要取决于保罗的饥渴程度和漏多少水。然而，在只有一只漏水的桶时，功利主义的政府并不想达到完全平等。自由主义摸索不平等的第二种方法是所谓的自由主义。哲学家约翰罗尔斯(John Rawls)在他的著作正义论中提出了这种观点。这本书在1971年出版，并专门快成为政治哲学中的一本经典之作。罗尔斯从一个社会的制度、法律和政策应该是公平的那个前提开始。然后他提出了一个合理的问题：我们如何能使社会成员对公平的含义有一致