银行合规心得8篇.docx

1、银行合规心得8篇银行合规心得（一） ：自觉遵守各项规章制度， 自觉抵制各种违纪、 违规、违章行为， 要根除以信任代替管理， 以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷， 增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。透过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要 在全行范围内确立全员合规、 合规从高层做起、 主动合规、 合规创造价值等的合规文化氛围， 这次学习正是一个很好的机会。透过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的 重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商

2、业银行 经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及 防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我 行各项工作健康快速发展。一、爱岗敬业、 无私奉献： 在平凡中奉献， 爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神， 它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存 和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生 存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中 不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农

3、行人，为 了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范 行为品质，评价善恶的行为规则。开展从我做起，合规操作专题教育学习活动心得不悔资料版权所有 !我的童年是在父母讲述的故事中度过的， 在他们的口中， 有不畏权贵、 刚直不阿的包拯、 有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最 为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无 愧的丑角。为什么同样的人会有这么大的差别呢 ?天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问 题。银行业合规教育心得体会一、国内银行对合规风险管理意识淡薄，没有引起足够重视。

4、【合规隐患】银行合规文化心得银行合规心得（七） ：合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地 方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键 !以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违 规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还 能见怪不怪的无动于衷 ?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙 ?善于总结汲取经验教训，警钟长 鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以合规作为行为处事准 则，此乃规避合规风险之二省 ;银行合规心得（八） ：一、制定统一的合规政策， 组建合规部门

5、， 提高合规管理透明度。 合规建设是系统工程， 没有固定模式，不能一劳永逸，需要适时根据外部环境、法律法规、银行改革等多种因素， 持续改善合规政策，包括：合规文化；董事会和高管层的合规职责；合规部门的职责；识别 和管理合规风险的主要程序、报告线路等。合规政策应提交董事会审议并批准，在全行广泛 宣传和学习贯彻，成为银行依法合规经营的纲领性文件。同时，要制定和核准一个贴合商业 银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管理的纲领性文件；透过实践积累 经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝

6、违 规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。每一天从 自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以 信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命， 纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发 生。近期，省行开展了从我做起，合规操作专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省 行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识 和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对 此次二、及时整改，更新

7、服务 银行合规心得（二） ： 二、培育良好的合规文化，构建综合管理体系，建立主动合规的激励机制，提高合规建 设水平。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有 规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而 言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的 合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互 监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规 章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度

8、， 如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅仅 干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加 强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势， 其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的 思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要 坚持经常性的案例警示教育， 使干部职工加固思想防线， 经常警示自我莫伸手， 伸手必被捉， 从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河目前，各家商业银行的风险管理实际上

9、是以风险控制为主要目标，对整个风险管理工作 缺乏统筹规划和战略思考，不能很好地服务于全行业务发展实际和效益最大化的经营目标。 首先是是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理体制还没有完全构成。一些银行个性是中 小银行，还没有成立独立的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理，还没有构成横向 到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。其次是合规风险管理职责分散。目前 有的中小银行合规性管理分别由财会、信贷不一样的了业务部门进行自律监管，这种自立门 户、各自为政的合规管理模式，使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能，同时由于缺 乏专门的管理部门进行统一组织协调，使得合规风险管理有的部门重叠，

10、构成重复管理，有 的职责不清，出现管理真空。首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工透过省联社的视频会议学习专家 的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对合 规手册进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经 营有了更加深刻的认识。【对策推荐】我眼中的合规就是一颗职责心： 对客户，对自我，对单位 ; 我眼中的合规就是一种约束力： 没有死角， 没有情面， 没有侥幸， 我眼中的合规就是一份使命感： 为进步， 为发展， 为提高。近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的

11、自觉性。本人透过这次的学习活动总结了以下心得：融合规于实践，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章 制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对合规精神的发扬与传播。【我眼中的合规】 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害 了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要 防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平 时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与 业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育

12、，使干部职工加 固思想防线，经常警示自我莫伸手，伸手必被捉，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础 和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经 济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学 习，透过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是 预防经济案件的重要环节， 本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的 ; 其次可采取定期或不定 期的自检自查、 上级检查、 交* 互查等方法， 及时发现和纠正工作中的偏差。 对业务工作的各 个环节进行有效的内控与制约。一、学习合规，提高认识 应对父母的解释，我似

13、懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用 心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自我的内心。二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管 理，以感情代替原则， 理解合规约束、 养成合规习惯的良好氛围， 促进合规文化推广的根植。思考方式决定行为和成就。务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到 每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则 和标准。 一是强化法纪意识。 用心开展法制教育， 增强员工的防范意识、 法律意识 ; 用现实的 案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我

14、思想中。二是强化奉献意识。引导员工加 强自身修养， 学会心理调控， 不盲目与人攀比， 防微杜渐， 应对各种诱惑持续高度的警觉性 正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引 导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自 我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同 目标、共同荣誉，增强群众观念。 2、培养良好习惯，提高执行潜力。讲求职业道德还务必诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话 算数，讲信誉重信用，履行自我应承担的义务。所以透过对这次的学习，使我更深地了解到 作

15、为一个农行职工的根本、为人、言行和职责，就是自我在工作中不断地加强学习，时刻按 照职业规范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不败之地。银行合规操作心得体会3 、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。一、合规化文化建设及风险防范 从近几年金融系统发生的经济案件来看，十个案件九违章有章不循，违规操作，检查不 细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在必须的漏 洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们就应 吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎 实地贯彻执行案件防范职责制的规定，促进内部防范

16、机制的强化与完善，努力做到在规范的 前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的 约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制 度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，透过学习，使各岗位人员真正 做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位 的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互 检查等方法， 及时发现和纠正工作中的偏差。 对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。 此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐资料，我们主要负

17、责整理了职工花 名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与 形象，进而影响到行业的健康发展 ! 不讲合规， 一旦发生事件， 再好的经营业绩也要一票否决 哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失 ; 不懂合规， 哪怕是小小的一笔业务发生差错， 就能我们的帐务不平， 不能正常下班、 按时回家 ; 摈弃合规， 就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅 猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。作为奋斗在行业基层服务最前线的

18、一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关， 因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了合规文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内 涵，尽心竭力演绎合规文化使者的真我风采，携手并进，通力打造依法经营、守法奉献、合 规办事、全员信守的合规文化。此乃宣扬合规文化之三省。边走，就是不湿鞋。合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地 方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键 !近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合 规意识，提高合规经营的自觉性。本人透过这次的学习活动总结了以下心得：2 、加强内部控制， 提高操作风险管理水平

19、， 商业银行在供应链融资创新中可能存在贷前、 贷中和贷后的管理与契约设计存在漏洞和法律的真空，发生操作风险的概率增大。对于从事 供应链融资业务的银行来说，加强人员的培训，提高员工供应链金融业务素质与潜力迫在眉 睫，同时在现有操作风险的管理框架下，将供应链融资的操作风险管理嵌入其中并进行有关 创新也势在必行。目前，各家商业银行的风险管理实际上是以风险控制为主要目标，对整个风险管理工作 缺乏统筹规划和战略思考，不能很好地服务于全行业务发展实际和效益最大化的经营目标。 首先是是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理体制还没有完全构成。一些银行个性是中 小银行，还没有成立独立的合规风险管理部门来对合规风

20、险进行统筹管理，还没有构成横向 到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。其次是合规风险管理职责分散。目前 有的中小银行合规性管理分别由财会、信贷不一样的了业务部门进行自律监管，这种自立门 户、各自为政的合规管理模式，使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能，同时由于缺 乏专门的管理部门进行统一组织协调，使得合规风险管理有的部门重叠，构成重复管理，有 的职责不清，出现管理真空。目前，各家商业银行的风险管理实际上是以风险控制为主要目标，对整个风险管理工作 缺乏统筹规划和战略思考，不能很好地服务于全行业务发展实际和效益最大化的经营目标。 首先是是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理体制还没有

21、完全构成。一些银行个性是中 小银行，还没有成立独立的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理，还没有构成横向 到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。其次是合规风险管理职责分散。目前 有的中小银行合规性管理分别由财会、信贷不一样的了业务部门进行自律监管，这种自立门 户、各自为政的合规管理模式，使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能，同时由于缺 乏专门的管理部门进行统一组织协调，使得合规风险管理有的部门重叠，构成重复管理，有 的职责不清，出现管理真空。近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合 规意识，提高合规经营的自觉性。本人透过这次的学习活动总结了

22、以下心得：隐患之一： 思想认识不足， 职工内控及案防教育存在漏洞。 金融是现代经济发展的核心， 是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社 会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分 领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业 技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱 的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬 件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果 基层银行思想

23、内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯 罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工透过省联社的视频会议学习专家 的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对合 规手册进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经 营有了更加深刻的认识。透过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。首先， 合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的用心性。 自从合规要求以来，柜面业务差错率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在

24、员工互相监督 下，得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但透过解释最终 都得到了客户的认可。作为一名员工，个性是作为一名会计主管，更要有风险服务意识和风 险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的潜力，提升了在客户中的 信誉和社会地位。银行合规心得（五） ： 合规人人有责、合规从我做起、合规创造价值和合规促进发展的理念。我作为一名会计 主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银 行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际状况对所 有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我

25、部开立企、事业单位的帐 户，现有一百三十多户。 首先， 将不合规的帐户进行了全面清理， 部分帐户进行了销户处理。 对通知不到的帐户，进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是 被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。什么叫合规 ?合规就是合乎规范， 包括大的规章制度， 也包括小的规则、 秩序。 我按照次 序第*个走上演讲台，是合规 ;大家安静地坐在那里听演讲， 是合规;过马路走人行横道是合规 工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比 较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子

26、云：其身正，毋令 则行，其身不正，虽令毋从。在学习了信用社各项规章制度及合规操作等文件以后，我对合规操作意识和监督防范意 识有了更深一层的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，形势十分严峻。纵 观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于各项内控制度未履行好、落实好 造成的。据统计，仅 20xx 年全国银行机构共发生各类案件 1272件，涉案金额 54。1 亿元， 其中超多发生于柜面业务中，如再加上差错事故或其他涉讼事件，银行业柜面操作风险损失 远大于此。透过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要 在全行范围内确立全员合规、 合规从高层做起、

27、 主动合规、 合规创造价值等的合规文化氛围， 这次学习正是一个很好的机会。透过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的 重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行 经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及 防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我 行各项工作健康快速发展。那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、 贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职 责、从容和忠贞带你步入人性的顶峰 ! 父亲

28、慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。银行合规心得（二） ： 要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程， 建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自 我保护意识，由要我执行制度转变为我要执行制度，做到有章必循，违章必究，构成制度制 约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持 对于不适合形势发展要求的， 务必及时进行全面检查梳理， 制定合规经营程序以及合规手册、 员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。三是培养员工良好 习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务， 把习惯性的

29、合规操作工作嵌入各项业务活动之中， 让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系， 只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高 质量和更有效益的合规。 3、加强自我管束，规范合规操作。以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违 规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还 能见怪不怪的无动于衷 ?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙 ?善于总结汲取经验教训，警钟长 鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以合规作为行为处事准 则，此乃规避合

30、规风险之二省 ;2 、加强内部控制， 提高操作风险管理水平， 商业银行在供应链融资创新中可能存在贷前、 贷中和贷后的管理与契约设计存在漏洞和法律的真空，发生操作风险的概率增大。对于从事 供应链融资业务的银行来说，加强人员的培训，提高员工供应链金融业务素质与潜力迫在眉 睫，同时在现有操作风险的管理框架下，将供应链融资的操作风险管理嵌入其中并进行有关 创新也势在必行。思考方式决定行为和成就。务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到 每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则 和标准。 一是强化法纪意识。 用心开展法制教育， 增强员工的防范意识、 法

31、律意识 ; 用现实的 案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加 强自身修养， 学会心理调控， 不盲目与人攀比， 防微杜渐， 应对各种诱惑持续高度的警觉性 正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引 导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自 我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同 目标、共同荣誉，增强群众观念。 2、培养良好习惯，提高执行潜力。我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违 规违章行为的重要手

32、段。银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。每一天从 自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以 信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命， 纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发 生。、国内银行对合规风险管理意识淡薄，没有引起足够重视。二、供应链金融的管理 目前，各家商业银行的风险管理实际上是以风险控制为主要目标，对整个风险管理工作 缺乏统筹规划和战略思考，不能很好地服务于全行业务发展实际和效益最大化的经营目标。 首先是是合规管理没有完善、垂直的合规风险管理体制还没有完全构成。一些银行个性是中 小银行，还没有成立独立的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理，还没有构成横向 到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。其次是合规风险管理职责分散。目前 有的中小银行合规性管理分别由财会、信贷不一样的了业务部门进行自律监管，这种自立门 户、各自为政的合规管理模式，使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能，同时由于缺 乏专门的管理部门进行统一组织协调，使得合规风险管理有的部门重叠，构成重复管理，有 的职责不清，出现管理真空。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称三铁：铁制度、铁算盘、铁帐 本。正因为有了银行的