曲靖市商业银行年度报告摘要 doc.docx

1、曲靖市商业银行年度报告摘要 doc2016年曲靖市商业银行年度报告摘要第一节 重要提示一、本行董事会、经营班子保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。二、按照中国银监会商业银行信息披露办法相关规定，本行于2017年1月5日第三届董事会第十三次会议审议同意进行本年度信息披露。三、本行2016年度财务报告已经信永中和会计师事务所按照中国会计准则进行审计，并出具审计报告。第二节 基本情况简介一、法定中文名称：曲靖市商业银行股份有限公司（简称：曲靖市商业银行，以下称“本行”）法定英文名称：QUJING CITY COMMERC

2、IAL BANK CO.LTD（简称：QUJING CITY COMMERCIAL BANK）二、法定代表人：侯宁波三、注册及办公地址：云南省曲靖市南宁西路（麒麟区政府对面）联系地址：云南省曲靖市南宁西路（麒麟区政府对面）邮政编码：655000联系电话：xxx 传真：xx互联网网址：xxx 四、本行选定的信息披露媒介：曲靖日报及曲靖市商业银行股份有限公司官方网站（xx/）年度报告备置地点：云南省曲靖市南宁西路（麒麟区政府对面）本行董事会办公室五、会计师事务所：信永中和会计师事务所昆明分所办公地址：云南省昆明市人民中路36号如意大厦910层六、其他有关资料：首次注册登记日期：2006年3月24日

3、注册登记机构：云南省曲靖市工商行政管理局企业法人营业执照统一社会信用代码：x金融许可证机构编码：x第三节 会计数据摘要一、主要经营业绩指标 （单位：人民币万元，特别注明除外）项目2016年度营业收入90,518.28营业利润20,693.36利润总额20,561.56净利润13,706.16每股净资产（元）3.50每股净利润（元）0.23二、主要规模指标 （单位：人民币万元，特别注明除外）项 目2016年12月31日资产总额3,022,342.96贷款和垫款总额1,399,601.70其中：贴现递延收益2,371.08贷款损失准备64,840.83负债总额2,817,203.99吸收存款总额2

4、,563,075.35三、股东权益构成 （单位：人民币万元，特别注明除外）项 目2016年12月31日股东权益总额205,138.97其中：股本58,535.33资本公积42,881.95盈余公积37,298.44未分配利润18,405.12一般准备48,018.13第四节 股东情况一、股本构成 （单位：人民币万元，特别注明除外）项 目2016年12月31日 股本总额 58,535.33其中：国家股 141.25 法人股54,617.64 个人股3,657.18 其他股119.262016年末股东1142户，股本总额58,535.33万元，其中：国家股1户，股本额141.25万元，占股本总额的

5、0.24；法人股股东144户，股本额54,617.64万元，占股本总额的93.31；自然人股东983户，股本额3,657.18万元，占股本总额的6.25；其他股东14户，股本额119.26万元，占股本总额的0.20。二、前十大股东股东名称股东性质行业持股总额（万股）持股比例(%)曲靖市开发投资有限责任公司国有法人股租赁和商务服务业7,042.2212.03云南省水务产业投资有限公司国有法人股租赁和商务服务业3,831.596.55曲靖晋源实业有限公司企业法人股建筑业3,707.816.33昆明城市管网设施综合开发有限责任公司国有法人股建筑业3,6406.22昆明新都置业有限公司企业法人股建筑业

6、3,2005.47云南宇恒投资开发有限公司企业法人股批发和零售业2,471.884.22红河州开发投资有限责任公司国有法人股租赁和商务服务业2,233.993.82富源老厂乡上厂煤矿企业法人股采矿业1,765.633.02曲靖市闽南商贸有限责任公司企业法人股批发和零售业1,647.812.82富源县营上镇河东煤矿企业法人股采矿业1,412.52.41云南省曲靖市双友钢铁有限公司企业法人股制造业1,412.52.41第五节 公司治理一、公司治理基本情况曲靖市商业银行严格按照商业银行法、股份制商业银行公司治理指引等相关法律法规的规定，不断完善公司治理机制，构建科学的“三会一层”即：股东大会、董事会

7、、监事会、经营管理层的组织架构体系，进一步明确清晰的职责边界，强化诚信与勤勉义务，形成各司其职、各负其责、相互协调、有效制衡的运行机制：董事会下设战略规划委员会、风险管理及关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会、审计委员会，补充建立直接隶属董事会且独立于经营管理层的审计部；监事会下设提名委员会、监督委员会；经营管理层下设行务委员会、资产负债管理委员会、授信评审委员会、财务费用管理委员会、考评委员会、新产品开发与业务营销推进委员会、业务连续性审核委员会。各委员会制定了完整的议事规则及决策程序，建立明确的授权体系，确保了决策制定的科学性与民主性。本行的公司治理充分突出了有效性与科学性，做到边界

8、清晰、合理制衡、风险可控、监督与约束相统一，确保了稳健、高效、和谐发展。二、股东大会召开情况本年度共召开一次股东大会、一次临时股东大会。2016年度股东大会于2016年2月26日召开。依次审议通过曲靖市商业银行2015年董事会工作报告、曲靖市商业银行2015年监事会工作报告、曲靖市商业银行2015年度利润分配方案、曲靖市商业银行2016年度经营目标建议、曲靖市商业银行2015年财务决算报告、曲靖市商业银行2016年度财务预算报告、曲靖市商业银行2016年机构建设规划议案、关于修改曲靖市商业银行章程的议案、关于董事谢敏辞职的议案、关于选举王兴全为非执行董事候选人的议案等。律师事务所出具法律意见书

9、，认定此次股东大会的召集程序、会议议程、会议表决通过的决议符合法律、公司章程和议事规则的规定，均合法有效。公证处全程监督大会的召开，并出具了公证书。2016年临时股东大会于2016年10月28日召开。会议审议通过关于曲靖市商业银行延期换届的议案以及曲靖市商业银行关于变更注册资本金的议案。律师事务所出具法律意见书 ，认定此次临时股东大会的召集程序、会议议程、会议表决通过的决议符合法律、公司章程和议事规则的规定，均合法有效。公证处全程监督大会的召开，并出具了公证书。三、董事会（一）董事会成员及其基本情况姓 名性 质工 作 单 位 及主 要 职 务学历学位性别专业技术职 称出生年月代表股份 （万股）

10、侯宁波董事长本行党委委员、董事长研究生硕士男高级经济师1966年11月34.04宁德亮非执行董事曲靖市开发投资有限责任公司董事长本科男注册会计师1959年8月7,042.22张继刚非执行董事曲靖皓丰工贸有限公司董事长、总经理、党总支书记本科男电气工程助理工程师、技师1967年12月0宁国昌非执行董事云南宇恒投资开发有限公司董事长初中男1957年3月2,471.88傅天堂非执行董事曲靖闽南商贸有限公司董事长大专男1964年1月1,647.81黄见杭非执行董事曲靖双有钢铁有限公司董事长、总经理本科男1972年7月1,412.50王兴全非执行董事云南水务产业投资股份有限公司本科男会计师1963年10

11、月3,831.59赵 曙执行董事本行党委委员、行长硕士研究生男经济师1968年4月0龙 超独立董事云南财经大学金融学院教授博士男教授、博士生导师1964年10月0杨先明独立董事云南大学特聘教授、经济学学位委员会主任博士男教授、博士生导师1953年2月01.2016年2月26日，曲靖市商业银行2016年度股东大会审议通过关于董事谢敏辞职的议案；2.2016年1月27日，曲靖市商业银行董事会三届九次会议审议通过曲靖市商业银行提名王兴全为非执行董事候选人的议案，并提交股东大会审议；2016年2月26日，曲靖市商业银行2016年度股东大会审议通过关于选举王兴全为非执行董事候选人的议案；2016年7月2

12、9日，中国银监会云南监管局下发关于王兴全同志任职资格的批复（云银监复2016136号），核准王兴全同志非执行董事的任职资格。（二）董事会工作情况本年度共召开四次董事会1.曲靖市商业银行董事会三届九次会议于2016年1月27日召开，会议首先听取了曲靖市商业银行2015年董事会工作报告、曲靖市商业银行2015年经营管理工作报告；依次审议了曲靖市商业银行2016年度经营目标建议的议案、曲靖市商业银行2016年机构建设规划的议案、曲靖市商业银行召开2016年度股东大会的议案、曲靖市商业银行提名王兴全为非执行董事候选人的议案、曲靖市商业银行董事会调整对董事长授权的议案、曲靖市商业银行信用风险政策管理办法

13、的议案、曲靖市商业银行设立风险资产经营管理部的议案、曲靖市商业银行2015年度利润分配方案的议案、曲靖市商业银行2016年度财务预算方案的议案、曲靖市商业银行董事会调整对经营班子授权的议案、曲靖市商业银行2016年自助设备购置计划预算的议案、曲靖市商业银行2016年信息科技建设项目计划及投入预算的议案、曲靖市商业银行IT战略规划项目优化调整的议案、曲靖市商业银行2015年度财务决算报告、曲靖市商业银行2016年负责人年薪预发放的议案、曲靖市商业银行2015年信息科技项目建设情况报告、曲靖市商业银行同城灾备中心建设实施情况报告、曲靖市商业银行新资本管理办法实施情况报告、曲靖市商业银行2015年年

14、度风险管理分析报告、曲靖市商业银行2015年负责人绩效薪酬兑付报告、曲靖市商业银行负责人2012年度延期支付绩效年薪的报告；2、曲靖市商业银行董事会三届十次会议于2016年4月28日召开，会议首先听取了曲靖市商业银行2016年一季度经营工作报告、曲靖市商业银行董事会2016年一季度督导意见、曲靖市商业银行2016年一季度风险管理报告；依次审议了关于撤销曲靖市商业银行马龙小微支行的议案、关于云南城市建设投资集团有限公司申请集团授信1.69亿元的议案等议案；3.曲靖市商业银行董事会三届十一次会议于2016年7月28日召开，会议首先听取了曲靖市商业银行2016年上半年经营工作报告、曲靖市商业银行董事

15、会2016年二季度督导意见、曲靖市商业银行2016年上半年风险管理报告及曲靖市商业银行2016年上半年审计报告；依次审议了曲靖市商业银行关于变更注册资本金的议案、关于调整董事会各专门委员会成员的议案等议案； 4.曲靖市商业银行董事会三届十二次会议于2016年10月12日召开，会议首先听取了曲靖市商业银行2016年三季度经营工作报告、曲靖市商业银行董事会2016年三季度督导意见、曲靖市商业银行2016年三季度风险管理报告；依次审议了关于曲靖市商业银行延期换届的议案、关于召开曲靖市商业银行2016年临时股东大会的议案。（三）独立董事工作情况：1.独立董事龙超担任我行风险管理及关联交易委员会和薪酬委

16、员会主任及战略规划委员会委员，2016年全年在我行累计工作时间超过25天，在2016年全年召开的四次董事会中，除三届十次会议因个人原因请假并委托独立董事杨先明进行表决外，其余三次均正常出席会议并参与表决，对我行经营状况、管理和内部控制等制度的建设及执行情况、董事会决议执行情况等进行现场调查并提出有效建议。2.独立董事杨先明担任我行审计委员会和提名委员会主任及战略规划委员会、薪酬管理委员会委员，2016年全年在我行累计工作时间超过25天，在2016年全年召开的四次董事会中，除三届九次会议因个人原因请假并委托独立董事龙超进行表决外，其余三次均正常出席会议并参与表决，对我行经营状况、管理和内部控制等

17、制度的建设及执行情况、董事会决议执行情况等进行现场调查并提出有效建议。四、监事会（一）监事会成员及其基本情况姓 名性 质工 作 单 位 及主 要 职 务学历学位性别专业技术职 称出生年月代表股份（万股）储 涛监事会主席本行监事会主席本科男经济师1969年2月28.76刘开林外部监事曲靖市国有资产监督管理委员会本科男1958年10月姚庭忠外部监事曲靖市财政局副局长本科男会计师1965年10月鲍云武股东监事曲靖安厦房地产集团有限公司财务总监大专男注册会计师1969年8月1059.38吴俊雄股东监事彩云之南广告传媒有限公司董事长高中男1970年10月1182.97张增林职工监事监事会办公室副总经理大

18、专男经济师1967年2月6.8彭 佳职工监事授信评审部副总经理（主持工作）本科女经济师1972年5月5.3 （二）监事会工作情况本年度共召开四次监事会会议： 1、曲靖市商业银行监事会三届九次会议于2016年1月26日召开，会议复议了曲靖市商业银行九次董事会审议事项，审议通过了曲靖市商业银行监事会2015年度工作报告 、曲靖市商业银行2015年度监事会对董事履职评价报告、曲靖市商业银行2015年度监事会对监事履职评价报告、曲靖市商业银行2015年度监事会对高管履职评价报告、曲靖市曲靖市商业银行监事会风险及风险管理情况评价报告。 2、曲靖市商业银行监事会三届十次会议于2016年4月28日召开，会议

19、复议了曲靖市商业银行十次董事会各项议案，审议通过了曲靖市商业银行监事会监督意见建议、曲靖市商业银行2015年审计工作评价报告。 3、曲靖市商业银行监事会三届十一次会议于2016年7月28日召开，会议复议了曲靖市商业银行十一次董事会各项议案，审议通过了曲靖市商业银行监事会监督意见建议、曲靖市商业银行监事会财务监督报告、。 4、曲靖市商业银行监事会三届十二次会议于2016年10月14日召开，会议复议了曲靖市商业银行十二次董事会各项议案，审议通过了曲靖市商业银行监事会监督意见及建议、关于曲靖市商业银行监事会延期换届的议案、曲靖市商业银行2015-2019五年发展战略规划实施中期评估报告。 5、我行外

20、部监事工作情况：我行三届监事会有监事7人，外部监事2人。刘开林，每次均出席我行监事会议，2016年在我行的累计工作时间20天，担任我行监事会提名委员会主任，对我行董事的选聘程序进行监督；对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价并向监事会报告；对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督。姚庭忠，我行监事会提名委员会、监督委员会委员，每次均出席我行监事会议，2016年在我行的累计工作时间20天，对我行董事的选聘程序进行监督；对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价，对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督，对我行重要财务决策和执

21、行内部控制、风险管理进行监督。五、高级管理层成员及其基本情况姓名性别职务学历学位专业技术职务金融从业年限出生年月职责分工侯宁波男党委委员董事长研究生硕 士高级经济师33年1966年11月主持董事会全面工作，分管审计部伏永红男党委书记本科4年1966年8月主持党委全面工作赵 曙男党委委员行长研究生硕 士经济师21年1968年4月主持全行经营工作管理工作，分管人力资源部、金融市场部、融惠通小企业信贷中心，以及昆明分行储 涛男党委委员监事会主席本科经济师20年1969年2月主持监事会全面工作，分管监事会办公室师德武男党委委员、董事会秘书、工会主席本科助理经济师33年1963年7月协助董事长抓好董事会

22、工作，主持工会全面工作，分管董事会办公室陈二华男党委委员、副行长研究生硕 士经济师23年1970年2月分管法律合规部、风险管理部、办公室、监察保卫部，以及宣威支行、富源支行、会泽支行、红河分行，联系文山民丰村镇银行滕仕九男副行长本科经济师22年1969年4月分管计财统计部、零售业务部、授信评审部、信贷管理部，以及陆良支行、师宗支行、罗平支行、大理分行，联系曲靖惠民村镇银行杨贵明男副行长研究生硕士经济师21年1972年4月分管信息科技部、电子银行部、公司业务部、会计运营部，以及营业室、沾益支行、楚雄支行于全毅男党委委员、纪委书记本科经济师29年1967年10月协助党委书记抓好党务工作，主持纪委全

23、面工作雷 霞女计财统计部总经理本科注册会计师注册税务师24年1970年3月负责财务管理工作向钟平男审计部副总经理专科注册会计师注册税务师6年1976年6月负责审计工作六、董事、监事、高级管理人员的年度薪酬姓 名高管职务（本行内部）派出单位名称侯宁波董事长本 行伏永红党委书记本 行宁德亮非执行董事曲靖市开发投资有限责任公司宁国昌非执行董事云南宇恒投资开发有限公司张继刚非执行董事曲靖浩丰工贸有限公司傅天堂非执行董事曲靖闽南商贸有限责任公司黄见杭非执行董事云南省曲靖市双友钢铁有限公司王兴全非执行董事云南水务产业投资股份有限公司龙 超独立董事云南财经大学杨先明独立董事云南大学赵 曙行长、执行董事本 行

24、储 涛监事会主席本 行刘开林外部监事曲靖市国有资产监督管理委员会姚庭忠外部监事曲靖市财政局鲍云武股东监事曲靖安厦房地产集团有限公司吴俊雄股东监事彩云之南广告传媒有限公司张增林职工监事本 行彭 佳职工监事本 行师德武董事会秘书本 行陈二华副行长本 行滕仕九副行长本 行杨贵明副行长本 行于全毅纪委书记本 行雷 霞计财统计部总经理本 行向钟平审计部副总经理本 行（一）薪酬方案：曲靖市商业银行根据商业银行稳健薪酬监管指引和云南省省属金融企业负责人薪酬管理暂行办法等相关规定,制定曲靖市商业银行负责人薪酬管理办法，经董事会通过后，报请主管部门批准执行。负责人年薪由基本年薪、绩效年薪、任期激励三部分组成，基

25、本年薪是负责人年度额基本收入，根据负责人的职位等级（所在岗位价值）、所处人才市场的薪酬情况、经营状况和市场竞争力的策略定位等确定；绩效年薪与我行绩效评价结果挂钩，以基本年薪为基数，根据绩效评价得分、评价类型和年度业绩考核结果综合确定负责人的绩效年薪。负责人任期激励收入是与负责人任期考核评价结果挂钩的收入，以3年为一个业绩考核任期。（二）薪酬委员会：董事会薪酬管理委员会是董事会下属的专门部门，对董事会负责，由五人组成，委员会成员由董事会聘任。委员会设主任一名。薪酬管理委员会的职责权限为：1、负责制定、审议曲靖市商业银行负责人相关薪酬管理办法；2、负责对曲靖市商业银行负责人薪酬执行情况进行检查；3

26、、负责披露和解释曲靖市商业银行负责人薪酬状况；4、负责对曲靖市商业银行负责人进行考评。 (三)2013年12月30日制定并下发了曲靖市商业银行绩效薪酬延期追索、扣回管理办法（试行）（曲商行2013）344号），办法中对薪酬追索、扣回的对象、追索的内容及标准进行规定。曲靖市商业银行2016年度圆满完成股东大会确定的各项经营目标，根据薪酬方案，董事长、党委书记、监事会主席、执行董事、职工监事、高级经营管理人员、纪委书记共13人。2016年核定薪酬7,716,323.38元，其中，基本年薪2,484,189.00元，绩效2,700,693.95元, 计提尚未发放负责人任期激励2,531,440.43

27、元。发放交通补贴、通讯补贴393,600.00元。2016年考核后当期应发放绩效2,178,412.93元，延期支付绩效薪酬461,059.32元，扣除违规罚款80,500.00元。无因故扣回以及超出原定薪酬方案的例外情况。2016年外部董、监事12人，工作经费合计817,000.00元。2016年3月后，董事宁德亮、监事刘开林、监事姚庭忠停发经费。2016年底9人发放工作经费。七、人员情况截至2016年末，共有员工1075人。在编1028人（其中：在岗在编985人，内退及内退返聘36人，外派3人，待岗3人以及在编不在岗1人），试用人员47人。本科学历以上的891人，占总人数的82.88%，比

28、年初提高1.04个百分点；大专学历172人，占比16.00%；专科以下学历的人员为12人，占比1.12%。全行30岁及以下人员有666人，占总人数的61.95%；31-39岁人员有228人，40-49岁人员有143人，50岁以上人员有38人，全行平均年龄为31岁。八、价值准则与社会责任企业文化是企业的核心价值观，我行高度重视企业文化、核心价值观的创建和培育，积极培育“家”元素为主要内容的企业文化，核心是在全行形成“爱行奉献，敬业担当，诚信合规，友善互助，团结进取”的文化氛围，营造“事业引人、待遇稳人、情感留人”的良好环境，使商行有地位，员工有尊严。在营造企业文化良好氛围的同时，作为一家本土化地方性金融机构，曲靖市商业银行秉承“立足地方经济、支持中小企业、服务广大市民”的市场地位，紧紧围绕国家产业政策，切实保护金融消费者权益，将自身发展与经济发展和社会进步的需求相统一，在将环境风险纳入全面风险管控的同时，不断优化信贷结构，有保有压、科学合理安排信贷投放节奏，着重关注节能减排项目、环保建设项目及高新技术项目，禁止发放“高污染、高能耗、产业过剩、土地规划手续不全、项目贷款手续不全”类贷款，为推进低碳金融和绿色信贷的长效发展作出了积极