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1、金融市场基础知识模拟125金融市场基础知识模拟99-(1)125一、选择题以下备选项中只有一项符合题目要求。1、我国A股账户不可用于买卖_。 A上市基金 B债券 C人民币普通股票 DB股2、报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称_。 A订单驱动市场 B竞价市场 C经济商市场 D做市商市场3、无面额股票的价值与公司净资产_。 A相等 B同方向变化 C无关 D反方向变化4、全国中小企业股份转让系统又称_。 A新三板 B二板市场 C创业板 D中小企业板5、关于简单算术股价平均数的表述，下列说法错误的是_。 A简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数 B简单算术股价平均数的优点是计算简便

2、C发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性 D在计算时考虑了权数6、申请证券投资咨询从业资格的机构，应有_万元人民币以上的注册资本。 A300 B200 C50 D1007、证券投资者可分为_两大类。 A政府机构和金融机构 B机构投资者和个人投资者 C企事业法人机构和各类基金公司 D合格境外机构投资者和合格境内机构投资者8、下列属于国有股权组成部分的是_。 A社会公众股 B国家股 C法人股 D外资股9、负责组织制定证券行业技术标准和指引的是_。 A证券交易所 B国家技术监督管理局 C中国证监会 D中国证券业协会10、引起股市周期变动的根本原因是_。 A

3、投资周期波动 B对外贸易波动 C经济政策变动 D经济周期循环11、累积优先股是指_股息累积发放的优先股。 A历年 B上一年 C下一年 D当年12、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的_。 A20% B10% C40% D30%13、下列不属于创业板市场功能的是_。 A承担风险资本的退出窗口作用 B促进产业升级 C优化资源配置 D有“宏观经济晴雨表”之称14、在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过_的方式全部收回。 A贷款 B租金 C分红 D股权15、在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构，应该

4、满足最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币_亿元的条件。 A1 B3 C5 D216、为了加强市场准入管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由_制定。 A国务院证券监督管理机构 B商务部 C中国人民银行 D中国证券业协会17、相对普通股而言，优先股的特征不包括_。 A股息率固定 B股息分派优先 C剩余资产分配优先 D具有优先认股权18、关于在证券交易所上市股票征收印花税的理解，下列说法正确的是_。 A证券交易印花税是印花税的一部分，税率为1 B股票交易印花税由交易者自行缴纳 C现行的做法是向成交双方分别收取印花税 D由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代

5、为扣收，并由证券经纪商统一向征税机关缴纳19、关于委托指令的分类，说法错误的是_。 A根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托 B根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托 C根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托 D根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托20、深圳证券账户T日开立，_即可用于交易。 AT+3 BT+1 CT+2 DT21、有些投资者企图投机，通过买卖时机的选择以赚取_。 A红利 B市场价差 C股息 D利息22、港股通总额账户可用余额计算公式为_。 A总额度余额=总额度+买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额 B总额度余额=总额度-买入成

6、交总金额+卖出成交对应的买入总金额 C总额度余额=总额度-买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额 D总额度余额=总额度+买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额23、在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的因素是_。 A资产证券化和杠杆 B证券援助太少 C企业并购和扩张 D金融监管太严24、公司制证券交易所以_为目的，一般由金融机构和民营公司组建。 A公益 B营利 C非营利 D交易25、下列属于短期金融资产市场的是_。 A资本市场 B货币市场 C股票市场 D债券市场二、组合型选择题以下备选项中只有一项最符合题目要求。26、证券公司反洗钱工作基本制度包括_。 客户身份识别制度 大额交易

7、和可疑交易报告制度 信息披露制度 交易记录保存制度 A、 B、 C、 D、27、系统风险又称为_。 可分散风险 不可分散风险 不可回避风险 交换风险 A、 B、 C、 D、28、下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是_。 股利政策是股份公司稳健经营的重要指标 股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策 从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 股票拆细是将若干股股票合并为1股 A、 B、 C、 D、29、金融期货交易与普通远期交易的区别是_。

8、交易场所和交易组织形式不同 交易的监管程度不同 金融期货交易是标准化交易，远期交易具有较大的灵活性 保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同 A、 B、 C、 D、30、影响公司经营风险的因素主要有_。 产品成本 调节价格的能力 产品售价 产品需求 A、 B、 C、 D、31、按照不同的发行本位，国债可以分为_。 赤字国债 实物国债 特种国债 货币国债 A、 B、 C、 D、32、金融期货的主要交易制度包括_。 集中交易制度 限仓制度 大户报告制度 每日价格波动限制及断路器规则 A、 B、 C、 D、33、下列关于欧洲债券的说法中，正确的是_。 由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性

9、银行在一个国家或几个国家同时承销 在法律上所受的限制比外国债券宽松得多 投资者的利息收入免缴所得税 债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币只能属于同一国家 A、 B、 C、 D、34、根据我国企业会计准则第22号金融工具确认和计量规定，衍生工具包括_。 互换和期权 投资合同 期货合同 远期合同 A、 B、 C、 D、35、金融债券发行的目的是_。 增强负债的稳定 缓解短期资金周转不灵 获得长期资金来源 扩大资产业务 A、 B、 C、 D、36、封闭式基金与开放式基金的区别是_。 期限不同 发行规模限制不同 基金份额的交易价格计算标准不同 投资策略不同 A、 B、 C、 D、37、中央银

10、行主要通过_途径为商业银行充当最后贷款人。 票据再贴现 票据再质押 抵押再贷款 票据再抵押 A、 B、 C、 D、38、下列选项中，属于证券服务机构的有_。 资信评级机构 财务顾问机构 会计师事务所 投资咨询机构 A、 B、 C、 D、39、证券交易所的组织形式大致可以分为_。 股份制 公司制 合伙制 会员制 A、 B、 C、 D、40、股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括_。 资产收益权 对公司财产的直接支配处理权 重大决策权 选择管理者权 A、 B、 C、 D、41、宏观经济对股票价格影响的特点是_。 波及范围广 干扰程度深 作用机制复杂 导致股价波动幅度较大 A、 B、 C、

11、D、42、通过_可以计算基金资产净值。 基金负债 基金资产总值 基金份额总值 基金份额净值 A、 B、 C、 D、43、一般性货币政策工具包括_。 存款准备金政策 再贴现政策 公开市场业务 消费者信用控制 A、 B、 C、 D、44、记账式国债的承销程序包括_。 招标发行 远程投标 债券托管 分销 A、 B、 C、 D、45、商业银行风险管理的主要策略中，可以降低系统风险的风险管理策略是_。 风险分散 风险对冲 风险转移 风险补偿 A、 B、 C、 D、46、货币市场基金利润分配的规定有_。 每日进行收益分配 货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润 当日申购的基金份额自下一个

12、工作日起享有基金的分配权益 当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 A、 B、 C、 D、47、下列关于QFII的说法中，正确的是_。 QFII以一国的货币管制制度被废止为前提 QFII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者进行境外投资的一种机制 QFII是资本市场开放的最终措施 境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式 A、 B、 C D、48、银行业金融机构包括_。 商业银行 信用合作机构 政策性银行 邮政储蓄银行 A、 B、 C、 D、49、选择沪深300指数作为中国金融期货交易所首个股票指数期货标的的原因在于_。 沪深300指数

13、市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利于防范指数操纵行为 沪深300指数成分股涵盖10个行业，各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动 沪深300指数每日价格最大波动限制较为宽松，有利于投资者获得更为丰厚的回报，能够有效地提高投资者的操作积极性 沪深300指数的编制吸收了国际市场成熟的指数编制理念，采用自由流通股本加权、分级靠档、样本调整缓冲区等先进技术，具有较强的市场代表性和较高的可投资性，有利于市场功能发挥和后续产品创新 A、 B、 C、 D、50、开展转融通业务时，将_借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。 依法筹集的资金 自有资金 自有证

14、券 依法筹集的证券 A、 B、 C、 D、答案:一、选择题1、D解析 在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。2、D解析 报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称“做市商市场”。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券双向报价。3、B解析 无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。公司净资产和预期未来收益增加，每股价值上升；反之，公司净资产和预期未来收益减少，每股价值下降。4、A解析 全国中小企业股份转让系统(简称“全

15、国股份转让系统”)俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。5、D解析 简单算术股价平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：第一，发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性；第二，在计算时没有考虑权数。6、D解析 根据证券、期货投资咨询治理暂行办法第六条规定，申请证券投资咨询从业资格的机构，应有100万元人民币以上的注册资本。7、B解析 总的来说，证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。8、B解析 国家股是国有股权的一个组

16、成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。9、D解析 中国证券业协会依据行业规范发展的需要，推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。10、D解析 社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即景气循环。经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以说，是景气变动从根本上决定了股价的长期变动趋势。11、A解析 累积优先股是指历年股息累积发放的优先股。股份公司发行累积优先股的目的主要是保障优先股股东的收益不因公司营利状况的波动而减少。12、D解析 所有境外投资者对单个上市

17、公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。13、D解析 创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。14、B解析 在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过租金的方式全部收回。15、A解析 为了满足各类私募产品报价转让交易的复杂性，报价

18、系统进行了多项流程创新，比如舍弃传统的会员制，改用参与人制度。所谓参与人制度，主要是指最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币1亿元的合规金融机构与企业，可以作为报价系统参与人进行投资、创设产品发行、产品展示与代理交易等。16、A解析 为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。17、D解析 优先股的特征有：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。18、A解析 我国税收制度规定，股票成交后，国家税务机关应向成交双方分别收取印花税。为保证税源，简化缴款手续，现行的

19、做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中央结算公司的清算、交收中集中结算；最后，由中央结算公司统一向征税机关缴纳。19、C解析 委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类：根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托；根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托等。20、D解析 深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。21、B解析 各投资者的目的各不相同，有些意在长期投资，以获取高于银行利息的收益，或意在参与股份公司的经营管

20、理；有些则企图投机，通过买卖证券时机的选择，以赚取市场价差。22、B解析 港股通总额度可用余额的计算公式为：总额度余额=总额度-买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额。23、A解析 在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。24、B解析 公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。25、B解析 货币市场通常又称为短期金融资产市场，是以期限在1年以内的短期资金为交易对象的市场，属于短期金融市场的一种。二、组合型选择题26、D解析 反洗钱内部控制制度体系包括

21、但不限于客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度等。27、B解析 系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。28、A解析 股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称“拆股”“拆细”，是将1股股票均

22、等地拆成若干股。股票合并又称“并股”，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。29、D解析 作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间也存在以下区别：(1)交易场所和交易组织形式不同。(2)交易的监管程度不同。(3)金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定，具有较大的灵活性。(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。30、B解析 影响公司经营风险的因素主要有：(1)产品需求。(2)产品售价。(3)产品成本。(4)调节价格的能力。(5)固定成本的比重。31、B

23、解析 按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。32、A解析 金融期货的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金制度。(4)结算所和无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。33、A解析 欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债

24、券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。34、C解析 我国企业会计准则第22号金融工具确认和计量规定，衍生工具主要包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。35、C解析 金融

25、债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。金融债券的发行目的有：(1)增强负债的稳定。(2)获得长期资金来源。(3)扩大资产业务。36、D解析 封闭式基金与开放式基金的主要区别有：(1)期限不同。(2)发行规模限制不同。(3)基金份额交易方式不同。(4)基金份额的交易价格计算标准不同。(5)基金份额资产净值公布的时间不同。(6)交易费用不同。(7)投资策略不同。37、B解析 中央银行主要通过票据再贴现、票据再抵押为商业银行充当最后贷款人。38、D解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金