反洗钱知识竞赛题目库.docx

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反洗钱知识竞赛题目库

反洗钱知识竞赛模拟测试题（三）

（测试时间45分钟，满分100分）

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一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在试题的括号中，选择正确得1分，选错不得分。

共50道题，每题1分，共50分）

1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（A）的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.了解你的客户B.客户至上C.控制风险D.盈利最大化

2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。

A.说明B.说清C.说通D.足以重现

3、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。

A.每月B.每季C.每半年D.每年

4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份（D）措施，识别客户身份。

A.审查B.核查C.检查D.认证

5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理（C）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上

B.人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上

C.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上

D.人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

6、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出（A）要求。

A.统一B.具体C.合理D.全部

7、对于单个被保险人保险费金额（B）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

B.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上

C.人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上

D.人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上

8、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（B）和中国人民银行当地分支机构报告。

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测中心

C.行业监管部门D.公安部

9、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者

一次性交易记账当年计起至少保存（A）。

A.5年B.15年C.20年D.30

10、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（C）。

A.登记人B.使用人C.实际使用人D.代理人

11、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级。

A.风险B.客户C.VIPD.服务

12、对于保险费金额（D）上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

正确答案为（）

A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

B.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上

C.人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上

D.人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上

13、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（A）罚金。

A.5%以上20%以下B.3%以上20%以下

C.5%以上10%以下D.3%以上10%以下

14、金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后，应将该可疑交易向（B）报告，然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告。

A.当地人民银行B.金融机构总部

C.当地安全机关D.当地公安机关

15、下面说法正确的是（D）

A.刑法第191条、312条、349条规定的犯罪，可以不以上游犯罪事实成立为认定前提

B.上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判，不影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪的审判

C.因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的，刑法第191条、312条、349条规定犯罪也相应无法认定

D.依法以其他罪名定罪处罚的，影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪的认定

16、刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”是指（D）

预谋实施恐怖活动的个人

准备实施恐怖活动的个人

实际实施恐怖活动的个人

A.

B.

C.

D.

17、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（D）

A.为恐怖组织筹集经费B.为实施恐怖活动的个人提供物资

C.为恐怖组织提供活动场所D.明知是恐怖活动，但未向有关部门举报

18、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。

正确答案（B）

A.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的

B.协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的

C.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的

D.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的

19、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。

正确答案为（C）

A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

B.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的

C.通过赠予方式，将非法所得捐赠的

D.通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的

20、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的（D）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。

A.3B.5C.7D.10

21、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（A）实施。

A.中国人民银行B.中国人民银行各分支机构

C.有管辖权的侦查机关D.公安机关

22、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（C）

A.人民银行总行

B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

23、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

正确答案为（A）

A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构和岗位设立情况

C.反洗钱宣传培训情况

D.反洗钱年度内部审计情况

24、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（D）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见。

A.3B.5C.7D.10

25、《反洗钱非现场监管办法》的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（B）。

A.向侦查机关报告的可疑交易报告

B.报告期内所有可疑交易报告

C.向当地公安机关报告的可疑交易报告

D.向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告

26、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（A）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年

D.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任

27、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门

28、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（A）保存。

A.最长期限B.最短期限

C.规定期限D.适当期限

29、金融机构应当保存的交易记录包括关于（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A.大额B.资金C.可疑D.每笔

30、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

（B）

A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者划转。

31、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（A）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计B.双边累计C.单边或双边累计D.累计

32、以下情形应作为可疑交易报告的是：

（B）

A.既关注保险公司审计、核保等环节，也关注保险产品保障功能和投资收益的

B.犹豫期退保时称大额发票丢失的

C.投保人退保时，遗失发票金额较大的

D.以趸交方式购买大额保单的

33、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（B）

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

34、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（B）制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。

A、外部控制B、内部控制

C、外部监管D、内部监管

35、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后，若接到该中心发出的补正通知，应在接到该通知的（B）个工作日内补正。

A.3B.5C.10D.15

36、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：

（A）

A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元

B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元

C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元

D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元

37、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（B）以内。

A.10天以内B.10个工作日以内，含10个工作日

C.7天以内D.7个工作日以内，含7个工作日

38、保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。

A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务

39、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.100B.200C.300D.500

40、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指（A）以上。

A.1年B.3年C.5年D.10年

41、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当：

（D）

A.任选其中一项标准提交大额交易报告

B.按金额较大的一项标准提交大额交易报告

C.按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告

D.分别提交大额交易报告

42、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）。

A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。

C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。

43、以下情形应作为可疑交易报告的是：

（B）

A.开户后短期内大量买卖证券

B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

C.交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户

D.客户要求基金份额非交易过户

44、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（D）实施。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

45、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是：

（A）

A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

46、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下

C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下

47、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处万元以上万元以下罚款。

（A）

A.2050B.1050C.50100D.20100

48、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。

A.2B.5C.7D.10

49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（B）以内。

A.10天以内B.10个工作日以内，含10个工作日

C.7天以内D.7个工作日以内，含7个工作日

50、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下

51、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款。

正确答案为（D）

A.2050B.1050C.50100D.20100

52、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

A.1万元以上五万元以下B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上二十万元以下D.20万元以上五十万元以下

53、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（A）罚款。

A.1万元以上5万元以下B.1万元以上10万元以下

C.5万元以上20万元以下D.5万元以上50万元以下

54、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A）。

A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件

55、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（C）。

A.现场检查B.非现场监管C.行政调查D.案件协查

56、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（A）实施。

A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

57、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时B.48小时C.5天D.7天

58、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，（C）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高级管理人员

C.金融机构的负责人D.金融机构直接负责的董事

59、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的（B）

A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.通过第三方识别客户身份

C.为客户开立假名账户

D.为客户开立匿名账户

60、根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（b）。

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

B.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。

C.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

61、金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以（C）

A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

B.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

D.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

62、下列说法中，不正确的是（B）

A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。

C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。

D.临时冻结不得超过48小时。

63、下列业务中不属于一次性金融业务的是（）

A.现金汇款B.现钞兑换

C.票据兑付D.转账业务

64、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（A）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.有效性B.时效性

C.合法性D.客观性

65、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（C）措施进行反洗钱现场检查。

A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的

B.检查金融机构运用管理业务数据系统的

C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的

D.检查金融机构运用电子计算机系统的

66、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（A）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A.书面形式B.电话形式C.报告形式D.口头形式

67、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单（B）。

A.一式一份B.一式二份C.一式三份D.一式四份

68、对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于（B）完成等级划分工作

A.2009年年初B.2009年年底C.2010年年初D.2010年年底

69、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.2B.5C.7D.10

70、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（D）。

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告

C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告

D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

二、多项选择题（每题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。

请将正确选项填写在试题末尾的括号中，多选、少选、错选、不选均不得分。

共20道题，每题2分，共40分）

71、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户（AB），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.身份资料B.交易记录C.会计档案D.信誉记录

72、出现以下（ABCD）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

　　B.客户行为或者交易情况出现异常的

　　C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者