健康体检中心商业计划书.docx
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健康体检中心商业计划书
健康体检管理中心
商业计划书
一、市场分析
随着社会老龄化的到来老年人所占的人口比例会越来越大（国际上通常把60岁以上的人口占总人口比例达到10%，或65岁以上人口占总人口的比重达到7%作为国家或地区进入老龄化社会的标准）2012年我国65岁以上的老年人口已达到1.27亿人，且每年仍以800万人的速度增加。
有关专家预计，到2050年，我国老龄人口将达到总人口数的三分之一。
随着人民生活水平提高，人们对于健康的意识越来越强。
需要专业的体检健康机构了解自身身体健康状况。
不仅如此当前医疗机构提供的是疾病的治疗，对于疾病的防范及早期干预提供的帮助很少，人们也需要从专业的机构了解健康的生活，基础的医疗保健知识，基本的医疗技能。
我国基本符合健康定义的健康人只占全国总人口数的5％，其余的有20％处于疾病状态，剩余的75％属于亚健康状态。
定期进行健康体检，提早发现隐患正成为人们一种新的消费需求。
二、目前的体检市场
四分天下，为医院、疗养院、门诊部和健康体检中心所占领。
其中，医院由于场地条件限制，使参加体检的健康人与病人共用一套医疗资源，易产生交叉感染，加上医院的国营体制导致服务态度、质量差，致使医院附属的体检机构竞争力不强。
民营资本如欲进入医疗行业，最适合进入低风险高暴利的体检行业。
疗养院多为老年人服务，体检只是疗养的一部分，有固定人群，相对稳定，无竞争压力，门诊部不是专业做体检局限性大。
三、目标体检中心构思
我们的自动化快速独立体检中心
1、场地：
独立的体检场地，完全按照体检流程设计，人性化流程化的平面设计，保证客人在一层楼内不走回头路。
1000平方米左右的宽敞空间，优良的通风质量，简约舒适，温馨的环境中快乐体检。
2、专业化体检队伍，每个专业至少配有一名从事本专业五年以上的执业医师。
3、高效专项准确体检设备。
4、完善体检软件系统。
5、检后服务：
客人在当天拿到体检报告后，马上进行一对一式的总结咨询
6、、健康管理：
根据客人亚健康状况，依靠呼叫中心CallCenter和短信、网络手段，跟踪、干预客人饮食、生活习惯，改善亚健康状况。
四、市场定位
针对高端体检中心叫好不叫座，营业额低，成本高，利润难以保证，体检不是每天、每月消费的日常项目，再有钱的人每年做一次体检足矣。
目前体检人群中，80%为单位体检、10%为招工体检，个人自愿体检的比例为10%，而作为散客的老年人、情侣、高级白领等正逐渐成为自愿体检市场的几大主力军。
我们新建的体检中心，市场定位于市场需求最大的中低端客人，尽量减少投资，减少投资风险。
五、具体实施
1、选址
我们如要新建体检中心，在选址上需考虑城市综合实力和行政审批的可能性。
（1）行政审批
一般规定生部没有专门针对体检中心审批、设置相关的规章制度，体检机构都是按照《医疗机构管理条例》的要求设立。
设置“体检中心”没有政策限制，没有明确规定。
设置“门诊部”有相应的规章制度，审批没有难度。
设置“体检中心”，由所在省卫生厅审批。
设置“门诊部”，由所在市卫生局审批。
不论设置“体检中心”还是设置“门诊部”，卫生局要求体检机构的医生具有执业医师资格证。
（2）选地点
区域要求：
尽量不要在市中心，因为租金昂贵，而且医疗资源过于丰富，行政审批困难，竞争也特别激烈。
体检服务不像餐馆、服装店，不是路过时会产生购买冲动的服务产品，所以不要在闹市区。
交通要求：
我们要选择离车站近的地点，尽量不要超过10分钟步行路程。
如实在困难，选择公交车站汇聚地也行。
面积要求：
我们要保证流程的合理性、客人等待区域空间的宽敞、亚健康等项目的可扩展性，所以面积要求在1000—2000m2（高层建筑的裙楼整层）。
楼层要求：
我们对流程的顺畅要求很高，要尽量做到让客人在同一楼层完成所有体检项目，可以大大减少体检流程中路程的时间，减少客人来回奔波的辛苦程度，提高客人满意度。
所以尽量寻找在同一楼层的场地，实在困难，最好在2层楼内解决。
个别地区审批体检中心前，须召集体检中心所在地邻近的业主开听证会并公告，征求他们的意见。
如果体检中心所在地邻近的业主因为辐射、医疗垃圾污染等原因否定体检中心的设立，那体检中心选址就必须重新开始。
体检中心和其他服务性机构不同，体检机构的平面设计、装修有很多医疗设备、流程设计的特殊要求，而且一旦装修完毕，改动的可能性很小，例如检验科、放射科等。
在租赁房产，须签订10年以上的租赁合同，以免业主到期加价或转租他人，导致体检机构损失过大。
注意的事项有：
动力电力需求为170kw；场地楼板需可以打穿，以便安装每个科室的上下洗手盆水管。
2、专业化体检人员
专职的体检医生，经验丰富，主任医师或副主任医师职称，有执业资格证。
绝大多数医生、技师有长时间三甲医院从业经验；总结咨询须由资深全科主任医师担任；中医须由中西医双科医生担任，避免中医对西医的误导。
医生的资质、职称、执业资格、从业经验直接影响到体检结果的质量、公信力，体检流程的速度，体检机构的整体企业形象。
总结咨询医生是医生中最重要的，因为总结咨询医生是唯一与客人一对一沟通交流的医务人员，他们的形象代表了整个体检中心的医疗水平。
组织结构图如下：
3、高效专项准确体检设备。
医疗设备预算表
序号
医疗设备名称
品牌
科室
单价
（万元）
数量（台）
总价
（万元）
基本检查设备
1
全自动生化分析仪（300测试/小时）
迈瑞
检验
28.0
1
28.0
2
血液分析仪（3分群60样本/小时）
迈瑞
检验
7.0
1
7.0
3
尿液干式化学分析仪
迈瑞
检验
0.8
1
0.8
4
酶标仪
迈瑞
检验
2.0
1
2.0
5
洗板机
迈瑞
检验
1.5
1
1.5
6
污水处理系统
检验
2.7
1
2.7
7
加样枪（彩色）
检验
0.1
10
1.0
8
实验室UPS
山特
检验
1.0
1
1.0
9
刻度吸管、试剂瓶耗材
检验
3.0
1
3.0
10
血氧饱和度测定仪
检验
0.6
1
0.6
11
检验室显微镜
检验
0.7
1
0.7
12
检验室离心机
检验
0.8
2
1.6
13
检验室冰箱
检验
0.6
1
0.6
14
检验室温箱
检验
0.5
1
0.5
15
电热恒温水槽
检验
0.2
1
0.2
16
快速消毒器
检验
2.5
1
2.5
17
超声身高测量仪
双佳
一般
1.5
2
3.0
18
人体成分计量仪（脂肪、水分）
百利达
一般
2.0
2
4.0
19
自动血压仪
Colin
一般
1.5
2
3.0
20
黑白超声
迈瑞
超声
7.0
1
7.0
21
彩色超声
迈瑞
超声
23.0
1
23.0
22
程控500MA遥控诊断X射线机
万东
X线
32.0
1
32.0
序号
医疗设备名称
品牌
科室
单价
（万元）
数量（台）
总价
（万元）
23
高频50KW摄影系统（配立式架）
万东
X线
24.0
1
24.0
24
洗片机
X线
8.0
1
8.0
25
放射科辐射防护
X线
10.0
1
10.0
26
耳鼻喉科工作台
耳鼻喉
3.5
2
7.0
27
心电图仪
心电图
2.0
2
4.0
28
牙科治疗机
复星
口腔
3.8
2
7.6
29
妇科检查床
上医厂
妇科
1.4
2
2.8
30
视力表
眼科
0.1
2
0.2
亚健康检查设备
31
非接触式眼压仪
尼德克
眼科
6.5
1
6.5
32
APS-B眼底彩色照相
尼德克
眼科
11.0
1
12.0
33
眼底照相机
拓普康
眼科
23.0
1
23.0
34
听力计
丹麦
听力
2.3
1
2.3
35
测听室
丹麦
听力
1.8
1
1.8
36
肺功能仪
Chest
肺功能
5.0
1
5.0
37
普通型骨密度仪
阳光
骨密度
22.0
1
22.0
38
钼钯机（乳腺X线机）
钼钯
42.0
1
42.0
39
乳腺专用暗盒配增感屏（18*24CM）
钼钯
0.3
4
1.2
40
远红外检测仪
MTD
合作
1
合作
41
超倍生物显微
一滴血
1.5
1
1.5
42
虹膜检测仪
虹膜
0.2
1
0.2
合计
306.8
平均每月成本（按5年折旧）
5.11
非医疗设备预算表
序号
非医疗设备名称
所在地点
单价
万元
数量
台
总价
万元
1
体检信息系统软件
整体
自有
1
自有
2
电脑服务器
信息机房
1
2
1
3
台式电脑
各科室
0.3
40
12
4
程控交换机
信息机房
3
1
3
5
电话机
各科室
0.01
40
0.4
6
综合布线
各科室
5
1
5
7
阅卷机
前台
1
1
1
8
LED显示条屏
各科室
0.1
25
2.5
9
排队机
前台
1
1
1
10
激光打印机
打印报告
0.2
2
0.4
11
打印机、传真机
各科室
1
1
12
复印机
行政
1
1
1
13
投影机
会议
0.8
1
0.8
14
分体空调
信息机房
0.3
1
0.3
15
冰箱
餐厅
0.3
1
0.3
16
轻型客车
行政
10
1
10
17
办公家具
20
20
18
服装
1
1
19
装饰物、文具
1
1
20
装修费
50
50
21
消防
10
10
合计
121.7
平均每月成本（按5年折旧、摊销）
2.03
4、完善体检软件系统。
我们新建的体检中心，信息系统的功能模块包括：
医院信息系统（HIS）、实验室信息系统（LIS）、医学影像存储传输管理系统（PACS）、排队系统、预约系统、病史采集系统、查询系统、团检报告系统、健康管理系统、客户关系管理系统（CRM）、呼叫中心系统（CallCenter）、传输系统、网站系统、财务系统、进销存系统、人力资源管理系统（HR）。
5、检后服务：
客人在当天拿到体检报告后，马上进行一对一式的总结咨询。
个性化体检流程。
6、健康管理：
依托健康体检，建立健康档案，开展健康教育，安排定期课程，提供个人健康方案“私人医生”。
健康课程安排，为组织机构，提供针对性的医疗知识服务。
开展个性化特色化服务，如卧床病人提供上门服务，偏远地区提供体检车就地服务。
提供一站式服务“检测阳性人群与医院的联系”针对不同人群的服务儿童、女性、产前、老年等专业化服务
六、投入产出比例
我们新建的体检中心单个投资预算600万元人民币。
其中医疗设备306.8万元，非医疗设备121.7万元，半年房租90万元，流动资金81.5万元。
1.1平均每月固定成本
开支项目
平均每月成本（万元）
医疗设备折旧
5.11
非医疗设备折旧、摊销
2.03
房租
15
工资
20
水电费
5
印刷费
5
广告费
10
合计
62.14
其中，房租按2.5元人民币/天/平方米计算，面积为2000平方米，每月租金15万元人民币。
1.2财务预测
财务预测，我们需要按照最保守、最悲观的分析去预测，这样才真实客观，可以充分预测风险。
我们新建的体检中心，体检套餐价格，按上海市所有体检套餐里最保守最低价的300元计算，根据每天接待客人的数目，得出以下每月财务预测分析内容。
1.2.1每天接待100人的每月财务预测
项目
金额（万元）
备注
一
营业收入
78.00
按每日接待100人，300元/人标准，每月按26天计算。
客户人次/日
100
减:
营业成本及费用
68.54
营业税金及附加
三年内可免营业税
二
经营利润
9.46
减:
管理费用
1.50
预估
财务费用
三
营业利润
7.96
加:
营业外收入
营业外支出
0.50
预估
四
利润总额
7.46
减:
所得税
2.46
按33%所得税率计算
五
净利润
5.00
附:
营业成本及费用明细
每月固定成本
62.14
医用材料费
2.60
营业收入的5%（预估）
福利（工资待遇14%）
2.80
通讯费
1.00
预估
合计
68.54
预计盈亏平衡点在体检人数100人，每人套餐价格按300元计。
如我们每天客人为100人，月净利润最少为5.00万元。
1.2.2每天接待200人的每月财务预测
项目
金额（万元）
备注
一
营业收入
156.00
按每日接待200人，300元/人标准，每月按26天计算。
客户人次/日
200
减:
营业成本及费用
73.74
营业税金及附加
三年内可免营业税
二
经营利润
82.26
减:
管理费用
1.50
预估
财务费用
三
营业利润
80.76
加:
营业外收入
营业外支出
0.50
预估
四
利润总额
80.26
减:
所得税
26.49
按33%所得税率计算
五
净利润
53.77
附:
营业成本及费用明细
每月固定成本
62.14
医用材料费
7.80
营业收入的5%（预估）
福利（工资待遇14%）
2.80
通讯费
1.00
预估
合计
73.74
如我们每天客人为200人，月净利润最少为53.77万元。
1.2.3每天接待300人的每月财务预测
项目
金额（万元）
备注
一
营业收入
234.00
按每日接待300人，300元/人标准，每月按26天计算。
客户人次/日
300
减:
营业成本及费用
77.64
营业税金及附加
三年内可免营业税
二
经营利润
156.36
减:
管理费用
1.50
预估
财务费用
三
营业利润
154.86
加:
营业外收入
营业外支出
0.50
预估
四
利润总额
154.36
减:
所得税
50.94
按33%所得税率计算
五.
净利润
103.42
附:
营业成本及费用明细
每月固定成本
62.14
医用材料费
11.70
营业收入的10%（预估）
福利（工资待遇14%）
2.80
通讯费
1.00
预估
合计
77.64
如果我们下午的时间也用于门店体检或上门体检，则我们每天客人可达300人，月净利润最少为103.42万元。
1.3资本回收期
上海所有体检中心最便宜的套餐是300元的，因为接受程度最高，消费人群最多，开发300元/套餐的市场毫不费力，市场极其容易开发。
我们把300元套餐的市场当作我们的营运基础，以此吸引人气，逐步带动中高端市场，促进增值业务亚健康检查项目和健康管理。
体检机构属于服务机构，服务机构的特点是需要人气。
例如饭店，越是人声鼎沸人气足，说明味道好，则不管高端、中端客人都越是喜欢去，具有磁场效应。
举例：
上海国宾医疗中心，市场部从不出门寻找客户，也没有营销策划，只是被动接受电话预约，每天客人数达200—300人，人气兴旺。
2004年财务报表数据，净资产1900万元，净利润1100万元，净资产收益率达57%。
我们新建的体检中心预计，开业后3个月内营业收入能达到78万元/月，6个月内营业收入能达到156万元/月，12个月内能达到234万元/月。
即使我们按照最保守的估计，每月收入只能达到156万元，资本回收期最多为1年。
我们新建的体检中心，将以上海为中心，扩张至杭州、宁波、无锡、苏州、南京等地，辐射长江三角洲，依靠特许加盟方式迅速占领中国市场。
2结束语
我们的创业团队，不仅把体检、健康管理作为投资机会，而且把体检、健康管理作为自己毕生的事业来发展，日以继夜地工作，希望此生能在中国体检、健康管理行业成就一番事业。
我们新建的体检中心，将集合国内最优秀的体检、健康管理专业人才，运用最先进的IT技术和现代企业标准化管理方法，投资600万元，快速发展全国连锁经营，立志打造中国第一的体检中心、健康管理中心。
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