银行托管协议.docx

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银行托管协议

银行托管协议

精选资料附件：

【重要提示：

请甲方认真阅读本合同全文尤其是带有▲▲标记的条款。

如有疑义请及时提请乙方予以说明。

】****银行理财产品托管协议（编号：

）****银行银行股份有限公司分行一、协议当事人甲方：

委托人XX银行注册地点：

法定代表人：

邮编：

乙方：

托管人银行股份有限公司XX分行办公地点：

负责人：

邮编：

二、订立本协议的目的和原则订立本协议的目的订立本协议的目的是为了明确委托人、托管人在理财产品资产（以下或称“托管资产”）的保管、清算等相关事宜中的权利、义务及职责保证理财产品资产的安全。

订立本协议的原则甲、乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则经协商一致签订本协议。

本协议适用于甲方委托乙方作为托管人的银行理财产品托管业务。

三、协议各方声明与保证甲方声明与保证甲方为一家依法正式成立并合法存续、具有独立法人资格的银行享有充分的授权和法定权利从事经营活动、承担民事责任。

甲方具备签署和履行本合同的权利能力和行为能力。

甲方签署本合同、履行其在本合同项下的义务、行使其在本合同项下的权利不会违反甲方公司章程以甲方为当事人的任何合同、契约以及适用于甲方的任何判决、裁定、授权、协议等法律文件。

甲方进一步声明并保证前述声明与保证在本合同有效期内将根据当时的事实及情况始终真实。

乙方声明与保证乙方为一家依法正式成立并合法存续、具有独立法人资格的商业银行的分支机构享有充分的授权和法定权利从事经营活动、承担民事责任。

乙方具备签署和履行本合同的权利能力和行为能力。

乙方签署本合同、履行其在本合同项下的义务、行使其在本合同项下的权利不会违反乙方公司章程以乙方为当事人的任何合同、契约以及适用于乙方的任何判决、裁定、授权、协议等法律文件。

乙方进一步声明并保证前述声明与保证在本合同有效期内将根据当时的事实及情况始终真实。

四、当事人权利与义务甲方的权利与义务甲方的权利）根据本协议的规定向乙方发出划款指令并附投资交易协议、成交单等支付文件。

）对乙方执行本协议的情况进行监督。

）要求乙方对因为其违约给理财产品资产造成的直接损失进行赔偿。

）在符合本协议约定的情况下终止本协议。

）本协议规定的其他权利。

甲方的义务）甲方制定的与相关理财产品有关的各种文件（包括但不限于理财产品合同及各类宣传推介材料）应与本协议不相冲突上述文件中涉及与乙方有关的任何内容以本协议为准。

）办理本理财产品相关账户的开立包括在乙方指定营业机构开立银行托管账户。

）及时完整地向乙方移交理财产品资金保证移交给乙方、由乙方保管的初始及追加资金是由甲方根据有关法律法规和合同合法募集的。

）及时向乙方移交理财产品相关投资交易协议以及相应的权利行使依据复印件（与原件核对一致后加盖甲方公章其中银行存款证实书或存单为原件）确保移交给乙方所保管的上述文件的始终有效性、真实性、完整性、合法性、合规性。

）监督理财产品资产的本金及其收益在返还时及时、准确的直接划至理财产品银行托管账户。

）根据本协议的约定及时向乙方下达划款指令进行清算交收资金的划拨并确保发送给乙方的任何指令信息、证明文件都是真实、完整、准确、合法符合理财产品合同和本协议的规定的不存在遗漏和误导。

）根据本协议的约定与乙方核对理财产品相关资产及财务情况。

）根据本协议的约定及时、足额向乙方支付托管费。

）保证理财产品资产与甲方自有资产及其所管理的其他资产之间相互独立。

）甲方应当按照法律、行政法规和国家有关部门的规定办理理财产品资产应承担的税费。

）对因自身违反本协议的规定或自身过失给理财产品造成的直接损失进行赔偿。

）本协议规定的其他义务。

乙方的权利和义务乙方的权利）根据本协议的约定及时、全额获得托管费收入。

）对甲方执行本协议的情况进行监督。

）要求甲方对因为其违约或过失给理财产品资产造成的直接损失进行赔偿。

）在符合本协议约定的情况下终止本协议。

）本协议规定的其他权利。

乙方的义务）保证所托管的理财产品资产和乙方自有资产及所托管的其它资产之间相互独立未经甲方的符合本协议约定的指令乙方不得自行运用、处分、分配任何理财产品资产。

）根据本协议的约定确认与执行理财产品资金划拨指令办理理财产品资金的收付核对理财产品资金划拨记录。

）对因自身违反本协议的规定给理财产品资产造成的直接损失进行赔偿。

）根据本协议的约定与乙方核对理财产品相关资产及财务情况。

）完整保存与托管资产有关的档案资料十五年。

）未经甲方书面同意乙方不得将托管业务转委托给第三人。

）本协议规定的其他义务。

▲▲五、资金保管银行托管账户银行托管账户的开立）乙方协助甲方在乙方指定营业网点开立理财产品银行托管账户账户名称为“银行理财产品交行托管专户”用于保管理财产品资金。

乙方应在账户开立后五个工作日内将开户机构反馈的包含银行托管账户信息的书面材料以传真方式提交甲方账户信息包括账户名称、账号、开户银行。

）银行托管账户的预留印鉴卡、账户资料原件由乙方保管。

）乙方负责银行托管账户内资金的安全。

银行托管账户预留印鉴的保管甲方按照下述第款（三选一）的规定预留银行托管账户预留印鉴。

第一：

银行托管账户预留印鉴由乙方刻制、保管、使用。

其中财务专用章预留印鉴为“银行股份有限公司分行托管资金财务专用章”个人名章预留印鉴为乙方保管服务部门指定负责人名章。

第二：

银行托管账户预留印鉴由乙方保管、使用。

其中财务专用章预留印鉴为“银行理财产品交行托管专户”由甲方刻制个人名章预留印鉴为乙方保管服务部门指定负责人名章由乙方刻制。

甲方应按照本协议第条的规定向乙方移交财务专用章预留印鉴。

第三：

银行托管账户预留印鉴由甲、乙双方分别保管（枚预留印鉴）。

其中财务专用章预留印鉴为“银行理财产品交行托管专户”由甲方刻制、保管、使用个人名章预留印鉴为乙方保管服务部门指定负责人名章由乙方刻制、保管、使用。

银行托管账户的资金划付方式银行托管账户不得用于提取现金。

甲方同意由乙方全权为银行托管账户办理银行网银用户开户手续和使用银行网银等方式办理托管资产的资金结算汇划业务。

乙方根据甲方发送的符合本协议规定的划款指令通过网银等方式办理划款业务。

因网银故障导致的延迟划款乙方不承担责任。

如有需要乙方可以为甲方开通银行托管账户的网上银行查询权限。

甲方划款指令传输不及时未能留出足够的执行时间或银行托管账户资金不足额致使划款指令未能及时执行的乙方不承担由此导致的损失。

除银行托管账户以外的其他账户由甲方负责开立和管理乙方不承担此等账户中资产及其衍生权益的交收与托管责任。

理财产品银行间债券账户理财产品的银行间债券账户开立按照如下第款（二选一）进行。

第一：

本理财产品不开立银行间债券账户。

（适用于理财产品不投资银行间市场证券的情况）第二：

本理财产品开立银行间债券账户并按如下要求办理。

（适用于理财产品投资银行间市场证券的情况））甲方负责按照相关规定为理财产品开立银行间债券托管账户和券款对付结算资金专户并指定银行托管账户为资金结算账户。

如果银行托管账户未指定为该理财产品的银行间交易的资金结算账户甲方应在该账户开立后三个工作日内向乙方提交加盖甲方公章（或协议约定的预留印章）的账户开立确认书复印件并确保该产品银行间交易的结算资金及时划回银行托管账户同时对于该理财产品留存在资金结算账户中的资金由甲方承担资金保管责任。

）对于理财产品的银行间债券资产乙方仅根据甲方提供的信息或划款指令进行资金清算乙方不承担该类资产及其衍生权益的交收、保管责任。

其他投资账户的开立和管理甲方投资于银行定期或协议存款、开放式基金等金融工具时甲方开立相关账户并将账户信息以书面方式通知乙方。

甲方应将定期存款存款证实等原件交由乙方保管甲方自行保管复印件。

未获甲方的划款指令乙方不得自行运用、处分、分配任何托管财产。

乙方对银行托管账户之外的资产不承担安全保管责任。

乙方根据甲方或第三方提供的数据、资料进行表面相符性形式审核。

甲方或第三方对其提供的数据、资料的始终有效性、真实性、完整性、准确性负责。

乙方负责保管甲方提交的理财产品财产权利行使依据原件或复印件行使依据包括但不限于存款证实书（必须为原件）、交易文件（仅指除银行间债券交易以外的场外交易）、（根据实际情况填写）等相关文件（复印件须与原件核对一致后加盖甲方公章）。

甲方应当在取得上述理财产品财产权利行使依据后的三个工作日内提交乙方保管。

甲方应确保上述文件的始终有效性、真实性、完整性、准确性并负责对未提交给乙方的该等行使依据原件的安全保管。

对于甲方未及时或未向乙方提交理财产品财产权利行使依据以及未通知乙方将相关行使依据挂失、再转让等行为导致理财产品财产的损失乙方不承担责任。

乙方对财产权利行使依据的保管并不保证该等行使依据所对应的实际资产不致灭失。

六、预留印鉴管理预留印鉴的使用预留印鉴用于）用于开设本理财产品银行托管账户。

）根据本协议的规定由乙方为本理财产品办理相关柜面业务时使用。

因乙方违反本协议的约定使用预留印鉴而给理财产品资金造成的损失由乙方承担。

甲方不得擅自要求更换预留印鉴因甲方保管不当或擅自变更预留印鉴所引起的法律责任及给理财产品资金造成的损失全部由甲方承担。

若协议任何一方将预留印鉴遗失必须在获知遗失的当日书面通知另一方并由另一方协助遗失方办理预留印鉴的变更。

由于过错方遗失预留印鉴所引起的法律责任及给理财产品财产造成的损失由该过错方承担。

如甲方向乙方移交预留印鉴的应按照如下条款办理：

甲方移交乙方的预留印鉴名称为“”。

甲方应在银行托管账户开立前向乙方移交书面的银行托管账户预留印鉴样本（见附件一）及预留印鉴。

预留印鉴移交当日乙方向甲方提交书面的预留印鉴移交确认函件。

预留印鉴归还当日甲方向乙方提交书面的预留印鉴归还确认函件。

若甲方需变更已移交的预留印鉴应在变更预留印鉴前提前三个工作日书面通知乙方乙方应及时配合甲方进行预留印鉴的变更。

甲乙双方应就预留印鉴变更事项以书面方式确认。

▲▲七、资金移交和提取甲方在首次及后续移交理财产品募集资金前应将理财产品成立通知注明理财产品名称、计划发行本金金额、到账日期、产品期限等信息并加盖甲方公章或授权印章后传真给乙方同时甲方应将理财产品募集的所有资金全部划至本协议约定的银行托管账户。

乙方确认金额是否到账如未在规定日期全额到账的乙方在拟到账日的下一工作日电话通知甲方甲方应书面回复处理意见。

在开放式理财产品追加资金时甲方应书面通知乙方资金所属的理财产品名称及到账日期等信息并加盖甲方公章或授权印章后传真给乙方同时将资金全部划至本协议约定的银行托管账户。

乙方确认金额是否到账如未在规定日期全额到账的乙方在拟到账日的下一工作日电话通知甲方甲方应书面回复处理意见。

在因进行理财产品本金和收益分配而发生资金提取时按照本协议第、和款的约定执行。

八、划款指令的发出、确认和执行指令签发人员及预留印章的授权甲方应当事先向乙方发出书面形式的《指令签发人员及印章授权书》（见附件二以下称“甲方授权书”）甲方授权书载明甲方有权签发指令的人员（以下称“指令签发人员”）名单、各个指令签发人员的权限范围、使用规则及生效时间。

甲方授权书应包括指令签发人员的个人名章预留印鉴样本或签字样本、授权印章样本。

甲方应于甲方授权书载明的生效时间前提前三个工作日以传真方式向乙方发出甲方授权书甲方授权书应加盖甲方公章并由法定代表人或其授权代表签署若由授权代表签署还应附上法定代表人的授权书。

乙方在收到甲方授权书当日向甲方电话确认乙方仅以电话确认方式表示对甲方授权书的通知内容已知悉。

授权自乙方电话确认后按甲方授权书中所载明的生效时间生效。

甲方应在传真方式发送给乙方之后五个工作日内将甲方授权书原件送交乙方。

乙方应事先以传真方式向甲方提供《报告及往来函件预留印章授权书》（见附件三以下称“乙方授权书”）乙方授权书载明乙方授权印章预留样本及生效时间。

乙方向甲方发出的乙方授权书应加盖乙方授权印章。

甲方在收到乙方授权书当日向乙方电话确认甲方仅以电话确认方式表示对乙方授权书的通知内容已知悉。

授权自甲方电话确认后按乙方授权书中所载明的生效时间生效。

乙方应在传真方式发送给甲方后五个工作日内将乙方授权书原件送交甲方。

授权内容的变更甲方若对甲方授权书的内容进行变更（包括但不限于指令签发人员的名单、权限、使用规则的修改）应当于变更后的甲方授权书载明的生效时间前至少提前三个工作日通知乙方变更后的甲方授权书中应该明确变更内容的生效日变更后的甲方授权书应由甲方加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署若由授权代表签署还应附上法定代表人的授权书。

甲方对甲方授权书的变更应当以书面传真方式发送给乙方同时电话通知乙方乙方收到变更通知当日向甲方电话确认且乙方仅以电话确认方式表示对甲方授权书的变更内容已知悉。

甲方应在传真方式发送给乙方之后五个工作日内将变更后的甲方授权书原件送交乙方。

甲方对甲方授权书内容的变更自乙方电话确认后按照变更后的甲方授权书载明的生效日期生效。

乙方若对乙方授权书的内容进行变更应当于变更后的乙方授权书载明的生效时间前至少提前三个工作日通知甲方变更后的乙方授权书中应该明确变更内容的生效日变更后的乙方授权书应由乙方加盖公章。

乙方对乙方授权书的变更应当以书面传真方式发送给甲方同时电话通知甲方甲方收到变更通知当日向乙方电话确认且甲方仅以电话确认方式表示对乙方授权书的变更内容已知悉。

乙方应在传真方式发送给甲方之后五个工作日内将变更后的乙方授权书原件送交甲方。

乙方对乙方授权书内容的变更自甲方电话确认后按照变更后的乙方授权书载明的生效日期生效。

甲方和乙方对甲方授权书、乙方授权书及其变更负有保密义务其内容不得向指令签发人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露。

划款指令的内容划款指令的内容包括但不限于投资交易、支付理财产品管理费和托管费、划回理财产品到期本金和收益等。

划款指令应写明划款事由、划款账户信息、划款日期、金额、收款账户信息、大额支付号等执行支付所需信息（划款指令样本见附件四）并加盖指令签发人员签章（字）及授权印章。

乙方根据本条款规定执行甲方划款指令而产生的后果由甲方或托管资产承担乙方不承担任何责任。

在多个理财产品共用银行托管账户的情况下甲方在每次向乙方发送划款指令时均需注明划付资金所对应的理财产品名称。

划款指令的发送和确认划款指令由甲方以传真的方式向乙方发送同时电话通知乙方。

甲方在发送划款指令时应充分考虑乙方执行划款指令的必要操作时间和银行结算的在途时间。

划款指令所载划款日期应不晚于划款指令发送后两个工作日。

甲方应按照本协议和有关法律法规的规定在其合法的经营权限内发送划款指令指令签发人员应按照其授权权限发送划款指令。

对于指令签发人员发出的划款指令甲方不得否认其效力。

划款指令的发送要求投资交易相关划款指令的发送要求：

（根据理财产品投资范围选择可多选。

）□适用于理财产品投资银行间债券的情况：

如需在T日进行银行间债券交易的甲方应在T日:

之前向乙方发送划款指令以及交易成交单或分销协议同时保证银行托管账户中余额足额并与乙方电话确认。

如甲方在T日:

之后发送交易成交单或分销协议以及划款指令的或银行托管账户中余额不足乙方不能保证资金划拨成功。

如款项到达对手方账户有时间要求的甲方必须在规定到账时间点前小时且在T日:

之前向乙方发送交易成交单或分销协议以及划款指令同时保证银行托管账户中余额足额并与乙方电话确认否则乙方不能保证款项按时到达。

甲方在发送划款指令的同时应按照第条的要求办理相关操作。

□适用于其他场外投资（除银行间债券交易）的情况：

如需在T日进行除银行间债券交易外的其他场外投资的甲方应至少提前小时并在T日:

点前向乙方发送划款指令同时保证银行托管账户中余额足额并与乙方电话确认。

同时甲方应至少提前个工作日向乙方提交理财产品与交易对手签署的表明投资金额、期限及回款方式的相关交易文件（应先提供与原件核对一致后加盖甲方公章的复印件再提供权利行使依据）。

如甲方未能留给乙方本协议规定的审核时间乙方有权暂缓执行划款指令由此导致的任何后果乙方不承担任何形式的责任。

划款指令的划款金额及收款账户信息必须与相关交易文件规定的投资金额和收款账户信息一致否则乙方有权拒绝支付。

如相关交易文件规定必须取得行使依据后方能支付款项的甲方必须按照本协议的规定向乙方提交行使依据后乙方予以执行相应款项的划款指令。

其他划款指令的发送要求如需在T日进行支付费用等资金划拨的甲方应至少提前小时并在T日:

点前向乙方发送划款指令。

如甲方划款指令传输不及时未能留出足够的执行时间或未按照本协议办理相关操作致使划款指令未能及时执行的乙方不承担由此导致的损失。

划款指令的执行乙方仅根据甲方授权书对划款指令的印鉴或签名进行表面相符性的形式审核对其真实性不承担责任。

本协议所称形式审核是指乙方仅审核甲方提交的划款指令上各要素是否齐全以及核对划款指令各要素内容是否与甲方的授权文件相关内容表面形式相符但不对划款指令的真实性负责乙方对从甲方取得的包括但不限于合同复印件、对账单据、对账表等书面凭据仅审核是否加盖本协议载明的甲方预留印章但不对上述书面凭据的内容和印章的真实性负责。

投资交易相关划款指令的执行（除银行间债券交易外）经乙方审核划款指令在形式上满足本协议规定的乙方应按划款指令的要求执行划款对在形式上不满足本协议规定的划款指令可以不予执行并通知甲方及时改正。

银行间债券交易相关划款指令的执行银行间买入交易（包括逆回购首期、正回购到期、分销业务）甲方通过传真方式向乙方发出交易成交单或分销协议并通过电话与乙方确认。

交易当日理财产品所有银行间买入交易的资金或所有银行间买入交易与卖出交易轧抵后的资金由甲方负责计算确认金额后向乙方发送划款指令。

乙方根据甲方划款指令将资金从银行托管账户划至理财产品的中债登或上清所资金结算专户。

银行间卖出交易（包括正回购首期、逆回购到期）甲方通过传真方式向乙方发出交易成交单并通过电话与乙方确认。

交易当日理财产品所有银行间卖出交易的资金或所有银行间卖出交易与买入交易轧抵后的资金由甲方负责从理财产品的中债登或上清所资金结算专户划至银行托管账户并电话通知乙方查收。

如在交易当日日终或在交易当日日间资金需要被使用时资金未到达银行托管账户的乙方通过电话通知甲方。

银行间债券交易的债券交割由甲方负责操作。

理财产品本金及收益的分配乙方仅根据甲方的划款指令将理财产品本金及收益（扣除相关费用后）划至甲方指定账户由甲方负责进行分配。

乙方对本金及收益的金额及理财产品所发生的费用不负核定责任。

理财产品费用相关划款指令的执行托管费的支付甲方发出支付理财产品托管费的划款指令经乙方审核无误后乙方按照划款指令执行划款。

其他费用的支付甲方如需要支付理财产品其他相关费用应该向乙方提交划款指令和费用相关凭证。

如划款指令在形式上满足本协议规定的乙方仅按划款指令的要求执行划款对所发生的费用不负核定责任。

银行交易结算费用由理财产品承担由银行托管账户开户行通过银行系统自动划付或扣收。

乙方按照下述第款（三选一）的规定向甲方提供银行托管账户银行回单和银行对账单原件：

第一：

甲方前往银行托管账户开户网点获取银行回单和银行对账单原件。

第二：

甲方前往银行指定网点获取银行回单和银行对账单原件。

选择此方式的甲方应在开立银行托管账户时书面通知乙方所需指定的银行网点。

第三：

乙方与甲方约定不需提供银行回单或银行对账单原件。

乙方在执行甲方划款指令时如遇银行托管账户内资金不足乙方不予执行并应及时通知甲方乙方不承担由此导致的损失。

权益应收资金的收取对于理财产品所有权益应收资金甲方根据相关合同约定的到账日期提前一个工作日将相关入账资金明细书面通知乙方乙方收到甲方通知后如到账日应收资金没有全额到达银行托管账户的乙方于应到账日的下一个工作日电话通知甲方以便甲方及时采取相应措施。

在多个理财产品共用银行托管账户的情况下甲方在每次向乙方发送收款通知时均需注明收款资金所对应的理财产品名称。

九、会计核算理财产品的会计核算按照如下第款的规定办理：

第一：

为理财产品建立明细账）乙方为理财产品建立明细账根据甲方提供的产品成立、投资与资金收付相关信息记录每一个理财产品的资金与投资品种变动及余额。

）乙方与甲方定期核对理财产品明细账。

乙方在月初个工作日内将上月末的理财产品明细账提供给甲方由甲方进行核对。

如甲方核对无误以电话的方式向乙方进行确认如甲方核对发现有不一致的应通知乙方并共同查找原因直到调整至一致为止。

第二：

甲、乙双方按照如下约定进行理财产品的会计核算操作）甲、乙双方应按照相关法律法规的要求为理财产品确定记账方法和会计处理原则分别独立地对每个理财产品单独进行会计账务处理。

）甲方和乙方应在每个估值基准日（T日本协议所称估值基准日是指）分别对理财产品进行会计核算。

乙方应于T日:

前将核算结果以传真方式或电子邮件的方式发给甲方由甲方进行核对甲方核对完成后于T日：

前将核对结果反馈给乙方。

如果任何一方发现双方的核算结果或财务数据不一致双方应该积极协商查找原因出错方对自己的核算结果进行修改直到双方核算结果一致为止如果双方在T日未能就核算结果达成一致意见最终以甲方的核算结果为准乙方不承担由此导致的损失。

）估值方法。

样本见本协议附件五。

）甲、乙双方指定专门人员负责会计资料的保管。

会计核算依据的原始凭证（原件）等由甲方负责保管。

）会计核算方法。

甲方作为会计核算的主会计方应向乙方提供会计核算办法和具体细则。

）甲方应每季度向乙方提供通过中央国债登记结算有限责任公司或上海清算所股份有限公司查询的本协议项下理财产品证券账户项下的证券余额（即纸质对账单或询证材料）。

十、托管报告乙方在每季度结束后□十个□十五个□个工作日内为理财产品编制理财产品托管报告（参考文本见附件六）并将托管报告原件寄出给甲方说明托管运作的基本情况。

甲方根据法律、法规的要求需要披露除以上报告所包含内容以外的、与乙方有关的任何信息均需先经过乙方的核对与确认。

十一、托管费托管费的计算与支付乙方为理财产品提供托管服务收取托管费。

托管费年费率为【】。

托管费计算公式为如下第款：

（）在仅建立明细账的情况下。

对于有固定期限的理财产品当期应收托管费=∑当期新增有固定期限的理财产品本金额×托管费率×产品期限（实际天数）。

对于无固定期限的理财产品当期应收托管费=∑无固定期限的理财产品期末本金额（或当期日均本金额）×托管费率×当期天数。

（）在提供会计核算服务的情况下。

每日应收托管费=理财产品当日的累计实收本金×托管费率。

当期应收托管费为当期每日应收托管费之和。

（每月（每季的前五个工作日内甲方向乙方发出托管费支付指令乙方核对无误后从银行托管账户中将托管费划付至乙方指定收款账户。

托管费划至乙方下述指定银行账户：

账户名称：

暂收账户待分配托管手续费收入（总行专用）账号：

开户银行：

银行总行业务处理中心大额支付号：

内部联行号：

十二、文件和档案的保存甲方、乙方应完整保存各自的记录理财产品投资活动的业务资料和业务凭证保存期限为十五年。

十三、禁止行为本协议项下的甲方和乙方不得存在以下情况或从事以下行为：

法律法规、监管机构禁止的行为。

甲方和乙方为自身或任何第三人谋取利益（理财产品相关文件及本协议中约定的费用除外）相关法律法