中级经济师《中级金融专业》复习题集第1698篇.docx

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中级经济师《中级金融专业》复习题集第1698篇

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习

一、单选题

1.以（　　）调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。

A、汇率

B、利率

C、价格

D、通胀水平

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【知识点】：

第2章>第5节>我国利率市场化的进程

【答案】：

B

【解析】：

以利率调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。

自1998年起，我国货币政策调控逐步由直接调控向间接调控转变。

2012年《金融业发展和改革“十二五”规划》明确要求“完善市场化的间接调控机制，逐步增强利率、汇率等价格杠杆的作用，推进货币政策从以数量型调控为主向以价格型调控为主转型”。

近年来，中国人民银行积极创新，陆续推出了常备借贷便利、中期借贷便利、抵押补充贷款等新型货币政策工具，并探索常备借贷便利利率发挥利率走廊上限的作用，加快建设适应市场需求的利率形成和调控机制。

与此同时。

中国人民银行还不

2.在银行业监管中，现场检查的基础是（）检查。

A、风险性

B、合规性

C、有效性

D、适宜性

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【知识点】：

第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：

B

【解析】：

银行业监管的基本方法包括：

①非现场监督。

非现场监督建立在对单个银行并表的基础上，包括审查和分析各种报告和统计报表。

②现场检查。

现场检查包括合规性和风险性检查两大方面。

合规性检查永远是现场检查的基础。

除了银行监管机构进行现场检查外，还可以委托外部力量来实施现场检查。

③并表监管。

并表监管包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。

④监管评级。

银行机构评级是用统一的标准来识别和度量风险。

3.在金本位制度下,汇率的标准是（）

A、购买力平价

B、黄金输送点

C、铸币平价

D、利率平价

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【知识点】：

第10章>第1节>汇率的决定与变动

【答案】：

C

【解析】：

金本位制下汇率的决定基础。

在金本位制下，各国以金币作为本位货币，黄金是价值的“天然实体”，单位金币都有含金量，黄金可以自由输出和输入。

这种货币制度下汇率的决定基础，从本质上是各国单位货币所具有的价值量，从现象上看是各国单位货币的含金量。

汇率的标准是铸币平价，即两国单位货币的含金量之比。

4.信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。

其中法律上的处分是指（）。

A、消费信托财产

B、转让信托财产

C、赠予信托财产

D、对信托财产设立抵押

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【知识点】：

第6章>第1节>信托的设立及管理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查信托财产的管理。

信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。

事实上的处分是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费），法律上的处分是指对信托财产进行转让。

5.资产管理理论的基础不包括（　　）

A、资产转移理论

B、商业性贷款理论

C、预期收入理论

D、流动性偏好理论

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【知识点】：

第4章>第3节>资产负债管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查资产管理理论的知识。

资产管理理论是在商业性贷款理论、资产转移理论和预期收入理论基础上形成的。

6.通常把流通中现金和（）称为中央银行的货币负债，也称之为基础货币。

A、超额准备金

B、法定准备金

C、自留准备金

D、准备金

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【知识点】：

第8章>第2节>货币供给过程

【答案】：

D

【解析】：

本题考查对基础货币的理解。

通常把流通中现金和准备金称为中央银行的货币负债，也称之为基础货币。

7.一般来说，流动性差的债权工具的特点是（　　）。

A、风险相对较大、利率相对较高

B、风险相对较大、利率相对较低

C、风险相对较小、利率相对较高

D、风险相对较小、利率相对较低

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【知识点】：

第2章>第2节>利率的风险结构

【答案】：

A

【解析】：

本题考查影响债权工具利率的流动性因素。

影响债权工具利率的一个重要因素是债券的流动性。

一般来说，国债的流动性强于公司债券；期限越长的债券，流动性差，流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定得就高一些；债券流动性越强，其利率越低。

8.金融市场上最活跃的交易者是（）。

A、企业

B、金融机构

C、政府

D、中央银行

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素

【答案】：

B

【解析】：

本题考查金融市场主体。

金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。

9.根据法律形式的不同，基金可分为不同的类型。

按照此分类依据，我国的基金均为（）。

A、公司型基金

B、契约型基金

C、封闭式基金

D、开放式基金

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式

【答案】：

B

【解析】：

本题考查基金的法律形式。

根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

10.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的（　　）。

A、10％

B、20％

C、30％

D、40％

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

B

【解析】：

本题考查我国首次公开发行股票的询价制。

网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20％。

11.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（　　）。

A、转租赁

B、直接租赁

C、委托租赁

D、杠杆租赁

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【知识点】：

第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营

【答案】：

D

【解析】：

金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。

杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。

但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。

同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。

12.我国规定首次公开发行新股在（　　）以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

A、2亿股

B、3亿股

C、4亿股

D、5亿股

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

C

【解析】：

本题考查我国首次公开发行股票的询价制。

我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

13.在各类金融机构中,最典型的间接金融机构是（　　）。

A、投资银行

B、商业银行

C、证券公司

D、中央银行

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构的类型

【答案】：

B

【解析】：

间接金融机构是指它一方面以债务人的身份从资金盈余者的手中筹集资金,另一方面又以债权人的身份向资金短缺者提供资金,以间接融资为特征的金融机构。

商业银行是最典型的间接金融机构。

14.于存款准备金率政策的说法错误的是（　　）。

A、缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具

B、调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策调节工具

C、对整个经济和社会心理预期都产生显著影响，使它有了固定化倾向

D、政策效果不受商业银行超额存款准备金的影响

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【知识点】：

第9章>第2节>货币政策的目标与工具

【答案】：

D

【解析】：

存款准备金率政策作为货币政策工具的缺点是：

（1）作用猛烈，缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具，因此其有固定化的倾向。

（2）政策效果在很大程度上受超额存款准备金的影响。

如果商业银行有大量超额存款准备金，当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可将部分超额存款准备金充抵法定存款准备金，而不必收缩信贷。

15.在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是（　　）。

A、信用违约互换（CDO）

B、信用违约互换（CDS）

C、债务担保凭证（CDO）

D、债务担保凭证（CDS）

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【知识点】：

第1章>第4节>主要的金融衍生品

【答案】：

B

【解析】：

本题考查信用违约互换。

信用违约互换（CDS）是最常用的一种信用衍生品。

合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。

16.下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述，错误的是（）。

A、发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70％

B、首次公开发行股票，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份

C、首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行

D、公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的，应当通过询价的方式确定发行价格

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

D

【解析】：

本题考查我国首次公开发行股票的询价制。

公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。

17.为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起，巴塞尔协议在最低资本要求中，提出（　　）。

A、外部评级法

B、流动性状况评价法

C、内部评级法

D、资产安全状况评级法

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险管理的国际规则：

”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"

【答案】：

C

【解析】：

巴塞尔协议在最低资本要求中，提出内部评级法，使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。

18.货币政策的制定者和执行者是（）。

A、中央政府

B、商业银行

C、财政部

D、中央银行

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【知识点】：

第3章>第2节>中央银行制度

【答案】：

D

【解析】：

中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融风险和维护金融稳定，为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务，调控金融和经济运行的宏观管理机构。

19.我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措。

A、为我国民营企业“走出去”铺路

B、构建积极的外汇储备管理模式

C、实施“藏汇于民”政策

D、遏制黄金储备过快增长

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【知识点】：

第10章>第3节>我国的国际储备及其管理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查我国的国际储备及其管理。

在外汇储备管理模式和机制上，我国引进和构建了积极的外汇储备管理模式和机制，先后成立了中央汇金公司和具有主权财富基金性质的中国投资公司。

20.下列经营活动中属于商业银行中间业务特点的是（　　）。

A、运用银行自有资金开展业务

B、以收取服务费的方式获得收益

C、赚取利差收入

D、留存管理现金

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【知识点】：

第4章>第2节>中间业务经营

【答案】：

B

【解析】：

中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务．包括收取服务费或代客买卖差价业务，如理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。

相对传统业务而言,中间业务具有以下特点：

不运用或不直接运用银行的自有资金；不承担或不直接承担市场风险；以接受客户委托为前提，为客户办理业务；以收取服务费（手续费、管理费等）、赚取价差的方式获得收益；种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。

21.在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和（）保持不变。

A、物价水平

B、持久收入

C、货币存量

D、货币流通速度

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

D

【解析】：

本题考查货币需求理论的相关知识。

在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和货币流通速度保持不变。

22.在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历（　　）。

A、实物领域和经济领域

B、金融领域和实体经济领域

C、资本市场领域和货币市场领域

D、货币市场领域和外汇市场领域

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【知识点】：

第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述

【答案】：

B

【解析】：

在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历的两个领域是金融领域和实体经济领域。

23.我国在2013年推出的金融衍生品是（　　）。

A、股指期货

B、国债期货

C、利率互换

D、债券远期

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【知识点】：

第1章>第4节>我国的金融衍生品市场

【答案】：

B

【解析】：

本题考查我国的金融衍生品市场。

2013年9月6日，国债期货正式上市交易。

所以，2013年推出的金融衍生品是国债期货，答案选B。

24.以下不属于商业银行中间业务内容的是（）。

A、代客买卖资金产品

B、支付结算业务

C、收取服务费

D、再贴现

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【知识点】：

第4章>第2节>中间业务经营

【答案】：

D

【解析】：

本题考查中间业务的内容。

中间业务包括收取服务费或代客买卖差价业务。

例如，理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。

25.出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用属于金融租赁公司的（　　）。

A、债权收益

B、余值收益

C、服务收益

D、运营收益

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【知识点】：

第6章>第4节>金融租赁公司的资金筹集与盈利模式

【答案】：

C

【解析】：

本题考查金融租赁公司的盈利模式。

服务收益是指出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用。

26.通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内（）。

A、持续下降

B、持续上升

C、间歇性下降

D、间歇性上升

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查通货膨胀的含义。

通货膨胀是在一定时间内一般物价水平的持续上涨的现象。

27.质押式回购是交易双方进行的以（）为权利质押的一种短期资金融通业务。

A、股票

B、债券

C、期货

D、外汇

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【知识点】：

第1章>第2节>我国的货币市场及其工具

【答案】：

B

【解析】：

本题考查质押式回购的概念。

质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购解除出质债券上质权的融资行为。

28.金融风险是有关主体蒙受（）。

A、经济损失的可能性

B、经济损失的确定性

C、名誉损失的可能性

D、政治损失的可能性

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的概念

【答案】：

A

【解析】：

金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。

29.弗里德曼认为，货币政策的传导变量应为（）。

A、基础货币

B、超额储备

C、货币供应量

D、利率

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

C

【解析】：

本题考查弗里德曼货币理论的内容。

凯恩斯主义与货币主义在货币政策传导变量的选择上有分歧，凯恩斯主义认为应该是利率，货币主义坚持是货币供应量。

而弗里德曼则强调恒久性收入对货币需求量的重要影响，认为利率对货币需求量的影响是微不足道的。

30.我国债券市场的主体是（　　）市场。

A、银行间

B、主板

C、创业板

D、商业银行柜台

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【知识点】：

第1章>第3节>我国的资本市场及其工具

【答案】：

A

【解析】：

本题考查我国债券市场。

1997年银行间市场成立后，我国逐渐形成了以银行间市场为主，交易所市场和商业银行柜台市场为辅，互通互联、分工合作的多层次债券市场。

31.（）是指期权费减去内在价值后剩余的部分。

A、期权的内涵价值

B、期权的合约价值

C、期权的执行价值

D、期权的时间价值

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【知识点】：

第7章>第1节>金融期权

【答案】：

D

【解析】：

本题考查期权的时间价值。

时间价值指的是期权费减去内在价值部分以后的余值。

32.（　　）是金融市场上主要的资金供应者。

A、企业

B、金融机构

C、家庭

D、政府

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素

【答案】：

C

【解析】：

家庭是金融市场上主要的资金供应者。

33.金融工具的性质中，规定发行人到期必须履行还本付息义务的是（　　）。

A、期限性

B、安全性

C、风险性

D、流动性

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素

【答案】：

A

【解析】：

本题考查金融工具的性质。

金融工具的期限性是指金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即规定发行人到期必须履行还本付息的义务。

34.投资银行通过（）账户来从事信用经纪业务。

A、保证金

B、基金

C、现金

D、准备金

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【知识点】：

第5章>第2节>证券经纪业务

【答案】：

A

【解析】：

本题考查投资银行的信用经纪业务。

投资银行通过保证金账户来从事信用经纪业务。

35.根据（　　）的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

A、交易期限

B、交易性质

C、交割时间

D、成交与定价方式

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的类型

【答案】：

D

【解析】：

本题考查金融市场的类型。

根据成交与定价方式的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

36.以下不属于信用风险的管理机制的是（　　）。

A、审贷分离机制

B、额度管理机制

C、授权管理机制

D、系统管理机制

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查信用风险的管理机制。

信用风险管理机制包括:

审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。

37.在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是（　　）。

A、合理经济体制

B、合理经济结构

C、合理经济规模

D、合理经济增长

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【知识点】：

第4章>第3节>资产负债管理

【答案】：

D

【解析】：

在商业银行资产负债管理中，规模对称原理是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。

38.按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（　　）。

A、10％

B、20％

C、30％

D、150％

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【知识点】：

第6章>第1节>信托市场及其体系

【答案】：

C

【解析】：

本题考查信托市场的法律体系。

对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30％。

39.投资银行作为直接融资的中介，不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体．而仅充当中介人的角色，帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。

下列关于投资银行作用的说法错误的是（　　）

A、投资银行正是通过在货币市场的运作，促进了社会资源的合理流动

B、投资银行在一级市场中承销证券

C、投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置

D、投资银行为企业向社会公开筹资．加速了企业所有权和经营权的分离

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第5章>第1节>投资银行的功能

【答案】：

A

【解析】：

市场经济条件下，资源总是向效益高的部门流动，而投资银行正是通过在资本市场的运作，促进了社会资源的合理流动，提高了国民经济的整体效益。

（1）投资银行在一级市场中承销证券．将企业的经营状况和发展前景向广大投资者作充分的宣传介绍，同时设计了较为合理的证券发行价格。

证券发行以后．通过二级市场的流动形成了投资者认可的交易价格。

社会经济资源依照这种价格信号的导向作用进行配置，促进效益高的部门获得更快的发展。

（2）投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。

通过企业并购，使被低效率配置的存量资本调整到效率更高

40.作为新型货币政策工具，SLF表示的是（　　）

A、抵押补充贷款

B、逆回购

C、中期借贷便利

D、常备借贷便利

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【知识点】：

第9章>第2节>我国的货币政策

【答案】：

D

【解析】：

常备借贷便利（STANDINGLENDINGFACILITY，SLF），是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。

其主要作用是提高货币调控效果。

有效防范银行体系流动性风险，增强对货币市场利率的调控效力。

二、多选题

1.在金融市场的构成要素中，（  ）是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础。

A、金融市场主体

B、金融市场客体

C、金融市场中介

D、金融市场价格

E、金融监管机构

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素

【答案】：

A,B

【解析】：

尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度有所不同，但都包含三个基本的构成要素，即金融市场主体、金融市场客体和金融市场价格。

其中，金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。

金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的，

也是金融市场中不可或缺的构成要素。

2.在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有（）。

A、国际间资本的自由流动

B、浮动汇率制合法化

C、黄金非货币化

D、扩大特别提款权的作用

E、扩大对发展中国家的融资

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【知识点】：

第10章>第4节>牙买加体系

【答案】：

B,C,D,E

【解析】：

本题考查牙买加体系的内容。

“牙买加协议”规定：

（1）浮动汇率合法化；

（2）黄金非货币化；（3）扩大特别提款权的作用；（4）扩大发展中国家的资金融通且增加会员国的基金份额。

3.凯恩斯主义认为,人们持有货币的动机有（　　）。

A、储蓄动机

B、消费动机

C、交易动机

D、预防动机

E、投机动机

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

C,D,E

【解析】：

本题考查凯恩斯主义持有货币的动机。

凯恩斯主义认为,人们持有货币的动机分为交易动机、预防动机和投机动机。

4.证券投资基金的特点包括（　　）。

A、利益独享，风险自担

B、集合理财，专业管理

C、组