证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟卷及答案第三套.docx

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证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟卷及答案第三套

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟卷及答案第三套一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇

率、股价等因素变动的趋势做出预测，这是衍生工具的（）所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

A（P146）金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

无

论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。

这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

2.若持有现货多头的交易者担心将来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失，这种套期保值的类型为（）。

A.牛市套期保值

B.空头套期保值

C.熊市套期保值

D.多头套期保值

B（P170）套期保值的基本类型有两种：

一是多头套期保值；二是空头套期保值。

其中，空头套期保值是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。

3.在ADR交易过程中，（）负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算

A.存券银行

B.存券公司

C.托管公司

D.中央存托公司

A（P186）在ADR交易过程中，存券银行负责ADR勺注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算，及时通知托管银行变更股东或债券持有人的登记资料，并与经纪人保持经常联系，保证ADR交易的顺利进行。

4.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

D（P141）根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：

股票基金应有60%^上的资产投资于股票，债券基金应有80鸠上的资产投资于债券。

5.下列选项中，属于债权类资产的远期合约的是（）。

A.定期存款单的远期合约

B.远期汇率协议

C.一篮子股票的远期合约

D.单个股票的远期合约

A（P159）债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。

6.权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额，这种权证的行权结算方式是（）。

A.对冲方式

B.证券给付结算方式

C.现金结算方式

D.自动结算方式

C（P180）行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式两种。

前者指

权证持有人行权时，发行人有义务按照行权价格向权证持有人出售或购买标的证券；后者指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。

7.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于（）°

A.道德风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.市场风险

B（P140）不同的基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。

8.1988年，《巴塞尔协议》规定：

开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

B（P152）1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：

开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少

为总资本的50%这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等。

9.通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。

A.期权买卖双方均

B.期权买卖双方均不

C.期权购入者

D.无担保期权的出售者

D（P175）在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约义务。

至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。

10.下列有关证券除权除息说法中，错误的是（）。

A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息（现金股利）

B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益

C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨

D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

C（P53）从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额；

除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。

但是，实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常会存在差异。

11.我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括（）。

A.国债

B.公司债

C.地方政府债

D.资产证券化证券

C（P210）我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业债和公司债，其中在证券交易所市场上市的有国债、企业债、公司债和资产证券化证券。

12.从2002年4月起，我国债券市场准入实行（）。

A.备案制

B.审批制

C.标准制

D.注册制

A（P234）从2002年4月起，债券市场准入实行备案制，具有债券交易资格的商业银行及其授权分支机构、保险公司、证券、基金管理、财务公司等非银行金融机构以及经营人民币业务的外资金融机构，均可加入债券市场进行交易。

13.公司实际分配的股息总是（）税后净利润。

A.多于

B.等于

C.不确定

D.少于

D（P253）税后净利润是公司分配股息的基础和最高限额，但因要作必要的公

积金的扣除，所以公司实际分配的股息总是少于税后净利润。

14.《证券发行与承销管理办法》规定，战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限为（）。

A.6个月以上

B.12个月以上

C.1个月以上

D.3个月以上

B（P208）根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的机构投资者。

战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于12个月。

15.《中华人民共和国证券法》规定，上市公司最近3年连续亏损，由证券

交易所决定（）。

A.对其股票交易做退市风险警示

B.暂停其股票上市交易

C.对其股票交易做特别处理

D.终止其股票上市交易

B（P219）《中华人民共和国证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：

（1）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；

（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；（3）公司有重大违法行为；（4）公司最近3年连续亏损;（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。

16.上证国债指数的样本是（）。

A.在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债

B.在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

C.在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债

D.在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债

B（P247）上证国债指数以在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债为样本，按照国债发行量加权，基日为2002年12月31日，基点为100点。

17.按照《中华人民共和国证券法》、《证券发行与承销管理办法》和《上

市公司证券发行管理办法》的规定，下列论述不正确的是（）。

A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议

B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当

由承销团承销

C.承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成

D.上市公司向原股东配售股份的，应当采用包销方式发行

D（P203）我国《证券发行与承销管理方法》和《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司发行证券，应当由证券公司承销；上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前10名股东的，可以由上市公司自行销售；上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行。

18.《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由（）任免。

A.证券交易所

B.中国人民银行

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

D（P214）《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由国

务院证券监督管理机构任免。

19.深证成分股指数由（）家样本股组成。

A.30

B.40

C.50

D.60

B（P243）深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

20.为了增加国有商业银行资本金，经国务院批准由财政部发行的债券是（）<

A.长期建设国债

B.特别国债

C.基本建设债券

D.国家重点建设债券

B（P92〜93）特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。

为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第三十次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了人民币2700亿元特别国债。

21.证券公司对资产管理业务内部控制应当制定明确、详细的资产管理业务信息披露制度，保证委托人的（）。

A.操作权

B.获利权

C.知情权

D.管理权

C（P298）资产管理业务内部控制，应由资产管理部门统一管理资产管理业务资产管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作；应制定规范的业务

流程、操作规范和控制措施，有效防范各类风险；应当制定明确、详细的资产管理业务信息披露制度，保证委托人的知情权；应当根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制资产管理业务规模。

22.《中华人民共和国证券法》以证券市场各类参与主体为调整对象，其核心旨在（）。

A.保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益

B.扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务

C.打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害

D.为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司

质量

A（P318）《中华人民共和国证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，明确证券发行、交

易活动的基本原则是公开、公平和公正，当事人遵守自愿、有偿和诚实信用的原则，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。

23.负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是（）。

A.社保基金理事会

B.证券投资基金

C.中国证券投资者保护基金有限责任公司

D.中国证券登记结算机构

C（P364）根据中国证监会、财政部、中国人民银行联合发布的《证券投资者保护基金管理办法》，中国证券投资者保护基金有限责任公司（简称“保护基金

公司”）于2005年8月30日注册成立。

保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。

24.（），中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

B（P276）2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。

25.证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。

A.10

B.15

C.20

D.25

C（P303）证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

26.下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。

A.保护投资者

B.保证证券市场的公平、效率和透明

C.降低非系统风险

D.降低系统性风险

C（P345）国际证监会公布了证券监管的三个目标：

（1）保护投资者；

（2）保证证券市场的公平、效率和透明；（3）降低系统性风险。

27.《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近（）

年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

A.5

B.3

C.10

D.2

B（P267）按照《中华人民共和国证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：

（1）有符合法律、行政法规规定的公司章程；

（2）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元;（3）有符合《中华人民共和国证券法》规定的注册资本；（4）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；（5）有完善的风险管理与内部控制制度；（6）有合格的经营场所和业务设施；（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

28.证券公司净资本不得低于其负债的（）。

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

B（P301）证券公司的风险控制指标标准包括：

（1）净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%;

（2）净资本与净资产的比例不得低于40%;（3）净资本与负债的比例不得低于8%;⑷净资产与负债的比例不得低于20%

29.下列关于证券市场禁入的说法中，错误的是（）。

A.被采取措施的，其在所在机构的任职职务自动解除

B.当事人有要求举行听证的权利

C.在禁入期间，当事人不得在上市公司担任董事职务

D.采取措施前，证监会应当告知当事人采取证券市场禁入措施的理由

A（P342）根据《证券市场禁入规定》的要求，中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当

事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。

被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后，立即停止从事证券业务或者停

止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。

被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入

期间内，当事人除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监

事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。

30.在各种基金中，管理费率最低的是（）。

A.认股权证基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.股票基金

C（P135）目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%货币基金的管理费率为0.33%。

故在各种基金中，货币市场基金的管理费率最低。

31.由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是（）。

A.亚洲债券

B.欧洲债券

C.龙债券

D.外国债券

B（P114）在发行方式方面，欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

欧洲债券在法律上所受的

限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。

32.下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（）。

A.两者均不包含

B.两者都包含

C.前者不包含，后者包含

D.前者包含，后者不包含

C（P124）封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价

现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

33.基金管理人与托管人之间是（）的关系。

A.相互依赖

B.相互促进

C.相互竞争

D.相互制衡

D（P134）基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。

基金管理人负责基金资

产的经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。

他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之

处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

34.根据我国《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

C（P108）我国《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%

35.契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资方式。

A.公约原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

B（P122）契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

36.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.3亿元

B（P131）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，需经国务院证券监督管理机构批准，并应当具备下列条件：

（1）有符合本法和《中

华人民共和国公司法》规定的章程；

（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（3）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记

录，注册资本不低于3亿元人民币;（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（6）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

37.下列关于我国混合资本债券的特征的说法中，错误的是（）。

A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权

B.自发行之日起10年内不得赎回

C.自发行之日起10年内具有1次赎回权

D.期限在15年以上

C（P99）我国的混合资本债券的基本特征之一是：

期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。

发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

38.允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的债券是（）。

A.双货币债券

B.可转换欧洲债券

C.附权益权证债券

D.附债务权证债券

D（P115）附权证债券有权益权证、债务权证、货币权证、黄金权证等一系列类型。

其特点分别为：

（1）附权益权证债券允许权证持有人以约定的价格购买发行人的普通股票；

（2）附债务权证债券允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券；（3）附货币权证债券允许权证持有人以特定的价格，即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币；（4）附黄金权证债券允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金。

39.投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。

A.其他基金份额

B.一篮子股票

C.股票和债券

D.现金

B（P127）ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

40.下列各项属于按照嵌入式衍生产品的不同属性划分的结构化金融衍生产品的是（）

A.基于互换的结构化产品

B.私募结构化产品

C.保证最低收益型产品

D.利率联结型产品

A（P196）按照嵌入式衍生产品的属性不同，结构化金融衍生产品可以分为基

于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

41.证券市场上最活跃的机构投资者是（）。

A.商业银行

B.证券经营机构

C.保险公司

D.基金公司

B（P8）证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

我国证券经营机构主要为证券公司。

42.下列指标中反映证券市场容量的是（）。

A.股票市值占GDP的比率

B.证券化率

C.证券市场指数

D.证券市场价值

B（P22）从20世纪70年代开始，证券市场出现了高度繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，而且证券交易日趋活跃。

其重要标志是反映证券市场容量的重要指标一一证券化率（证券市值/GDP）的提高。

43.一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

A.不确定

B.固定

C.随公司盈利变化而变化

D.浮动

B（P49）优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。

优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公

司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

44.普通开放式基金份额属于（）。

A.上市证券

B.非上市证券

C.公司证券

D.私募证券

B（P2）非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。

非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在交易所以外的场外交易市

场发行和交易。

凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票属于非上市证券。

45.中国证监会是（）直属的证券监督管理机构，依法对证券市场进行集中、统一的监管。

A.国务院

B.财政部

C.商务部

D.发展改革委员会

A（P19）在我国，证券监管机构是指中国证监会及其派出机构。

中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

46.2007年6月，中国保监会、中国人民银行、国家外汇管理局共同制定了（）,进一步规范了保险资金海外投资的相关制度，拓宽了保险资金出海的通道。

A.《关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知》

B.《保险外汇资金境外运用管理暂行办法》

C.《保险外汇资金境外运用管理暂行办法实施细则》

D.《保险资金境外投资管理暂行办法》

D（P43）2007年6月，中国保监会、中国人民银行、国家外汇管理局共同制定了《保险资金境外投资管理暂行办法》，进一步规范了保险资金海外投资的相关制度