客户拜访与专业话术18.docx
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客户拜访与专业话术18
第一章营销精英从拜访开始
目前在全国大约有6000万人在从事与营销相关的工作，在各大城市的招聘市场上，有三分之二的招聘职位都是招聘营销人员。
华泰证券从07年以来，迎来了很多新同事加盟各个营业部的营销岗位，很多营业部都组建了自己的营销团队。
我自己在营业部招聘营销人员的时候，经常都会问前来应聘的人这样一个问题：
到底什么是营销？
现代企业经营哲学认为：
营销就是为客户创造价值，或者说创造客户价值。
这就是营销的简单定义。
营销的主要工作有哪些呢？
要回答这个问题，我们来看一个老掉牙的爱情故事，这个故事是这样说的：
一个小伙子当兵入伍，他很爱他的心上人，于是他三年如一日地每天给他心爱的姑娘写一封情书。
三年以后，姑娘终于嫁人了，可是新郎却并不是他，大家猜一猜新郎是谁？
是那个每天给姑娘送情书的邮递员。
为什么？
因为三年来只有这个邮递员每天都跟这个姑娘见面，于是两人很自然地产生了感情。
所以营销工作也是这样，就是和客户面对面、头碰头、肩并肩交流的过程，就是进行客户拜访活动的过程，这就是营销的核心工作。
我自己有这样的体会：
只要客户拜访能够成功，其它的相关工作都会随之水到渠成，相信从事营销工作的同事们也都会有相同的经验。
我们知道，营销活动归根到底是人的社会活动，在现代社会中，人离不开说话，就像鱼离不开水，说话不仅仅是人们日常生活中的一个重要组成部分，更成为人们事业成败的一个举足轻重的先决条件。
所以营销在很大程度上是一门说话的艺术。
营销的核心智慧，就是营销过程中的话术。
如何用语言来交流，沟通的效果怎么样，直接关系到营销的成败。
现在有这样一个观点：
“是人才的不见得有口才，但有口才的就一定是人才”，“发生在成功人士身上的奇迹，一半是由口才创造的。
”我们会发现，有时候一句打动人心的话,就能让别人重视你、接纳你,从而给你机会,与你合作。
所以我们要研究说话的问题、话术的问题。
首先来看话术的定义，话：
说出来能够表达思想的声音；术：
技艺，技术，方法；话术：
说话的技术、说话的方法、说话的策略、语言的表达方式。
【举例】:
有一位教徒问神父：
“我可以在祈祷的时候抽烟吗？
”他的请求当然遭到神父的严厉斥责。
另一位教徒又去问神父：
“我可以在抽烟的时候祈祷吗？
”后一位教徒的请求却得到了允许，悠闲地抽起了香烟。
这两个教徒说话的目的和内容完全相同，只是语言的顺序发生了改变，所产生的结果也就完全不同。
专业话术，指专门从事某种职业、某项工作的人所常用的、标准化的语言。
客户拜访专业话术，指在客户拜访活动中，为顺利达成营销目的所常用的、标准化的、技巧性的语言。
在客户拜访中，对于客户经常提到的问题，如果事先没有充分准备，只靠自己的临时反应，效果就会大打折扣。
科学的做法是事先针对这些问题有所准备，想好最佳的答案或应对的方法，建立一整套属于自己的客户拜访专业话术，在拜访之前就反复演练并熟练掌握，这样沟通的效果才有保证。
这是营销当中重要的辅助工作之一，也是营销人员培训、特别是新人培训的重要内容之一。
鱼缸式话术演练方法：
拟定一个或几个客户经常提出的疑难问题，由两名员工进行模拟对话，其他同事围在外面进行观摩，轮流交换进行，并且进行总结评比，最后形成标准的话术推广运用。
个人表达能力也必不可少，表达能力不是天生的，需要长期大量的训练。
专业话术训练八法：
朗读法、背诵法、练声法、复述法、模仿法、描述法、角色扮演法、讲故事法等。
朗读式训练法的核心就是通过速读锻炼口才，这是美国前总统林肯使用的训练方法，如此训练使林肯获得了空前的口才，也是他由律师迈向总统宝座的重要基石。
这个方法简单实用，比如在我们浏览报刊书籍的时候，看到好的文章和章节，就有意识的大声读出来，可以练习语音、语调、语速、节奏、包括肢体动作，这样起到一举两得的效果。
还有就是通过学习和阅读，掌握丰富的语言知识，比如名人名言、古文诗词、中外谚语、成语、小故事、小笑话等，学会使用所谓的万能用语也有作用。
古人说“工预善其事，必先利其器”，专业话术就是客户拜访中的重要工具。
一方面通过培训、演练、日积月累来提高话术运用能力，同时另一方面，熟练掌握专业话术又不是空中楼阁，而是需要一个坚实的基础。
这个基础就是我们自身作为营销人员所必备的基本素质。
主要有以下四个方面：
一、学习相关知识
首先是学习相关的知识，这是与客户沟通，开展营销的基础和前提。
良好的沟通能力不是背一些标准语句就能拥有，而是源于你掌握的专业知识有多少。
尤其对于我们金融证券这个行业，高端行业，不学习这些知识，无法进入从业的门槛，更不能在客户面前体现出我们的专业价值，这就要求我们成为行业内的专家。
所谓专家：
即掌握本行业最丰富的知识、经验、信息和相关技能，能够熟练解决专业难题。
包括掌握产品的知识，比如我们华泰紫金鼎伞型集合资产管理计划，我们就要详细了解它的优势和特点，它旗下各子产品能够满足哪些不同风险偏好和风险承受能力的客户需求。
我身边就有这样的同事，性格内向，不善言辞，可是一旦面对客户谈起投资理财，就能够侃侃而谈、滔滔不绝，客户都非常认可他，营销业绩也非常好。
这正是体现了知识的重要性。
试想一下，如果面对客户询问，你一问三不知，支支吾吾，客户会怎么想，效果会怎么样。
所以我把学习相关的知识放在基本素质的第一位。
如果觉得自己掌握的知识还不能够满足客户的话，就应该马上开始充电。
二、保持积极心态
【举例】:
“有位旅行者见到三个建筑工人在砌墙，他就问他们在干什么。
第一位说：
我正在建设宏伟的宫殿，三年后他成了建筑工程师。
第二位说：
我正在盖一栋房子；三年后他成了包工头。
第三位说：
我正在砌这个倒霉的墙，为了吃饭没办法；后来他一辈子都在砌那个令他倒霉的墙。
”
可见，以积极心态还是以消极心态来对待工作，对于人们事业和生活有不同的影响，也带来不同的人生结果。
根据心理学上的二八定律，影响人成功的80％是心态的因素，20％才是专业、技术和智商的因素。
营销是具有挑战性的工作,每天以什么样的心态来面对巨大的压力，就显得尤其重要。
人们的心态会通过行为反映出来，情绪是可以传染的，快乐是可以传递的，所以不但自己要有积极的心态，而且要给我们接触到的每一个人带来积极向上的感觉。
所谓：
积极的人像太阳，照到哪里哪里亮，消极的人像月亮，初一十五不一样。
所以我们应该保持积极进取和乐观向上的心态。
如何保持积极的心态？
首先是要勇敢地面对拒绝，凡是做过营销的，有谁没有被拒绝的经历？
所以要始终坚持这样一个信念：
不要害怕拒绝,成交总是在五次拒绝之后。
可以进行心理调节：
客户今天拒绝我,改天再次拜访情况就会不同；客户今天不买我的产品，可能还没有找对他的真实需求，还需要更多的交流。
在这样积极的心理暗示下，就能一次又一次次与他人主动沟通，那么离成功就又走近了一大步。
积极心态建设还要树立帮助客户的信念。
当我们去拜访客户、去介绍我们的服务和产品，实际上是在用我们自己的专业能力、用华泰证券的整体实力，给客户提供一种投资理财的帮助,能够为客户创造价值，而不是简单的有求于客户。
说服客户本身是一种信心的传递。
假如自己没有这样的自信，事实上是没有办法进行成功的拜访。
有一种公认的说法，把客户当作上帝，客户高高在上，你没办法和他交朋友，也有把客户比作衣食父母，只是一味的乞求，没有体现我们自己的价值。
客户应该是我们服务的对象，是我们合作的对象，是双赢的伙伴。
所以有了这样的观念，才能充满自信的踏上客户拜访之路。
三、培养良好习惯
1、终生学习的习惯
2、目标管理的习惯
3、时间管理的习惯
4、服务客户的习惯
5、模仿成功者的习惯
四、掌握娴熟技能
在客户拜访过程中，还需要掌握一些基本技能，比如熟练掌握专业话术就是一种技能，很多其他的沟通技巧；比如服务技能，当好客户参谋、做好理财顾问的能力，理财技能，帮助客户资产保值增值的能力。
另外，有一些共同的受人欢迎的特质：
真诚助人、热情开朗、诚实守信、具有幽默感，等等。
我想具有这样特质的人走到哪里都会受到别人的欢迎，当然也许一时之间，我们自身的状况与这些素质要求会有差距，如果做任何事情都等自身条件具备之后再去行动，就什么事也干不成。
在客户拜访时表现不完美，话术还没有很好掌握，还可能会有失误，但是一旦走出去就知道有哪些不足，就会知道努力改进的方向。
其实大部分人并不知道自身拥有多大的潜力。
因此现在就必须开始大量的行动，今天的行动决定未来的生活，营销精英都是从客户拜访开始的。
越早拜访，越早成功。
第二章客户拜访的准备
没有客户拜访就没有营销，同样的道理，没有潜在客户又到哪里去拜访。
所以首先我们就要思考一下，到底我们的客户在哪里？
如何去寻找和挖掘我们的潜在客户？
中国有句俗话，“脑袋决定口袋，人脉决定钱脉”，实际上全世界都是如此，可以说人脉关系是一个人的重要资源和宝贵财富，而这种财富要靠我们自己努力去开拓才能得到。
对我们来说，这种人脉关系就是一种潜在客户的资源。
获得潜在客户资源的方法有哪些呢：
最基本的方法就是缘故法，指拜访自己认识的人或者有亲缘关系的人，促使其成为自己客户的一种开拓方法。
营销人要养成一个好习惯：
随地携带名片、抓住时机交换名片、创造机会认识陌生人。
【举例】：
乔·吉拉德（JoeGirard）大家可能知道，他是世界上最伟大的推销员，连续12年荣登吉尼斯世界记录大全销售第一的宝座。
他所保持的世界汽车销售纪录：
连续12年平均每天销售6辆汽车，这个纪录至今无人能破。
有一次，乔·吉拉德去演讲，现场大约有2500名观众，演讲开始后他说：
“在座的各位，你们想成为世界第一的推销员吗？
”
“非常想。
”听众们都说。
“各位，请问你们有没有我的名片？
”他接着问。
“有！
”，“有几张呢？
”，“有一张！
有两张！
”
“不够，各位，这还远远不够！
”乔·吉拉德于是大声说。
说着他把自己的西装敞开来，站在前排的观众能看到西装里面装满了密密麻麻的名片，然后他就开始撒名片。
这一次，他在现场撒出了近3000张名片。
最后他大声地宣布说：
“各位，这就是我成为世界上最伟大推销员的秘诀。
”
就像乔·吉拉德这样,认识你的人多了,还会担心没有客户吗?
营销本来就是概率事件，在概率一定的情况下，可以凭借基数来增加客户资源。
和别人有了初步接触之后，自己要主动多建立联系，别期望别人主动找你，建议在一般情况下，3天之内主动电话联系，或进行拜访，也可以通过电子邮件或者短信的方式，简单实用。
【举例】：
您好！
很高兴今天认识您，今后如需投资理财方面的帮助，请随时联系我！
（华泰证券，李兵）
参加各种聚会和团体在平时初次与别人接触，如果太过主动接近别人，有时候容易引起反感。
参加某项活动或者聚会的时候，交流起来就比较顺利，可以在自然状态下建立关系。
比如说参加别人的婚宴，就是一个认识很多潜在客户的好机会，要提前到达现场，主动去交流。
还有参加各种俱乐部、培训班、协会组织、网络虚拟社会等等。
主动寻找能够大量认识陌生人的场合和机会，到有大鱼的地方去。
陌生电话和陌生拜访营销十三一法则：
每天10个约访电话、拜访3个客户、认识1个陌生人。
举办理财讲座和客户交流会会议营销的方式，需要特别关注会场布置、人员接待、客户资料收集、现场互动安排等等细节。
运用网络寻找客户现代社会非常流行的方式，信息量大、速度快、成本低。
个人博客与网站，QQ等在线交流的工具。
原有客户的转介绍除了努力去结识陌生人之外，更要善于利用自己身边的资源。
你的父母家人、亲戚朋友、同学邻居、老客户等等，都可以为你引荐客户。
其中原有客户的转介绍非常有效，因为你可以把已有的信誉从老客户那里传递给新的客户，使你踏上一条平坦的拜访之路。
一般转介绍开发的客户占60%-70%的比例。
客户之所以愿意来为我们做转介绍，无非几个原因：
他们非常信任你，觉得你能够为他介绍的人提供良好的服务，更重要的是他们非常喜欢你，真心愿意来帮助你。
所以要把服务放在首位，你必须努力让自己值得别人去帮助。
什么时候可以要求客户做转介绍？
只要和客户交流比较愉快的时候，都可以提出要求。
其实每个人内心深处都会愿意去帮助别人，给他一个机会可以帮助你，让他觉得他是你的朋友。
在请求老客户做转介绍时，也要运用专门的话术，这样一段请求的话术通常包括这几个部分：
感谢、赞美、请求、承诺、引导、记录。
【举例】：
“王经理，感谢您对我的信任！
像您这样人缘好的人周围一定会有多朋友，能否请您帮我介绍一下，让我多一个机会，又可以帮您的朋友找到好的服务！
您放心，我一定会像服务您一样也把他服务好，您看比如您的…”
【举例】：
“王先生，和您接触以后，我觉得您真是热情豪爽，难怪您的人缘这么好！
我一定为您提供最好的服务，现在我有一个小小的请求，请您想一想，您周围有没有像您一样有理财需求的人？
因为您知道我的工作就是不断认识像您这样的客户呀！
”（微笑注视、递上笔纸）
转介绍一定要抓住那些具有影响力的人、所谓的影响力中心，想办法让他们成为你的转介绍中心，有一两个这样的客户，你就能初步成功。
在转介绍的细节方面，得到别人的帮助之后，要真诚地表示感谢，并且在拜访过他们推荐的人之后，无论进展如何，都要打电话或者当面告诉介绍人这些情况。
有一句话说得好：
命运掌握在自己手中，但成功的大门有时要由他人为你打开。
电话预约在正式拜访之前，还有一个步骤就是进行客户拜访的电话预约。
如果没有预约就贸然拜访，就会显得很唐突，当然不会有好的效果。
电话预约的关键是引起对方和我们见面的兴趣，一般不要谈论细节。
备妥资料客户拜访之前，准备的越充分，我们在拜访过程中的表现就会越完美。
那么一般情况下，都会携带一些相关的资料，事先要检查是否有遗漏，这些资料的内容和形式是否完美，资料摆放的顺序是否方便出示，名片是否准备妥当。
另外，可以带些配合公司宣传的小礼品，比如印有公司标志的茶杯、台历、签字笔等等，赠送给客户，不管拿到礼品是否喜欢，相信每个人觉得受到尊重时，内心的好感必然会油然而生。
遵守时间拜访客户最忌讳的事情之一就是迟到,哪怕迟到一分钟也反映出你的不专业，客户对你的第一印象也会打个折扣，因为没有人愿意与不守时的人交往。
万一迟到别找任何借口，只能真诚地表示歉意。
所以如果约定的时间是09：
00，你最好能在08：
50就到达约定地点。
这个提前的五到十分钟，可以让你整理一下仪表、复习一下资料、调整一下状态。
每次拜访客户的时间控制，不要在客户那里逗留太久，特别是首次拜访，最好控制在15－20分钟。
维持友谊的原则：
见面时间长不如见面次数多。
良好形象心理学家的研究发现，人们建立第一印象的时间非常短，平均只用7秒钟。
而这7秒钟正好可以把一个人从头看到脚，再加上打招呼的环节，客户大概只给30秒钟的时间来让我们吸引他。
所以良好的个人形象，包括仪表着装、姿态动作、神情气质、举止风度等等，这一切构成我们给对方的第一印象，而第一印象的好坏又直接关系着客户拜访的成与败。
男性要点：
西装、衬衫、深色皮鞋是基本的装备，必须干净整洁，衬衫最好每天都换，皮鞋要经常擦；如果打领带，一定要打的标准，这是一个细节；头发要经常修剪，我个人认为最好短发，露出额头来，看起来会比较精神。
女性要点：
穿职业套装，重要场合最好是裙装，我们可以观察一下，女性一旦穿上职业裙装，看起来无一例外都是精明干练、成熟专业；切忌浓妆艳抹、浓烈的香水，不能长发披肩等。
个人形象方面，最主要一点就是要体现自己的专业形象，体现自身的职业特点，让客户一眼就觉得你像个金融证券行业的专业人士。
总之，良好的形象、周到的礼貌、亲切的微笑、再配合专业的话术，这些都会给客户留下良好的印象，为客户拜访增光添彩，为营销之路奠定成功的基础。
第三章拜访流程与话术
客户拜访有不同的目的和阶段。
包括首次拜访、后续拜访、产品推销拜访、客户服务拜访等等。
其中首次拜访最具有挑战性。
一般首次拜访有这样几个目的，或者说面临几个艰巨的任务：
第一是迅速与对方建立起融洽的关系、赢得对方信任；第二是通过沟通来寻找和挖掘客户的需求。
第三是如果前两项进行的比较顺利，当然就是争取促成客户，接受我们的服务，或者购买我们的产品。
如何迅速建立起与客户融洽的关系呢？
因为客户不会有耐心给你很多时间，你必须要让拜访能够顺利进行下去，才能过渡到后续的环节。
这里需要一定技巧，也是重要的营销技能之一，我们用是否具有亲和力来概括。
如何具有亲和力？
除了前面说的给对方良好的第一印象之外，在拜访开始阶段的阶段，还要注意以下几点：
技巧之一：
迅速找出共同点
俗话说“物以类聚，人以群分”，有个成语“臭味相投”，说的都是这样一个事实:
人们看和自己有相同之处的人比较容易顺眼，比较容易成为朋友。
古时候有“高山流水”的典故：
俞伯牙和钟子期都是春秋时期的人，俞伯牙古琴弹奏的非常好，并且是为官之人，而钟子期只是一个山野樵夫，但就是因为他们之间有个共同之处--对古琴的喜爱和鉴赏能力，使两人建立起了超乎寻常的友谊。
钟子期死后，俞伯牙在他坟前弹奏一曲高山流水，然后就扯断琴弦，从此不再弹奏，因为再也没有人能够听懂他的琴声。
至今人们还常用“知音”来形容朋友之间的友谊。
所以从开始与陌生人接触,就要有意识地去寻找彼此之间的共同点、相似之处。
方法包括事先了解、悉心观察、主动交流。
例如家庭背景、职业背景、兴趣爱好、外貌特征、口音籍贯、过去经历等等。
记住：
在和客户还比较陌生时，千万不要贸然推销产品，不要给别人拒绝你的机会。
首先要思考如何寻找共同点，从而在彼此之间迅速建立起融洽的关系。
技巧之二：
围绕客户的话题
与别人进行良好地沟通，就要始终站在对方的角度，从对方关心的话题入手,做到投其所好。
应当提前掌握尽可能多的客户资料，了解一下对方家庭、职业、兴趣、爱好、性格、经历等情况，了解的越详细越好。
如果是机构客户，先去对方公司网站查询一下，了解一下所在行业、产品、领导人的情况等等。
在拜访过程中，仔细观察现场情况，比如办公室墙上的装饰，桌子上的摆设，客户的穿着打扮，神态气质。
通过观察每一个细节，去判断这个客户是一个什么样的人。
所以观察是客户拜访中非常重要的一环，有很多机会都是拜访时通过观察，从而掌握客户的信息来获得的。
有时某些物品可以反映主人过去的经历，甚至可能牵出一段动人的故事。
俗话说“儿女是父母永远的话题”，无论男人、女人都是如此。
有些男士可能嘴上谈儿女谈得不多，但心里也在想；女同胞就更是如此，一谈起孩子就会流露出喜悦的情绪。
如果在拜访中发现客户桌上有孩子的照片，你一定把话题引上去，对孩子夸奖几句，如果下次拜访时送一个孩子喜欢的小礼物，往往能收到意想不到的效果。
还有哪些话题：
休闲运动、健康保健、故乡风情、影视戏剧、生活趣事、新闻热点、事业成就。
必须对这些话题有充分的准备，产生真正的兴趣，表现得真诚，这样才能感染客户、引导客户，从而掌握交流的主动权。
因为建立关系并不是最终目的，需要寻找时机将话题引导到发掘客户需求、实现营销上去。
比如从关心孩子谈到子女教育问题，从而进一步挖掘子女教育理财规划的需求，进而推荐稳健的长期投资品种，基金定投，这就要求我们平时做个有心人，积累丰富的话题和广泛的知识。
专家：
沟通专家、理财专家。
杂家：
天文地理、文学艺术、体育运动、饮食文化、文物风水。
首次拜访七大步骤
一、打招呼
初次见到客户，在对方未开口之前，就要热情、自信、大声地向客户打招呼问候。
第一句话尤其重要，如果缺乏足够的拜访经验，最好事前练习几次。
不要因为紧张而忘记了微笑，微笑是一种能够打动客户的最受欢迎的语言，是客户拜访的必备武器。
根据拜访对象和现场情况，最好是边微笑边主动握手，如果和对方不是年龄、地位相差很大、或男性对女性的情况，都应该要主动握手。
当对方请你坐下的时候，不要忘了道谢。
坐姿也是肢体语言的一部分，交流时身体适当前倾，目光与客户经常进行交流。
二、自我介绍
【举例】：
“王经理，我是华泰证券的李兵，谢谢您能抽出时间见我，这是我的名片。
”
简洁清晰的自我介绍，包括公司名称及自己姓名，并对客户的接待再次表达感谢。
如何交换名片：
准备一个合适的名片夹名片不能随便放在口袋中，不然在需要的时候，全身上下乱掏。
站立或微微起身递送名片名片字体向着对方，用双手递送和接收名片。
接受名片后要点头致谢再仔细看一遍，确认一下对方名字和头衔，如果姓名中有不熟悉的生僻字，可以大方地请教。
不要随意玩弄摆放名片离开时别忘了带走对方的名片，这是最起码的尊重。
千万不要小看这张又小又薄的小纸片，学会利用名片来开拓自己的人际关系，它会给你带来很多意想不到的好处。
三、寒暄破冰
寒暄能使不相识的人互相认识、不熟悉的人互相熟悉，使交流气氛变得活跃，它具有抛砖引玉的作用。
一般人刚开始和陌生人接触时，都会产生一定的心理压力，容易出现冷场，我们要及时化解，就是所谓的破冰。
这时候要用几句寒暄来拉近彼此之间距离，让双方的紧张情绪放松下来，之后再用话术引导进入交流的主题。
寒暄没有固定的模式，可以根据时间、地点和拜访对象的情况，采取不同的方法和对策。
除了寻找共同点、围绕客户感兴趣的话题之外，还需要运用赞美的话术，解除客户的戒备心理，让客户的优越感得到满足，让客户对我们的好感和信任向前迈进一大步。
【举例】：
王经理，我是您部门的小张介绍来的，听他说，您可是一位很随和的领导呀！
四、转入主题的话术结构
1、提出目的和议程
2、陈述目的和议程对客户的价值
3、交流时间的约定，解除客户心理戒备，使对方集中精力。
4、询问是否接受，表示对客户的尊重。
【举例】：
“王经理，今天我来希望和您沟通一下，看看贵公司最近是否有一些投资计划，以便我可以为你们提供更有针对性的咨询服务，只占用您十分钟时间，您看可以吗？
”
【举例】：
“王先生，我这里有一份投资者调查问卷，可以让您更全面了解自己的风险承受能力，只需要5分钟的时间，您看方便吗？
”
五、进入主题
紧紧围绕首次拜访目的（建立关系、发现需求、确认合作），主要是发现需求这个阶段，设计好提问话术，巧妙运用提问，让客户多说话。
六、结束拜访的环节
虎头蛇尾会让你前功尽弃，有的人前面的表现尚可，但是最后觉得没有达到拜访目的，就马上沮丧起来，把种种失落、不满挂在脸上，似乎要告诉全世界的人。
其实这次不成功，不等于下次也谈不成，只要能把留给对方的好印象坚持到底，就是为下次拜访播下优良的种子。
拜访结束时的专业话术要包含以下几点：
主动表示自己愿意随时提供帮助，和客户共同确认达到拜访目的，约定下次拜访的目的和时间，告别时最好主动与客户握手并再次表示感谢。
【举例】：
“王经理，今天能交您这个朋友真是太高兴了。
我会做一份适合贵公司的投资计划，下星期来和您研究一下，您看是周一方便还是周二方便？
那您看是上午10点方便还是下午３点方便？
好的，下周一下午３点我来见您，谢谢您的接待，下周见！
”
七、总结和记录
对客户拜访过程进行总结，发现不足，完善提高。
同时及时记录下拜访过程中了解到的有用信息。
1、拜访目标是否达成？
2、想想自己的拜访过程？
3、了解到客户哪些信息？
对待工作有两种态度：
做与不做；认真做与不认真做；做完之后总结的与不总结的；总结之后改进的与不改进的。
前一种态度能够成功，后一种态度注定失败。
中国谚语：
失败是成功之母；日本人这么说：
检讨才是成功之母。
拜访的最后这个环节往往容易被忽视，其实总结和记录对以后的拜访会有非常大的帮助。
一般来说，第一次就成交的可能性不是很大，除了双方还没有更深层次的交流外，理性的客户还需要一个考虑的时间，对你的服务和推荐还要再做些比较。
所以在首次拜访之后，还要进行后续的拜访，即使成功开发之后，还有服务的回访、产品推销的拜访。
以下再做一些说明：
电话确认【举例】：
“王经理，您好！
我是华泰证券的李兵，上次见面我们谈得很愉快。
明天下午三点我准时到您办公室，向您汇报一下我做的投资计划，您看可以吗？
”
打招呼和寒喧再次见到客户时，就要以熟人的口吻打招呼，让客户对你的来访产生一种愉悦的感觉。
寒喧的话题范围适当扩大，这时候我们要主动的多，因为已经掌握了更多客户资料，之前就已经做足了功课，所以对整个过程就能更有把握。
举例，钓鱼。
转入主题的话术结构确认上次交流的结果，介绍
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