关于银行系统方案建议书.docx

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关于银行系统方案建议书

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关于银行系统方案建议书

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企业银行系统

方案建议书

第一章综述

第二章企业银行系统网络拓扑图

第三章主要交易流程图

第四章功能模块说明

第五章变码印鉴

第六章通讯加密器

第七章系统软、硬件环境

第八章系统Y2K问题

第一章综述

企业银行是传统银行服务的延伸，将客户的电脑终端通过一般的电话线连接至银行，实现将银行服务直接送到客户办公室的服务系统。

它拉近客户与银行的距离，使客户不再受限于银行的网点分布、营业时间，突破空间距离和物体媒介的限制，足不出户就可以享受到银行的服务。

企业银行以方便、快捷、安全的方式处理客户对公帐务。

它必须具备如下特点：

1、使用方便——企业银行是由客户在客户办公室操作的，我们必须提供友好的界面形式，让客户不须经过复杂的培训即可操作；

2、功能齐全——企业银行是传统银行服务的延伸，希望客户能足不出户就可以享受到银行的服务，因此必须有齐全的查询及交易功能，真正做到将银行的服务送到客户手中；

3、安全性——由于企业银行的数据是经公共通讯网来传输的，因此保证数据的安全是实现功能的前提。

第二章企业银行系统网络拓扑图

第三章主要交易流程图

本地数据查询

检验操作员权限

数据输入校验

本地数据库取数

数据显示

联机交易流程

检验操作员权限

数据输入校验

数据加密

数据通讯处理

数据加密

数据通讯处理

数据通讯处理

数据解密

数据通讯处理

数据加密

票据打印

业务处理

数据通讯处理

数据解密

记日记文件

数据加密

记本地日记

数据解密

数据通讯处理

数据通讯处理

身份认证

支付密码校验

数据解密

数据通讯处理

结果显示

第四章功能模块说明

一个完整的企业银行由三部分组成：

企业端主机、企业银行前置机、会计主机。

企业端主机处理前端的操作员、帐户管理、数据的输入显示；企业银行前置机是客户机与银行的接口，既是数据通讯的出入口，又是一道屏障，保护数据的安全，同时由于现有的数据是分布的，前置机又起数据分发作用；会计主机是数据的来源及处理中心。

我们还考虑网上银行（企业部分）也有类似的功能要求，客户可通过Internet访问。

以下就企业银行的各部分功能进行分析，分一般分析及详细分析两部分。

一、企业银行客户机主要菜单项

1、登录管理：

包含退出、重新登录、修改密码等三项。

2、交易查询：

包含帐号近期明细查询、交易处理结果查询、对方帐号余额查询等三项。

3、转帐交易：

包含同城同系统转帐、跨系统转帐、异地电子汇兑、企业收款、转帐复合、转帐资料提交等六项。

4、凭证管理：

包含电子凭证管理一项。

5、系统管理：

包含用户复核组管理、操作员管理、帐号管理、通讯参数设置、数据备份与还原等五项。

6、视图：

包含隐藏菜单栏，隐藏工具栏二项。

7、窗口：

包含重叠显示，水平显示，垂直显示，排列图标四项。

8、帮助：

具体画面如下图所示:

二、企业银行客户机模块

1.模块：

界面模块

数据处理模块

安全控制模块

数据通讯模块

2.界面模块：

处理整个系统界面的显示，数据的输入，数据的显示

3.数据处理模块：

负责对输入的数据检查，读出本地数据库数据，传递数据给

安全控制模块，输出数据的写库写日记

4.安全控制模块：

数据的加密，解密

5.数据通讯模块：

modem的初始化，数据的发送，接收

三、企业银行前置机功能

1.功能：

操作员管理

帐户管理

流水文件的查询，打印，管理

查询数据的处理

交易数据处理

2.操作员管理：

操作员签到

操作员签退

操作员修改密码

操作员数据维护（增加，查询，删除，修改权限）

3.帐户管理：

（中心，网点均可操作）

增加帐户

删除帐户

帐户网点对照表

4.流水文件管理：

流水文件的查询，打印（中心可管理全部，网点可管理本身）

流水文件的清分

流水文件的入库

5.查询数据处理：

数据的检验

数据的解密，加密

数据的转发

6.交易数据处理：

数据的检验，核押

数据的解密，加密

数据的转发

记交易流水文件

四、会计主机处理

1.功能：

数据处理

票据打印

一致性校验

2.数据处理：

接收由前置机传来的加密数据，解密，认证，帐务处理，结果加

密，送前置机

3.票据打印：

按一定格式打印支票，电汇，信汇凭证，每天打印当天流水。

4.一致性校验：

每天结束时打印与中心核对表。

五、企业银行客户端详细设计

1、退出

点击此项按钮，即可关闭已开启的各项子窗口，退出本系统。

2、重新登录

当用户想从一个操作员快速切换到另一个操作员时可使用本功能。

画面如图所示：

3、帐号近期明细查询

在“选择帐号”框内选择一个本方帐号，单击查询按钮，系统会从企业本地数据库中调出上次从银行下载的本帐号近期明细，单击“刷新”按钮，系统会从银行端下载最新的帐号明细。

屏幕上会以电子表格的形式显示本帐号最新的帐号信息。

具体画面如图所示:

4、交易处理结果查询

输入日期范围，按下“调出资料”按钮，系统会从企业本地数据库中调出日期范围内的所有转帐资料，按下“刷新交易结果”按钮，本系统会将未得到银行返回交易结果的资料送往银行端，然后银行返回的交易结果显示在屏幕上，并将结果写入企业端数据库中，按下“打印”按钮，选择打印方式后，系统会根据用户的选择打印出来。

具体画面如图所示:

5、对方帐户余额查询

当用户从主菜单中选择本功能项后，系统会从企业本地数据库中调出上次从银行下载的对方帐号余额明细，单击“刷新”按钮，系统会从银行端下载最新的对方帐号余额明细，下载完毕后屏幕上会以电子表格的形式显示对方帐号最新的余额信息。

具体画面如图所示:

注意：

只有在银行签订协议允许企业查询的对方帐号用户才能查询。

6、同城同系统转帐

输入操作员号、密码，系统会将此操作员有权限操作的本方帐号添加在付款方帐号的组合框内供用户选择，当用户选择了一个帐号后，若此帐号为不要求指定对方的帐号，则在收款方帐号的组合框后会出现一个“添加”的按钮，单击此按钮，系统会弹出一个“添加非指定对方帐号”的窗口，在此窗口内输入对方帐号、公司名称、地点（省、市、区、县）、行别、联行号、收款行详细地址，按下“确定”键，系统会提示用户是否要永久保存此收款帐号，若用户回答确定，则系统会将此信息存入企业本地数据库中，供用户以后使用，若用户按退出键则系统不保存任何信息回到转帐界面。

当用户从组合框内选择了一个帐号（或输入了一个帐号后）系统会自动将该帐号对应的收（汇）款人全称、汇出（入）行、汇出（入）地点等信息显示在屏幕上供用户核对。

用户可以在付款用途组合框内选择一种付款用途，如果组合框内没有满足用户的需求的项目时，可以按右边添加按钮添加一种用途。

当光标移到电子印鉴栏时，系统会自动从企业端数据库中取出一个未用过的电子凭证号，用户应根据电子凭证号、本方帐号、对方帐号、委托日期、金额等要素输入到支付密码器中，再将支付密码器中计算出的值输入到电子印鉴栏内。

用户也可以等复核或要往银行提交时再计算并输入电子编码印签。

用户输入金额后，系统会自动将此金额转为大写金额显示在屏幕上，如果输错可按“重新输入”键清空输入的金额，然后重新输入。

当用户输入上述项目后，按“保存”键后，系统会首先检查输入的项目是否完整，如果输入有误，会给出相应提示，让用户重输相应项目，如果完整性检查通过后，系统将输入的数据存入企业本地数据库中等待复核。

具体画面如图所示:

7、跨系统转帐

输入操作员号、密码，系统会将此操作员有权限操作的本方帐号添加在付款方账号的组合框内供用户选择，当用户选择了一个帐号后，若此帐号为不要求指定对方的帐号，则在收款方帐号的组合框后会出现一个“添加”的按钮，单击此按钮，系统会弹出一个“添加非指定对方帐号”的窗口，在此窗口内输入对方帐号、公司名称、地点（省、市、区、县）、行别、联行号、收款行详细地址，按下“确定”键，系统会提示用户是否要永久保存此收款帐号，若用户回答确定，则系统会将此信息存入企业本地数据库中，供用户以后使用，若用户按退出键则系统不保存任何信息回到转帐界面。

当用户从组合框内选择了一个帐号（或输入了一个帐号后）系统会自动将该帐号对应的收（汇）款人全称、汇出（入）行、汇出（入）地点等信息显示在屏幕上供用户核对。

用户可以在付款用途组合框内选择一种付款用途，如果组合框内没有满足用户的需求的项目时，可以按右边添加按钮添加一种用途。

当光标移到电子印鉴栏时，系统会自动从企业端数据库中取出一个未用过的电子凭证号，用户应根据电子凭证号、本方帐号、对方帐号、委托日期、金额等要素输入到支付密码器中，再将支付密码器中计算出的值输入到电子印鉴栏内。

用户也可以等复核或要往银行提交时再计算并输入电子编码印签。

用户输入金额后，系统会自动将此金额转为大写金额显示在屏幕上，如果输错可按“重新输入”键清空输入的金额，然后重新输入。

当用户输入上述项目后，按“提交”键后，系统会首先检查输入的项目是否完整，如果输入有误，会给出相应提示，让用户重输相应项目，如果完整性检查通过后，系统将输入的数据存入企业本地数据库中等待复合。

具体画面如图所示:

8、异地电子汇兑

输入操作员号、密码，系统会将此操作员有权限操作的本方帐号添加在付款方账号的组合框内供用户选择，当用户选择了一个帐号后，若此帐号为不要求指定对方的帐号，则在收款方帐号的组合框后会出现一个“添加”的按钮，单击此按钮，系统会弹出一个“添加非指定对方帐号”的窗口，在此窗口内输入对方帐号、公司名称、地点（省、市、区、县）、行别、联行号、收款行详细地址，按下“确定”键，系统会提示用户是否要永久保存此收款帐号，若用户回答确定，则系统会将此信息存入企业本地数据库中，供用户以后使用，若用户按退出键则系统不保存任何信息回到转帐界面。

因为异地电子汇兑需要对方的联行号，请务必输入一个联行号。

当用户从组合框内选择了一个帐号（或输入了一个帐号后）系统会自动将该帐号对应的收（汇）款人全称、汇出（入）行、汇出（入）地点等信息显示在屏幕上供用户核对。

用户可以在付款用途组合框内选择一种付款用途，如果组合框内没有满足用户的需求的项目时，可以按右边添加按钮添加一种用途。

当光标移到电子印鉴栏时，系统会自动从企业端数据库中取出一个未用过的电子凭证号，用户应根据电子凭证号、本方帐号、对方帐号、委托日期、金额等要素输入到支付密码器中，再将支付密码器中计算出的值输入到电子印鉴栏内。

用户也可以等复核或要往银行提交时再计算并输入电子编码印签。

用户输入金额后，系统会自动将此金额转为大写金额显示在屏幕上，如果输错可按“重新输入”键清空输入的金额，然后重新输入。

当用户输入上述项目后，按“提交”键后，系统会首先检查输入的项目是否完整，如果输入有误，会给出相应提示，让用户重输相应项目，如果完整性检查通过后，系统将输入的数据存入企业本地数据库中等待复核。

具体画面如图所示:

9、企业收款

输入操作员号、密码，系统会将此操作员有权限操作的本方帐号添加在收款方账号的组合框内供用户选择，当用户选择了一个帐号后，在付款方帐号的组合框内会列出与该收款方（本方）帐号对应的帐号供用户选择。

当用户从组合框内选择了一个帐号（或输入了一个帐号后）系统会自动将该帐号对应的收（汇）款人全称、汇出（入）行、汇出（入）地点等信息显示在屏幕上供用户核对。

用户可以在付款用途组合框内选择一种付款用途，如果组合框内没有满足用户的需求的项目时，可以按右边添加