最新管理制度范本模板融筹资管理制度.docx

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最新管理制度范本模板融筹资管理制度

融筹资管理制度

任何企业正常运营，都离不开资金。

筹措资金不仅是财务管理的重要方法，有时是企业最高管理层面临的最大难题。

一、短期资金筹集

短期资金常指1年以内的资金，主要用于发放工资，购买原材料等。

筹集来源及渠道：

方案1：

民间借贷

主要向家庭其他成员，亲戚，朋友借钱。

适用于小企业。

方案2：

商业信用

企业间购买产品，商品，服务可以在一定时间延期付款（赊购）或预收货款，相当于销货方向购货方提供一笔贷款。

为防止商业信用被滥用，通常在付款条件中规定促进按期付款的优惠折扣条件。

方案3：

向金融机构借款

向商业银行或保险公司，信托投资，证券公司，信用社，基金会等其他金融机构借款。

短期贷款有两类：

无担保的信用贷款，担保或抵押贷款。

无担保的贷款常见于小额或高信用等级的企业，一般要求担保或抵押。

方案4：

发行商业汇票

商业汇票是一种无担保的短期期票。

由收款人或付款人签发。

由承兑人承兑并于到期日向收款人或被背书人支付款项。

通常信用高的大企业才能发行。

国家有额度控制。

方案5：

出售应收账款

又称为资产证券化（ABS），即将企业的应收账款和未来收益的权益以债券形式出售。

一般这类企业收益须具有长期性，稳定性，有一定现金流量。

我国现仅开始在某些地区的国民经济基础产业进行试点。

方案6：

从其他企事业单位融资

以项目投资合作或合营方式吸纳资金，投资方不参与具体经营，仅获固定投资回报。

方案7：

内部挖潜

如通过建立企业内部银行，对下属统一财务核算，结算，并调剂下属企业资金余缺，进行内部资金融通，提高内部资金使用效率，减少外部融资。

企业内部银行为内部非法人机构，适用一定规模的企业群体。

二、长期资金筹集

长期资金一般指1年以上的资金，主要和于设备，固定资产投资等。

筹集来源及渠道：

方案1：

发行股票

通过公司或下属企业发行股票成为上市公司，直接从资本市场筹资。

目前可供上市的渠道有：