建设银行私人银行游学考察活动方案分解.docx
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建设银行私人银行游学考察活动方案分解
亲子携手游名校
建设银行（私人银行）游学考察活动方案
目录：
1、三方SWOT分析
2、建设银行私人银行2013年境外游系列活动整体规划
三、活动题目
四、活动时间
五、活动地点
六、活动人员
七、活动目的和意义
1、活动目的
2、活动意义
八、私人银行浅析
1、私人银行概述及定义
2、私人银行的服务对象
3、私人银行的服务内容
九、中国私人银行客户及需求分析
1、中国私人银行业务发展现状
2、中国的私人银行在为哪些人群服务
3、中国私人银行客户的需求分析
十、同行业分析
1、同行业活动比较
2、同行业活动分析
十一、活动简介
1、专属定制
2、圆梦之旅
十二、活动流程
1、资格筛选
2、客户确认
3、选定路线
4、出发前准备
5、开始考察
6、后续服务
十三、活动亮点及特色
1、大型国有商业银行的信誉度作为保障
2、精心挑选合作单位、严格筛选客户资格
3、路线多样、充分满足不同客户的需求
4、专业化的“游学智囊团”
5、文化游、知识游
6、同步考察学校周边生活起居环境
7、丰富的国际金融及后续服务
十四、活动路线介绍
十五、需配合人员及事项
一、三方SWOT分析
Swot分析
合作方
S（优势）
W（劣势）
O（机会）
T（挑战）
建设银行
私人银行
1.良好的服务意识
2.良好的客户基础和资金规模优势
3.良好的服务团队
4.与时俱进的产品和服务
1.产品创新缺乏灵活性
2.经验不足
3.分业经营、分业监管体制的制约
1.高净值人群数量猛增
2.金融危机后富人规避风险以及个人理财有了新的认识
1.外资与中资银行的竞争
2.私人银行保密制度的建立
留学机构
1.品牌优势
2.资源优势
1.业务范围狭窄
2.管理不规范
3.缺乏整体品牌竞争力
1.国外教育机构开始重视中国市场
2.国内企业开始注意留学市场
3.国内政策放宽、需求加大
1.市场竞争日益加强
2.客户服务标准不够完善
宽度国际
精图企划
1.创建20多年，涉及30多个领域
2.专业的品牌策略团队
3.丰富的社会资源
1.策划人才的缺乏
2.实战经验有待提高
3.市场意识不够
1.国际国内同类企业的言传身教
2.国内开始重视策划行业
3.政策导向和国际趋势
1.需求的不确定性造成风险
2.国内没有形成完整的产业链条
3.缺乏宏观全球视野和国际竞争意识
结论：
建设银行私人银行：
要丰富自己的产品线和客户人群，更好地为高净值客户提供财富管理服务，亟需与第三方开展合作。
第三方包括同行业的金融机构、拥有大量高端客户的各行业协会、社会资源丰富的咨询策划机构等。
宽度国际—精图企划：
要想当好谋士角色，毕竟不是一个人或一个团队能完成的工作，而是智力群体与实力群体强强联合的结果。
要想尽快的将咨询策划业务做大做强，就要充当链接上下游产业的纽带，与多方客户形成战略联盟关系。
留学机构：
背景、业务、市场覆盖面上占有一定的优势，与之合作的机构和单位能尽快拓展业务提高市场占有率。
应与具有影响力的大企业深度合作，借势推广整体品牌形象，以期在行业内脱颖而出。
二、建设银行私人银行2013年境外游系列活动整体规划
境外游系列活动之春夏秋冬
季节
内容
简介
春季
游学私享之旅
利用寒假假期参观国外名城名校，了解先进文化教育制度，为留学移民打前站
夏季
环球商务之旅
参观国外名企，学习先进管理经验，为投资创业牵线搭桥
秋季
欧洲皇室之旅
瞻仰欧洲皇家宫殿、贵族城堡，参观私藏高端艺术品，感受奢华生活
冬季
南半球反季之旅
避开寒冬，前往正值盛夏的澳洲、南美洲畅享海洋风光、领略热带风情
本方案是这一系列境外游活动中的第一部分，即“春季游学私享之旅”活动方案。
三、活动题目
建设银行（私人银行）2013年系列营销活动——亲子携手游名校
四、活动时间
活动时间建议：
时间建议：
冬末春初、寒假期间、春节期间
一年之末、新年之初
年终岁尾之际，客户们结束了一年的奔波劳碌，时间比较空闲。
借此机会与家人同游名校名城，陶冶情操、增进家庭感情、放松身心。
正值中国学校寒假期间
客户的子女们也结束了一年的紧张学习，趁假期到国外学习知识、习惯环境、增长阅历，在旅游过程中增进与父母的感情。
国外学校正常上课
由于其他国家普遍已经度过了最重要的圣诞节，生活和学习渐回正轨，各大院校也已恢复正常上课。
所以参观学习的申请比较容易通过。
过一个不一样的春节
在春节期间参加一个以“文化游、名校游”为主题的旅游活动，让这个中国最重要的节日增添了别样风情，过得更有意义。
学校周边“学区房”资源丰富
年终岁尾之际，离校回国者居多，从而导致学校周边的空房增多，如果客户有让子女留学的打算，可以趁此机会考虑租房买房。
冬春之交是个独一无二的时段
有些国家，例如北欧的俄罗斯、南半球的澳大利亚，在这个时段具有与众不同的迷人风景，在其他季节是见不到的。
五、活动地点
在候选路线中选择
六、活动人员
银行筛选出具有活动资格并已确认的私人银行客户；
暂时没有资格但有意成为私人银行客户的贵宾；
留学移民机构派出的陪同人员、专业顾问、银行相关工作人员。
七、活动目的和意义
1、活动目的
回馈老客户：
为答谢长期以来私人银行的忠实客户对本行的信任与支持，真挚的希望通过本次活动，客户与银行双方的关系更加紧密无间。
开发新客户：
通过本次活动，吸纳更多的新客户成为我们的服务对象，提高我行私人银行的知名度和信誉度，共同发展、合作共赢。
2、活动意义
留学、移民需要理性对待
在正式申请出国留学前，家长带着孩子先申请赴目的国进行“实地考察”，以便家庭作出最终决定。
适应环境
通过出国前的“实地考察”，让客户更加深刻体会未来的生活和学习环境，提前适应可能到来的国外生活。
增进家庭感情
借助出国参观学习，增加一种平时难以经历到的生活智慧，以及创造一次难得的客户家庭成员之间亲密相处、加深沟通的宝贵机会。
八、私人银行浅析
1、私人银行概述及定义
私人银行（PrivateBanking）是一个从摇篮到坟墓的金融服务，是专门针对富人进行的一种私密性极强的服务，根据高净值客户需求量身定做投资理财产品，对客户投资企业进行全方位投融资服务，对富人及家人，孩子进行教育规划，移民计划，合理避税，信托计划的服务。
全球私人银行排名
排名
机构
私人银行管理资产规模
（单位：
十亿美元）
增长率
1
瑞银
1896
8.77%
2
花旗
1784
24.06%
3
美林
1309
8.27%
4
瑞士信贷
745
6.94%
5
摩根大通
545
17.2%
6
摩根斯坦利
522
18.1%
7
汇丰
494
21.08%
8
德银
286
2.65%
9
美联Wachovia
285
38.35%
10
巴黎国民银行
231
19.85%
结论：
全球排名靠前的私人银行都是国外银行，说明我国的私人银行业务还处于起步阶段，与世界大型金融集团存在较大差距。
私人银行业务在我国仍大有发展潜力。
2、私人银行的服务对象
私人银行服务通常由国际级金融机构提供，服务于社会上的富裕人士，或称为高净值客户（可支配资产在100万美元以上），面向金字塔顶端的富豪阶层。
3、私人银行的服务内容
私人银行服务最主要的是资产管理，规划投资，根据客户需要提供特殊服务，为顾客节省税务和金融交易成本。
九、中国私人银行客户和需求分析
1、中国私人银行业务发展现状
与西方发达国家相比，中国商业银行私人银行业务发展明显滞后。
直到20世纪90年代后期，各家银行逐步认识到私人银行业务对整个商业银行经营的重要性，纷纷成立私人银行部，以加大私人银行业务开拓、管理力度，商业银行私人银行业务经营的步伐明显加快。
中国大陆部分中外资私人银行客户金融资产规模最低要求
中资银行
金融机构
最低要求
建设银行
600万人民币
工商银行
800万人民币
招商银行
1000万人民币
交通银行
200万美元
中国银行
100万美元
中信银行
100万美元
民生银行
1000万人民币
外资银行
东亚银行
100万美元
汇丰银行
100万美元
渣打银行
100万美元
法国巴黎银行
100万美元
德意志银行
1000万人民币
花旗银行
100万美元
结论：
从2008年私人银行首次出现在中国开始，国内已经有13家商业银行宣布成立私人银行部门。
仅四年时间，私人银行在中国迅猛发展，进行全方位多角度的竞争。
2、中国的私人银行在为哪些人群服务
《全球财富报告》对富裕人士的分类
富人阶层
可支配资产：
包括房产、收藏品、消耗品、耐用消费品等
HNWIs（一般富人）
可支配资产在100万美元以上
Mid-tierMillionaires（中等富人）
可支配资产在500万-3000万美元之间
Ultra-HNWIs（超级富人）
可支配资产在3000万美元以上
根据《2012中国高净值人群消费需求白皮书》的调查结果显示，目前中国个人资产在600万元以上的高净值人群达270万人。
中国富豪的构成与特点
富豪人群
净值（人民币）
数量
构成
财富特征
初级富豪
600万-1亿元
以百万人计
中小企业家、合伙人、独立执业者、上市公司高管、二三线明星、基金经理、成功的投资人、银行高管等
在资本市场上的投资1000—8000万元不等。
他们在谨慎的支出原则下，解除了终身的财务负担。
中级富豪
1-7亿元
以万人计
中国企业家的中坚、众多行业的成功人士、成功的投资者、少数企业的高管、一线的影视明星和体育明星
通常有8000万—6亿元可投资资产。
只要没有大的投资失误，没有浪费型消费，保持着高水准的生活，一辈子也花不完他们拥有的财富。
高级富豪
7-20亿元
以数千人计
中型以上的企业的所有人；著名上市公司的高管；为数不多的影视和体育明星
几乎全部有自己的企业：
有一亿以上的证券投资，其中有相当的海外证券投资；若以一种自律性的奢侈生活方式，他们注定一辈子也花不完他们所创造的财富。
超级富豪
20亿元以上
千人左右
商业大鳄，分布在地产业、投资业、大型制造业、矿产资源业、IT业、金融业等
有数亿到数十亿不等的证券投资，投资领域更加多样化；开始拥有游艇和私人飞机。
他们的奋斗早己与个人的物质消费无关。
结论：
投资创富和安全保值是中外富裕人群需求的区别
中国的富裕人群与国际私人银行客户有着明显区别，国际私行客户很多是继承了巨额遗产，或者是百年企业的第三代、第四代掌门人，他们对私人银行的需求更加强调安全和保值；而我国的私行客户多为富一代、富二代的创富阶层，他们仍然强调企业做大做强，仍然更加关注新的投资创富机会。
差异化的产品与服务是私人银行的核心竞争力
因此，中国的私人银行服务的核心是为客户“挣钱”，就是说不仅为客户保值，更强调为客户创造财富。
这种客户需求在很大程度上影响了中国私人银行的经营业务模式，产品与服务的易于模仿性又使中国私人银行陷入激烈的同质化竞争，所以差异化的产品与服务才是私人银行的核心竞争力所在。
3、中国私人银行客户的需求分析
传统的投资产品已经不能满足私人银行客户的需求
他们更需要在新的市场新的领域进行投资，如艺术品投资、玉石钻石投资、中国书画投资以及传统古典家具投资等等。
私人银行客户的资产配置不再局限于国内市场
私人银行通过囊括海外投资、海外移民、海外留学等系列产品和服务，可帮助客户实现价值和财富管理，满足其多元化金融需求。
对金融业服务要求更加细致、全面
不少银行推出了包括个人购汇、留学存贷款、境外开户、金融咨询、信用卡优惠等在内的全方位服务。
众多银行比拼“一站式”的全面服务。
留学市场规模的快速增长
由于国内居民家庭财富实力增强，同时国外放宽留学门槛，近年来，国内出国留学人数以24%的速度增长，2012年中国出国留学人数已超43万人，撬动700亿元人民币的留学市场。
中国迎来第三波“移民潮”
招商银行发布的《2011中国私人财富报告》称：
“近60%的千万富翁已经完成投资移民或有相关考虑。
而亿万富翁（可投资资产规模在1亿元人民币以上）中，约27%已经完成了投资移民。
”第三波移民潮正如火如荼地进行着。
十、同行业分析
1、同行业活动比较
A、光大银行太原分行私人银行“投资移民红酒品鉴”沙龙活动
活动目的：
子女教育是父母永恒不变的主题,能够为高端客户子女提供领先的留学与移民规划服务，更能凸显我行在太原同业中的竞争优势。
活动内容：
2012年4月12日下午，光大太原分行主办的美国海湾基金GTA混合动力汽车投资移民项目说明会在天美新天地五层隆重举行。
中场茶歇时，主办方为到场贵宾客户准备了格调高雅的格鲁吉亚红酒品鉴会。
活动特色与亮点：
阵容强大，奥巴马总统幕僚之一里克韦德先生、GTA总裁王晓麟博士与海湾基金管理区域中心总裁托尼罗德曼先生共同出席。
气氛轻松，将品鉴红酒融入海外投资讲座中。
活动成效：
活动为有移民需求的客户解决了实际问题，增强了客户的尊贵服务感受，满足客户财富增值之外的提升生活品味的需求，增进了私人银行客户经理与客户之间的了解与信任。
B、民生银行太原分行私人银行部“蔚蓝地中海—奢华邮轮之旅”和“美国顶尖名校十五日夏令营”
活动目的：
为了满足高端群体的需求，民生银行私人银行将重磅推出两大活动。
一面是全球最为顶级的奢华邮轮和地中海浪漫风情，一面是美国最顶尖的高校和专业化的教育。
活动内容：
参与者将乘坐全球顶级奢华邮轮品牌水晶邮轮旗下尚宁号，在观赏邮轮上奢华的百老汇表演、享受世界顶级的厨师料理的同时，享受八天七地中海浪漫之行。
“美国顶尖名校十五日夏令营”同样是为高端人群量身定制。
在十五天里，夏令营将造访波士顿、纽约、费城、华盛顿、洛杉矶、旧金山等著名城市，实地参观哈佛大学、麻省理工学院、哥伦比亚大学、普林斯顿大学等全球知名高校。
活动亮点与特色：
本次旅游项目只针对民生银行的高端客户，彰显尊贵地位。
民生银行私人银行部以精品小团模式，专业老师带队，寓教于游，让孩子在开阔视界的同时，为将来的留学提前准备。
活动成效：
作为贵宾服务体系的延伸，本次活动和今后举办的健康讲座、财富课堂等系列活动为民生银行太原分行客户提供了多元化贵宾服务，完善了具有民生特色的零售银行营销新模式，力求新突破、见新成效。
C、华夏银行太原分行“贵宾客户远赴宝岛台湾，体验高品质8天环岛旅行”
活动内容：
在八天的行程中，客户们参观了台北地标建筑101大楼、故宫博物院、国父纪念馆、日月潭国家风景区、阿里山国家森林公园、渔人码头等景点。
活动目的：
放松了身心的同时，领略到了宝岛台湾的美丽风情，也增进了客户之间和银行之间的感情。
活动亮点与特色：
通过八天旅行，大家从一开始素不相识到最后恋恋不舍，彼此之间建立了深厚的友谊。
活动成效：
通过此次旅游活动，提高了我行高端贵宾客户的忠诚度，扩升了我行的品牌和知名度，对我行今后贵宾客户服务开展具有重要的现实意义。
2、同行业活动分析
从目前看来，虽然太原市部分商业银行开展了一些关于留学与移民的活动，但四大国有商业银行尚无类似活动。
在出国热愈演愈烈、需求越来越细致的当下，银行必须依靠自身综合实力，充分考虑客户心理需求，努力让客户“一站”搞定。
十一、活动简介
1、专属定制
定制路线
活动将根据参加活动家庭的预期目的地，由拥有组织境外旅游资格的专业旅游公司为您量身打造考察路线。
其中包括您感兴趣的国家的著名文化城市、著名大学。
定制陪同人员
活动的陪同人员由留学、移民机构专业人员组成的“游学智囊团”担当，包括国际教育专家、旅游安全顾问、各国文化研究专家、移民问题顾问、购物指导等。
2、圆梦之旅
团队协作、保障签证
利用假期提出申请，加上我们的智慧与经验，增进彼此的了解与通力配合，为家长团签的申请成功提供了保障，给家长们提供了一次难得的留学前的“实地探访”出国机会。
全家同游、实现梦想
“与子女境外同游为‘圆’，参观世界名校实现留学理想为‘梦’”。
我们的这次活动，就是为了能够帮助您‘圆’这个‘梦’！
十二、活动流程
1、资格筛选
根据建设银行私人银行制定的资格标准，在银行用户数据库中筛选客户名单，向这些客户发出邀请函；其他客户也可在达到银行要求后获得邀请函。
2、客户确认
收到银行邀请函的客户根据自身的情况决定是否参加活动。
确定参加的客户可以在银行指定的期限内确认报名。
3、选定路线
已经确定参加本次活动的银行客户，根据自己与子女的期望和爱好，在银行与合作旅行社提供的候选路线中选择自己家庭感兴趣的考察路线并向银行确认。
4、出发前准备
客户所需原始材料
护照；费用；工作单位的准价证明；近六个月的护照大小相片
留学机构应准备的事项
各目的地国家的资料，留学学校的介绍，出国所需的各种签证手续。
缺少材料的客户请提前向银行和您的单位说明，以免耽误您的正常行程。
5、开始考察
客户家庭按照预定时间，在指定地点集合。
根据您选择的路线开始旅行。
6、后续服务
在您考察归来之后，如果有相关后续服务的需求，如正式留学、移民、海外投资、购租学区房等，请联系本行工作人员。
我们将联合相关专业机构为您提供“一站式”服务，方便快捷地满足您的需求。
十三、活动亮点及特色
1、大型国有商业银行的信誉度作为保证
建设银行作为中国五大国有商业银行之一，经过五十余年的积淀，赢得了良好的口碑与信誉度。
由建设银行主办的活动，具有更高的可信任度、可操作性。
2、精心挑选合作单位、严格筛选客户资格
为了衬托私人银行客户的尊贵，彰显客户的高端地位，建设银行私人银行将挑选最专业的合作单位共同承办本次活动，包括策划单位、留学机构；严格控制客户人数，采取精品小团模式，节奏清新舒缓。
3、路线多样,充分满足不同客户的需求
本次留学考察活动充分参考了当前最热门留学地点的信息，无论您想去欧洲、澳洲还是美洲、亚洲，都可以找到最适合的考察路线。
4、专业化的“游学智囊团”
参观时的陪同人员由教育、留学机构派出的“游学智囊团”担当，包括国际教育专家、旅游安全顾问、各国文化研究专家、移民问题顾问、购物指导等。
5、寓教于游，接受心灵洗礼
这次留学考察活动不是简单的旅游，而是旨在全面了解国外文化、教育、生活的“文化游、知识游”。
在考察过程中，您将会领略到许多艺术文化名城的魅力和世界著名学府的教育氛围，经历一次心灵深处的文明洗礼。
6、同步考察学校周边生活起居环境
在游览学校过程中，同时还会考察学校周边的学区房和超市等生活居住设施，以便客户全面了解子女未来的生活起居环境。
7、丰富的国际金融及后续服务
A、方便的金融汇兑服务
在境外消费，客户可以将银联借记卡与信用卡配合使用。
本行提供了美元、欧元、日元、港币、英镑、澳元、加拿大元、新加坡元等多种币种的个人购汇。
使您放心畅游国外，不用担心币种转换和汇款问题。
B、“一站式”金融服务
留学“直通车”，包括资金证明、快速缴纳赴美留学签证服务费、购买外币、境外汇款、汇票业务等服务项目。
银行还可以帮留学生代理提前开立海外银行的账户，提前将钱汇到海外账户上，免去了海外开户的等待时间和语言障碍。
C、“留学鑫”服务套餐
根据高端客户子女海外留学需求设计，融合财富管理顾问服务、综合金融服务、专享增值服务，涵盖其全留学周期而设计留学综合产品服务解决方案。
D、“出国全程通”服务
整合了出国咨询公司、山西省外事服务中心等众多权威机构的优质资源，以雄厚的实力“一站式”为广大出国人士提供留学、移民、旅游、游学、投资、探亲、教育等全面出国服务，包括为留学生购置或租赁学区房等服务。
E、专属信用卡服务
银行单独为留学生设立主题信用卡：
“出国留学生信用卡”、“留学生多币种信用卡”等。
针对学生团体留学海外的全套特惠服务，包括笔记本电脑、电子词典等留学用品超低折扣采购，还会提供国际机票的折扣优惠。
F、留学贷款服务
如果缺钱的情况下还想留学，贷款也是解决之道。
通过信用、“抵押+质押”组合等多种方式申请办理，留学贷款金额最高可达150万元。
十四、活动路线介绍
1、北美洲（NorthAmerica）
A、美国（UnitedStatesofAmerica）
美国国家概况
美利坚合众国从大西洋到太平洋，几乎横跨整个北美洲大陆，面积仅次于俄罗斯、加拿大和中华人民共和国，排名第四。
它的领土还包括北极边缘的阿拉斯加以及远在太平洋赤道地区的夏威夷。
美国教育概况
美国现有各类高等院校3130多所，分为“大学”和“学院”两大类。
高等院校的规模大小不一，大学比学院要大，招生人数要多，图书馆和科研设施要好，师资队伍学术水平要高。
美国著名院校
HarvardUniversity
哈佛大学
PrincetonUniversity
普林斯顿大学
YaleUniversity
耶鲁大学
ColumbiaUniversity
哥伦比亚大学
CaliforniaInstituteofTechnology
加州理工学院
MassachusettsInstituteofTechnology
麻省理工学院
StanfordUniversity
斯坦福大学
UniversityofChicago
芝加哥大学
UniversityofPennsylvania
宾夕法尼亚大学
DukeUniversity
杜克大学
B、加拿大（Canada）
加拿大国家概况
位于北美洲北部。
东临大西洋，西濒太平洋，西北部邻美国阿拉斯加州，南接美国本土，北靠北冰洋达北极圈。
海岸线约长24万多公里。
加拿大教育概况
加拿大政府认可的高等教育机构主要分为大学和学院。
绝大多数大学都是公立的。
加拿大著名院校
UniversityofToronto
多伦多大学
当之无愧的第一
McGillUniversity
麦吉尔大学
加拿大的哈佛
UniversityofWaterloo
滑铁庐大学
电脑工业的宠儿
McMasterUniversity
麦马斯特大学
加拿大的麻省理工
Queen'sUniversity
皇后大学
加拿大的普林斯顿
UniversityofWesternOntario
西安大略大学
MBA的巨擘
UniversityofBritishColumbia
卑诗大学
西海岸的明珠
UniversityofAlberta
阿尔伯塔大学
全面发展
2、大洋洲（Oceania）
澳大利亚（TheCommonwealthofAustralia）
澳大利亚国家概况
位于南太平洋和印度洋之间，由澳大利亚大陆、塔斯马尼亚岛等岛屿和海外领土组成，面积769.2万平方公里。
人口2051.86万。
澳大利亚教育概况
教育主要由州政府负责。
全国共有高校39所，在校学生93万。
另外，全国还有170万人就读于职业学校。
澳广泛进行职业培训教育，重视师资队伍建设，科技教育发展迅速。
澳大利亚著名院校
TheAustralianNationalUniversity
澳大利亚国立大学
从1946年创建之初至今是全澳洲第一所专门致力于科学研究的高等学府。
是澳大利亚的研究中心。
在学术界一直处于领导地位。
2008年国际排名第16位。
The
升级会员 