吉林省下半年基金从业资格证券投资基金的类型试题.docx

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吉林省下半年基金从业资格证券投资基金的类型试题

吉林省下半年基金从业资格：

证券投资基金类型试题

一、单项选取题（共25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）

1、国内基金监管目的涉及__。

A．保护基金投资者合法利益

B．保证市场公平、效率和透明

C．防范和减少系统性风险

D．推动基金业规范发展

2、封闭式基金收益分派比例不得低于基金年度净收益____

A：

90%

B：

95%

C：

85%

D：

80%

3、从反映经济关系上来看，股票反映是__关系，债券反映是__关系，契约型基金反映是__关系。

A．债权债务；信托；所有权

B．所有权；债权债务；所有权

C．所有权；债权债务；信托

D．债权债务；所有权；信托

4、下列与基金关于费用可以从基金财产中列支有__。

A．销售服务费

B．基金份额持有人大会费用

C．基金赎回费用

D．基金证券交易费用

5、关于ETF交易规则，对的是__。

A．上市首日开盘参照价为前一工作日基金份额净值

B．上市首日无涨跌幅限制

C．申报价格最小变动单位为0.01元

D．买入申报数量为1000份或其整数值

6、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本需要遵循原则是__。

A．“理解你产品”

B．“理解你客户”

C．“理解你职责”

D．“理解你目的”

7、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象一种基金，其投资对象期限在____

A：

1年以内

B：

1年以上2年以内

C：

1年以上5年以内

D：

5年以上

8、从事基金代销业务商业银行及其重要分支机构负责基金代销业务部门获得基金从业资格人员应当不低于该部门员工人数__。

A．50%

B．30%

C．80%

D．25%

9、下列属于中华人民共和国证监会职责有__。

A．制定关于证券市场监督管理规章和规则，依法行使审批或者批准权

B．发布证券交易行情

C．对证券市场信息披露状况进行监督检查

D．制定从事证券业务人员资格原则和行为准则并监督实行

10、如下不属于影响投资者决策内在因素是____

A：

动机

B：

感觉

C：

人生阶段

D：

社会阶层

11、LOF基金份额申购、赎回采用__原则。

A．份额申购、金额赎回

B．金额申购、份额赎回

C．金额申购、金额赎回

D．份额申购、份额赎回

12、依照《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司督察长由__。

A．中华人民共和国证监会委派

B．总经理任命

C．董事会聘请

D．股东大会选举

13、基金管理公司筹建和开业须经____批准。

A：

中华人民共和国证监会

B：

中华人民共和国证券业协会基金业委员会

C：

证券交易所

D：

国家工商管理局

14、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为有__。

A．虚假记载、误导性陈述或重大漏掉

B．对证券投资业绩进行预测

C．违规承诺收益或者承担损失

D．诋毁其她基金管理人、托管人或者基金销售机构

15、国内封闭式基金交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。

A．3%

B．5%

C．10%

D．12%

16、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售活动业务主体是__。

A．信托公司

B．证券公司

C．商业银行

D．基金公司

17、证券市场中介机构重要涉及__。

A．证券公司

B．证券登记结算机构

C．证券服务机构

D．证券交易所

18、下列说法对的是__。

A．基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用义务，其需要缴纳和支付费用仅涉及申购费和赎回费

B．基金份额持有人有遵守基金合同义务，但不承担基金合同终结义务

C．基金份额持有人有基金收益享有权，也承担基金亏损无限责任

D．基金份额持有人有基金收益享有权，也承担基金亏损有限责任

19、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。

____

A：

投资标划分

B：

基金组织形式不同

C：

投资目的划分

D：

与否可自由赎回和基金规模与否固定

20、基金销售机构应建立完备客户投诉解决体系，涉及__。

A．设立独立客户投诉受理和解决协调部门或者岗位

B．向社会发布受理客户投诉电话、信箱地址及投诉解决规则

C．精确记录客户投诉内容，为保护客户隐私，投诉电话不得录音

D．评估客户投诉风险，采用恰当办法，及时妥善解决客户投诉

21、基金营销实务中，客户投诉主线因素是__。

A．销售机构提供服务不够齐全

B．客户没有得到预期服务

C．客户对基金销售机构服务预期过高

D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽

22、下列销售人员行为，也许导致销售人员合规风险是__。

A．解决投资者申请浮现差错

B．接受投资者全权委托

C．对投资者作出盈亏承诺

D．审核投资者开户证件、资料时不严

23、对于收入低、收入大某些用于消费年轻人来说，__是比较有效积累投资方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具为主

C．以偏进取平衡资产配备为主

D．以偏保守平衡资产配备为主

24、当前，国内货币市场基金管理费率普通为__。

A．0.33%

B．1%

C．1.5%

D．2.5%

25、关于钞票比例变化法说法，错误是__。

A．通过回归算法来拟定基金经理与否具备择时能力

B．较为直观

C．通过度析基金在不同市场环境下钞票比例变化状况来评价基金经理择时能力

D．市场繁华期，基金钞票或低风险、低收益资产比例较小阐明其择时能力较好

二、多项选取题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选每个选项得0.5分）

1、基金托管人应当履行职责涉及__。

A．安全保管基金财产

B．开设基金财产资金账户和证券账户

C．办理与基金托管业务活动关于信息披露事项

D．依法募集基金

2、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金__等事项。

A．投资原则和目的

B．资产配备

C．投资筹划和方略

D．投资权限

3、__不必定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益状况公示。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

4、__份额净值保持在1元不变。

A．股票基金

B．债券基金

C．货币市场基金

D．混合基金

5、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制是__。

A．ETF

B．货币基金

C．LOF

D．封闭式基金

6、如下混合基金中投资风险最低是____

A：

偏股型基金

B：

灵活配备型基金

C：

偏债型基金

D：

股债平衡型基金

7、其她条件相似状况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额是__。

A．保本期、保本比例100%保本型基金

B．保本期、保本比例90%保本型基金

C．7年保本期、保本比例90%保本型基金

D．7年保本期、保本比例100%保本型基金

8、基金行业对外开放限度不断提高表既有__。

A．合资基金管理公司数量不断增长

B．基金管理公司业务走向多元化

C．QDⅡ推出，使国内基金行业开始进入国际投资市场

D．个人投资者取代机构投资者成为基金重要持有者

9、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交有关文献重要有__。

A．募集基金申请报告

B．基金合同草案

C．基金托管合同草案

D．招募阐明书草案

10、影响股票价格变动最重要因素涉及__。

A．宏观经济与宏观经济政策因素

B．人为操纵因素

C．行业与部门因素

D．公司经营状况

11、关于基金销售费用规范，下列说法不对的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售合同及其补充合同中商定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上提成比例

B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际获得销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C．基金销售机构销售基金管理人基金产品前，应由总部与基金管理人订立销售合同，商定支付报酬比例和方式

D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者合用不同销售费率

12、国内《基金法》规定，基金份额持有人享有权利涉及__。

A．分享基金财产收益

B．参加分派清算后基金财产

C．按照规定规定召开基金份额持有人大会

D．在封闭式基金存续期间，规定赎回基金份额

13、交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）区别重要涉及__。

A．LOF申购、赎回是基金份额与钞票对价；而ETF与投资者互换是基金份额与一揽子股票

B．只有大投资者（基金份额普通规定在50万份以上）才干参加ETF一级市场申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别规定

C．ETF普通采用被动式管理办法，而LOF则可以是指数基金，也可以是积极管理型基金

D．ETF申购、赎回通过交易所进行，而LOF申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

14、____将一只股票基金净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动敏感限度。

A：

贝塔值

B：

持股集中度

C：

行业投资集中度

D：

持股数量

15、在认购基金份额时就支付认购费用付费模式称为__。

A．前端收费模式

B．后端收费模式

C．全额收费模式

D．净额收费模式

16、基金合同当事人涉及__。

A．基金销售代理人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金份额持有人

17、普通来说，期限较长债券，____，利率应当定得高某些。

A：

流动性强，风险相对较小

B：

流动性强，风险相对较大

C：

流动性差.风险相对较小

D：

流动性差，风险相对较大

18、6月1日____正式实行，以法律形式确认了基金业在资我市场以及社会主义市场经济中地位和作用，成为中华人民共和国基金业发展历史上又一种重要里程碑。

A：

《中华人民共和国证券投资基金法》

B：

《证券投资基金法》

C：

《开放式证券投资基金试点办法》

D：

《证券投资基金管理暂行办法》

19、国内基金管理人进行封闭式基金募集，必要根据____关于规定，向中华人民共和国证监会提交有关文献。

A：

《中华人民共和国证券法》

B：

《证券投资基金法》

C：

《开放式证券投资基金试点办法》

D：

《证券投资基金管理暂行办法》

20、基金管理人、基金托管人等关于信息披露义务人编制暂时报告书，经____核准后予以公示，同步报中华人民共和国证监会。

____

A：

基金上市证券交易所

B：

基金份额持有人大会

C：

中华人民共和国人民银行

D：

证券业协会

21、普通，基金管理人风险控制体系涉及__。

A．风险控制组织体系

B．风险控制决策体系

C．风险控制内控体系

D．风险控制制度体系

22、下列不属于证券市场层次构造关系选项是____

A：

发行市场和交易市场

B：

一级市场和二级市场

C：

有形市场和无形市场

D：

初级市场和次级市场

23、证券投资基金“风险共担”特点体当前__。

A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益行为进行严肃打击

C．强制性信息披露

D．基金投资者依照持有基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人普通不承担投资损失

24、债券票面要素涉及__。

A．票面价值

B．到期期限

C．票面利率

D．发行者名称

25、基金销售人员为办理申购投资者提供服务时，应当__。

A．引导投资者到基金管理公司

B．引导投资者到基金代销机构销售网点

C．接受投资者申购钞票并为其办理申购手续

D．引导投资者到网上交易系统