反洗钱考试吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题一.docx

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反洗钱考试吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题一

反洗钱考试-吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题

（一）

1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为（）客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者（）账户。

2、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得（），且须出示（）和（），否则金融机构有权拒绝。

3、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

4、网点柜员在办理核对客户有效证件业务时，联网核查客户的居民身份证结果为“身份证件号码不存在”、“身份证件号码存在但与姓名不匹配”或“反馈照片不相符”情形的，应要求客户出具（）、（）、（）等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

5、我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

6、金融机构对向（）提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（），并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

中国

7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有（）或者存在（）的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）补正。

8、中国人民银行及其分支机构在监管过程中要积极落实（）和（）理念，根据义务机构的不同状况，把握好监管重点，釆取差异化的监督管理措施。

9、完整的客户身份识别工作包括（）、（）、（）和（）。

10、金融机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照，（）、（）及（）的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，釆取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解（）和（）。

12、金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

13、金融机构在落实客户身份识别制度过程中，必须始终坚持“五性”原则，即（）（）（）（）（）五大原则，并贯穿于客户身份识别的相关流程中。

14、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）元以上（）元以下罚款。

15、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）元以上（）元以下罚款。

16、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正;情节严重的应该处（）元以上（）元以下罚款。

17、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，处（）以上（）以下罚款。

18、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构存在未按规定保存客户身份资料和交易记录，致使洗钱后果发生的，对直接负责董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以上（）以下罚款。

情节严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令（）或者（）。

19、保险公司应当将频繁（）、（）、变换（）或者（）的交易或行为，作为可疑交易进行报告。

20、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

21、违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）责任。

22、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、（）、（）、客户是否为（）等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整。

地域、

23、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当（）。

24、首次建立业务关系的客户，无论风险等级评级高低，应在（）年内进行复核。

25、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定（）负责反洗钱工作。

26、《金融机构反洗钱规定》自（）起施行。

27、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）身份证件或其他身份证明文件进行核对并登记。

28、（）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

中国

29、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。

30、金融机构反洗钱工作机构和岗位设置情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行当地分支机构。

31、单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）以上的（）、（）、（）、（）、（）、（）及其他形式的现金收支，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

32、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

33、法人、其他组织和个体工商户账户间单笔或者当日累计（）或者外币等值20万美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

34、跨境大额交易的报告标准是交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）的交易。

35、（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作，可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

36、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）负责报告。

37、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过（）系统进行核查。

38、中国人民银行反洗钱调查釆取临时冻结措施不得超过（）小时。

金融机构在按照中国人民银行的要求釆取临时冻结措施后规定时限内，未接到侦查机关

39、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）工作结束。

40、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）。

41、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（）负责大额交易和可疑交易报告工作。

42、洗钱通常经过（）、（）和（）三个阶段。

43、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者（）。

44、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。

纪律

45、（）是金融机构反洗钱活动的基础。

46、金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。

47、金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

48、反洗钱工作理念从（）向（）转变。

49、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）或者（）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容（）。

50、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）。

51、金融机构对先前获得的客户身份资料的（）、（）、（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

52、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）和（）工作。

53、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定釆取相关措施的行为。

54、金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

55、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者（）。

56、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、（）等部门核实客户的有关身份信息。

57、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十三条规定，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以釆取以下的一种或多种措施，识别或者重新识别客户身份：

要求客户补充其他身份材料或者身份证明文件；（）；（）；向公安、工商行政管理部门核实，其他可依法釆取的措施。

58、客户先前提交的身份证件或者证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

59、金融机构利用（）、（）、（）以及其他方式为客户提供（）的服务时，应实行严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

60、《中国人民银行执法检查程序规定》被检查单位在《执法检查事实确认书》上签字确认前对《执法检查确认书》有异议的应当在（）个工作日内提出陈述和申辩意见。

61、中国人民银行及其分支机构可根据反洗钱监管需要，约见金融机构（）及其他工作人员谈话，金融机构应如实回答有关反洗钱工作的相关问题。

62、金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据中国人民银行或其省一级分支机构的调查要求，对有关（）、（）及（）情况配合进行调查和反馈。

63、洗钱的（）阶段的首要目的是隐藏。

即通过复杂的金融交易，以隐瞒和掩饰非法资金的（）、（）、（）。

64、近年来，金融行动特别工作组通过主席声明的形式，公布反洗钱和（）体系存在缺陷的国家或地区，督促这些国家和地区改进反洗钱和（）体系。

65、中国的反洗钱组织体系包括四部分：

反洗钱监管部门、司法部门、（）和行业自律组织。

66、金融机构和（）机构依法釆取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

67、从目前开展反洗钱工作的实际情况来看，在我国，洗钱活动所涉领域和行业逐渐扩大，已经呈现出向房地产、典当、拍卖、（）等现金密集型领域和行业渗透的趋势。

68、《反洗钱法》第十二条明确规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）通报。

69、《反洗钱法》确立了“（）主管、多部门配合”的反洗钱工作体制，要求各部门协调行动，共同推动我国的反洗钱工作。

70、金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

71、金融机构反洗钱内部控制首先应具备专门负责反洗钱工作的（）和（）。

72、反洗钱（）是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题、防范合规风险的有效手段和重要保障措施之一。

73、金融机构进行客户洗钱风险评估时，不仅应衡量客户的（）、（）、（）所蕴含的地域风险，而且要酌情考虑客户实际受益人或实际控制人、主要交易对手方、业务相关境外金融机构的地域风险。

74、配合反洗钱调查是指金融机构配合中国人民银行进行反洗钱调查，如实提供有关（）及（）的行为。

75、客户身份识别，也称（）或者（）。

76、客户身份识别的完整流程包括（）、（）、（）、（）四个环节。

77、按照识别的时机不同，客户身份识别分为（）、（）和（）。

78、（）是金融机构与客户的业务关系存续期间遇有特定情形时应当实施的客户身份识别措施，是持续识别的一种特殊表现形式。

79、（）与（）、（）构成了国际反洗钱标准和各国立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度，也是金融机构应当履行的“反洗钱三项核心义务”。

80、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构不仅需要了解客户的真实身份，还需要了解客户的职业或（）、（）、（）、（）以及资金来源等有关情况。

81、“登记”是客户身份识别的必要环节。

从完整性的原则考虑，登记的内容不仅应当包括了解的客户身份信息，还应当包括控制客户的（）或（）等，为金融机构持续有效关注客户交易或行为，识别和报告可疑交易提供基础和依据。

82、金融机构登记客户身份信息的介质主要包括（）和（）。

83、对于银行业金融机构而言，全流程的客户身份识别包括以下两类业务：

第一是以（）等方式与客户建立关系的；第二是为不在本机构开立账户的客户提供规定金额以上的（）的。

84、可疑交易报告往往在交易（）、（）、（）、性质等方面存在异常，或与客户身份不符，或与经营性质不符。

85、大额交易报告交易的具体特征包括：

交易（）、（）、币别、（）等.金额、

86、可疑交易报告一般包括可疑交易主体的信息、可疑交易的明细以及可疑交易（）等内容。

87、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）提交大额交易报告和可疑交易报告。

88、（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

89、对于新建业务关系的客户，客户风险等级分类工作应该在（）个工作日内完成。

90、金融机构提供保管箱服务时，应当了解保管箱的（）。

91、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

92、反洗钱三项基本制度中，（）是处于基础地位的制度。

93、金融机构应当建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

94、中国于（）通过金融行动特别工作组的评估，成为其正式成员。

95、金融机构委托第三方识别客户身份的，（）应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

96、金融机构应釆取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的（）、（），防止（）客户身份信息和交易信息。

97、中国人民银行总行授权（）对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责。

98、反洗钱内部控制是由金融机构的（）、（）、（）共同实施的，它强调了全员参与的重要性。

99、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）的金融机构或者（）报告。