银行防范非法集资总结.docx

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银行防范非法集资总结

银行防范非法集资总结

1.银行怎样开展防备和打击非法集资宣扬活动

活动如下：

一、仔细组织，加强领导。

为切实做好防备和打击非法集资宣扬训练活动，支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组，层层落实责任，协调、督促各部门顺当完成工作任务。

二、加强学习，增加风险防备意识。

通过集中学习、专题培训等方式，向全行员工普及非法集资相关法律学问，增加员工对非法集资行为的法律约束意识和风险防备意识；在加强学习的基础上，组织员工进行小组争论，结合工作实际，从员工所处部门、岗位等实际动身，就如何恪守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的争论和沟通，以此增加员工风险防备意识，引导员工盲目远离和杜绝参加非法集资。

三、加大宣扬，向社会公众提示风险开展形式多样的宣扬训练活动。

利用条幅、展板、电子显示屏等宣扬载体，通过张贴、展现宣扬标语、案例展现等形式，向客户和群众深化开展宣扬活动，让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解，增加社会公众的风险意识，提高风险防备力量。

在活动中，共悬挂宣扬条幅25条、展板21块、电子显示屏宣扬21块，发宣扬材料47000余份，起到了良好的宣扬效果。

通过学习和宣扬，使广阔员工和群众充分熟悉到非法集资的危害性，切实增加了广阔人民群众防备非法集资的意识，提高识假防骗的力量，使广阔群众远离非法集资，远离犯罪。

2.如何做好防备和打击非法集资工作

应从以下几点做好防备：

一、认清非法集资的特征，识别非法集资的形式（如编造虚假项目、设立虚假合同、商铺返租等），深刻了解非法集资的危害性，增加自我爱护意识和防备投资风险意识，盲目抵制各种诱惑。

二、对比银行贷款利率和一般金融产品的报答率能否过高，我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律爱护，可作为推断报答能否过高的参考。

“快速致富”、“高报答、零风险”极有可能是“请君入瓮”的非法集资圈套。

三、通过查询工商登记材料，查明相关企业能否是经过法定注册的合法企业，能否办理了税务登记等。

假如主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

四、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜寻查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重。

3.防止银行人员参加非法集资的措施有哪些

加强银行业员工思想训练，使干部员工深刻熟悉民间高息借贷和非法集资的危害性，特殊是要加强树立正确人生观、价值观的思想训练，提升职业道德素养，增加员工本身免疫力，筑牢思想防线，盲目抵制民间高息借贷等不良行为。

一是加强宣扬。

利用内部经管网、简报、板报、开展专题讲座等形式，广泛宣扬民间高息借贷的危害性，训练员工远离非法高息借贷、融资或集资行为。

二是加强学习。

建立健全学习制度，切实仔细组织员工进一步深化学习《银行业员工职业操守》、《中国农业银行员工违反规章制度处理方法》、《中国农业银行员工行为守则》等规定，进一步规范行为标准和职业操守。

三是开展活动。

有针对性地开展专项管理、案例剖析、廉政建设主题实践、创建“四好班子”、“为民服务创先争优”、“党员公开承诺”、等训练活动，结合本单位特点，针对岗位职责开展依法运营大争论，提高员工思想熟悉，盲目弘扬爱岗敬业、诚恳守信、勤勉尽职、依法运营的道德风尚。

四是提升水平。

县域银行业机构担任人要提升训练水平，在组织员工学习训练的手段中尽量多形式、多方法，克服呆板僵化的训练方法，结合员工思想和工作实际加以学习引导，实行讲案例、谈危害、现身说法、疏导沟通等方法，增加员工学习爱好，增加训练效果。

4.防止银行人员参加非法集资的措施有哪些

加强银行业员工思想训练，使干部员工深刻熟悉民间高息借贷和非法集资的危害性，特殊是要加强树立正确人生观、价值观的思想训练，提升职业道德素养，增加员工本身免疫力，筑牢思想防线，盲目抵制民间高息借贷等不良行为。

一是加强宣扬。

利用内部经管网、简报、板报、开展专题讲座等形式，广泛宣扬民间高息借贷的危害性，训练员工远离非法高息借贷、融资或集资行为。

二是加强学习。

建立健全学习制度，切实仔细组织员工进一步深化学习《银行业员工职业操守》、《中国农业银行员工违反规章制度处理方法》、《中国农业银行员工行为守则》等规定，进一步规范行为标准和职业操守。

三是开展活动。

有针对性地开展专项管理、案例剖析、廉政建设主题实践、创建“四好班子”、“为民服务创先争优”、“党员公开承诺”、等训练活动，结合本单位特点，针对岗位职责开展依法运营大争论，提高员工思想熟悉，盲目弘扬爱岗敬业、诚恳守信、勤勉尽职、依法运营的道德风尚。

四是提升水平。

县域银行业机构担任人要提升训练水平，在组织员工学习训练的手段中尽量多形式、多方法，克服呆板僵化的训练方法，结合员工思想和工作实际加以学习引导，实行讲案例、谈危害、现身说法、疏导沟通等方法，增加员工学习爱好，增加训练效果。

5.银行柜员如何防备非法融资洗钱风险

1.加强领导。

内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部掌握功能的提升，把推动内部风险防控作为提高员工满足度和客户满足度，提高网点的营销服务力量和核心竞争力，乃至撬动全行内部平安意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。

作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险供应科学依据。

2.坚持准绳。

坚持优化布控、提高效益准绳。

本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部平安意识，提高网点的创效力量。

依据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的平安风险进行建设，各部门要对本身的平安问题执行状况进行全面检查、监督和评价考核，对执行不力的要严厉 追查责任，以确保内部风险掌握的质量和效果，通过网点抽象建设工作促进网点全方位功能的提升。

3.建立机制。

掌握银行内部风险是为了更好的为客户供应服务，添加产品销售，但假如不注重内掌握度建设、规章制度的落实和风险理念的训练，甚至以牺牲风险来添加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。

因而，加强员工思想道德训练和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险掌握文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险平安检查效果。

4.完善措施。

通过专业的合规风险训练去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的全都性，以提高产品销售力量，提升客户满足度。

从而提高网点内部掌握的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。

6.银行柜员如何防备非法融资洗钱风险

1。

加强领导。

内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部掌握功能的提升，把推动内部风险防控作为提高员工满足度和客户满足度，提高网点的营销服务力量和核心竞争力，乃至撬动全行内部平安意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。

作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险供应科学依据。

2。

坚持准绳。

坚持优化布控、提高效益准绳。

本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部平安意识，提高网点的创效力量。

依据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的平安风险进行建设，各部门要对本身的平安问题执行状况进行全面检查、监督和评价考核，对执行不力的要严厉 追查责任，以确保内部风险掌握的质量和效果，通过网点抽象建设工作促进网点全方位功能的提升。

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3。

建立机制。

掌握银行内部风险是为了更好的为客户供应服务，添加产品销售，但假如不注重内掌握度建设、规章制度的落实和风险理念的训练，甚至以牺牲风险来添加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。

因而，加强员工思想道德训练和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险掌握文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险平安检查效果。

4。

完善措施。

通过专业的合规风险训练去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的全都性，以提高产品销售力量，提升客户满足度。

从而提高网点内部掌握的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。

7.如何做好防备和打击非法集资工作

应从以下几点做好防备：

一、认清非法集资的特征，识别非法集资的形式（如编造虚假项目、设立虚假合同、商铺返租等），深刻了解非法集资的危害性，增加自我爱护意识和防备投资风险意识，盲目抵制各种诱惑。

二、对比银行贷款利率和一般金融产品的报答率能否过高，我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律爱护，可作为推断报答能否过高的参考。

“快速致富”、“高报答、零风险”极有可能是“请君入瓮”的非法集资圈套。

三、通过查询工商登记材料，查明相关企业能否是经过法定注册的合法企业，能否办理了税务登记等。

假如主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

四、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜寻查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重。

8.防备处置非法集资工作状况半年度报告

鹏英志生基本状况

“鹏英志生”于2021年5月28日在天津市津南区注册成立。

注册资本1亿元，其中张文英7000万元，占注册资本的70%，徐生3000万元，占注册资本的30%；实收资本2000万元，其中张文英1000万元、徐生1000万元。

公司经理李硕鑫。

依据该企业2021年12月财务报表，该企业2021年未有实质性运营业务发生。

截至目前，该企业未经天津市股权基金备案办公室备案。

三、天津市高度注重处置“鹏英志生”等假借私募股权投资基金名义进行非法集资

天津市领导高度注重处置非法集资工作，要求市处非办牵头，实行切实有效措施规范整理假借私募股权投资基金名义进行非法集资的行为，防备和化解行业风险，维护金融次序和社会次序的稳定。

2021年5月，依据群众举报，我委向市处非办移交了包括天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司（简称“鹏英志生”）在内的一批涉嫌非法集资企业名单，建议准时根据程序予以处理。

收到我委函件后，市处非办即向市领导报告了相关状况。

随后，市领导掌管召开专题会议，讨论部署该项工作，并责成津南区政府牵头担任“鹏英志生”案处置工作。

据了解，近期，“鹏英志生”案已由山西省公安机关立案调查，天津市有关部门将根据程序乐观协作做好相关工作，努力爱护涉案群众利益。

请你保持冷静，急躁等待有关部门处置结果。

9.如何防备和处置非法集资

1、对比银行贷款利率和一般金融产品的报答率能否过高，多数状况下明显偏高的投资报答很可能就是投资圈套。

我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律爱护，可作为推断报答能否过高的参考。

一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资报答，其中必有非法诈骗行为。

“快速致富”、“高报答、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资圈套，不要信任“免费的午餐”。

2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权买卖场所等，假如不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资历，就涉嫌非法集资。

3、通过查询工商登记材料，查明相关企业能否是经过法定注册的合法企业，能否了税务登记等。

假如主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

4、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜寻查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

5、对亲朋好友低风险、高报答的投资建议和反复劝告，要多与懂行的伴侣和专业人士认真和善、审慎决策，防止成为其进展下线的目标。

6、假如实在无法推断能否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避开上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行询问，待了解详情后再作打算。

切不行盲目投资。

10.如何防备非法集资

一是增加防备意识。

高利息伴随着高风险，对通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣扬“高利息”、“高报答”等内容的广告，公众肯定要保持糊涂，不被眼前利益所迷惑。

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二是远离高利贷。

放高利贷者，是重点食利环节，是高利率、高风险的推手，其想方设法低息吸入资金，高息贷出，一旦收款受阻，则不择手段逼迫债主，简单引发非正常大事。

三是发觉问题准时报案。

资金出借人和广阔群众如发觉在借贷过程中涉嫌集资诈骗和非法汲取公众存款等违法犯罪行为，要乐观向公安机关报案，通过法律手段维护自已的合法权益。