融资融券业务培训练习题有答案.docx
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融资融券业务培训练习题有答案
融资融券练习题
一、单项选择题（选项为4个）
一、推荐人的确信流程是（）。
A、营业部申请、融资融券部审批；
B、营业部确信并向融资融券部报备；
C、营业部确信并向经纪治理总部报备；
D、营业部确信并向融资融券部和经纪治理总部报备。
答案：
B
二、推荐人在开市期间发觉客户维持担保比例低于130%时（）。
A、当即通知客户追加担保物；
B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；
C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；
D、都不用通知客户。
答案：
B
3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或要约收购义务。
A、只有通过一般证券账户持有一家上市公司股票的数量；
B、只有通过信誉证券账户持有一家上市公司权益的数量；
C、只有通过一般证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信誉证券账户持有一家上市公司权益的数量；
D、合计通过一般证券账户和信誉证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。
答案：
D
4、司法机关依法对客户信誉账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。
A、直接冻结客户信誉账户的资金和证券；
B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信誉账户的剩余证券和资金；
C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的一般证券账户和资金账户，并依照现行规定协助冻结；
D、婉拒执行。
答案：
C
五、融资融券业务试点期间，券商能够将以下证券融给客户（）。
A、券商自有的证券；
B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；
C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；
D、以上都能够。
答案：
A
六、以下哪项信息无需向交易所报送（）。
A、客户未按规定足额追加保证金；
B、合约期满客户未清偿债务；
C、客户提供虚假信息；
D、公司与客户发生司法纠纷。
E、以上都不对。
答案：
E
7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。
A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；
B、本证券公司的股东及相关关联人；
C、公司认定其证券投资体会、风险经受能力不足以开展融资融券交易的客户；
D、以上全数。
答案：
D
八、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处置？
（）
A、客户在预定终止上市公告日或收购公告往后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+2日强制平仓。
B、客户在预定终止上市公告日或收购公告往后（设T日）2个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+3日强制平仓。
C、客户在预定终止上市公告日或收购公告往后（设T日）3个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+4日强制平仓。
D、客户在预定终止上市公告日或收购公告往后（设T日）4个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+5日强制平仓。
答案：
A
九、可充抵保证金证券暂停交易期间的公平价值如何计算？
（）
A、依照停牌前一日的收盘价计算；
B、依照行业指数最新收盘价计算，其中指数选用证券交易所、监管机构或中国证券业协会公布发布的行业指数。
C、采纳指数收益法估值：
股票公平价值＝股票停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价
D、不计算。
答案：
C
10、在什么情形下客户能够现金归还融券欠债？
（）
A、客户同意的情形下；
B、客户与券源提供方两边同意的情形下；
C、客户所融证券未经预报暂停交易，未确信恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日以后的，在券源提供方同意的情形下，客户能够用现金归还融券欠债，其中估价及其方式由客户和券源提供方进行协商；
D、客户所融证券未经预报暂停交易，未确信恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日以后的，在券源提供方同意的情形下，客户能够用现金归还融券欠债，其中估价及其方式由券源提供方发布。
答案：
D
1一、维持担保比例怎么计算？
（）
A、维持担保比例=（现金+信誉证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）
B、维持担保比例=信誉证券账户内证券市值/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）
C、维持担保比例=（现金+信誉证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价）
D、维持担保比例=（现金+信誉证券账户内证券前一交易日收盘价）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）
答案：
A
1二、可充抵保证金的证券依照如下公式计算可充抵的保证金：
（）
A、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*前一日收盘价*折算率
B、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*折算率
C、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*保证金比例
D、以上公式均不对。
答案：
B
13、以下关于融资利息的计算，说法正确的选项是：
（）
A、依照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，从T日实际占用开始到还款当日，均按日计算。
B、依照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算尾不算头，即T日实际占用不计算，还款当日计算。
C、依照每一交易日间融资客户融资买入共占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。
D、依照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。
答案：
D
14、对授信模式为固定额度的客户可收取（），依照对公司签约时保证客户随时利用的额度计收。
A、固定额度占用费；
B、未成交额度占用费；
C、预期罚息；
D、治理费。
答案：
A
1五、客户用作充抵保证金的证券发布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为Ｔ日）后2个交易日内卖出该证券。
客户未进行上述处置，从终止上市公告发布往后的第三个交易日（T＋3日）开始，融资融券部应：
（）
A、仅将该证券计算维持担保比例时市值计为零；
B、仅将该证券的折算率计为零；
C、将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零；
D、对该证券强制平仓。
答案：
C
1六、客户在什么情形下需要追加担保物？
（）
A、当Ｔ日收盘后，信誉账户显现维持担保比例低于平仓维持担保比例;
B、当Ｔ日收盘后，信誉账户显现维持担保比例低于补仓维持担保比例;
B、当Ｔ日收盘后，信誉账户显现维持担保比例低于取保维持担保比例;
D、以上满是.
答案：
A
17、提高维持担保比例方式有哪些？
（）
A、将追加的现金划入客户信誉交易账户；
B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信誉交易账户；
C、自行平仓：
通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全数或部份归还融资融券债务；
D、以上满是。
答案：
D
1八、单一客户融资信誉额度操纵指标有哪些？
（）
A、单一客户融资规模上限；
B、单一客户融资规模占净资本比例上限；
C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限；
D、以上满是。
答案：
D
1九、债务追偿分协商和司法两个时期，债务追偿协商期限为（）个工作日，如偿债不足，依照损失金额比例，加入司法程序。
A、2
B、3
C、5
D、7
答案：
C
20、强制平仓的平仓时点如何确信？
（）
A、平仓日集合竞价时刻内
B、平仓日持续竞价交易时刻内
C、平仓日集合竞价和持续竞价交易时刻内
D、平仓日集合竞价和持续竞价交易时刻内依照平仓预案执行平仓；当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作。
答案：
D
2一、客户什么缘故要幸免强制平仓情形的发生？
（）
A、客户在强制平仓时期，没有操作上的主动权
B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作
C、因发生过强制平仓，客户的信誉品级下降，阻碍往后的授信额度
D、以上满是
答案：
D
2二、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（）。
A、为了提供提高客户效劳质量；
B、客户提出的效劳要求；
C、合同约定的义务；
D、以上都不对。
答案：
C
二、多项选择题或不定项选择题（选项能够为4个或5个）
一、以下哪些是推荐人的责职（）。
A、面对面向客户讲解合同条款；
B、征信调查；
C、客户推荐；
D、通知送达；
E、账户监控。
答案：
ABCDE
二、以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（）。
A、融资融券业务大体知识和法律法规；
B、公司融资融券业务规那么和流程；
C、公司《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭露书》和相关风险提示；
D、客户参与融资融券适当性原那么和权益保护；
E、推荐股票。
答案：
ABCD
3、以下哪些是投资者教育客户回访的重点客户（）。
A、被强制平仓的客户；
B、两次被通知追加担保物的客户；
C、没有交易的客户；
D、账户亏损达到30%的客户。
答案：
ABD
4、以下哪些关于客户关联人的描述是正确的（）。
A、客户应向营业部申报其关联人；
B、营业部发觉疑似客户关联人应向融资融券部报告；
C、推荐人应踊跃了解和把握客户关联人和疑似关联人情形；
D、以上都不正确。
答案：
ABC
五、用于深交所的信誉证券账户（）。
A、只能在一家券商开户；
B、能够在多家券商开户；
C、只能在开户的券商利用；
D、能够在一家券商开户在多家券商利用。
答案：
AC
六、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由营业部留存（）。
A、客户身份证复印件；
B、《融资融券合同》；
C、《风险揭露书》；
D、《融资融券业务申请表》；
E、客户诚信报告。
答案：
ABCD
7、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由总部留存（）。
A、客户身份证复印件；
B、《融资融券合同》；
C、《风险揭露书》；
D、《融资融券业务申请表》；
E、客户诚信报告。
答案：
BDE
八、以下是自然人开户必需具有的条件（）。
A、一般证券账户在公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续标准齐全。
B、金融总资产（银行+证券）在100万元以上。
C、一般账户最近6个月内交易5笔以上。
D、具有必然证券投资体会和相当的风险承担能力，无重大违约记录。
答案：
ABCD
九、关于客户信誉证券账户，以下哪些说法是正确的（）。
A、客户信誉证券账户是客户信誉交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据；
B、客户信誉证券账户不能直接进行投票；
C、客户信誉证券账户记载的证券明细数据以记录公司的为准；
D、配合司法机关冻结客户财产时能够直接对客户信誉证券记载的证券数据进行冻结。
答案：
AB
10、以下哪些是客户必需提供的征信材料（）。
A、有效身份证件原件及复印件；
B、一般A股证券账户证明文件；
C、客户记录的水电费或煤气费的缴费单据。
D、成婚证；
答案：
AB
1一、公司依照客户的哪些因素对客户进行评级（）
A、自然属性；
B、交易属性；
C、内部信誉属性；
D、外部信誉属性。
答案：
ABCD
1二、以下关于融券保证金比例，说法正确的选项是：
（）
A、是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。
B、单只证券融券保证金比例＝1＋融券保证金比例－该只证券折算率。
C、融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价钱）×100%。
D、以上说法均正确。
答案：
ABCD
13、以下说法正确的选项是：
（）
A、融资保证金比例即为投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，其计算公式为：
融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价钱）×100%。
B、公司向客户融资、融券，应当向客户收取必然比例的保证金，保证金能够现金、标的证券及公司认可的其它证券充抵。
C、客户信誉资金账户内的现金依照1：
1充抵保证金。
D、单只证券融资保证金比例＝1＋融资保证金比例。
答案：
ABC
14、可充抵保证金证券被调出公司可充抵保证金证券范围的，公司应提示客户：
（）
A、客户可申请将该证券从客户信誉交易担保证券账户划转到其一般证券账户中，但划转后维持担保比例不低于300%。
B、客户能够提早了结相关融资融券合约。
C、未做上述处置的客户应被公司列入风险监控对象。
D、公司应付该证券进行风险评估，能够建议调整该证券的折算率。
答案：
ABCD
1五、客户进行融资融券交易而可能需要支付的相关利息和费用包括：
（）
A、融资利息；
B、融券费用；
C、固定额度占用费；
D、未成交额度占用费；
E、超期罚息。
答案：
ABCDE
1六、以下关于息费计收，说法正确的选项是：
（）
A、各项息费如遇息费率调整，分段计算；
B、融资利息依照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。
C、融券费用依照每一交易日终融券客户实际利用公司证券的金额计算，算头不算尾，即T日实际利用开始计算，还券当日不计算。
D、超期罚息参照中国人民银行有关商业性贷款的罚息利率确信，或按日万分之五计收。
答案：
ABCD
17、客户归还资金欠债的方式有哪几种？
（）
A、卖券还款；
B、直接还款；
C、强制平仓；
D、自动“有钱就还”。
答案：
ABCD
1八、以下关于维持担保比例的说法，正确的选项是：
（）
A、试点期间，补仓维持担保比例应不低于150%；
B、试点期间，平仓维持担保比例应不低于130%；
C、取保维持担保比例是指不低于300％的维持担保比例；
D、维持担保比例=（现金+信誉证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）
答案：
ABCD
1九、可充抵保证金证券显现异样的情形包括：
（）
A、可充抵保证金证券暂停交易，没有明确复牌时刻的；
B、可充抵保证金证券被调出公司可充抵保证金证券范围的；
C、客户用作充抵保证金的证券涉及收购情形的；
D、客户用作充抵保证金的证券发布终止上市程序的
答案：
ABCD
20、强制平仓的情形有哪些?
（）
A、Ｔ日客户信誉账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户在规按期限内未足额追加保证金，致使规按期限到期日（T+1日）日终清算后的维持担保比例未达到补仓维持担保比例，Ｔ+2日进行强制平仓操作；
B、融资或融券交易期限已满，客户未按约定归还债务，那么在到期日第二天强制平仓；
C、客户信誉账户融券卖出的证券预定终止上市交易或要约收购，在该证券终止上市或要约收购公告发布日（设为Ｔ日）后一个交易日内（Ｔ+1日内）仍未了结该证券相关的融券关系，公司在Ｔ+2日进行强制平仓操作；
D、显现法定或约定解除或终止合同情形，客户尚有债务未清偿，那么在解除或终止合同日第二天强制平仓；
E、公司配合司法机关对客户信誉账户资产协助执行（司法冻结或扣划），客户尚有未清偿债务的，那么在要求日内强制平仓。
答案：
ABCDE
2一、客户因融资债务被强制平仓，强制平仓的策略有哪些？
（）
A、等权重批量减持
B、依照客户信誉证券账户各证券市值比重，按比例批量减持；
C、市值优先减持：
即依照市值比重从小到大减持；
D、折算率优先减持：
即依照折算率从大到小减持；
E、亏损程度减持：
即依照亏损程度从大到小减持。
答案：
ABE
2二、公司应履行融资融券合同中的通知义务。
公司选择下述哪些方式时进行通知送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全数知悉：
（）
A、以邮寄方式通知的，以寄出后假设干往后即视为通知已经送达；
B、以电子邮件方式发出通知的，以电子邮件发出后即视为通知已经送达；
C、以方式通知的，以通话那时视为通知送达；假设干次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出时刻视为通知已经送达；
D、以短信方式通知的，以短信发出后即视为通知已经送达。
答案：
ABCD
23、强制平仓价位如何确信？
（）
A、强制平仓以最有利于平仓成功的价钱申报
B、采取市价和限价委托
C、采取市价委托
D、采取限价委托
答案：
ABCD
24、公司在履行通知送达业务中，通知内容有哪些？
（）
A、补仓通知
B、平仓通知
C、合约（合同）到期通知
D、提早了结融资融券关系通知
E、归还债务通知
答案：
ABCDE
2五、公司成立融资融券业务集中风险监控系统和风险监控指标，风险监控指标包括但不限于（）等监控指标
A、融资融券规模
B、集中度
C、客户维持担保比例
D、高风险账户
E、坏账情形等监控指标。
答案：
ABCDE
2六、融资融券合同期限约定（）。
A、合同有效期为一年；
B、合同有效期为三年；
C、在合同期到期前一个月甲乙两边未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推；
D、到期不能顺延。
答案：
AC
三、判定题
一、营业部变更客户推荐人应征得融资融券部的同意。
答案：
对
二、客户能够先融资10万元资金到其信誉资金账户，4天后再用该资金买入股票。
答案：
错
3、客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有欠债需要继续归还。
答案：
对
4、客户签定合同时，柜台人员负责面对面的向客户讲解融资融券合同条款。
答案：
错
五、公司对营业部开展融资融券业务实行资格治理，只有取得资格的营业部才能够开展融资融券业务。
答案：
对
六、标的证券指在沪深交易所上市交易，经交易所认可，可作为客户融资买入和融券卖出的证券。
答案：
对
7、公司依照市场形势、上市公司等方面存在重大转变事项，能够在交易所标的证券范围之外确信公司的标的证券范围。
答案：
错
八、客户提早部份归还融资融券欠债时，依照先归还罚息欠债、再归还利息及费用欠债，最后归还本金欠债的顺序归还。
答案：
对
九、客户卖出信誉账户内证券所得价款，须先归还融资欠款。
还款顺序依照欠债到期日先还近期欠债后还远期欠债。
答案：
对
10、客户证券欠债不包括权益补偿证券。
答案：
错
1一、通知类型包括但不限于录音通知、电子邮件通知、通知、邮寄通知、与客户约定的其他通知方式。
（）
答案：
对
1二、债务追偿分债务追偿分协商和司法两个时期。
（）
答案：
对
13、推荐人的确信流程是营业部确信并向融资融券部报备。
答案：
对
14、推荐人在开市期间发觉客户维持担保比例低于130%时，当即通知客户追加担保物。
答案：
错
1五、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动：
领取投资者教育材料；参加投资者教育讲座；推荐人面对面向客户讲解。
答案：
对
1六、客户及其一致行动人合计通过一般证券账户和信誉证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或要约收购义务。
答案：
对
17、担保证券上市公司股东大会议案需要投票同意、反对或弃权时，以每位客户的名义投票。
答案：
对
1八、客户查询信誉证券账户的明细数据能够在券商和记录公司查询，二者查询结果不一致时由券商负责向客户说明。
答案：
对
1九、司法机关依法对客户信誉账户记载的权益采取冻结的，公司应当在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的一般证券账户和资金账户，并依照现行规定协助冻结。
答案：
对
20、营业部留存的融资融券业务客户纸质资料与经纪业务客户资料归并保管。
答案：
对
2一、融资融券业务试点期间，券商能够将券商自有的证券和基金公司提供的证券融给客户。
答案：
错
2二、公司与客户发生司法纠纷信息无需向交易所报送。
答案：
错
23、证券公司的证券账户包括：
信誉交易证券交收账户，融券专用证券账户，客户信誉交易担保证券账户。
答案：
对
24、以下哪些客户不能申请融资融券业务：
拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；本证券公司的股东及相关关联人；公司认定其证券投资体会、风险经受能力不足以开展融资融券交易的客户。
答案：
对
2五、标的证券范围按期调整的时刻距离是六个月。
答案：
错
2六、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，客户在预定终止上市公告日或收购公告往后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+2日强制平仓。
答案：
对
27、融券卖出标的证券暂停交易，恢复交易日在融券合约到期日以后的，合约期限顺延，但不得超过合同期限。
答案：
对
2八、可充抵保证金证券暂停交易期间的公平价值采纳指数收益法估值：
股票公平价值＝股票停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价。
答案：
对
2九、充抵保证金证券暂停交易，没有明确复牌时刻的，公司规定的处置方式是，暂停交易期间该证券折算率调整为零，不得作为担保物从一般账户转入信誉账户。
答案：
对
30、客户融资融券债务的清偿顺序是先归还罚息、再归还息费、最后归还本金欠债。
答案：
对
3一、每日日终进行常规清算后，客户信誉资金账户中的资金余额，应优先归还融资欠款。
答案：
对
3二、如下情形客户能够现金归还融券欠债：
客户所融证券未经预报暂停交易，未确信恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日以后的，在券源提供方同意的情形下，客户能够用现金归还融券欠债，其中估价及其方式由券源提供方发布。
答案：
对
33、维持担保比例=（现金+信誉证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）
答案：
对
34、融资融券业务试点期间，补仓维持担保比例应不低于150%。
答案：
错
3五、可充抵保证金的证券依照如下公式计算可充抵的保证金：
证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*折算率。
答案：
对
3六、关于融资利息的计算，依照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。
答案：
对
37、对授信模式为固定额度的客户可收取固定额度占用费，依照对公司签约时保证客户随时利用的额度计收。
答案：
对
3八、客户用作充抵保证金的证券发布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为Ｔ日）后2个交易日内卖出该证券。
客户未进行上述处置，从终止上市公告发布往后的第三个交易日（T＋3日）开始，融资融券部应将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零。
答案：
对
3九、客户信誉账户存在未了结的融资融券交易时，客户能够申请划转保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券到一般证券账户，但划转后维持担保比例不得低于130%。
答案：
错
40、当Ｔ日收盘后，信誉账户显现维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户需要追加担保物。
答案:
对
4一、提高维持担保比例方式包括：
将追加的现金划入客户信誉交易账户；将追加的可充抵保证金证券划入客户信誉交易账户；自行平仓：
通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全数或部份归还融资融券债务。
答案：
对
4二、担保物追加不足的后果是强制平仓。
答案：
对
43、单一客户融资信誉额度操纵指标包括：
单一客户融资规模上限；单一客户融资规模占净资本比例上限；单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限；
答案：
对
44、债务追偿分协商和司法两个时期，债务追偿协商期限为7个工作日，如偿债不足，依照损失金额比例，加入司法程序。
答案：
错
4五、当日（设为Ｔ日）收盘后客户维持担保比例低于平
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