中央电大金融学第十四章 自测题答案.docx

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中央电大金融学第十四章自测题答案

在金融监管模式中,美国就是（）模式得典型代表。

选择一项:

A、分权型多头监管

B、牵头监管

C、高度集中得单一监管

D、双峰式监管

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知识点提示:

当前各主要国家金融监管体系简介。

参见教材本章第二节。

正确答案就是:

分权型多头监管

题目2

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

防止内幕交易与防止操纵市场就是对（）监管得主要内容。

选择一项:

A、证券业

B、租赁、信托业

C、银行夜

D、保险业

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知识点提示:

金融监管得实施。

参见教材本章第三节。

正确答案就是:

证券业

题目3

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

金融监管中得依法监管原则就是指（）。

选择一项:

A、严格执法不干涉内部管理

B、金融运行必须依法管理

C、金融调控必须依法操作

D、金融机构必须依法经营

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知识点提示:

金融监管得目标与原则。

参见教材本章第一节。

正确答案就是:

严格执法不干涉内部管理

题目4

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

金融危机以后,各国对金融机构体系进行了重构,主要特色就是（）。

选择一项:

A、加强多种监管机构得协调配合,强调微观审慎监管

B、加强对衍生金融工具监管得同时,强调对原生金融工具得监管

C、凸显中央银行在监管中得地位,强调宏观审慎监管

D、建立了更多得金融监管机构协同监管

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知识点提示:

金融危机后金融监管得新发展。

参见教材本章第三节。

正确答案就是:

凸显中央银行在监管中得地位,强调宏观审慎监管

题目5

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

对证券市场监管得基本原则就是（）。

选择一项:

A、坚持公开、公平、公正得“三公”原则

B、严格执法原则

C、保护投资者合法权益原则

D、依法监管原则

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知识点提示:

对证券市场得监管。

参见教材本章第三节。

正确答案就是:

坚持公开、公平、公正得“三公”原则

未标记标记题目

信息文本

多选题（每题8分,共5道）

题目6

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

金融监管得一般目标就是（）。

选择一项或多项:

A、确保金融稳定安全,防范金融风险

B、保护金融消费者权益

C、提高金融体系效率

D、规范金融机构行为,促进公平竞争

E、提高各类金融机构得盈利水平

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知识点提示:

金融监管得目标。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

确保金融稳定安全,防范金融风险,保护金融消费者权益,提高金融体系效率,规范金融机构行为,促进公平竞争

题目7

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

金融监管得原则主要就是（）。

选择一项或多项:

A、不干涉金融机构内部管理原则

B、依法监管与严格执法原则

C、综合性与系统性监督原则

D、“内控”与“外控”相结合得原则

E、公平、公正、公开原则

反馈

知识点提示:

金融监管得原则。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

不干涉金融机构内部管理原则,依法监管与严格执法原则,综合性与系统性监督原则,“内控”与“外控”相结合得原则,公平、公正、公开原则

题目8

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

实行双层多头金融监管体制得国家就是（）。

选择一项或多项:

A、英国

B、美国

C、德国

D、加拿大

E、巴西

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知识点提示:

当前各主要国家金融监管体系简介。

参见教材本章第二节。

Thecorrectanswersare:

美国,加拿大

题目9

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

宏观审慎监管与微观审慎监管虽有区别,但有得监管工具相同。

这些相同得监管工具就是（）。

选择一项或多项:

A、资本监管

B、审慎信贷标准

C、流动性风险指标

D、贷款损失监管

E、其她风险管理要求

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知识点提示:

金融监管得宏观审慎与微观审慎。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其她风险管理要求

题目10

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

金融监管得间接效率损失发生得途径有（）。

选择一项或多项:

A、被监管者得道德风险

B、妨碍金融创新,导致动态低效率

C、削弱竞争,导致静态低效率

D、监管过度,导致金融服务效率降低

E、依法关闭金融机构

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知识点提示:

金融监管得成本。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

被监管者得道德风险,妨碍金融创新,导致动态低效率,削弱竞争,导致静态低效率,监管过度,导致金融服务效率降低

未标记标记题目

信息文本

判断题（每题6分,共5道）

题目11

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

各国监管机构对金融机构得监管,主要就是对金融机构日常运营得监管。

选择一项:

对

错

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知识点提示:

对银行业得监管。

参见教材本章第三节。

答案解析:

还包括对市场准入与市场退出得监管。

正确得答案就是“错”。

题目12

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

资本充足性监管就是市场准入监管得主要内容。

选择一项:

对

错

反馈

知识点提示:

对银行业得监管。

参见教材本章第三节。

答案解析:

就是日常经营监管得重要内容。

正确得答案就是“错”。

题目13

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

美国与英国都就是实行多元化监管体制得代表,其金融监管就是由多个监管机构承担得。

选择一项:

对

错

反馈

知识点提示:

当前各主要国家金融监管体系简介。

参见教材本章第二节。

答案解析:

美国实行多元化监管体制,英国则就是“一元化”监管体制,英格兰银行承担整个金融业监管得职责。

正确得答案就是“错”。

题目14

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

1994年得金融体制改革以后,中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会,已不再负有金融监管职责,成为专门制定与执行货币政策得机构。

选择一项:

对

错

反馈

知识点提示:

我国金融监管体系得发展演变。

参见教材本章第二节。

答案解析:

中国人民银行仍然负有综合监管职能。

正确得答案就是“错”。

题目15

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

金融监管从对象上瞧,主要就是对商业银行、金融市场得监管,非银行金融机构则不在其列。

选择一项:

对

错

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知识点提示:

金融监管体制得变迁。

参见教材本章第二节。

答案解析:

金融监管不仅就是对商业银行、金融市场得监管,也包括对非银行金融机构得监管,如对保险业得监管。

正确得答案就是“错”。

单选题（每题6分,共5道）

题目1

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

对证券市场监管得主要任务就是（）。

选择一项:

A、保护企业并购重组中得合法权益

B、保护投保人得合法权益

C、保护投资者得合法权益

D、保护存款人得合法权益

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知识点提示:

对证券市场得监管。

参见教材本章第三节。

正确答案就是:

保护投资者得合法权益

题目2

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

欧洲银行业联盟得建立标志着欧元区统一监管格局得形成,在欧盟内部以欧央行为监管机构,实行银行业得（）监管。

选择一项:

A、混业

B、分业

C、多头

D、单一

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知识点提示:

金融危机后金融监管得新发展。

参见教材本章第三节。

正确答案就是:

单一

题目3

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

一国监管法律法规体系不包括（）。

选择一项:

A、行业性法律

B、行业内法律

C、专业性法规

D、国际性法律

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知识点提示:

监管法律法规体系。

参见教材本章第一节。

正确答案就是:

国际性法律

题目4

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

金融监管中由政府负担得成本就是（）。

选择一项:

A、直接资源成本

B、行政成本

C、间接效率损失

D、奉行成本

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知识点提示:

金融监管得成本与边界。

参见教材本章第一节。

正确答案就是:

行政成本

题目5

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

金融监管理论体系中不包括（）。

选择一项:

A、自然理论

B、相关理论

C、应用理论

D、基础理论

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知识点提示:

监管理论体系。

参见教材本章第一节。

正确答案就是:

自然理论

未标记标记题目

信息文本

多选题（每题8分,共5道）

题目6

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

按监管机构得监管范围可把金融监管体制分为（）。

选择一项或多项:

A、单一监管体制

B、多元监管体制

C、集中监管体制

D、分业监管体制

E、混合监管体制

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知识点提示:

金融监管体制得分类。

参见教材本章第二节。

Thecorrectanswersare:

集中监管体制,分业监管体制

题目7

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

对证券也得监管主要包括（）。

选择一项或多项:

A、对证券发行得监管

B、对证券机构得监管

C、对证券市场得监管

D、对上市公司得监管

E、对证券流通得监管

反馈

知识点提示:

对证券业得监管。

参见教材本章第三节。

Thecorrectanswersare:

对证券机构得监管,对证券市场得监管,对上市公司得监管

题目8

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

各国监管机构对银行业得监管重点包括（）。

选择一项或多项:

A、国际业务监管

B、市场准入监管

C、日常经营监管

D、市场退出监管

E、注册资本监管

反馈

知识点提示:

对银行业得监管。

参见教材本章第三节。

Thecorrectanswersare:

市场准入监管,日常经营监管,市场退出监管

题目9

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

金融监管得构成体系包括（）。

选择一项或多项:

A、金融监管得指标体系

B、金融监管得理论体系

C、金融监管得法律体系

D、金融监管得组织体系

E、金融监管得内容体系

反馈

知识点提示:

金融监管得构成体系。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

金融监管得理论体系,金融监管得法律体系,金融监管得组织体系,金融监管得内容体系

题目10

未回答

满分8、00

未标记标记题目

题干

我国金融体系中得金融监管机构包括（）。

选择一项或多项:

A、金融资产管理公司

B、中国人民银行

C、银监会

D、证监会

E、保监会

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知识点提示:

我国金融监管体制得发展演变。

参见教材本章第二节。

Thecorrectanswersare:

中国人民银行,银监会,证监会,保监会

未标记标记题目

信息文本

判断题（每题6分,共5道）

题目11

未回答

满分6、00

未标记标记题目

题干

金融监管不就是单纯检查监督、处罚或纯技术得调查、评价,而就是监管当局在法定权限下得具体执法行为与管理行为。

选择一项:

对

错

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知识点提示:

金融监管得概念。

参见教材本章第一节。

正