银行业金融机构案件防控知识试题及答案.docx
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银行业金融机构案件防控知识试题及答案
金融银行业机构案件防控知识试题及答案
一、单选题
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A自然人作案
B内外勾结作案
C集体作案
D单位犯罪
2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A6小时以内
B12小时以内
C24小时以内
D48小时以内
3、案件防控长效机制的良性循环应当是：
（A）
A排查—整改—提高—再排查
B制度—执行—检查—修订制
C制度—执行—反馈—检查—修订制度
D制度—排查方案—整改—修订制度—执行
4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决
C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决
D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：
（B）
A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D对客户资料必须严格保管
6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。
A制度先行于业务
B内控优先
C发展是根本，管理是保障
D合规人人有责
7、根据监管规定，说法不正确的是:
（C）
A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:
（A）
A枪支弹药
B授权卡
C空白凭证
D查询对账
9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。
A专案组
B调查组
C检查组
D督查组
10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。
A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）
A行政案件
B刑事案件
C因经济纠纷引起的民事案件
D商业贿赂案件
13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。
A操作风险
B信用风险
C市场风险
D流动性风险
14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：
（D）
A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩
D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。
A监控下
B双人会同下
C会计主管视线范围内
D内库柜员视线范围内
16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：
（B）
A告知客户自己销毁
B当客户面剪角作废，装订入传票
C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶
D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶
17、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。
A董事会
B高管层
C合规管理部门
D风险管理部门
18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A高风险账户
B高风险客户
C高风险部门
D高风险环节
19、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
A款
B密
C印
D单
20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。
A定期
B不定期
C定期或不定期
D短期
21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？
（C）
A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
22、下列哪一项的做法是正确的？
（A）
A专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。
B专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。
C银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。
D在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作。
23、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）
A100%
B80%
C70%
D60%
24、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。
A4
B3
C2
D1
25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。
A4
B3
C2
D1
26、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。
A4
B3
C2
D1
27、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？
（D）
A银监会相关机构监管部门
B银监会案件稽查部门
C案发地银监局
D银行业金融机构
28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B）
A受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件
B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份
C受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。
D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。
29、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。
对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。
A互相监督
B约束监督
C相互制约
D互相复核
30、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。
A制度合理性
B制度有效性
C操作合规性
D操作全面性
31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（C）
A对公结算账户中核算的本币存款
B对私结算账户中核算的本、外币存款
C对公结算账户中核算的本、外币存款
D对私结算账户中核算的外币存款
32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C）
A个人、家庭负债较大的
B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的
C在行社有正常消费贷款的
D已经出现违规行为的
33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D）天。
A1天
B30天
C60天
D90天
34、下列说法正确的是：
（D）
A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情
C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐
D开户前应审核企业开户证明文件原件。
35、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
A事前防范、事中控制、事后监督和纠正
B事前防范
C事后监督和纠正
D分散、转移
36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
A重要部门和岗位
B决策层
C所有的部门和岗位
D需要风险控制的岗位
37．案件治理的六个重点环节是：
授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。
A流程建设
B制度建设
C日常教育
D轮岗休假
38．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A制度建设
B机制建设
C联动建设
D文化建设
39.银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。
A意外
B损失
C事故
D案件
40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。
A优先
B渐进
C独立
D可控
41、下列那一项的说法是错误的？
（A）
A案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门
B银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
C银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：
（D）
A法律制裁、民事处罚、轻微财务损失
B民事处罚、轻微财务损失、员工流失
C法律制裁、轻微财务损失、员工流失
D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失
43、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为（C）。
A0.5%
B1%
C2%
D5%
44、分支行案件防控的第一责任人是：
（B）
A总行行长
B分支行行长
C分支行分管风险的副行长
D分支行分管会计的副行长
45、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：
对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。
A开除
B通报同业
C解除劳动合同
D罚款
46、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。
A一情一报
B一情多报
C多情一报
D有情不报
47、下面哪一项不属于银行业案件？
（B）
A某支行分理处柜员甲某挪用资金
B某农商行副行长无故离岗
C某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗
D某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？
（D）
A银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
49、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（A）
A必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局
B必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门
C应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局
D应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
50、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A95分（含）以上
B85分（含）以上
C80分（含）以上
D65分（含）以上
二、多选题
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
A主要负责人
B分管负责人
C直接责任人
D作案嫌疑人
2、银行业金融机构（ABCD）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。
A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件
C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件
D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
A内部相互监督
B管理监督
C外部监督
D内审监督
4、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）
A案件防控工作组织、工作质量
B内审稽核工作力度
C内控执行力建设
D案件责任追究与整改
5、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：
（ACD）
A是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置
C能否采取有效措施来规范各项业务操作
D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见，以下说法正确的是（ABCD）.
A要加强对可能发生的账外经营的监控
B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为，建立相应的行为失范监察制度
C要加强对基层行的合规性监督
D要切实加强稽核建设
7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：
（ABCD）
A案件防控责任制
B重要岗位人员管控
C案防教育
D问题整改
8、业务授权不得出现以下行为：
（ABCD）
A不确认客户真实意愿授权
B不审核凭证授权
C不核实业务授权
D超权限授权
9、内审在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。
A发现
B揭露违法、违规行为
C高风险账户
D异动
10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？
（ACD）
A实行将案件与行政许可和行政审批挂钩
B将案件与业务规模挂钩
C将案件与银行业评级挂钩
D将案件与高管人员动态监管挂钩
11、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。
A银监局
B公安局
C司法机关
D金融机构
12、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）
A《银行业金融机构案件处置工作规程》
B《银行业金融机构案件防控工作管理制度》
C《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
D《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
13、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）
A启动应急预案，清查账目
B查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告
C查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
D总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
14、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）
A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B客户反映非自身原因账户资金发生异常
C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
D收到重大案件举报线索
15、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。
A网点负责人
B保卫部门负责人
C分管领导
D主要领导
16、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？
（ABCD）
A案件和案件隐患
B风险事件
C重大内控漏洞
D员工行为失范
17、根据监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？
（ABCD）
A在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件
B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件
D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件
18、下列哪些行为是被明令禁止的：
（ABCD）
A不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作
D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
19、“一案四问”是问责：
（ABCD）
A发案人
B知情人
C未履职人
D领导（决策人）
20、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A信用风险
B市场风险
C操作风险
D道德风险
21、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）
A案件信息报送及登记
B案件调查
C案件审结
D行政处罚
22、下列哪些属于案件确认的标准：
（ABCD）
A公安、司法机关立案侦查的
B银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的
C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。
A信贷业务审计
B会计业务审计
C重要岗位人员履职审计
D出纳业务审计
24、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。
A法律制裁
B监管处罚
C重大财务损失
D重大声誉损失
25、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。
A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任
B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制
C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决
D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖
26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）
A经商办企业
B大额举债
C涉黄、涉赌、涉毒
D买卖股票
27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：
（ABCD）
A自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任
B双人拿取自助设备吞没卡
C网点必须不定期核查自助设备库存
D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
28、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。
A身份证件
B现金
C存单（折）
D有价单证
29、严禁（ABD）客户信息。
A出卖
B泄露
C内部使用
D修改
30、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。
A现金业务
B票据承兑业务
C票据贴现业务
D信用证业务
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。
A开立
B变更
C撤消
D冻结
32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。
A商业欺诈活动
B非法集资活动
C高利贷活动
D黄赌毒活动
33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：
（ABCD）
A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的
D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
34、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照（ACD）的要求落实责任。
A一案四问责
B上追一级
C上追两级
D双线问责
35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）
A违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的
C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的
D违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。
（ABCD）
A案件信息
B案件调查情况
C案件审结情况
D后续整改情况
37、商业银行应当建立有效的内部控制（BC）机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。
A指导
B报告
C纠正
D反馈
38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（ABC）等对资金交易员进行授权。
A交易品种
B交易金额
C止损点
D止盈点
39、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（AB）、可参与对账人员等做出明确规定。
A对账频率
B对账对象
C对账地点
D对账方式
40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对（AC），应当履行内部审批、登记手续。
A发现的错账
B压单压票
C未提出的票据或退票
D退票
41、下哪些事项可引发商业银行操作风险。
（BCD）
A不完善或有问题的外部程序
B不完善或有问题的内部程序
C员工和信息科技系统
D外部事件
42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？
（ABCD）
A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B银行员工为亲属和朋友代开账户
C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
43、坚决禁止采用（ABC）等方式来代替轮岗制度的落实。
A离岗休假
B代班休假
C离岗审计
D强制休假
44、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABCD）。
A1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本
B1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构
C1年内不得开办新业务
D依法取消相关高管人员
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