基金押题卷八题目讲解.docx

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基金押题卷八题目讲解

基金押题卷八（题目）

单选题

（1）不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。

A、市场板块外利差

B、市场板块内利差

C、品质利差

D、市场板块内与板块外利差

（2）如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。

A、管理人承担

B、托管人承担

C、投资者共同承担

D、所有参与主体共同承担

（3）以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。

A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润

B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益

C、未分配利润余额年末不结转

D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值

（4）基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（）。

A、对基金投资范围、投资对象的监督

B、对基金投资范围、投资流程的监督

C、对基金投资范围、公开披露信息的监督

D、对基金投资范围、交易过程的监督

（5）基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例（）。

A、净值公告

B、半年度报告

C、年度报告

D、季度报告

（6）依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。

A、基金份额净值

B、基金资产总值

C、基金所有者权益

D、基金资产净值

（7）以技术分析为基础的投资策略,是在否定（）前提下的。

A、强式有效市场

B、半强式有效市场

C、弱式有效市场

D、市场有效性

（8）基金产品定价中,首先要考虑的因素是（）。

A、渠道特性

B、客户特性

C、市场环境

D、基金产品的类型

（9）假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。

如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。

A、8%

B、10%

C、12%

D、16%

（10）我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。

A、1元人民币

B、基金份额总值

C、基金份额净值

D、当日价格

（11）以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。

A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利

B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式

C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场

D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利

（12）（）在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。

A、买入并持有策略

B、投资组合保险策略

C、动态资产配置策略

D、恒定混合策略

（13）根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是（）。

A、信息披露

B、销售监管

C、申请核准

D、以上都不对

（14）假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。

如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。

A、8%

B、10%

C、12%

D、16%

（15）目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。

A、当日

B、前一日

C、一周平均值

D、月平均值

（16）投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自（）起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。

A、T+2

B、T+3

C、T+0

D、T+1

（17）货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为（）。

A、当日基金净收益/当日基金份额总额*10000

B、当日基金净收益/当日基金份额总额*1000

C、当日基金份额总额/当日基金净收益*10000

D、当日基金份额总额/当日基金净收益*1000

（18）根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计（）。

A、基金管理公司的副总经理离任的

B、基金管理公司的董事长、总经理离任的

C、基金管理公司的督察长离任的

D、基金管理公司的基金经理离任的

（19）套利定价模型（APT）与资本资产定价模型（CAPM）相比,其特点在于（）。

A、投资者会选择最优证券组合

B、资本市场没有摩擦

C、套利存在时投资者会不断地进行套利交易

D、投资者对风险有相同预期

（20）资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求（）。

A、较小

B、较高

C、适度

D、为零

（21）根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。

A、管理人

B、托管人

C、发起人

D、持有人

（22）申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。

A、代销机构网点

B、代销机构总部

C、基金经理

D、信息系统

（23）证券投资基金起源于（）。

A、1943年英国的海外政府信托契约

B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C、1873年苏格兰的美国投资信托

D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

（24）根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。

A、基金资产20%以上投资于股票的

B、基金资产30%以上投资于股票的

C、基金资产投资于货币市场工具的

D、基金资产60%以上投资于股票的

（25）将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（）。

A、消极型股票投资策略

B、跟踪误差法

C、加强指数法

D、基本分析法

（26）投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。

A、利率风险

B、流动性风险

C、经营风险

D、汇率风险

（27）因与基金管理人的共同行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，托管人应该（）。

A、不承担责任

B、承担全部责任

C、承担连带责任

D、承担一小部分责任

（28）《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（）,经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A、保险公司

B、信托公司

C、证券公司

D、投资咨询公司

（29）目前,我国的基金会计分期以（）为单位,分期反映会计主体的财务状况。

A、年度

B、月

C、季度

D、日

（30）假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是60％、30％、10％，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别为80％、10％、10％，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别为8％、5％、3％，那么，资产配置贡献为（）。

A、0.6%

B、-0.6%

C、-1.6%

D、-1%

（31）申请基金代销业务资格的机构,其负责基金代销业务的管理人员应具备从事（）年以上基金业务或者（）以上证券、金融业务的工作经验。

A、3,5

B、2,3

C、3,3

D、2,5

（32）目前,我国货币市场基金的收益一般（）结转损益。

A、逐月

B、按季度

C、逐日

D、根据需要

（33）如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,即收益率曲线（）。

A、向右上方倾斜

B、向右下方倾斜

C、水平

D、方向不能判断

（34）对个人投资者而言,（）是影响资产配置的最主要因素。

A、投资周期

B、资产负债状况

C、风险偏好

D、个人生命周期

（35）基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。

A、期初基金份额净值

B、基金份额累计净值

C、基金份额净值变化率

D、基金份额净值

（36）同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、保本型基金

D、收入型基金

（37）影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。

A、国际经济形势

B、国内经济状况与发展动向

C、通货膨胀

D、税收情况

（38）如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。

A、16万元

B、233.28万元

C、100万元

D、171.46万元

（39）根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,还有（）。

A、贝塔系数

B、期望值

C、权重

D、协方差

（40）目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。

A、营业税

B、所得税

C、增值税

D、股票交易印花税

（41）以下不属于我国基金运作监管内容的是（）。

A、对基金募集申请的核准

B、基金信息披露的监管

C、对基金托管银行的监管

D、基金投资与交易行为的监管

（42）一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。

A、从左至右向下弯曲

B、从左至右向上弯曲

C、从右至左向下弯曲

D、从右至左向上弯曲

（43）以下关于基金资产估值的表述,正确的是（）。

A、基金资产总值是指基金可利用资产的价值总和

B、基金的现有持有人希望流入比实际价值更多的资金

C、基金的现有持有人希望流出比实际价值更多的资金

D、基金的现有持有人希望流出比实际价值更多的资金

（44）从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是（）。

A、一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资与风险投资

B、对流动性的要求不高

C、支付曲线为直凹形

D、各种资产之间比例保持不变

（45）若不允许卖空,在以期望收益率为纵坐标,标准差为横坐标的坐标系中,由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于（）。

A、连接A和B的直线成任一弯曲的曲线上

B、A和B的组合线的延长线上

C、连接A和B直线上

D、连接A和B的一条连续曲线上

（46）基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是（）。

A、进行基金投资人风险承受能力调查

B、向投资人承诺收益

C、介绍投资人想要了解的基金产品情况

D、根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品

（47）关于套利,以下表述正确的是（）。

A、当投资者不需要任何投资就可以获得低风险收益时,他们就是在套利

B、套利只存在单一资产上

C、套利机会的存在意味着市场处于不均衡状态

D、套利机会可以长久的存在下去

（48）关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是（）。

A、指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益

B、包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益

C、包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益

D、包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等

（49）目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按（）向管理人支付。

A、月

B、季

C、日

D、周

（50）关于投资组合理论,以下叙述正确的是（）。

A、马柯威茨的投资组合理论将风险划分为系统风险和非系统风险,非常重视系统风险的作用

B、投资组合理论提出了证券市场线的概念

C、投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论

D、投资组合理论说明,投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合,而是在很大程度上取决于证券之间的相关关系

（51）资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。

A、回归均衡

B、科学规范

C、高效

D、安全

（52）按照道氏理论对证券市场周期的划分,以下说法中正确的是（）。

A、证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成

B、证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成

C、证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成

D、证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成

（53）目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。

A、日

B、周

C、月

D、季度

（54）基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。

A、人员推销

B、广告促销

C、公共关系

D、营业推广

（55）基金运作中的定期报告包括（）。

A、基金年度报告

B、基金合同

C、基金招募说明书

D、基金托管协议

（56）从长期来看，小型资本股票的回报率（）大型资本股票。

A、大于

B、小于

C、等于

D、无法比较

（57）股票投资的小公司效应是一种（）。

A、以技术分析为基础的投资策略

B、消极性投资策略

C、以基本分析为基础的投资策略

D、市场异常策略

（58）据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。

A、20%-40%

B、40%-70%

C、70%-90%

D、90%以上

（59）对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为（）时,能够最大限度的降低组合风险。

A、1

B、-1

C、0

D、0.5

（60）契约型基金份额持有人享有（）。

A、基金资产管理权

B、基金份额所有权

C、基金投资决策权

D、基金资产保管权

多选题

（61）在现代投资管理体制下,投资一般分为（）等阶段。

A、实施

B、优化管理

C、收益分配

D、规划

（62）因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的,一般应由（）承担。

A、基金注册登记机构

B、基金托管人

C、会计师事务所

D、基金管理人

（63）基金基准比较法在实际运用中的困难包括（）。

A、如何选取适合的指数

B、基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化

C、公开的市场指数并不包含现金余额，但基金在大多数情况下不可能进行全额投资

D、公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，也常常会引起比较上的不公平

（64）一般地讲,积极的资产配置策略包括（）。

A、买入并持有策略

B、动态资产配置策略

C、恒定混合策略

D、投资组合保险策略

（65）债券基金的主要投资风险包括（）。

A、通货膨胀风险

B、利率风险

C、信用风险

D、提前赎回风险

（66）下列关于证券投资基金的表述,正确的有（）。

A、基金管理人员负责基金的投资操作

B、基金投资者是基金的所有者

C、基金管理人员要负责基金财产的保管

D、基金实行组合投资,以便分散风险

（67）《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对（）进行了规范。

A、资金安全

B、资金流转

C、支付业务

D、账户管理

（68）在基金招募说明书封面的显著位置,管理人一般会作出（）等风险提示。

A、可预计一定区间的盈利

B、不保证最低收益

C、基金过往业绩不预示未来表现

D、不保证基金一定盈利

（69）下列风险调整衡量方法中，涉及到对市场风险调整的方法包括（）。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C、詹森指数

D、米勒指数

（70）在预测股票市场将进入繁荣期时,为提高基金收益,基金经理通常会（）。

A、增加基金的现金持有比例

B、降低基金的现金持有比例

C、提高基金组合的贝塔值

D、降低基金组合的贝塔值

（71）申请基金行业高级管理人员任职资格应当具备下列条件（）。

A、具有2年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及拟任职相适应的管理经历

B、取得基金从业资格

C、通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D、最近3年没有收到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

（72）以下关于基金募集监管方面的表述,正确的有（）。

A、注册制对基金的募集主要进行合规性的审查

B、资本市场发达的国家一般实行注册制

C、核准制对基金的募集不进行实质性审查

D、注册制主要适用于新兴资本市场国家

（73）目前,中国证监会对证券投资基金进行监管的内容包括（）。

A、对基金托管的监管

B、对基金销售的监管

C、对基金募集的监管

D、对基金管理公司的监管

（74）按所投资的股票规模分类,股票基金可分为（）。

A、大盘股票基金

B、房地产基金

C、金融服务基金

D、小盘股票基金

（75）关于ETF的说法，正确的是（）。

A、是被动操作的指数型基金

B、有着独特的实物申购赎回机制

C、可以在一级市场和二级市场交易

D、与传统的指数基金相比，复制效果好，成本低

（76）关于基金的认购和申购,以下表述正确的有（）。

A、认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为

B、申购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为

C、一般认购期内购买基金的费率要比申购期优惠

D、一般申购期内购买基金的费率要比认购期优惠

（77）根据行为金融学理论，下列表述正确的有（）。

A、假设资本市场没有摩擦

B、认为投资者常常表现得不理性，会犯系统性的决策错误

C、认为投资者常会表现得过分自信、重视当前和熟悉的事物

D、充分考虑了市场参与者的心理因素作用

（78）基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合,这个基准组合可以是（）。

A、风格指数

B、全市场指数

C、行业指数

D、复合指数

（79）证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现在（）。

A、证券投资基金是一种受益凭证,储蓄存款是一种信用凭证

B、银行储蓄存款的收益相对固定

C、证券投资基金必须定期披露信息

D、证券投资基金的风险相对较大

（80）以下关于基金资产估值,表述正确的有（）。

A、海外的基金多数不是每个交易日估值

B、对市场交易活跃的证券,直接采用市场交易价格估值

C、我国的封闭式基金每周估值一次

D、估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采取同样的估值方法,遵守同样的估值原则

（81）基金托管人在基金运作中能起到以下哪些具体作用（）。

A、可以防止基金财产挪作他用

B、可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产

C、有利于防范、减少基金会计核算中的差错

D、保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性

（82）在我国,基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括（）。

A、制定公司投资管理相关制度

B、确定基金经理可以自主决定投资的权限

C、定期审议基金经理的投资报告

D、考核基金经理的工作绩效

（83）基金招募说明书中包含的信息有（）,需投资者关注。

A、基金运作方式

B、基金风险提示

C、基金投资目标

D、招募说明书摘要

（84）关于开放式基金赎回费用，以下表述正确的是（）。

A、赎回费率不得超过基金份额赎回总额的3%

B、赎回费总额的20%归入基金财产

C、对于持续持有期不少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

D、基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准

（85）基金的证券账户包括（）。

A、上海证券交易所证券账户

B、深圳证券交易所证券账户

C、银行存管账户

D、全国银行间市场债券托管账户

（86）关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（）。

A、基金发行对象为不特定投资人

B、招募文件不向社会公众公开

C、基金发行对象为特定的投资人

D、基金向社会公众公开发行

（87）以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（）。

A、为了保证监管效果，即使市场可以调节也必须进行监管

B、应该在保证监管效果的同时做到监管成本最小

C、遵循连续性监管原则，避免出现大起大落的情形

D、只要保证了监管成本，监管费用可以不必考虑

（88）ETF申购赎回原则包括（）

A、金额申购份额赎回

B、份额申购份额赎回

C、申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价

D、申购赎回后不得撤销

（89）基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额（）的过程。

A、审查

B、确认

C、注册

D、记账

（90）基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,保证不同基金之间在（）等方面相互独立。

A、资金划拨

B、账簿记录

C、名册登记

D、账户设置

（91）运用基金分组比较法可能遇到的问题有（）。

A、仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的

B、不如全域比较有意义

C、同组基金之间的风险水平可能差异很大

D、要做到公平分组很困难

（92）依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金管理人主要职责的有（）。

A、依法募集基金

B、按照规定开设基金财产的证券账户

C、办理基金备案手续

D、安全保管基金财产

（93）影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括（）。

A、国际经济形势

B、通货膨胀

C、利率变化

D、经济周期波动

（94）我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司,以下说法中正确的是（）。

A、香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

B、香港特别行政区某投资机构应符合财务稳健、资信良好的条件

C、香港特别行政区某投资机构最近3年应没有受到监管机构或者司法机关的处罚

D、以上都不对

（95）三大经典风险调整绩效衡量方法包括（）。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C、绩效指数

D、詹森指数

（96）公开披露的基金信息包括（）。

A、招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告

B、基金上市公告书

C、基金资产净值和份额净值公告

D、基金年度报告、半年度报告、季度报告

（97）开放式基金募集期限届满时,具备下列（）条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。

A、基金份额持有人的人数不少于200人

B、基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币

C、基金募集份额总额不少于3000份,基金募集金额不少于5000元人民币

D、基金份额持有人的人数不少于100人

（98）下列关于我国证券投资基金的表述,正确的有（）。

A、投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资

B、每只基金都有一个基金合同

C、证券投资基金是一种间接投资工具

D、证券投资基金通过发行基金份额方式募集

（99）消极型的股票投资风格管理的优点包括（）。

A、投资风格相对固定

B、投资风格波动较大

C、节省了投资的交易成本、研究成本

D、避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题

（100）下列关于ETF的表述，正确的有（）。

A、采用实物申购、赎回机制

B、实行一级市场与二级市场并存的交易制度

C、既是指数型基金，同时也是主动管理型基金

D、存在套利交易

（101）基金管理公司向特定客户提供投资咨询服务不得有下列行为（）。

A、未报证监会审批批准,直接向特定客户提供投资咨询服务

B、与投资咨询客户约定分享投资收益或承担投资风险

C、承诺投资收益

D、通过广告方式展览投资咨询客户

（102）下列关于债券流动性价值衡量的说法中，正确的有（）。

A、对于风险较高的长期债券，流动