电大金融法规形成性考核作业.docx

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电大金融法规形成性考核作业

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电大金融法规形成性考核作业

电大开放教育课程

金融法规

形成性考核册

专业_______________________年级_______________________学号_______________________姓名_______________________

请注意：

按时交本形考册，否则成绩计为零分；

答案用蓝色圆珠笔或水笔填写，否则成绩计为零分；答案不得打印、复印，否则成绩计为零分。

金融法规作业一

一、单项选择题

1.国际货币基金组织主要对会员国提供（）

a.中短期贷款B.风险资本信贷c.战争赔款d.长期贷款

2.中国外汇交易中心实行（）

a.会员制B.公司制c.集团制d.股份制

3.票据诈骗罪的最高刑事责任为（）

a.死刑B.有期徒刑c.无期徒刑d.10年以上有期徒刑

4.下列不是货币政策委员会当然委员的是

a.中国农业发展银行行长B.中国人民银行行长

c．国家外汇管理局局长d.中国证监会主席

5.银监会有义务对人民银行的提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起（）内子以回复。

a.30日B.60日c.90日d.15日

6.商业银行破产清算时，在支付清算费用和所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（）

a.税金B.个人储蓄存款本金和利息c.单位存款d.存款利息

7.受益人自（）起享有信托受益权。

a.信托财产转移占有之日B.信托生效之日

c.受托人接受信托之日d被委托人指定之日

8.根据签发人的不同，汇票可分为（）。

a.即期汇票和远期汇票B.银行汇票和商业汇票

c.光单汇票和跟单汇票d.记名式汇票和不记名式汇票

9.被担保的合同被确认无效后，（）。

a.保证人仍应承担连带保证责任c.保证人不应承担连带保证责任

B.如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任

d.如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任

10.下列各项中不属于财产保险的是（）。

a．货物运输保险B．生存保险c．工程保险d．责任保险

二、案例分析题

甲虽为限制民事行为能力人，但是却继承了大量的遗产。

20XX年时因购买笔记本电脑而签发了一张2万元的支票给某电脑公司，电脑公司随后将该支票作为货款背书转让给乙公司，乙企业因经营不善尚欠丙公司货款20万元，于是其将该支票数额进行变造，背书转让给了丙公司抵充了货款。

丙公司在到期日前提示付款时，银行以该票据是变造为由拒绝承兑。

问题:

（1）甲的签章是否有效?

该签章是否影响其他签章的效力?

（2）如果丙公司行使追索权，乙企业、电脑公司和甲各应承担什么责任?

为什么?

金融法规作业二

一、单项选择题

1.人民币由（）统一印制、发行。

a.财政部B.国务院c.中国人民银行d.中国银行

2.中国外汇交易中心实行（）

a.集团制B.公司制c.会员制d.股份制

3.票据诈骗罪的最高刑事责任为（）

a.无期徒刑B.有期徒刑c.死刑d.10年以上有期徒刑

4.银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起（）内予以回复。

a.90日B.60日c.30日U.15日

5.下列可以充当贷款合同保证人的是（）

a.法人的分支机构B.国家机关c.具有代偿能力的法人d.人民银行

6.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（）

a.汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款

B.汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地

c.汇票上未记载收款人名称的可予补记d.汇票上未记载出票日期的，汇票无效

7.同一财产法定登记的抵押权与质权并存时;同一财产抵押权与留置权并存时，结果为

（）

a.前者抵押权人优先于质权人受偿;后者抵押权人优先于留置权人受偿

B.前者质权人优先于抵押权人受偿;后者抵押权人优先于留置权人受偿

c.前者质权人优先于抵押权人受偿;后者留置权人优先于抵押权人受偿

d.前者抵押权人优先于质权人受偿;后者留置权人优先于抵押权人受偿

8.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）

a.不应当承担连带责任B.若无过错可以免责

c.在特定条件下应当承担连带责任d.应当承担连带责任

9.下列人员中可以开户买卖股票的有（）

a.证券交易所管理人员B.证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员

c.未满十八岁者d.国家公务员

10.某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。

保险公司应赔偿（）

a.195万元B.210万元c.205万元d.200万元

二、案例分析题

甲公司持有一张由乙公司出票、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。

在该汇票到期后，甲公司向承兑银行提示付款时遭到拒绝，承兑银行拒付的理由是:

该汇票上银行的签章是伪造的，该银行并未承兑过这张汇票。

甲公司于是向丙、乙公司进行追索，丙公司声称该汇票是乙公司某业务员给付的，并经乙公司背书转让取得，伪造签章的责任应由乙公司承担，与其无关。

乙公司则答复说，该汇票出票及背书转让都是其一业务员伪造签章所为，应由司法机关追究该业务员的责任，与乙公司无关。

经公安机关调查，发现乙公司公章使用管理混乱，才给其业务员以可乘之机伪造签章。

请问:

（1）什么是票据的伪造?

（2）承兑银行要不要承担票据责任?

（3）乙公司和其业务员分别要承担什么责任?

（4）丙公司的背书行为是否有效，理由为何?

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金融法规作业三

一、单项选择题

1、金融法律关系的客体是指（）

a金融业B金融市场c.金融工具d金融体系

2、票面残缺不超过1/5的人民币，（）

a可全额兑换B可兑换4/5c可半数兑换d.不予兑换

3、犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役

a.3年B.4年c.5年d.6年

4.中国人民银行行长由（）任命

a.国务院总理B.国家主席c.委员长d.全国人大常委会

5.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的应当由（）依法对该金融机构实行接管。

a.中国人民银行B.银监会c.财政部d.国家计委

6、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付

a.税金B.存款利息c.单位存款d.个人储蓄存款本金和利息

7.不属于汇票基本当事人的是（）

a.承兑人B.出票人c.付款人d.收款人

8.被担保的合同被确认无效后，（）。

a，保证人仍应承担连带保证责任B.保证人不应承担连带保证责任

c.如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任

d.如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任

9.下列各项中不属于我国证券法原则的一项是（）。

a.公开、公平、公正原则B.利益均衡原则c分业经营与分业管理原则d合法性原则l0.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔续的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）。

a.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿

B.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿

c.保险方不予赔偿d.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权

二、案例分析题

20XX年4月，某公司与财产保险公司签订了一份财产保险合同，期限为一年。

一年后，该公司没有续保。

保险公司代理人甲多次拜访公司的负责人乙，希望其续保。

直到20XX年10月，乙终于被说服，填写了投保单。

但鉴于当时公司财务周转不灵，暂时无法支付10万元的保险费，甲经过一番考虑后决定给乙开具一张10万元的收据并签了字盖了章，以表示信任。

次日晚间，该公司因电路走火引发火灾，烧毁大量财物。

乙闻讯立即到银行将10万元保险费划拨到保险公司帐户上，然后就通知保险公司过来事故现场进行勘查，并商谈理赔事宜。

然而保险公司则认为该公司的保险费是在事故后发生后才临时缴纳的，在签订合同时没有缴纳，仅仅只是填写了投保单，而且是保险代理人擅自作主开具的保险费收据，没有经过保险公司同意。

因此双方的保险合同没有成立生效，保险公司不需要承担给付义务。

乙则认为其填写了投保单又缴纳了保险费，保险合同时合法有效的，保险公司理应赔偿其公司的损失。

双方争执不下，乙遂以公司的名义向人民法院提起诉讼。

问题:

（1）保公司能否以保险合同系其代理人所签订而否认合同的效力?

（2）保公司能否以乙交费迟延为由而拒绝理赔?

金融法规作业四

一、单项选择题

1.下列不属于银行业的金融工具的是（）

a定期和活期存款单B汇票c.国债d.本票

2.我国现行的人民币汇率制度为（）

a固定汇率制B.多重汇率制

c自由浮动汇率制d.管理浮动汇率制

3.擅自发行股票债券罪属于（）

a.非法从事金融业务罪B.伪造货币罪

c.伪造证券罪d.金融诈骗罪

4.中国银监会的法律地位是（）

a.企业法人B.社会团体c.行政监管部门d.行业协会

5.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）

a.65%B.70%c.75%d.80%

6.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（）

a.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据

B.票据权利包括付款请求权和追索权

c.票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭

d.持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭

7.下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（）

a抵押B.质押c.留置d.定金

8.有权申请撤销可撤销信托行为的人是（）

a.对信托财产有争议的第三人B.受益人的监护人

c.利益受到损害的委托人的债权人d.受托人

9.单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是（）

a.虚假陈述B.操纵市场行为c.欺诈客户d.内幕交易行为

10.下列各项中不属于财产保险的是（）

a货物运输保险B.工程保险c责任保险d.生存保险

二、案例分析题

1938年5月初，甲证券公司以100多人的名义开设自营账户炒作m股票，成为炒作m股票的庄家。

5月底，甲证券公司大量买人m股票，持仓量由5月初占总股本的i50o，增加到5月底的19%,至6月底，再次大量建仓，持仓量占股票总股本的22%。

甲证券公司用自营账户买卖m股票，运用资金共5.2亿元，并使用不同的账户对m股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，使该股票价格由6.42元升至13.74元，甲证券公司实际_L已操纵了m股票价格的涨跌。

问题:

1、操纵证券交易价格行为有几种?

2、甲证券公司的行为属于哪几种?

3、你认为操纵市场行为有什么危害?

4、应该如何防范证券市场操作行为?

5、甲证券公司一可能承担什么样的法律责任?

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