参考文档客户经理拓展训练心得范文word版 10页.docx
《参考文档客户经理拓展训练心得范文word版 10页.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《参考文档客户经理拓展训练心得范文word版 10页.docx（7页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
参考文档客户经理拓展训练心得范文word版10页
本文部分内容来自网络整理所得，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即予以删除！
==本文为word格式，下载后可方便编辑修改文字！
==
客户经理拓展训练心得
客户经理拓展训练心得【1】
20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。
在我的努力下，20XX年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。
营销理财金帐户25个。
在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。
如：
10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。
我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。
所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。
营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。
从没受到过一次外面顾客的投诉。
在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。
当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。
对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：
三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。
想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。
从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。
为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。
收到了好的效果。
12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。
做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。
客户经理心理要成熟、健康。
经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。
还要有积极主动性和开拓进取精神。
同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。
在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。
客户经理要有系统、扎实的业务知识。
首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。
客户经理要成为市场营销的能手。
要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。
掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
客户经理拓展训练心得【2】
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，201X年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。
现将201X年工作情况汇报如下：
一、20XX年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。
与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。
平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。
热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。
在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。
20XX年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
客户经理拓展训练心得【3】
新年之初，市场营销部组织员工在笑翻天拓展乐园举行为期一天半的拓展训练。
此次拓展训练包括“有轨电车，穿越电网，过逃生墙，高空断桥，心路历程，信任背摔，音乐椅”等项目。
日前，全体员工坐在一起，结合自己的工作，交流拓展心得体会，具有深刻的意义。
下面听听部分客户经理的启发和感悟：
一、激发潜能，挑战自我、超越自我
我是我们队第一个做“空中抓杠”动作的。
没上去的时候，我心里一点也不害怕，但上去后，站在6、×××米高，面积只能容纳两只脚的摇摇晃晃的铁杆上，我心里十分紧张极了。
两只脚一动不动，不敢向前迈出。
站在那里虽然几次伸出手想抓，但我还是战胜不了自己心理恐惧。
最后在教练的指导和队友的鼓励下，我伸出了双手，向前一跃——成功啦!
那一刻我感到成功后的喜悦。
成功原来如此简单，只要你肯跨出第一步，看起来难以克服的困难就会向你妥协。
但我知道，如果没有队友们的鼓励，我是不会轻易从那么高的平台上跳出去的。
我从内心感谢给我鼓励与支持的队友们，是他们让我战胜了心理的恐惧。
在攀岩运动中，我替教练收绳。
因此，每位队员的攀岩过程我都清清楚楚。
我们队的队员最短的用时30秒钟，最长的近10分钟。
虽然在这个项目中我没有碰到什么困难很快地通过，但我更佩服在上面徘徊几分钟在队友的鼓励下最后通过的队友。
在我们的一生工作、生活中，会遇到许多的困难，当你面对困难时，是选择挑战，还是退缩，关键在于自己的态度，只要相信自己，走出第一步，我相信许多事情都会有完美的结局。
二、相信队友、共同协作
“心灵之窗”是需要两个人手牵手，相互支持，相互信任共同完成的。
当我们穿上安全带，高声问“你们准备好了吗”时，我们就是将你的信任交给了同伴，完全相信同伴。
在高约×××米的钢丝桥上，是我们完全信任队友，自己迈出一步，将一只手交给队友，相互合作，最后才圆满得完成任务的。
“旱地龙舟”更需要17位队员的默契，步调一致，共同努力完成。
如果有谁不抬脚，步调不一致，“龙舟”是不会向前前进的。
工作也是如此，化肥厂的所有职工就是一支团队，无论队长的决策如何正确，口号喊得再响，我们当中有一位队员不贯彻执行，我们的这支队伍都不会前进的。
因此，我们应认真学习“西太”经验，强化自己的执行能力。
如果我们能做到此点，我们这支队伍将是支无坚不摧的团队，任何困难我们将迎刃而解。
三、团队的力量胜过一切
翻越毕业墙是一个必须由集体的力量才能完成的项目，八十多人的团队在不得借助任何外力的条件下，必须在40分钟内全体越过×××米高的墙。
面对高高的墙壁，如果单凭个人的力量是根本无法完成的，更别说在短短的40分钟内全都翻越完毕。
面对困难，五位队长显示出了前所未有的团结合作精神，仅仅用了3分钟的时间，便商量出一套完整的行动方案。
时不待人，马上开始行动，一部分队员在墙下搭起了人梯，其他队员就踏着这些队员的身体爬上了墙头，先上的拉着后上，下面的托起上面的，就这样一个接着一个，你推我我拉着你，转眼间，墙的一边就剩下最后×××名队员了。
这时已经没有人梯可以借助了，现在他们唯一可以利用的就是墙头上队友们伸给他的手和一条安全带，在一次又一次的尝试失败后，全体队员都屏住了呼吸，给予他鼓励和支持。
当上下两名队员的手在一次又一次失败后紧紧地握在了一起。
此时，拓展训练基地里响起了雷鸣般的欢呼声，我们在为自己骄傲，在为我们的团队骄傲，更为我们队员们精诚团结的精神骄傲。
看着队友们灿烂的笑容，看着本来个人不可完成的困难被我们踏在了脚下，我被深深地感动了，是什么力量使我们战胜了貌似不能完成的困难呢?
答案只有一个，那就是集体的力量，是团队的力量。
信任”与“被信任”都是来自于生活中点点滴滴的积累。
“信任”首先要相信自己，做什么事情都要充满自信。
如果自己对自己都没信心，那就谈不上“信任”与“被信任”。
做任何事情都要有责任心，这样才会被信任。
工作中我们相信自己，信任这个团队的每一个成员，做事情成功的机会就会增大，成功率就越高。
总之一句话：
自己的能力是有限的，而大家的能力是无限的，相信他人就是相信自己。
在我们日常的工作当中，经常会遇到很多困难，正如我们所做销售一样，也要面对很多的困难，一个人的力量是有限的，面对困难可能就要退缩，但是有我们公司在，有我们这个团队在，在公司和同事的帮助与支持下，勇敢地去面对困难，走下去一定能成功。
我们同样需要上下级的激励，同事间的激励，在工作中有成功，有失误，不管怎样，每个人都有付出和努力，适时的激励，会让每个人多一些自信和反思，享受成功的喜悦和付出的成就感，在以后的工作中才会有更大的激情和动力去投入。
以下文字仅用于测试排版效果,请使用时删除！
当撩开窗的刹那，当推开门楣的倥偬，当抬头仰望天空时刻，秋阳光芒，总是令你防不胜防，把它光和热，幻化成清晰影子，将你打得，招架难熬，只有默默承受，从早到晚，变为它之囚徒，渴望于之脱逃。
但它还是温情脉脉，一早一晚，总会搅起微凉，让一丝丝风儿，轻轻吹拂，漫过肌肤，沁入骨髓，透进心灵，将凉之感觉和寓趣，成为相伴你欣慰舒朗。
在艳阳的秋高气爽，正以闲情逸致放飞畅想，思绪飘零，以平生芳华，一颦一笑，走出蜗居，到大自然里，旅游行走，穿街过巷，沟过河，感受秋的五彩缤纷，树木，植被，丛林，蒿草，河流，山川，田园，……一切只要人能寻觅处所，均可潇洒而去，而非徒走过场。
升级会员 