三年制专科投资与理财专业人才培养方案.docx
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三年制专科投资与理财专业人才培养方案
三年制专科投资与理财专业人才培养方案
投资与理财专业人才培养方案
注：
应包括培养目标、基本要求（素质要求、能力要求、知识结构要求）、修业年限、主要课程、主要实践性教学环节和主要专业实验、教学计划等内容
一、专业培养目标
本专业培养具备投资与理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融子市场、保险市场的运作和公司理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为企业和个人提供投资管理、理财服务的复合型专业高等技术应用性人才和基层管理人才。
二、基本要求
（一）知识要求
1．具有分析经济现象使用的数学、统计等定量分析知识；公文、调查分析报告等文体写作所需的文化知识；掌握现代办公设备、手段运用的基本原理，熟练运用业务操作软件，并懂得简单的维护常识。
2．掌握财政经济、理财、金融、证券、保险、公司财务等学科基本理论和基础知识；
3．熟悉并掌握与经济、理财、金融、证券、保险、财务管理相关的法律知识、行业法规、监管规章；
4．掌握每个专业岗位所必须的专业理论知识、操作技能。
如理财市场调查、理财投资对象调查、理财产品的销售推广、客户投资策略规划设计、交易、咨询等。
5．了解国内外经济、金融、理财发展的新理论、新动向、新成就；
（二）能力要求
1．能从事理财岗位具体业务工作，如调查分析、方案设计、客户服务、产品推介、咨询服务等；
2．能进行资料搜集、加工、专题调查，对企业理财、个人理财、理财业务发展等制定规划或方案，能对市场发展趋势进行分析，可以为投资者决策提供有价值的参考意见，能与客户进行有效沟通，为客户提供优质服务；
3．具备经济管理及理财业务处理方面的基本能力，可适应理财部门公司资产管理、部门管理、项目管理等工作；有满足理财业务发展需要的应用文写作能力和公文处理能力；
4．可从事与理财业务相邻的政府、企业、银行、事业、各类事务所的财务、核算、管理或业务推广等工作；
5．具备查阅、翻译90中英文专业资料和简单的语言交际能力；
6．具有独立获取知识、提出问题、分析问题和解决问题的能力和较强的创造能力；
7．具有较强的社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力；
（三）素质要求
1．基本素质
（1）政治素质：
掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想的基本原理，拥护党的各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和社会责任感；
（2）道德素质：
有较高的道德修养，文明礼貌、遵纪守法、克己奉公；
（3）文化素质：
有一定的文化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力；
（4）身心素质：
具有良好的心理素质，有吃苦耐劳、连续作战的精神，正确的健康观念及科学锻炼身体的基本方法和技能，有健康的体魄，达到体育锻炼的基本要求，掌握一定的保密和国防军事知识。
2．职业素质：
（1）责任意识：
有高度的责任感，有严谨、认真、细致的工作作风；
（2）协作精神：
具有团队精神和合作意识，具有协调工作的能力和组织管理能力；
（3）探索改革精神：
有锐意改革、大胆创新精神；
（4）遵守职业道德：
在金钱、利益面前不动摇，保守国家秘密和商业秘密。
（四）知识、能力、素质结构
1．知识结构：
包括政治理论知识、文化基础知识、专业理论知识、专业技能，以及综合管理服务知识等。
2．能力结构：
包括自学能力、表达能力、写作能力、外语应用能力、计算机应用能力、创新能力、协作能力和实践动手能力。
专业实践技能结构：
包括必要的基本技能、专业特殊技能。
必要的基本技能包括读、写、算、口头与书面表达技能和外语、计算机的基本应用技能。
专业特殊技能主要包括对理财业务发展趋势进行分析和预测、对服务对象服务要求进行甄别、对理财产品运用熟练、对理财方案设计合理、熟悉理财业务办理、服务工作程序等。
3．素质结构：
主要由思想道德素质（包括思想政治、法律意识、道德修养的人格品质等方面），文化素质（包括人文知识、文化修养、现代意识和人际交往等方面），身体心理素质（包括性格气质、心理调节、身体生理、体育卫生等）所构成。
三、修业年限
三年
四、主要课程简介
1．基础会计
基础会计是经济学科各专业必修的专业基础课。
通过本课程的学习，使学生能够比较全面地了解、掌握会计的基本原理、基本方法和基本技能，为后续专业课程的学习打下基础。
2．统计学原理
本课程主要运用统计数量分析的基本理论和方法，分析社会经济现象的数量特征和数量变化的特征，揭示社会经济现象的本质和变化规律，为宏、微观经济管理和决策提供统计支持，统计调查和分析的方法，抽样调查的方法和运用。
3．货币银行学
了解货币、金融的起源，理解货币的职能；理解信用的产生、发展，信用的形式和信用工具的使用，了解金融市场的作用和金融工具的使用；掌握中央银行、商业银行、保险公司、信托投资机构等金融机构、非金融机构的性质、职能及业务内容；对货币理论、金融改革有所了解；理解金融业在国民经济中的地位、作用。
4．财政与税收
本课程系统地讲授国家即政府的理财活动。
包括政府在配置资源时的优缺点，从而引出公共财政的精髓；财政收入的原则、构成、分类；财政支出的效益分析及具体分类；国债与国债的管理；政府预算的基本内容及预算的编制方法；预算外资金的构成及现实存在问题；财政管理体制的内容及变革；财政赤字的成因及对经济的影响；财政政策的理论与实践；税收、税收制度、具体税种的计算、缴纳等。
5．会计电算化
要求学生了解国内外电算会计发展状况，掌握会计电算化的基础知识，以及会计核算软件各功能模块基本工作原理。
学会编写部分具备基本功能的会计核算功能模块，具有熟练运用、维护通用会计软件的操作技能。
并取得财政局颁发的《会计电算化操作人员合格证》。
6．投资基础
本课程主要介绍投资学的对象和任务；投资运动基本规律，投资学的基本原理与方法；投资规模、投资结构、投资布局、投资环境等投资基本要素的概念、分类及与投资活动的相互关系；投资经济分析的主要内容、基本程序和常用分析手段；投资项目可行性研究；企业筹资与企业投资的基本原则、原理与方法等。
7．保险原理
通过本课程的教学，使学生掌握保险学的基本理论、基础知识和基本业务。
主要内容包括：
保险与保险公司、保险的产生与发展、保险基金、保险的形态、保险合同、保险经营活动、保险经营原则以及保险市场等。
8．证券基础知识及交易基础
本课程主要介绍证券与证券市场，具体包括股票、债券、投资基金等证券投资工具；证券机构及其业务，包括证券发行、交易；证券投资分析方法和风险管理，包括证券投资的基本分析法和技术分析法，风险管理的一些理论；证券市场的监管。
9．财务会计
要求学生掌握财务会计的基本理论和基本业务，掌握货币资金、工资、材料、固定资产、对外投资、销售等会计核算的具体内容以及编制会计报表的方法。
10．财产保险
本课程是专业核心课程中的一门主干课程，通过本课程的学习应使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业、承保、核保、核赔等能力。
11．人身保险
本课程是一门专业核心课程，通过本课程的学习应使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业、承保、核保、核赔等能力。
12．证券投资分析
证券投资分析是投资理财专业一门选修课。
证券投资分析课程围绕证券投资的理论与实践两大中心课题，通过研究证券投资分析方法和证券市场运行的规律性，引导学生关注我国证券市场的实践，掌握证券投资的技巧，提高证券投资的分析能力，丰富金融基础的学习。
本课程从理论上阐述了证券投资的风险与收益，从宏观上揭示了证券市场的发展对国民经济的影响，以及财政、货币政策对证券市场的影响。
具体内容包括证券投资功能分析、基本证券商品交易分析、金融衍生商品交易分析，证券投资的基本分析、证券投资风险衡量与分析、证券投资的技术指标的运用、上市公司购并及运作分析、证券市场的监督等。
13．税收筹划
本课程介绍了纳税筹划的基本理论，系统的阐释了税收筹划平台及技术手段。
通过讲解纳税筹划相关知识，剖析具体案例，并结合最新的税收法规政策的变化，探索企业各生命周期阶段的纳税筹划方法。
是财经类专业基础课程之一。
14．个人投资理财
该课程本专业的核心课程之一。
通过介绍个人理财的概念和现金流量的基础知识，进而分析个人理财技术在储蓄策划、证券投资策划、保险策划、房产策划、教育策划、税收策划、退休策划和遗产策划方面的应用。
通过对本课程的学习，使学生能够掌握基础的个人理财的理论知识。
15．公司理财
该课程是本专业的核心课程之一。
其主要内容是对企业的资金进行规划和控制的一项管理活动，其实质是对企业的资金流量的一种安排。
本课程主要内容有：
公司理财的基本理论和资金时间价值、风险价值概念，公司筹资管理、投资管理、营运资金管理和公司收益等的理论与决策方法，公司资本运营的目标、形式等基本理论。
通过学习，使学生深刻理解公司理财在公司营中的真正意义。
16．金融营销
本课程是金融学专业的选修课，本课程阐述了金融营销的基本理论与相关业务知识，融理论性、实践性为一体，通过本课程的学习，将使学生对金融营销理论有一个较为全面的了解，并基本掌握金融营销的技巧与策略。
主要教学内容包括金融营销基础知识、金融营销管理、金融营销市场、金融产品分销渠道、金融新品种开发、保险费率策略、金融营销机会分析、金融营销策略、金融信息管理、人员促销与广告促销等。
五、主要实践性教学环节
实践环节贯穿教学全过程，包括模拟实训、企业岗位见习、企业工作岗位实习。
六、三年制投资理财专业课程设置及教学计划进程表
表1：
三年制投资理财专业各类课程学分及学时分配
课程类别
总学时
学时
比例%
学分
学分
比例％
公共必修课
646
25.59
38
25.33
专业必修课
1258
49.18
74
48.68
实践课
450
17.83
28
18.67
选修课
204
8.08
12
8.00
总计
2558
100.00
152
100.00
表2：
三年制投资理财专业教学计划进程表
专业课程设置及教学计划进程表
课程类型
序号
课程名称
计划学时
开课学期和周课时
总学分
考核类型
小计
一
二
三
四
五
六
学分
占总学分%
考试
考查
必修课
公共必修课
1
思想道德与法律基础
34
2
2
2
2
邓小平理论和“三个代表”的重要思想概论
68
4
4
4
√
3
政治经济学
68
4
4
4
√
4
经济数学基础
102
6
4
2
6
√
5
大学英语
170
10
4
4
2
10
√
6
计算机应用基础
68
4
4
4
√
7
体育
136
8
2
2
2
2
8
√
公共必修课周课时总计
646
20
12
4
2
0
0
38
25.33
专业必修课
1
基础会计
68
4
4
4
√
2
统计学原理
34
2
2
2
√
3
货币银行学
68
4
4
4
√
4
财政与税收
68
4
4
4
√
5
会计电算化
68
4
4
4
√
6
投资基础
68
4
4
4
√
7
保险原理
68
4
4
4
√
8
证券基础知识
68
4
4
4
√
9
财务会计
68
4
4
4
√
10
财经法规
34
2
2
2
√
11
经济应用文写作
34
2
2
2
√
12
证券投资分析
68
4
4
4
√
13
税收筹划
68
4
4
4
√
14
个人投资理财
68
4
4
4
√
15
金融法规
68
4
4
4
√
16
财产保险
68
4
4
4
√
17
公司理财
68
4
4
4
√
18
人身保险
68
4
4
4
√
19
金融营销学
68
4
4
4
√
20
商业银行柜员服务
68
4
4
4
√
专业必修课周课时总计
1258
4
12
20
20
16
0
74
48.68
必修课周课时总计
1904
24
24
24
22
16
0
112
73.68
选修课
公共选修课
1
就业指导（必选）
34
2
1
1
2
心理健康教育（任选）
34
2
2
3
普通话（任选）
34
2
2
4
公共关系实务（任选）
34
2
2
5
社交礼仪（任选）
34
2
2
公共选修课
最低周课时总计
102
6
专业选修课
1
现代金融业务（任选）
34
2
2
2
黄金与外汇交易（任选）
34
2
2
3
房地产金融（任选）
34
2
2
4
金融信托与租赁（任选）
34
2
2
5
古玩鉴赏专题讲座（任选）
34
2
2
专业选修课
最低周课时总计
102
6
选修课最低
周课时总计
204
12
8.00
实践课
1
ERP仿真系统
15
1
1
1
2
人民币真伪币的识别与点钞
15
1
1
1
3
会计模拟实训
15
1
1
1
4
保险营销员模拟实训
15
1
1
1
5
证券经纪人模拟实训
15
1
1
1
6
商业银行柜员服务实训
15
1
1
1
7
毕业综合实习
60
5
5
5
8
顶岗实习
240
14
14
14
9
毕业论文写作与答辩
60
3
3
3
实践课课时总计
450
1
1
1
3
5
17
28
18.67
活动课
1
军训及入学教育（周）
1
2
形势与政策（总课时）
16
4
4
4
4
全学程总课时、总学分（含实践课）
2558
152
100.00
升级会员 