投资理财业务篇培训.docx

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投资理财业务篇培训

第二篇投资理财业务篇

一、单选题（47题）

题目类型：

单选

题干：

下列哪个品牌是我行结构性理财产品系列的品牌？

（）

备选项：

A、稳得利

B、灵通快线

C、珠联币合

D、东方之珠

正确答案：

C

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

1

题目类型：

单选

题干：

“灵通快线”超短期理财产品的权益登记日为（）

备选项：

A、每月24日

B、每月26日

C、每季末月24日

D、每季末月26日

正确答案：

C

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

1

题目类型：

单选

题干：

“汇财通”产品不包括（）

备选项：

A、保本、收益率确定型：

收益率固定型

B、保本、收益率确定型：

收益率递增型

C、保本、收益率不确定型：

与利率挂钩型

D、保本、收益率不确定型：

与某资本市场指数挂钩型

正确答案：

D

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P185

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，关于代客境外理财产品叙述正确的是（）

备选项：

A、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，受现有个人购汇额度管理的限制

B、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，但不受现有个人购汇额度管理的限制

C、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，受现有个人购汇额度管理的限制

D、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，但不受现有个人购汇额度管理的限制

正确答案：

D

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P184

题目类型：

单选

题干：

在我行已推出的代客境外理财产品中（）是直接投资于境外上市股票的产品

备选项：

A、东方之珠一期

B、东方之珠二期

C、东方之珠三期

D、东方之珠四期

正确答案：

A

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

1

题目类型：

单选

题干：

我行现有个人理财产品中，流动性最好的是（）

备选项：

A、灵通快线超短期无固定期限理财产品。

B、灵通快线新股只只打产品。

C、稳得利票据型理财产品。

D、稳得利信托贷款类理财产品。

正确答案：

A

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

1

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，具体产品分类错误的是（）

备选项：

A、“珠联币合”结构型理财产品——非保本浮动收益理财计划

B、“东方之珠”代客境外理财产品——非保本浮动收益理财计划

C、“稳得利”理财产品——非保本浮动收益理财计划

D、增强型基金优选产品——非保本浮动收益理财计划

正确答案：

A

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

P177

题目类型：

单选

题干：

下列选项中，增强型基金优选产品主要投资对象不包括（）

备选项：

A、二级市场股票交易

B、新股申购

C、银行存款款

D、申购可转换公司债券

正确答案：

A

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P183

题目类型：

单选

题干：

增强型基金优选产品目标客户主要包括（）

备选项：

A、风险承受能力高、偏好高收益的客户

B、风险承受能力低、偏好稳定收益的客户

C、风险承受能力高、偏好稳定收益的客户

D、风险承受能力低、偏好高收益的客户

正确答案：

A

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P184

题目类型：

单选

题干：

QDII和QFII的含义分别是（）

备选项：

A、合格境外机构投资者、合格境内机构投资者

B、合格境内机构投资者、合格境外机构投资者

C、合格境外个人投资者、合格境内个人投资者

D、合格境内个人投资者、合格境外个人投资者

正确答案：

B

题目涉及知识点

理财产品

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P184

题目类型：

单选

题干：

客户一次可以最多签订（）个“定时不定额”基智定投协议。

备选项：

A、1个

B、2个

C、3个

D、4个

正确答案：

D

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

个人客户经理岗位培训教材P215

题目类型：

单选

题干：

保本型基金将大部分资金投资于（）。

备选项：

A、股票

B、货币市场工具

C、衍生金融工具

D、与基金到期日一致的债券

正确答案：

D

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

证券投资基金销售基础知识P90

题目类型：

单选

题干：

货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。

备选项：

A、180

B、100

C、90

D、60

正确答案：

A

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

证券投资基金销售基础知识P87

题目类型：

单选

题干：

客户通过“利添利”“T＋0”快速赎回业务申请赎回1万份基金份额，我行系统实际赎回份额为（）。

备选项：

A、10000份

B、10500份

C、11000份

D、11500份

正确答案：

B

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

《关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通》工银办发〔2007〕33号

题目类型：

单选

题干：

基金本质上反映的是一种（）关系。

备选项：

A、所有权

B、债权

C、信托

D、债务

正确答案：

C

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

证券投资基金销售基础知识P62

题目类型：

单选

题干：

客户发起“利添利”账户理财业务“T＋0”快速赎回申请的基金份额不得超过客户持有该支基金份额的（）。

备选项：

A、60％

B、70％

C、80％

D、90％

正确答案：

B

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通知》（工银办发〔2007〕33号）

题目类型：

单选

题干：

客户来我行签订某基金的利添利账户理财协议一份，设置发起申购余额为4000元，发起赎回余额为2000元，签订协定转账账户A、B，其中A账户最低保留余额设为500元，B账户最低保留余额设为850元。

该交易日系统批量前，客户的“利添利”理财账户、A账户、B账户的余额分别为3010元、1660元、2000元，并且批量前相关账户不会再有资金流动，问下一交易日我行会通过利添利交易账户为客户申购（）份基金。

备选项：

A、1320份

B、1300份

C、1210份

D、1200份

正确答案：

B

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

《关于开办“利添利”账户理财业务的通知》（工银办发[2006]394号）

题目类型：

单选

题干：

下面哪些关于基金的说法是不正确的（）。

备选项：

A、利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配

B、风险共担是指基金管理人一般不承担投资损失，基金投资者根据持有基金份额比例承担投资风险

C、基金投资可以享受到组合投资、分散风险的好处

D、基金托管人在收取托管费之外，还参与基金收益的分配过程

正确答案：

D

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

证券投资基金销售基础知识P60

题目类型：

单选

题干：

基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），应当归入基金财产。

备选项：

A、10％，25％

B、5％，25％

C、10％，30％

D、5％，30％

正确答案：

B

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

证券投资基金销售基础知识P180

题目类型：

单选

题干：

一支“一对多”基金专户产品的委托人人数不得超过（）人，单个客户委托投资单个“一对多”基金专户产品的初始金额不低于（）万元人民币。

备选项：

A、100，100

B、100，200

C、200，100

D、200，200

正确答案：

C

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的通知》（工银办发〔2009〕672号）

题目类型：

单选

题干：

一支“一对多”基金专户产品持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该“一对多”基金专户产品资产净值的（）；同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多个客户特定资产管理业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。

备选项：

A、5%，5%

B、5%，10%

C、10%，5%

D、10%，10%

正确答案：

D

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的通知》（工银办发〔2009〕672号）

题目类型：

单选

题干：

货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有分配权益；当日赎回的基金份额自下（）个工作日起不享有分配权益。

备选项：

A、2、2

B、1、2

C、1、1

D、2、1

正确答案：

C

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

证券投资基金销售基础知识P133

题目类型：

单选

题干：

以下选项不属于成长型基金特点的是（）。

备选项：

A、较少考虑当期收入

B、以追求资本增值为基本目标

C、与收入型基金相比，风险小，收益也较低

D、期望所投资公司的长期盈利潜力超过市场预期或者具有比市场平均水平更高的增长速度

正确答案：

C

题目涉及知识点

基金业务

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

证券投资基金销售基础知识P78

题目类型：

单选

题干：

以下关于Au（T+D）说法错误的是（）

备选项：

A、该品种采取的保证金交易

B、该品种具有做空机制

C、该品种具有24小时连续交易的优势

D、该品种可交割Au99.95的黄金

正确答案：

C

题目涉及知识点

贵金属业务知识

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十二条和第十四条

题目类型：

单选

题干：

目前，工商银行销售的如意金条包括（）等规格

备选项：

A、10克、50克、100克、500克、1000克

B、10克、20克、50克、100克、200克、500克

C、20克、50克、100克、200克、500克

D、20克、50克、100克、200克、500克、1000克

正确答案：

D

题目涉及知识点

贵金属业务知识

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

《中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册》P7

题目类型：

单选

题干：

如意金积存定期积存扣款日客户资金账户余额不足，则当月定期积存交易失败。

连续（）交易失败，定期积存协议自动终止，且客户无法再恢复此协议，但可以另行建立新定期积存协议。

备选项：

A、两期

B、三期

C、四期

D、五期

正确答案：

B

题目涉及知识点

如意金定期积存

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》附件中国工商银行“如意金”积存业务协议书第十条

题目类型：

单选

题干：

定期积存协议期限为（），客户可以根据需要选择是否自动展期。

备选项：

A、一年

B、两年

C、三年

D、四年

正确答案：

A

题目涉及知识点

如意金定期积存协议期限

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》第二十七条

题目类型：

单选

题干：

客户积存金赎回交易成功后，系统当日减少黄金积存客户余额，赎回资金于（）工作日内汇入绑定的资金账户。

备选项：

A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

正确答案：

C

题目涉及知识点

如意金积存赎回

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的通知》第三十三条

题目类型：

单选

题干：

K是表示黄金纯度的符号，1K即代表金饰含金量占（）

备选项：

A、1/100

B、1/24

C、1/12

D、1/5

正确答案：

B

题目涉及知识点

实物黄金基础知识

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

《中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册》P4

题目类型：

单选

题干：

我行提供的黄金质押业务的质押率不得超过（）

备选项：

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

正确答案：

D

题目涉及知识点

黄金质押业务

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十七条

题目类型：

单选

题干：

在我行办理黄金质押业务时，黄金的评估价值按质押标准金市值总和根据借款合同签订前（）个交易日上海黄金交易所每日加权平均价的算术平均值计算

备选项：

A、5

B、4

C、3

D、2

正确答案：

A

题目涉及知识点

如何确定黄金评估价值

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十五条

题目类型：

单选

题干：

我行Au（T+D）银行交易手续费标准费率为（）

备选项：

A、成交金额的万分之十八

B、成交金额的万分之十五

C、成交金额的万分之十二

D、成交金额的万分之九

正确答案：

B

题目涉及知识点

黄金递延业务手续费

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第二十七条

题目类型：

单选

题干：

以下关于Au（T+D）说法错误的是（）

备选项：

A、该品种采取的保证金交易

B、该品种具有做空机制

C、该品种具有24小时连续交易的优势

D、该品种可交割Au99.95的黄金

正确答案：

C

题目涉及知识点

Au（T+D）业务知识

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的通知第十二条和第十四条

题目类型：

单选

题干：

工行推出的“代理实物黄金买卖”业务,采用客户（）

备选项：

A、自主报价

B、自主报价，实盘交易，撮合成交以及实物交割的交易方式

C、撮合成交

D、实盘交易

正确答案：

B

题目涉及知识点

代理实物贵金属买卖

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P26

题目类型：

单选

题干：

工行推出的“代理实物黄金买卖”业务，客户可通过工行“金融@家”个人网上银行、电话银行、工行指定网点开展交易；服务时间为周一至周五：

早市09:

00—11:

30（周一早市时间为08:

50—11:

30）；午市13:

30—15:

30；夜市（），国家法定节假日除外（如有变动，以交易所开市时间为准）。

备选项：

A、20:

50—4:

30B、21:

50—2:

30C、20:

50—3:

30D、20:

50—2:

30

正确答案：

D

题目涉及知识点

工行贵金属业务

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P14

题目类型：

单选

题干：

（）直接影响到全球黄金市场的平衡关系，左右着一定时期内的黄金价格运行。

备选项：

A、矿产金B、再生金C、央行及国际组织的黄金储备

D、

正确答案：

C

题目涉及知识点

黄金的供给

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P19

题目类型：

单选

题干：

我行2008年开始限量发售如意金钱的“福”系列仿古花钱，含金量为（），包括（）两个规格

备选项：

A、99.9%；3克与5克

B、99.99%；3克与5克

C、99.9%；1/2盎司与1盎司

D、99.99%；1/2盎司与1盎司

正确答案：

C

题目涉及知识点

品牌金销售

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P23

题目类型：

单选

题干：

以下哪一项不是第三方存管业务个人客户开户必需的资料（）。

备选项：

A、本人有效身份证件

B、股东代码卡

C、证券资金卡

D、银行同名个人结算帐户

正确答案：

C

题目涉及知识点

第三方存管

题目难度

2

教材出处（页码）或文件依据

《证券公司客户交易结算资金第三方存管（多银行模式）业务管理办法（试行）》

题目类型：

单选

题干：

客户甲有1000瑞郎，在USDCHF汇率为0.98时换成了美元，在AUDUSD汇率为0.98时又换成了澳元，换成的澳元金额为（）。

备选项：

A、1000澳元

B、约980澳元

C、约1020澳元

D、约1041澳元

正确答案：

D

题目涉及知识点

外汇买卖的计算

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的通知》（工银发[2005]213号）

题目类型：

单选

题干：

关于电子式国债特点叙述不正确的是（）。

备选项：

A、支持全国范围内通买通兑

B、异地交易时，收取异地买卖手续费

C、电话银行查询支持全国漫游异地查询

D、需通过拨打当地95588实现对异地账户的查询

正确答案：

B

题目涉及知识点

国债

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P195

题目类型：

单选

题干：

记账式国债交易时间为（）

备选项：

A、每个工作日9：

00-15：

00

B、每个工作日9：

00-15：

30

C、每个工作日10：

00-15：

00

D、每个工作日10：

00-15：

30

正确答案：

D

题目涉及知识点

国债

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P195

题目类型：

单选

题干：

关于代理证券公司推广集合资产管理计划投资起点叙述正确的是（）

备选项：

A、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于10万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于20万元人民币

B、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于20万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于10万元人民币

C、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于5万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于10万元人民币

D、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于10万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于5万元人民币

正确答案：

C

题目涉及知识点

代理证券公司推广集合资产管理计划

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P196

题目类型：

单选

题干：

关于代理证券公司推广集合资产管理计划宣传及营销注意事项叙述错误的是（）

备选项：

A、券商集合资产管理计划具有私募性质

B、通过电视、报刊、广播及其他公共媒体大力推广券商集合资产管理计划

C、在券商集合资产管理计划推广期间，应将计划说明书、集合资产管理合同文本和推广材料置备于网点，供客户查阅

D、营销人员应向客户全面、准确地介绍券商集合资产管理计划的特点、投资方向、流动性、风险收益特征，讲解有关业务规则、计划说明书和集合资产管理合同内容以及客户投资集合计划的操作方法，并充分揭示投资风险

正确答案：

B

题目涉及知识点

代理证券公司推广集合资产管理计划

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P197

题目类型：

单选

题干：

不属于人身保险的是（）

备选项：

A、人寿保险

B、健康保险

C、责任保险

D、意外伤害保险

正确答案：

C

题目涉及知识点

保险

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P201

题目类型：

单选

题干：

下列关于保险产品及目标客户群对应不正确的是（）

备选项：

A、保障型产品的客户群一般风险意识较强、思想比较保守

B、分红型产品的客户群风险承受力强、追求高回报

C、万能型产品的客户群有一定的存款或有不定期的额外收入，能长期投资，思想稳中求进

D、投资连结型产品的客户群有一定存款和风险抵抗能力，希望在有保障的同时获取较高的投资收益

正确答案：

B

题目涉及知识点

保险

题目难度

3

教材出处（页码）或文件依据

P203

题目类型：

单选

题干：

“汇市通”个人外汇买卖最长挂单时限为（）

备选项：

A、168小时

B、144小时

C、120小时

D、96小时

正确答案：

C

题目涉及知识点

个人外汇买卖

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P206

题目类型：

单选

题干：

“汇市通”个人外汇买卖可实现（）交易

备选项：

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正确答案：

A

题目涉及知识点

个人外汇买卖

题目难度

1

教材出处（页码）或文件依据

P206

二、多选题（103题）

序号

8

题目类型：

多选

题干：

“灵通快线”系列个人理财产品主要分为（）。

备选项：

A、超短期无固定期限产品

B、七天滚动型产品

C、两周滚动型产品

D、四周滚动型产品

正确答案：

ABCD

题目涉及知识点

（一）个人业务6.银行理财产品

题目难度

1

出题人

题目类型：

多选

题干：

以下选项中，关于“步步为赢”系列理财产品的描述错误的是（）

备选项：

A、“步步为赢”系列理财产品的首笔购买最低金额均为人民币10万元

B、“步步为赢”系列理财产品的交易级差是1000份

C、理财账户的最低保留份额是1000份

D、理财账户的最高份额是5000万份

正