财务分析表.docx

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财务分析表

 

 

客户资料

—机密—

姓名:

财务顾问师:

日期:

流程

●展示财务策划过程

●确认您现在的目标及关注

●评估您现时的财务情况

●提出下一步建议

 

工作指引

我们的服务

●风险管理(家庭及个人收入保障、伤残入息保障、医疗、意外及健康保障)

●退休管理

●子女教育基金

●财富管理(结婚、购买汽车、置业、旅游)

我们的承诺

●绝对保密

我们所计论的一切事情将会绝对保密。

●度身定造建议

分析了阁下的财务情况及需要后,我们得到您的共识,

便会提出相关合适建议。

达成您的财务计划

成功始于计划

收入

 

身故时要解决的财务难题生活中常遇到的财务难题

●楼宇按揭及租金●身体残障及疾病

●事后开支●缺乏财务储蓄的纪律

●子女及家庭开支●投资失利

●生存者入息基金●通货膨胀

●子女的教育基金

●债项

●遗产税

成功理财的模式

专业计划一般人的计划

产品

产品

一系列理财产品一系列理财产品

专业策略

专业策略

 

理财策划程序

财务分析表

(一)风险管理

1.人寿保险

假如不幸身故,谁会在经济上受到影响?

他/她们的如何受到影响?

你是否关注他/她(们)所受的影响?

2.伤残入息保障

若你因患病或伤残导致丧失工作能力而影响收入,谁会在经济上受到影响?

你是否关注他/她(们)所受到的影响?

3.危疾保障

如果不幸患上危疾,你是否希望拥有一笔资金?

这笔钱对你来说有多重要性?

为什么?

(二)退休管理

请问您有没有计划过何时退休?

您在退休后会喜欢做些什么?

如果您今天退休的话,请问您每年需要多少金钱才能让您达至无忧无虑、做自已喜欢的事?

(三)子女的教育按排

您觉得让您的子女接受高等教育有多重要?

您是否已经为您的子女作好教育按排?

(四)财富管理

您现在有没有投资或储蓄?

作何用途?

您对现在有投资的回报满意吗?

您对现有投资组合的风险承担有多大?

按您的重要次序选择下列各项:

请以1-9分排列,最不重要为1分,如此类推,非常重要为9分

(甲)风险管理1—2—3—4—5—6—7—8—9

(乙)退休管理1—2—3—4—5—6—7—8—9

(丙)子女教育基金1—2—3—4—5—6—7—8—9

(丁)财富管理1—2—3—4—5—6—7—8—9

(甲)

风险管理

1.人寿保障:

每月供养家人的支出$

所需年期$

未偿还楼宇按揭$

所需子女教育基金$

其他债项$

应急储备$

后事开支$

现有人寿保障额$

资产(现金+投资)$

现有退休金$

2.伤残入息保障:

每月开支$

现有个人/团体伤残入息保障$

3.医疗、意外及健康保障

每月开支$

现有入息保障$

(乙)退休管理

退休资金目标

退休年龄

期望退休时每月/年退休入息$

期望退休生活年期

现有退休金(强积金、公积金、退休储蓄)$

每月供款(雇主、雇员及自原性供款)$

(丙)子女教育基金

子女教育安排

目的地

距离现时的年期

储蓄目标$

每月供款/单一供款$

现有资金$

(丁)财富管理

财务管理

目标

储蓄目标$

每月供款/单一供款$

现有资金$

客户资料

个人资料

姓名性别

出生日期年龄婚姻状况是否吸烟人士是否

居住地址日间联系电话

办公地址手提电话号码

职业电邮地址

每月收入$每月非劳动收入$

现有人寿保障是否

所属保险公司保障额保费$月供年供

所属保险公司保障额保费$月供年供

所属保险公司保障额保费$月供年供

配偶资料

姓名性别

出生日期年龄婚姻状况是否吸烟人士是否

居住地址日间联系电话

办公地址手提电话号码

职业电邮地址

每月收入$每月非劳动收入$

现有人寿保障是否

所属保险公司保障额保费$月供年供

所属保险公司保障额保费$月供年供

所属保险公司保障额保费$月供年供

其他家庭成员资料

姓名性别

关系年龄

姓名性别

关系年龄

姓名性别

关系年龄

资产及负债

资产:

现金$

住宅(净资产)$

其他楼宇(净资产)$

保险现金价值$

投资$

现有退休金价值$

债项

每月开支(个人、家庭、保险、储蓄及税务)$

银行按揭$

子女教育基金$

其他负债$

后事开支$

我们下次的约会为:

(日期)

(星期)

(时间)

(地点)

在您认识的朋友中

有哪几位……或他们是您的……

刚转新工或升职家庭成员

是行政级人士亲朋戚友

刚购买新居

是您新同事

预备结婚

预备生小孩

朋友资料

姓名联系电话

地址

姓名联系电话

地址

姓名联系电话

地址

多谢!

 

加班性质

加班工资的支付数额

在日法定标准工作时间以外延长工作时间的

不低于日标准工资150%的工资报酬

在休息日工作又不能安排补休的

不低于日标准工资200%的工资报酬

在法定休假节日工作的

不低于日标准工资300%的工资报酬

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