客户风险预警系统新统计制度数据接口说明.doc

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附件二：

新统计制度数据接口规则

新统计制度数据接口规则

需要报数机构上报的报表有客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表、零售贷款违约个人客户情况统计表，各表的填报说明参见银监办通【2006】146号。

银监会将统一下发报数客户端，报数机构可以直接在客户端中填报数据或者通过XML格式将数据导入到客户端中。

无论报数机构是通过哪种方式填报数据，最后将统一从客户端中导出上报给银监会的数据。

导入客户端的XML文件对于文件命名无特殊要求，现将其格式描述如下：

XML文件中分为几个层次，由大到小依次为gather,report,table,record,cell。

如果对应到Excel文件，gather表示整个上报的Excel文件，report表示Excel中的一个sheet，table表示一个sheet中的一部分表（客户大额授信统计表中将一个sheet划分为了几个表），record对应一行记录，而cell表示Excel文件中的一个单元格。

特别需要注意的是，在给定的XML格式模板中，只有拥有$input记号的部分才是需要金融机构填报的数据。

（一）客户大额授信统计表

客户大额授信统计表中信息分为五个部分，报表基本信息部分、客户基本信息部分、股东情况部分、关联企业情况部分、贷款明细部分。

需要特别说明的是，此文件中允许存在多个report元素，每个report元素表示一个完整的大客户信息。

1、报表基本信息部分

接口文件中元素report元素描述报表基本信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。

表1客户大额授信统计表报表基本信息部分属性含义

属性

含义

类型

说明

Org

上报单位代码

编码规则见附件五

Year

上报年

Char（4）

Month

上报月

Char

（2）

注：

1－9月前面应加“0”

Fill

填表人姓名

char（40）

Phone

联系电话

char（80）

verify

审核人姓名

char（40）

例：

2、客户基本信息部分

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

接口文件中元素元素描述客户基本信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。

表2客户大额授信统计表客户基本信息属性含义

列名（name）

值含义

类型

说明

customer-code

客户代码

char（9）

国家质量监督局组织机构代码（按（GB11714-1997）标准登记的企业代码）

9位大写字母或数字组成,同一填报机构、同一日期不可存在重复客户号记录

customer-name

客户名称

char（160）

最多80个汉字

legal-entity

法定代表人姓名

char（40）

identification-type

法人代表证件类型

char

（1）

1、非空

2、必须是下表类型之一

证件类型 说明

A 公民身份证

B 军官证

C 文职干部证

D 警官证

E 士兵证

F 户口本

G 临时身份证

H 其他有效通行旅行证件

I 护照

K 无证件

identification-code

法人代表证件代码

char（20）

1、若证件类型为A，则为10位、15位或18位，由数字或大写字母组成

2、若证件类型为K，则为空

3、若证件类型为B-J，则不为空

legal-area

法人注册地

char（160）

非空

Region-code

行政区划代码

char（6）

1、非空

2、GB/T2260给定的6位编码为客户法人注册地行政区划代码（见行政区划代码表）

3、行政区划校验必须为6位数字

Assets-amount

资产总额

decimal（16,2）

1、大于等于零

2、数据单位为：

万元

liabilities-amount

负债总额

decimal（16,2）

大于等于零

数据单位为：

万元

Listed-company

是否上市公司

char（4）

填写A\B\H\F中的0个至4个

AA股上市

BB股上市

H香港上市

F海外上市

Confer-amount

授信额度

decimal（16,2）

1、数据单位为：

万元

2、授信额度或贷款余额中至少有一项>=5000万元

loan-balance

贷款余额

decimal（16,2）

1、数据单位为：

万元

2、授信额度或贷款余额中至少有一项>=5000万元

risk-signal

风险预警信号

char（5）

填写A\B\C\D\E中的0个至5个

A：

公司治理结构存在重大缺陷

B：

关联企业多且结构复杂

C：

核心主业的偏离度较大、盲目跨地区跨行业扩张

D：

现金流量波动太大、有相当的脆弱性

E：

负债率过高

例：

 122256892

 江苏AAA有限公司

 路人甲

 A

 110101196003030600

 江苏常州武进区

 320412

 13000.00

 1342.00

 AH

 6000.00

 4600.00

 CD

3、股东情况部分

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

 $input

接口文件中元素元素描述报表股东情况，该结点下的

？

">$input元素描述具体股东情况信息，共可输入5条股东信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。

表3客户大额授信统计表股东情况属性含义

列名（name）

值含义

类型

说明

identification-type

证件类型

char

（1）

下表代码之一（可空）

证件类型 说明

A 公民身份证

B 军官证

C 文职干部证

D 警官证

E 士兵证

F 户口本

G 临时身份证

H 其他有效通行旅行证件

I 护照

J 法人代码

K 无证件

code

证件代码

Char（20）

1、若证件类型为A，则为10位、15位或18位，由数字或大写字母组成

2、若证件类型为K，则为空

3、若证件类型为J，则为组织机构代码（9位大写字母或数字）

4、若证件类型为B-J，则不为空

name

法定代表人姓名

char（160）

如