银行运营条线工作总结共5篇.docx
《银行运营条线工作总结共5篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行运营条线工作总结共5篇.docx（20页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
银行运营条线工作总结共5篇
银行运营条线工作总结〔共5篇〕
第1篇：
运营条线判断运营条线判断：
1、待签约人员由推荐主管进行初审后，填写《中国人寿保险股份保险营销员登记表》，再由公司审核确认。
答案：
√
2、个险销售精英顶峰会的获奖前提是无违规违纪的记录。
答案：
√
3、个险渠道企划方案奖励兑现不考虑保单回执核销日期。
答案：
×
4、保险客户是指保险公司的产品消费者，不包括保险代理人。
答案：
√
5、保险营销是指以满足消费者需求为核心，运用整体手段，将保险产品转移给消费者，以实现保险公司长远经营目标的一系列活动。
答案：
√
6、保险营销员根据保险公司的授权从事的所有保险营销活动的行为，均由保险公司承当责任。
答案：
×
7、根本法是寿险公司营销管理的根本依据，只有主管才需要遵守根本法。
答案：
×
8、孤儿单是公司的资源，指派权限归公司所有。
答案：
√
9、新收展队伍的增员对象的年龄要求20-50岁，学历要求大专及大专以上。
答案：
×
10、佣金计算无需考虑业管是否在上月底完成回执核销前录入。
答案：
×
11、e宝账用户应有三级权限以上才能操作保单还款功能，其中“仅还利息〞功能需要开通四级权限。
答案：
√
12、弱智及精神异常者投保个人长险，投保人仅限于被保险人的父母或其法定监护人，且投保险种及限于普通寿险。
答案：
×
13、受益人变更的申请资格为被保险或其监护人，投保人在征得被险人书面同意后可申请受益人变更。
答案：
√
14、要约确认的资格人为原签名资格人，包括投保人、被保险人。
答案：
√
15、保险关系转移，申请资格人一般为投保人，对于养老金类险种，进入领取期后，由被保险人作为申请人。
答案：
√
16、国寿防癌疾病保险的重疾险风险保额为保单保额的1.8倍。
答案：
√
17、投保人、被保险人入狱：
申请资格人填写保全申请书，并提供服刑监狱出具保全申请书为服刑人员本人签字的证明。
答案：
√
18、投保人、被保险人病危的须提供医院出具的诊断证明。
答案：
√
19、投保人、被保险人成为植物人或意识不清的可由监护人〔须提供监护证明〕作为申请人办理。
答案：
√
20、被保险人在保险合同满期后死亡，满期保险金未领取时，申请人为被保险人合法继承人。
答案：
√
21、个险业务申请单笔付费金额超过人民币5万元的保全业务不接受委托代办。
答案：
√
22、银行保险业务申请单笔付费金额超过人民币10万元的保全业务不接受委托代办。
答案：
√
23、为满足客户需求和业务开展需要，分公司通过省级逐单审批，放开趸缴保单投保人本人犹豫期借款限制。
答案：
√
24、在团体客户效劳系统中，团体客户效劳人员对客户网上提交的保全申请内容进行核对、下载打印保全申请表，由客户对应的销售人员或销售团队经理、支公司分管经理进行复核、审批并分别予以签字确认。
答案：
√
25、e宝账用户应有三级权限以上才能操作保单还款功能，其中“仅还利息〞功能需要开通四级权限。
答案：
√
26、同期增减人适用于投保单位资信良好、投保人数较多、交费规模较大、员工变化频繁的非分期交费的保险合同。
答案：
√
27、同期增减人业务仅适用于团体保险合同；不适用于有多个被保险人投保的个人保险合同〔汇交件〕。
答案：
√
28、同期增加、减少被保险人保全生效日必须一致，且变动人数相同时，不发生保全批改费用。
答案：
√
29、报案人就同一出险事故对前次报案所作的补充通知，不作为一次报案，接案人员只在原报案信息中作补充登记即可。
答案：
√
30、对于意外出险类案件，客户在申请理赔时可以不提供诊断证明书。
答案：
×
31、保险金给付是我公司履行保险合同义务和实现经济保障职能的具体表现。
答案：
√
32、投保单如填写有误，可以用小刀进行刮改。
答案：
×
33、通过95519进行人工电话报案时，报案人需提供：
来电人姓名、来电人与出险人关系，出险人姓名、性别、身份证号、出险时间、出险地址、就诊医院名称、诊断结果〔假设住院要求提供病床号〕，不需要提供花费金额、联系电话，如果需要发调需确认现被保险人在哪等与保险事故相关的信息。
答案：
×
34、进入95519效劳热线IVR自助效劳流程按→1→7键进入人工报案业务。
答案：
√
35、涉及代签名、代抄写风险提示语句的问题会办，如客户已办理补抄写手续，仅需要会办单回复的真实有效性。
答案：
×
36、会办单的回复内容可以用“已通知、已联系〞等字样笼统回复。
答案：
×
37、电话中心的某些业务不能由一线座席当场解决，需要生成效劳单交二线主管、协调员、疑难问题协调委员会、其他客户效劳中心跟进行流转处理。
答案：
√
38、新单电话回访成功率到达90%以上即可。
答案：
×
39、新单电话回访必须在犹豫期内完成。
答案：
√
40、新单电话回访中无须与客户确认身份。
答案：
×
41、新单电话回访中目标联系人必须是投保人。
答案：
√
42、回访时限：
新单回访应当在保单犹豫期内完成；代理人、银保非线上出单犹豫期为10天，银邮保通线上出单犹豫期为15天。
对于超出犹豫期完成回访或回访不成功件，应按照当地监管部门的具体要求处理。
答案：
√
43、在新单回访中需要确认投保人是否购置了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名。
答案：
√
44、在新单回访中不需要确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容。
答案：
×
45、电话回访不成功件的流转以两次为限。
第一次流转应在2天内完成反应，第二次流转应在2天内完成反应。
答案：
×
46、当地监管部门对回访拨打电话来源有明确规定的，应遵照监管要求执行。
答案：
√
47、各销售公司协调员应在规定时限内补充正确的客户联络资料并返回95519电话中心继续进行电话回访。
答案：
√
48、各级公司应当在柜面醒目位置公示95519投诉电话、本级公司投诉电话以及本级保险纠纷调处机制要求对外公示的信息等。
答案：
√
49、我们应该认真对待各项投诉处理工作，及时化解客户投诉纠纷，防止投诉升级。
答案：
√
50、投诉件调查核实后，应由投诉处理人员将处理意见及时向客户反应，同时，一般性投诉件应向相关部门反应。
答案：
√
51、对于接收到监管部门、媒体、消协及总分公司转办的客户投诉件，由投诉处理人员在当日向客户确认已经受理其投诉，并做好客户的解释安抚工作。
答案：
√
52、各级公司应当建立畅通、便捷的投诉渠道。
答案：
√
53、对于重大、疑难等投诉件以电话方式回复的，应注意保存相应的录音文件，作为电子档案长期留存。
答案：
√
54、天津分公司目前已经建立了四位一体的通知效劳体系。
答案：
√
55、只要客户在公司业务系统中留有正确的电子邮箱地址和通讯地址，客户红利派发后，就会为客户发送电子邮件红利通知书，同时以信函方式为客户邮寄纸质红利通知书。
答案：
√
56、我公司会在客户保单借款应还款日前2天，给客户发送保单借款到期提醒短信。
答案：
×
57、营销员离司后，公司会向离司营销员名下的所有客户发送营销员离司通知短信。
答案：
√
58、客户续期保费交纳成功后，我公司将通过短信、电邮和信函三种方式通知客户续期保费交纳成功。
答案：
√
59、公司为客户寄送各类信函，全部以业务系统中客户所留的通讯地址为准，客户只需留有正确的小区名称即可收到信函。
答案：
×
60、我公司目前为客户和销售人员均开通了电邮通知效劳。
答案：
×
61、客户反应未收到《保险费自动转账收费凭证》后，我公司将以挂号信或快递方式为客户补寄送。
答案：
√6
2、VIP客户享受的私人电话医生效劳由95519提供。
答案：
×
63、VIP客户贵宾机场效劳提前6个小时预约即可。
答案：
√
64、2022年“国寿小画家〞少儿绘画活动新增报名方式是微信报名。
答案：
√
65、小明今年17周岁，可以报名参加“国寿小画家〞少儿绘画活动。
答案：
×
66、VIP客户使用各项效劳后，其积分仍旧保存不会减少。
答案：
√
67、全球贵宾关心效劳将在客户成为中国人寿VIP客户后的次月1日起生效。
答案：
√
68、VIP客户分为几个级别及具体划分标准是银卡〔90000≤积分﹤200000〕；金卡〔200000≤积分69、各系统管理员权限和用户管理员权限由数据中心统一负责分配，该权限的添加、变更、停用向数据中心提交申请。
答案：
√
70、人力资源部确认权限配置准确后及时告知申请部门权限添加/变更/停用的操作结果。
答案：
×7
1、为了方便日常使用，业务系统账号和办公系统账号可设置为相同密码。
答案：
×
72、员工或外来人员因工作需要接入互联网的，需通过效劳管理系统填写权限申请工单。
答案：
×
73、如因账号信息泄露或转借他人导致的违反相关守那么的行为，由账号盗用者承当全部责任。
答案：
×
74、因工作需要连接互联网时，可以在公司内部使用电话线拨号上网。
答案：
×
75、个人计算机更换或报废时只需将计算机交回给信息技术部，不必自行对硬盘中数据进行处理。
答案：
×
76、在Excel中可将窗口拆分为上下左右四个窗格答案：
√
77、软件一般分为系统软件和应用软件，office系列办公软件属于系统软件范畴答案：
×
78、所有的保全和理赔档案都可以通过日清日结平台进行交接和归档答案：
×
79、数据修改申请必须由系统主要使用部门审批答案：
√
80、版保单如有到期未申领的生存金，在捆绑万能险后，可以直接划转到万能账户。
答案：
√
81、对于涉及公司敏感信息如人事、财务、及客户资料的提取，可以由非公司员工执行。
答案：
×
82、数据传输中应对敏感数据进行加密或进行去敏感处理，以保护传输中的数据不被非法获取。
答案：
√
83、在执行数据导入时，操作人员必须使用特殊帐号，这些帐号在使用前必须通过申请，并有记录，所有操作必须经过审批。
答案：
×
84、数据中心是数据漂白的实施者，只有经过数据中心漂白处理的生产数据才能加载到非生产环境中。
数据漂白的策略由业务部门提供。
答案：
×
85、对数据维护的审批文档、方案、验收文档及系统记录需要做定期检查以确保数据维护的有效性。
答案：
√
86、物料用品是指公司在日常经营活动中购入的，使用寿命在三年以上，单价未到达固定资产最低金额标准，但单价不低于2000元的资产。
答案：
×
87、物料验收通过后，采购人员和库房管理人员应核对、交接物料用品的品种、数量和采购审批手续，填写《物料用品入库单》，并由库房管理员签字确认。
答案：
×
88、物料用品到达处置条件的，应当在六个月之内处置完毕。
答案：
√
89、设备盘点基准日为每年6月30日及12月31日。
答案：
√
90、设备管理流程包括预算〔立项〕管理、采购管理、使用管理、调拨管理、租赁管理、处置管理等。
答案：
√
91、设备预算包括额度预算和工程预算。
答案：
√
92、电子设备和软件原那么上由总公司集中采购。
答案：
×
93、电子设备丧失或完全毁损的，按照设备账面净值赔偿。
答案：
√
94、设备丧失、被盗或毁损情形后，需要做损失处理，损失金额低于5万元的，由省公司总经理室审批，并向总公司报备。
答案：
×
95、设备处置应遵守公司利益最大化原那么，统筹考虑处置方式、处置本钱与处置收入的关系。
答案：
√
96、团体人身保险合同缴费账户名称一般应与投保人名称一致。
答案：
√
97、保险代理机构、保险代理业务人员和保险营销员不得接受投保人委托代缴保险费、代领退保金，不得接受被保险人或受益人委托代领保险金。
答案：
√
98、公司代理手续费由各省级分公司及其分支机构对代理银行转账支付。
答案：
×
99、投保人解除合同〔简称“退保〞〕是指投保人在收到保险公司签发的保险合同二十日后，在条款未明确规定不允许投保人解除保险合同的情况下，要求解除保险合同的行为。
答案：
×
100、在进行支〔汇〕票收费时，收付费人员注意对支〔汇〕票要素的审核，收付费作业人员不得收取商业承兑汇票，严禁支〔汇〕票、汇兑资金未到账便上机进行收费录入操作。
答案：
√
10
1、暂交费支取、预交费支取的申请资格人为被保险人。
答案：
×
10
2、手续费支出中，代理销售公司保险产品的保险中介机构必须是与公司签订保险代理协议，取得保险代理经营许可证的保险中介机构。
销售部门在签订保险代理合同时应当对中介机构是否具备保险中介业务资质进行审核，并在申请支付手续费时复核，确保手续费支付的合规性。
答案：
√
10
3、公司统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制。
答案：
√
10
4、保险合同金额不得超过该合同当时的现金价值的百分之八十，且每次借款期限不得超过6个月。
答案：
×
10
5、营销员提供保险代理效劳取得佣金应缴纳营业税，保险公司承当代扣代缴义务。
答案：
√
10
6、单边账产生的系统补录或多划款退费均需经各部门按职责充分核实确认前方可处理。
其中的多划款退费只能退回银行或中介机构提供的退款申请资料中指定的对公账户。
答案：
√
10
7、大病保险业务资金实行专户存储、专款专用，与公司现有业务严格分开，分别清算。
答案：
√
10
8、报销人应对报销发票的真实性负责。
在上报支出前，应对报销发票进行逐张检验后，在发票上标注“发票真实有效〞并签名。
答案：
√
10
9、公司可自行开设、变更、升级、撤销银行账户。
答案：
×
110、对于通过业务系统进行非正常全额退保处理的保单，按照管理渠道、缴费年期全额扣减基层公司相应销售渠道和年期的新单保费收入预算完成。
答案：
√
1
11、大额交易应以现金形式予以支付，防止垫付。
特殊物品采购或召开会议应办理事前借款。
答案：
×
1
12、发票专用章只用于公司统一印制的保险费发票〔发票联〕上，不得用于其他任何单据。
答案：
√
1
13、客户至基层柜面办理新单续期及保单借款还款等缴费业务可使用pos机进行刷卡缴费。
答案：
√
1
14、基层公司收到投保单位支票需送交至财务管理中心，由资金部统一送交银行。
答案：
√
1
15、通过国寿e家平台，可实现新单及续期业务在线投保缴费。
答案：
×
1
16、全系统所有业务付费工程均由财务管理中心统一支付，且业务付费全部通过银行转账实现。
答案：
√
1
17、公司解除合同属于保险人单方法定权利，无需取得投保人或其他权益人的同意。
答案：
√
1
18、电汇适用同城结算，支票适用异地结算。
答案：
×
1
19、团体业务红利及利差领款人为投保人。
答案：
×
120、各级公司在编制财务报告前，应严格按照《企业会计准那么》和公司相关管理规定，清查资产，核实债务，确保账实、账证、账表相符。
答案：
√
1
21、出纳人员可兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。
答案：
×
1
22、其他应收应付款项管理应坚持“谁签订合同〔或协议等〕及申请收付款项，就应当由谁负责〞的原那么，确保每笔款项都有主责部门和主责人员。
答案：
√
1
23、对于省辖内有大病保险业务的，省级分公司开设一个大病保险专用账户用于大病保险业务保费收入及支出。
答案：
×
1
24、团体人身保险合同缴费账户名称须与投保人名称一致，假设不符原那么上只限于母子公司、总分公司之间，以及投保人无对公银行账户等情况，需投保人、缴费人提供有效证明材料。
答案：
√
1
25、新单承保时，柜面受理人员需对客户所提交的业务资料进行审核，并对交款人身份进行识别。
答案：
√
1
26、根据《关键岗位人员异常行为监督管理暂行方法》，√不认真履行职责或处置失当，导致发生重大事故或案件的，要追究分管领导、部门负责人及相关人员的相关责任。
答案:
√
1
27、目前，公司已明确√10类关键岗位进行风险管控。
答案:
√
1
28、各级公司内控部门√于屡查屡犯及产生重大风险的人员要纳入“灰名单〞管理。
答案:
√
1
29、各部门严格执行《内控执行手册》规定的控制流程，根据内控标准执行情况√所在部门进行内控自评，√落实执行的有效性进行确认，并经部门负责人审核批准报送同级内控合规部门复核。
答案:
√
130、个险营销员应向客户提供保险条款、产品说明书和投保提示书，主动告知有关重要信息，确保投保人完整填写投保单等投保资料，阅读并知晓合同内容，并亲笔签名。
个险营销员不得代替投保人填写投保资料，不得代替客户抄录风险提示语句及代签名，不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字。
答案:
√
1
31、95519电话回访不成功的新单信息要日清日结流转到区县级销售单位，应在5个工作日内安排人员补充资料，并将处理结果及时反应给95519电话中心。
答案:
×
1
32、在95519电话回访环节，被确认为电话回访不成功的新签保单，应缓发营销员佣金，直至电话回访成功后，再行发放。
答案:
√
1
33、营销员个人及其聘用人员不得随机拨打电话约访陌生客户，或者假借公司电话营销中心名义电话约访客户。
答案:
√
1
34、合规风险是指公司及员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处分、财务损失或者声誉损失的风险。
答案:
√
1
35、公司董事长、总裁、分支机构负责人变更，影响已签发授权书的效力。
答案:
×
1
36、各级公司授权不得超过保险监督管理机构核准的业务范围，但可以超过本级机构被授予的权限。
答案:
×
1
37、人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为二年，自保险事故发生之日起计算。
答案:
×
1
38、销售人员不能代替客户签署投保资料，但客户夫妻之间可以互相代替。
〔〕答案:
×
1
39、销售人员应当引导客户通过非现金的形式缴费，只有在公司规定允许收取客户现金的情况下，销售人员才可以上门收取。
〔〕答案:
√
140、保险销售人员代理销售保险产品，截留客户保险费2天以上的属于违规行为，情节严重的可能构成犯罪行为。
〔〕答案:
√
1
41、截留指除因不可抗力，未在公司规定的期限内交回客户的保险费，或未在规定时间内交付客户委托领取的保险金、保险赔款〔〕答案:
√
1
42、公司关于代理手续费〔佣金〕的标准一经确定，即不能变更。
〔〕答案:
×
1
43、√一级风险等级客户，地市级分公司应每半年审核一次。
二级风险等级客户，地市级分公司应每年审核一次。
三级风险等级客户，地市级分公司应每两年审核一次。
四、五级风险等级客户，地市级分公司应每五年审核一次。
〔〕答案：
×
1
44、客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核√退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
〔〕答案：
√
1
45、在业务存续期间，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应重新补充并留存客户的有效身份证件或者身份证明文件，否那么，中止为该客户办理业务。
〔〕答案：
√
1
46、鑫易宝年金保险投保范围为凡十八周岁以上、六十五周岁以下，身体健康者均可作为被保险人。
〔〕答案：
×
1
47、安心无忧两全保险投保范围为出生30日以上、六十五周岁以下，身体健康者均可作为被保险人。
〔〕答案：
√
1
48、银保销售人员在参加会议和培训期间，必须仪表整洁，按照会议和培训通知要求进行着装，并遵守会场及培训纪律。
未按公司规定执行的，公司有权降低根本津贴给付标准。
〔〕答案：
√
1
49、国寿鑫丰新两全保险被保险人猝死，本公司不承当给付意外身故保险金责任。
〔〕答案：
√
150、国寿鑫丰新两全保险被保险人生存至保险期间届满的年生效对应日，本公司按根本保险金额给付满期保险金，本合同终止。
〔〕答案：
√
1
51、安欣无忧产品的缴费方式只有期交。
〔〕答案：
×
1
52、安欣无忧产品被保险人年龄≤55周岁，职业类别在4类以下〔含4类〕、无异常告知，累计趸交保费不得大于50万时可以在银邮柜面实时出单〔〕答案：
√
1
53、鑫账户投保人随时可以领取，生存保险金受益人在合同生效满三年后可领取。
〔〕答案：
√
1
54、鑫账户申请的生存保险金不得超过申请当时本合同的个人账户价值。
〔〕答案：
√
1
55、国寿鑫账户两全保险〔万能型〕保单借款为合同现金价值的75%，每次借款期限不得超过六个月。
〔〕答案：
×
1
56、国寿鑫账户两全保险〔万能型〕每笔追加保险费扣除2%〔1%为业务员佣金〕初始费用后，剩余局部计入个人帐户。
〔〕答案：
√
1
57、国寿鑫账户两全保险〔万能型〕被保险人18周岁后身故的，公司按照转入保费的120%与个人帐户价值较大值给予身故保险金。
〔〕答案：
√
1
58、国寿安欣无忧两全保险产品组合包括：
安欣无忧长期意外伤害保险和安欣无忧提前给付重大疾病保险。
〔〕答案：
√
1
59、安欣无忧产品保险期间只有五年、六年。
〔〕答案：
×
160、安欣无忧产品为非风险型险种。
〔〕答案：
×
16
1、安欣无忧产品交费方式分为趸交和期交两种。
〔〕答案：
√
16
2、保险深度反映了该地国民参加保险的程度，一国国民经济和保险业的开展水平。
保险深度是指按当地人口计算的人均保险费额。
答案：
×
16
3、保险密度是指某地保费收入占该地国内生产总值〔GDP〕之比，反映了该地保险业在整个国民经济中的地位。
答案：
×16
4、“新国十条〞提出：
鼓励保险产品效劳创新。
切实增强保险业自主创新能力，积极培育新的业务增长点。
支持保险公司积极运用网络、云计算、大数据、移动互联网等新技术促进保险业销售渠道和效劳模式创新。
答案：
√
16
5、团体保险一般承保期限为一年，但是也可以承保短期费率。
答案：
√
16
6、团险产品定价可在表定费率根底上根据人员规模、年龄、职业、性别等因素进行上下浮动。
答案：
√
16
7、建工险采用无清单承保方式。
答案：
√
16
8、市场细分的最终目标是帮助企业在特定市场上建立起自己的独特的竞争优势，进而维持顾客的忠诚度，最终使企业获得持续的竞争力。
答案：
√
16
9、团体的规模是市场细分的一个常用标准，团体规模的大小，决定了其对保险需求的状况。
答案：
√
170、保险效劳属于员工福利中的经济性福利。
答案：
×
17
1、对因毕业、退学等原因离开学校的本市户籍参保学生儿童，可在8月1日至12月31日在乡镇〔街道〕劳服中心或社区工作站按规定参加下一年度居民医保。
答案：
×
第2篇：
银行个人条线总结XX支行上半年个人条线经营小结
一、XX支行上半年任务完成情况：
1、储蓄存款余额34844万元，比年初增加3565万元。
其中主要是定期存款增长2544万元、银行卡存款增长969万元。
2、贵宾客户：
10万元以上储蓄比年初增加80个、增长4172万元；10万至50万比年初增加71个、增长1135万元；50万至100万比年初增加15个、增长1010万元；100万至至500万减少9个、减少1257万元；500万以上增加3个、增长3283万元。
3、基金销售：
股票型基金销售346万元、基金定投33万元。
4、理财产品：
理财产品销售2297万元、黄金600克、理财卡增长426张。
5、个人助业贷款：
比年
升级会员 