银行内控整改报告共24页.docx

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银行内控整改报告共24页

银行内控整改报告

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　　篇一：

银行整改报告

　　整改报告

　　市分行审计组于20xx年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字20xx年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：

　　一、个人业务

　　1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理

　　2、ATM现金长短款当天需及时处理

　　3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号

　　4、大额现金须及时锁入金柜

　　5、早、晚必须双人拆封款袋

　　6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

　　7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿

　　8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳

　　9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地

　　10、柜员不得代用户填写单据

　　二、公司业务

　　1、尽可能减少验印时的强制通过率

　　2、公司业务对账单由专人保管

　　3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号

　　三、进一步加强内控管理的措施和安排

　　1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。

提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。

提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。

提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。

　　2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。

加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

　　5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。

对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。

　　篇二：

银行分行内控合规工作总结

　　银行分行内控合规工作总结分行内部控制综合评价小组：

自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化银行支行内控管理情况报告正文：

　　分行内部控制综合评价小组：

　　自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

现将全行内控管理情况报告如下：

　　一、内部控制管理的基本情况

　　支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。

辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。

到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。

在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。

总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

找

　　二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

　　为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，20xx年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。

我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

　　2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。

据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

　　3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。

根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。

制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。

整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。

合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。

通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

　　5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。

*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

　　篇三：

银行自查自纠整改报告

　　中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征

　　求意见、自查自纠等阶段。

为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建

　　议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得

　　实效。

现将整改工作的有关情况报告如下：

　　一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系

　　统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立

　　了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。

针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表

　　提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识。

　　端正态度，确定整改的重点内容。

　　二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各

　　部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整

　　改时限，确保整改各项措施的落实。

　　三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了

　　迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美。

　　设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。

同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要

　　求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的

　　服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练

　　兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。

经过整

　　改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。

今后，我行要把整改主要内容目标化、

　　制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。

力求通过整改，解决

　　好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。

中国银行股份有限公司民权支行二○○九年八月八日篇二：

银行行风评议自查自纠报告银行行风评议自查自纠报告我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作

　　的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度。

　　提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业

　　作风得到明显改善。

　　一、认识明确，高度重视，积极安排部署。

组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建

　　设工作进行了专题部署。

并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确

　　立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。

全行形成了上下联动。

　　创先争优，整体互动的氛围。

　　二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性，我们紧紧围绕转

　　变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行

　　深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周

　　例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。

　　2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。

以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见

　　和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方

　　案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。

通过行风评议活动，促进了服务质量和管理水平及工作效率的提高。

　　3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。

我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实

　　效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。

我们在

　　全系统全面推行首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的

　　答复。

大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。

　　4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。

推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公

　　示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。

通过不断深化公开

　　内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透

　　明度。

尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得

　　了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈。

　　主要表现在：

一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；二是工作管理方

　　面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟

　　通、告知不到位现象；四是安全保卫宣传工作有待加强。

针对存在的问题制定整改措施如下：

（一）服务不主动、不热情、不到位问题

　　1、加强职业素质教育和培训。

培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；培训

　　重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。

　　2、创新机制，开展特色服务。

我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服

　　务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。

　　3、加强大堂服务，分流等待客户。

在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增

　　加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。

（二）加强员工工作管理问题

　　1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责。

　　严格执行各种操作规程。

　　2、加强制度管理，层层落实责任。

支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步

　　加强层级管理，做到工作到位，责任到人。

改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保

　　洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。

　　（三）沟通告知不到位问题要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。

建

　　立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意

　　见，及时改进。

严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。

　　（四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视，尽

　　量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。

我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。

让群

　　众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。

篇三：

　　银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。

合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言。

　　就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。

20xx年，结合第八个“安全年”

　　工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多

　　样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合

　　规经营理念。

现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下：

一、合规风险管理总体情况20xx年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案

　　件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了《**支行20xx年“安全年”公司业

　　务条线专项检查计划》，认真梳理20xx年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对20xx

　　年末有余额以及20xx年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对20xx

　　年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统

　　计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相

　　结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。

同时，不放松对人员因素

　　的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学

　　习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。

　　二、合规回头看制度建设及落实情况

（一）管理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。

结合领导人员“每季一课”要求，**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告，对

　　公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与

　　会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求；支行领导班子成员、各

　　部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。

在日常工作之余，各部

　　门领导人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点

　　掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。

（二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。

持续开展“一班一讲一主

　　题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会。

　　加强沟通，及时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员工的安全

　　合规的意识；金融行业各项政策及管理办法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的办

　　法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受

　　托支付方式，而原来是以3000万元为标准；按照各部门业务开展阶段分工，营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管理部门落实新发生业务的首次信

　　贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公

　　贷款贷后管理情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化；

　　根据要求，与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管

　　理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书，并且外请消防部门专业人员组织安全

　　培训。

　　（三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。

一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小。

　　如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题

　　忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。

二是整

　　改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实，比如支行开展的员工积分制度。

　　定期召开积分人员参加培训，解疑各类问题，让员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合

　　规现象。

三是开展员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大

　　违规，及时掌握员工行为动态。

　　（四）开展合规制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作。

一是落实日常学习制

　　度，督促员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、“《****支行

　　20xx年“安全年”活动方案》“等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险管理能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内

　　业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了《**支行贷后管理工作考核办法》，《**支行中小企业贷后管理办法》，明确各项管理要求，使合规工作有

　　制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于员工，努力达到

　　考核办法的要求，形成制度化的治理机制。

三是树立榜样，每季度评选出“合规之星”等。

　　适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。

四是进行合规考核制，将

　　合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与员工收益挂钩，引导员工主动参与合规建

　　设。

　　总体上，大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结

　　合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识，规范经营。

让合规作为经营的一项

　　基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位员工心中，不

　　仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位员工都成

　　为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客

　　户提供最佳服务。

　　三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报。

　　并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。

检查中，发现存在良好欠息和产品覆

　　盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。

下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主

　　动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。

二是

　　开展有效的合规培训和教育，包括对新入行员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定

　　期合规培训等。

三是培育合规文化。

进行持续的渗透教育；鼓励基层员工及时发现和报告合

　　规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。

篇四：

20xx自

　　查自纠整改报告20xx自查自纠整改报告

　　第1篇：

民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据《xx县关于开展20xx年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于20xx

　　年度全行民主评议政风行风工作实施办法》，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议

　　政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发

　　现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。

现将我行开展行评及整改工作的有

　　关情况汇报如下：

　　一、主要经营管理情况

（一）主要经营情况（截止7月末）

　　1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65

　　万元。

　　2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策

　　性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农

　　业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。

　　3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。

　　4、完成中间业务收入40、56万元，占全年计划76%。

　　5、贷款利息综合收回率94、5%。

　　6、实现账面赢利1258、25万元，占全年计划的70%。

　　7、清收不良贷款30万元。

　　8、上缴利税307万元。

（二）人力资源状况我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工

　　的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。

管理层由3位高级管理人员组成。

　　均具有10年以上经济、金融和管理工作经历，经营管理经验丰富。

　　（三）主要客户群体

　　目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。

客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉

　　农中小企业客户为主，客户基础稳定。

　　（四）主要职责、业务范围和服务农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金。

　　承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服

　　务

　　农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好

　　的社会效益作为最重要的价值追求。

目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以

　　支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框

　　架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。

　　二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足。

　　重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作

　　十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。

从加强银行从业人员行为准

　　则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风

　　建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注重整改成效，促进

　　本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。

（一）高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于20xx年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度

　　重视。

为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导