银行外汇从业人员在线考试题库单选判断一.docx
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银行外汇从业人员在线考试题库单选判断一
银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断）一
单项选择题
1.金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时,应当查询企业的（）,按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查,并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。
（1.0）
A、可收汇额度
B、信用评级
C、名录状态与分类状态
D、外汇登记证
2.B、C类企业不得办理（）天以上（不含）的延期收款或延期付款业务。
（1.0）
A、30天
B、60天
C、90天
D、120天
3.商业银行开办结售汇业务之前,应当先经（）对其必备的电子、通讯等条件进行实地验收。
（1.0）
A、外经贸部门
B、外汇管理局
C、税务部门
D、财政部门
4.特许机构应使用监控录像设备清晰完整记录兑换业务的办理过程,监控记录保存（）备查。
（1.0）
A、15天
B、1个月
C、3个月
D、6个月
5.货物贸易外汇管理中,金融机构对以下哪一项下外汇收支不需凭外汇局签发的《货物贸易外汇业务登记表》办理。
（）（1.0）
A、C类企业贸易外汇收支;
B、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支;
C、A类企业同一合同项下转口贸易收入金额超过相应支出金额20%（不含）的贸易外汇收支;
D、退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照货物贸易外汇管理指引实施细则中相关规定办理的退汇。
6.出境人员一次出境携带等值为（）的外币现钞,应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。
（1.0）
A、、5000美元（含）以下
B、5000美元以上、10000美元（含）以下
C、、10000美元以下
D、10000美元以上
7.自2002年5月1日起,会计师事务所受理外商投资企业的验资,必须向外汇局办理（）登记。
（1.0）
A、审计资格认定
B、实物价值鉴定
C、外汇资金来源
D、验资询证
8.金融机构对发现客户有外汇违法行为的,应及时向（）报告。
（1.0）
A、外汇管理机关
B、发改委
C、外经贸委
D、工商局
9.一份货物贸易《登记表》只能在一家金融机构使用,可（）次使用,可签注（）笔付汇信息。
（1.0）
A、分一
B、多一
C、分多
D、多多
10.对于单笔合同项下转口贸易收支间隔超过（）天（不含）且先收后支项下收汇金额超过等值（）万美元（不含）的业务,企业应当在收款之日起30天内向外汇局报告。
（1.0）
A、30天50万
B、60天100万
C、90天50万
D、120天100万
11.以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为（）。
（1.0）
A、境内居民个人
B、境内非居民
C、境内银行
D、境内非银行机构
12.总量核查指标计算的数据周期为当前月份倒推（）月。
（1.0）
A、6个
B、9个
C、12个
D、24个
13.《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》是1998年12月由（）批准,予以发布实施的。
（1.0）
A、财政部
B、全国人大常委会
C、中国人民银行
D、国务院
14.金融机构应当审核企业填写的（）并完成申报后,为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。
（1.0）
A、、申报单证
B、收账通知
C、资金来源证明
D、出口报关单
15.我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。
（1.0）
A、国际金融机构贷款
B、外国政府贷款
C、国际证券投资
D、外国直接投资
16.当申报主体既采用纸质申报又开通了网上申报,在进行涉外收入申报时纸质申报将（）于网上申报。
（1.0）
A、优先
B、等同
C、落后
D、没有关系
17.合作银行申请合作办理远期结售汇业务,应向所在地外汇局提出申请。
所在地外汇局是中心支局或支局的,应在受理之内起（）个工作日内完成初审并逐级上报。
（1.0）
A、10
B、20
C、30
D、45
18.预分类名单调整的对象为（）（1.0）
A、任何企业
B、B类或C类企业
C、当前核查状态为“现场核查”且分类结论告知书状态为“已告知”的企业
D、当前核查状态为“现场核查”的企业
19.只能在期权到期日执行的期权属于（）（1.0）
A、美式期权
B、欧式期权
C、看跌期权
20.下列中属于必须以接口方式从银行自身计算机处理系统导出的信息是（）。
（1.0）
A、申报信息
B、核销信息
C、基础信息
D、以上均是
二、判断题
21.金融机构外汇从业人员有非法套汇行为且数额在100万美元以上的,给予留用察看或者开除处分。
（）（1.0）
22.与银行卡相关的结售汇交易应细分到各服务项目中,同时计入“银行卡”项目。
（）（1.0）
23.内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地一方在境外的跨境担保。
（）（1.0）
24.外商投资企业资本金账户内资金可以现汇汇入,也可以现钞存入。
（）（1.0）
25.C类企业可以办理90天以上的延期付款、托收业务,但不可以办理转口贸易外汇收支。
（）（1.0）
26.国际外汇资金主账户内资金不占用企业外债指标,无需办理外债登记。
（）
境内银行通过国际外汇资金主账户吸收的存款可在不超过15%的额度内境内运用;在占用短期外债余额指标的前提下,可将国际外汇资金主账户吸收存款中超过15%的部分境内运用。
（错）（1.0）
27.经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员,以营利为目的,在国家规定的交易场所以外汇非法买卖外汇,违法所得在3万元人民币以上的,给予开除处分。
（）（1.0）
28.期权业务的客户范围和交易期限比照远期结售汇业务。
（）（1.0）
29.外资银行自身结汇方式可选择按月预结或按照实际开支结汇。
按月预结的,预结金额不得超过上月实际人民币开支的110%,不足部分可继续按照实际开支结汇;当日预结未使用应用应结转下月。
（）（1.0）
30.人民币对外汇期权交易可以以外币作为期权费币种。
（）（1.0）
31.人民币兑非美元货币现汇和现钞挂牌买卖价差幅度没有限制,外汇指定银行可自行决定对客户挂牌的人民币兑非美元货币现汇和现钞买卖价。
（）（1.0）
32.当前境内机构的经常项目外汇收入需调回境内。
（）（1.0）
33.对于已进行贸易信贷、转口贸易、贸易融资或差额等业务报告的收汇或进口,不得再进行贸易主体不一致业务报告。
（）（1.0）
34.境外上市外资股公司和中资控股上市公司的境内股权持有单位调回资金的时间为募集资金到位后30天内。
（）（1.0）
35.个人对外贸易经营者、个体工商户均不能通过外汇指定银行办理远期结售汇业务及人民币与外币掉期业务。
（）（1.0）
36.未按照规定进行国际收支统计申报的个人,可处30万元以下罚款。
（）（1.0）
37.境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之见发生的人民币首付款暂不申报。
（）（1.0）
38.国内、国际外汇资金主账户的开户银行应按规定及时、完整、准确地报送国内、国际外汇资金主账户、结汇待支付账户等账户信息、国际收支申报、境内资金划转、结售汇等数据,审核企业报送的业务数据,协助外汇局做好非现场监测。
（）（1.0）
39.商业银行在审核协议办理凭证和境外企业的相关财务报表及利润处置协议后,可为境内机构办理境外直接投资利润汇回。
（）（1.0）
40.我国对个人结汇及境内外个人购汇实行年度总额管理（）（1.0）
41.对当事人同一个违反外汇管理行为,不得给予两次以上的行政处罚。
（）（1.0）
42.境外直接投资前期费用累计汇出额不超过30万美元,且不超过中方投资总额15%的,境内机构可凭营业执照和组织机构代码证向所在地外汇局办理前期费用登记。
（）（1.0）
43.境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇。
（）（1.0）
44.境内机构的基本信息未登记,或登记的信息与实际情况不一致的,开户银行可通过应外汇账户信息管理系统（银行版）直接为境内机构办理基本信息登记或变更,也可通知境内机构到开户地外汇局通过账户系统办理基本信息登记或变更手续。
（）（1.0）
45.外商投资企业是指在中华人民共和国境内设立的中外合资经营企业、中外合作经营企业和外资企业以及境内中资企业发行外币股票、转让企业股份,使得境外法人或自然人占有企业股份达到25%以上,经过批准设立的企业。
（）（1.0）
46.非银行机构发生担保履约的,可凭加盖外汇局印章的担保登记文件直接到银行办理担保履约项下购汇或对外支付。
在办理国际收支间接申报时,该笔担保登记时取得的业务编号可不填写。
（）（1.0）
47.国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备。
（）（1.0）
48.出口贸易融资业务项下资金,在金融机构放款时无需进入企业待核查账户;企业实际收回出口货款时,需先进入企业待核查账户。
（）（1.0）
49.转口货物应申报在“121010一般贸易项下”,附言填写须包含“转口货物”字样（）（1.0）
50.外债结汇后可用于归还国内外汇贷款。
（）（1.0）
51.国际金融组织贷款,是指中国政府向世界银行、亚洲开发银行、联合国农业发展基金会和其他国际性、地区性金融机构举借的非商业性信贷;。
（）（1.0）
52.国内外汇资金主账户和国际外汇资金主账户之间的资金划转无需进行国际收支申报。
（）（1.0）
53.主动交代违反外汇管理规定行为,并退出外汇和违法所得,或者主动采取措施避免损失,或者有立功表现的,可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。
（）（1.0）
54.跨境贸易人民币结算业务所引起的跨境人民币流量和存量信息属于国际收支统计申报范围。
（）（1.0）
55.外汇局对C类企业部分贸易外汇收入业务实行事前逐笔登记管理。
（）（1.0）
56.企业开通网上申报的当日可登录国际收支网上申报系统（企业版）修改管理员密码,并创建业务操作员用户办理国际收支统计申报业务。
（）（1.0）
57.外汇分局核定地方性金融机构的头寸限额上限超过10亿美元（含）以及核定在银行间外汇市场行使做市商职能的地方性金融机构的头寸,应进行初审后报国家外汇外汇管理局统一核定。
（）（1.0）
58.外汇局对B、C类企业的分类监管有效期为半年。
（）（1.0）
59.金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时,应当查询企业的名录状态与分类状态,按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查,并按国际收支申报规定向外汇局报送信息。
（）（1.0）
60.银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为季度。
（）（1.0）
1.答案：
C
2.答案：
C
3.答案：
B
4.答案：
C
5.答案：
C
6.答案：
B
7.答案：
D
8.答案：
A
9.答案：
C
10.答案：
C
11.答案：
C
12.答案：
C
13.答案：
D
14.答案：
A
15.答案：
D
16.答案：
A
17.答案：
B
18.答案：
C
19.答案：
B
20.答案：
C
21.答案：
正确
22.答案：
正确
23.答案：
错误
24.答案：
错误
25.答案：
错误
26.答案：
错误
27.答案：
正确
28.答案：
正确
29.答案：
错误
30.答案：
错误
31.答案：
正确
32.答案：
正确
33.答案：
正确
34.答案：
错误
35.答案：
错误
36.答案：
错误
37.答案：
正确
38.答案：
正确
39.答案：
正确
40.答案：
错误
41.答案：
错误
42.答案：
错误
43.答案：
正确
44.答案：
正确
45.答案：
错误
46.答案：
错误
47.答案：
正确
48.答案：
错误
49.答案：
错误
50.答案：
错误
51.答案：
正确
52.答案：
正确
53.答案：
正确
54.答案：
正确
55.答案：
错误
56.答案：
错误
57.答案：
正确
58.答案：
错误
59.答案：
错误
60.答案：
错误
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