互联网众筹平台项目建设方案.docx
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互联网众筹平台项目建设方案
互联网众筹平台
项目建设方案
一、众筹基本情况4
（一）众筹的定义4
（二）众筹的特征4
（三）众筹的构成要素5
（四）众筹构成规则6
（五）股权众筹的成功要素7
（六）众筹的运作流程8
（七）众筹的模式8
二、某众筹平台的定位12
（一）某众筹网的基本情况12
（二）某众筹的定位13
（三）某众筹股权众筹风险管理15
（四）某众筹的机遇和优势16
三、某众筹网的目标市场和产品16
（一）某众筹的目标产品16
（二）某众筹面向的领域17
（三）某众筹网的功能模块18
四、某众筹平台运营管理19
（一）某众筹平台股权众筹的盈利模式及投融资方式19
（二）某股权众筹平台的运营组织结构和功能20
20
（三）某众筹平台内容运营平台推广21
（四）某众筹平台运营风险管理和投后管理21
（五）众筹在中国发展的问题和应对措施22
五、某众筹平台的未来发展方向24
（一）股权众筹的发展机遇24
1.产业互联网发展背景24
2.股权众筹的发展前景24
（二）某众筹平台的发展方向分析25
六、结束语26
一、众筹基本情况
（一）众筹的定义
翻译自国外crowdfunding一词，即大众筹资或群众筹资，香港译作「群众集资」，台湾译作「群众募资」。
指用团购+预购的形式，向网友募集项目资金的模式。
众筹利用互联网和社交网络传播的特性，让小企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意，争取大家的关注和支持，进而获得所需要的资金援助。
现阶段所指众筹，即现代众筹，指通过互联网方式发布筹款项目并募集资金。
相对于传统的融资方式，众筹更为开放，能否获得资金也不再是由项目的商业价值作为唯一标准。
只要是网友喜欢的项目，都可以通过众筹方式获得项目启动的第一笔资金，为更多小本经营或创作的人提供了无限的可能。
（二）众筹的特征
（三）众筹的构成要素
众筹的构成要素主要包括发起人、支持者和平台，某众筹旨在建成众筹平台。
（四）众筹构成规则
（五）股权众筹的成功要素
股权众筹的成功，需要满足几个方面的要素。
这包括：
1.股权筹集天数恰到好处：
股权众筹的筹集天应该长到足以形成声势，又短到给未来的投资者带来信心。
在国内外股权众筹网站上，筹资天数为30天的项目最容易成功。
2.目标金额合乎情理：
目标金额的设置需要将生产、材料、劳务、包装和物流运输成本考虑在内，然后结合本身的项目设置一个合乎情理的目标。
3.投资者回报：
根据投资者的出资额，分享项目的收益或承担项目的亏损。
4.项目包装：
对项目前期的调查、审核、文字、图片、视频的包装。
5.有专业的项目和投资人审核团队、法务团队、项目前期尽职调查。
6.合伙企业：
根据项目需要，可成立一个新的有限合伙企业，投资人根据出资额比例所占企业的份额，项目方可根据项目的情况和出资额占企业份额。
（六）众筹的运作流程
（七）众筹的模式
众筹分为公益众筹、产品众筹、股权众筹和债券众筹几类。
其中公益众筹、产品众筹属于购买模式，股权众筹和债券众筹属于投资模式。
产品众筹：
也称为奖励众筹，投资者对项目或公司进行投资，获得产品或服务。
公益众筹：
也称为捐赠众筹，投资者对项目或公司进行无偿捐赠。
债权众筹：
投资者对项目或公司进行投资，获得其一定比例的债权，未来获取利息收益并收回本金。
债权众筹其实就是P2P借贷。
股权众筹：
投资者对项目或公司进行投资，获得其一定比例的股权。
2014年上半年中国部分众筹平台数据统计
2014年上半年奖励类众筹（产品众筹）项目数量及实际参与投资人数统计
2.国内的众筹现状
国内几大知名众筹网站主要采取的模式有以下几种：
（1）“门户网站+众筹网站”的模式，利于为双方导入彼此人气，增强用户黏度。
（2）“艺术+众筹”的模式，加速艺术家梦想实现，使艺术更加平民化。
（3）“科技创新+众筹”的模式将引导大学生创业和产业融合。
（4）“绿色金融+众筹”的模式能引导大部分传统实体公司成功转型，具体合作模式仍需探讨。
国内一些具有代表性的众筹平台
京东众筹目前在中国占据60%以上的市场份额。
京东金融的众筹平台一上线，即被称为中国版的“KickStater”。
KickStater目前是全球最大的综合型众筹平台，是商品众筹领域的标杆平台。
在Kickstarter上比较火爆的项目包括游戏、电影和智能硬件。
2014年02月，人人投创立；
2014年10月，1000万10%特选股融资超额完成，市估值一亿；
2014年12月，人人投3000万10%见证股融资成功，成为市估值三亿的股权众筹平台；
2015年01月，上海某风投注资1500万，持有2.5%股权，人人投成为国内第一家市估值六亿的股权众筹平台。
元泰资本旗下依托天津大学技术转移中心,以科技创新、文化艺术项目为主的垂直众筹平台。
包括某众筹和某商城两个子平台。
依托股东方“元泰资本集团”、“鼎诚集团”的核心优势，合作方99艺术网、百家堂博物馆、茂林博物馆的文化项目优势，以及线下二十年积累的成都地区10万商户，某众筹厚积薄发，如日东升。
国内两家具有代表性的股权众筹平台简介
对比项目
天使汇
大家投
项目定位
科技创新项目
科技，连锁服务
项目融资时限
30天，允许超募
没有限制，不允许超募
项目资料完善与估值
领投人协助完善项目资料与确定估值
平台方协助完善项目资料估值先由创业者公开报价，议价由领投人负责
投资人要求
要求有天使投资经验，审核非常严格
没有限制要求，不审核
领投人规则
资格
至少有1个项目退出的投资人方可取得领投资格
有一定工作经验即可
激励
项目创业者1%的股权奖励；
跟投人5%--20%投资收益
只有项目创业者的股权奖励，具体激励股数无限制，由领投人和创业者自行约定
费用
平台收取投资收益5%
无任何费用，投资收益全归自己
跟投人规则
资格
尚未具体公布
没有任何限制
费用
平台收取投资收益5%
领投人收取投资收益5%--20%
无任何费用，投资收益全归自己
投资人持股方式
投资人超过10人走有限合伙
10人以下走协议代持
全部走有限合伙
投资款拨付
一次性到账，没有银行托管
可以分期拨付，兴业银行托管
手续办理
提供信息化文档服务
提供所有文档服务不所有工商手续代办服务，还提供有限合伙5年报税不年审服务
平台收费
项目方5%服务费；
投资人投资收益5%
只收项目方5%服务费；
对投资人不收取任何费用
项目信息披露
非常简单，没有实现标准化
完全实现标准化，要求项目信息披露非常详细（创业者可以设置:
投资人查看项目资料需经创业者授权）
二、某众筹平台的定位
（一）某众筹网的基本情况
某众筹网旨在建成国内首家专注于创新科技、艺术文化类的众筹平台。
某众筹隶属于元泰资本集团旗下，依托天津大学技术转移中心，以科技创新、文化艺术项目类为主的垂直细分领域众筹平台。
某众筹致力于为项目发起者提供项目筹资、信息共享、人脉关系和资本等全方位众筹服务，同时积极为用户提供安全可靠、开放透明的专业服务。
网站目标是成功引导天津大学分布在全球各地的20万校友注册到某众筹网上作为基础会员，并整合社会各圈层人士力量，借助某平台实现元泰资本全球资源的最佳配置。
某众筹网定位为创业者的家园，创业者和资金方都可以在其中筹人筹智筹项目筹渠道筹资金。
基于天津大学技术转移中心的科技创新支持，基于元泰资本的金融服务支持，对企业和项目能够提供全生命周期的孵化服务，使项目能够在不同的发展阶段拥有相应的金融和科技服务。
我们的社群以天津大学校友会全球20多万校友为目标对象，合伙人面向国内各大高校的校友会及高新孵化园，保证了某众筹网长久的核心竞争优势。
某众筹网设计界面示意
（二）某众筹的定位
某众筹网以打造高度垂直的科技和文化股权众筹平台作为长期发展方向，以股权众筹为起点，打造项目投融资生命周期管理服务方案。
（三）某众筹股权众筹风险管理
某众筹采用四重风险管控措施，将项目风险降到最低。
1.专业金融服务企业
金融服务企业业务规范，在各自领域处于领先地位，业内影响力大，具有良好声誉及广泛影响，始终将合法合规作为首要原则；金融服务企业已获得多家银行的准入，并与其保持多年的密切合作。
2.资金安全系统
资金独立托管——某众筹平台上的所有资金交易由专业的第三方支付平台提供第三方支付托管与结算服务；用户资金只存在于第三方支付托管平台中的托管账户里，平台无法擅自动用客户的资金。
3.严格的项目审核和投后管理
对融资方进行严格审核，通过实地调研、数据分析等可掌握的有效渠道，对融资方的资信状况、经营情况、财务数据、风控措施等多方面信息进行严格、详实、全面的调查，臻选出优质的众筹项目。
4.信息安全系统
•IT系统安全：
银行级安全防护架构，冗余灾备设计保证系统稳定可靠。
•数据安全：
多重技术手段实现数据存储和访问隔离，采用先进通信和数据加密技术确保信息安全。
服务器24小时监控，实时备份。
•隐私安全：
采取多重多维度的隐私保护机制，严格保护用户隐私。
（四）某众筹的机遇和优势
1.完善的立法将有助于我国股权众筹模式的快速发展。
2.优质的校友会背景和创始人团队有助于平台自身获得融资。
3.清晰的模式和产品，高粘度的社群和合伙人是核心竞争力。
三、某众筹网的目标市场和产品
（一）某众筹的目标产品
某众筹将全力推动产品众筹、股权众筹和公益众筹三个方面的众筹。
我们将以产品众筹及某商城作为发展起点，产品众筹将以热门商品、某商城将拥有文化精品店、科技精品店，为合伙人和粉丝提供个人空间和商铺。
我们将与各大校友会合作推进，以公益众筹实现社会责任。
我们将以股权众筹为长远发展方向，努力打造创业基金。
互联网金融模式的兴起给了众筹模式非常好的发展空间，它改变了以往的创业投资观念，使得每一个创业者都有圆梦的可能，同时也让所有人都有机会成为天使投资人。
（二）某众筹面向的领域
1.科技众筹
目前国内科技领域的众筹大多是产品众筹，其次是科技创业项目众筹。
科技产品众筹之所以火热，一方面得益于大众对科技领域的高度关注，另一方面则是因为科技产品大多新奇好玩，符合大众求新求趣的心里，而且科技产品众筹资金适中，而且还能得到一个真正的实物，对于那些喜欢科技的人来说，众筹无疑是参与到科技发明创造过程中的好办法和体验。
众筹鼻祖Kickstarter近两年开始呈现出爆发性的增长，而这种增长，正是建立在众筹与科技的结合上面。
纵观如今国内各个众筹网站，也基本上是复制这个模式，各种创意类、高科技设计产品在网站上面大行其道。
2.文化众筹
既然众筹与科技能够爆发出火花，那么作为众筹的触发因素，文化产业该如何借助这个模式，来获得深发展呢？
如今的时代主题是“中国梦”，在众筹项目设置时要迎合这个主题，迎合主题就自然会获得公众的普遍关注，通过占据圆梦的定位，以时代主题和公民主题的捆绑，做出“众人圆梦”的梦想。
此外，还可以将众筹模式融入到文化艺术活动中，宣传的同时还可以做到文化艺术产品的流通。
比如，在举办一场展览会的时候，通过众筹模式来售卖门票，基础回报是门票，然后不同的支持金额可以得到不同的回馈，比如博物馆里原件的复制品，又或者请文化人士为支持者单独制作一件作品等。
（三）某众筹网的功能模块
某众筹网功能模块
某众筹和某商城采用统一的注册登录入口，所有模块共用一个数据库。
1、项目众筹（股权众筹）：
投资人投入资金数额和占股权百分比同步体现。
2、产品众筹：
有团购和彩票型抽奖两种（参照京东众筹模式）。
3、公益众筹：
以金额形式体现，同时可以显示捐款前几名。
4、投资人：
实现论坛、实时聊天互动的功能。
5、活动中心：
可以线上线下互动
（1）可以上传各个校友会和企业活动。
（2）可以上传项目和视频，组织线上路演。
（3）有一个大转盘娱乐游戏（圆盘中心留个圆圈和百分比捐给公益，这个百分比可以调整）。
其他活动以后定。
6、第三方：
各类孵化机构及企业协会，各类合伙人，专家库，律师会计师事务所等其他服务机构都可以留展示窗口，同时实现在线问答互动。
7、某商城：
初步定位有科技精品店、文化精品店、合伙人及粉丝个人空间。
四、某众筹平台运营管理
（一）某众筹平台股权众筹的盈利模式及投融资方式
某众筹平台的自身盈利模式如下：
1、对募资项目收取佣金；2、对募资项目免费占有部分股份；3、通过网站第三方服务机构提供的增值服务进行分成；4、收取会员费；5、直接投资优质项目来获得盈利；6、通过对某众筹网进行资源配置，最终实现股权增值变现。
（二）某股权众筹平台的运营组织结构和功能
（三）某众筹平台内容运营及平台推广
（四）某众筹平台运营和管理
1、运营风险及应对策略
2、投前管理措施Ø会员引荐制度，被引荐会员的行为与引荐人关联，关联度为三级，即被引荐会员继续引荐会员、发起项目、点评项目、投资项目或发起话题等有益行为，引荐人都会获得相应的积分或信誉评级；反之，如果某个会员造成了恶劣影响，他之上的三级会员积分或信誉评级都会下降Ø加强会员（投资人）风险教育，每个项目进行足够的风险提示Ø会员发起项目：
a.需要提交下列文件：
工商注册法律文件扫描件一套、经审计的两个年度财务报表扫描件、上下游合作单位介绍及联系方式（自然人等非企事业单位不需要提供上述文件）、项目介绍（应包含一般尽职调查的要点）一份；b.不少于两名会员推荐；c.必要时委托第三方进行尽职调查
3、投后管理措施Ø平台配合领投人监督项目方定期向所有投资人进行信息披露，包括但不限于产品、团队、市场、财务等Ø关注项目的股权变化，平台委托第三方机构参与项目的重大决策Ø资金由平台配合领投人或所有投资人共同推荐的会员按需要分批拨付给项目方Ø项目方有其他引资渠道时，优先考虑投资人退出；对于企业承诺回购股份的，平台协助投资人退出Ø如果项目方发生道德风险，领投人的信用评级降低或取消领投资格，推荐会员及关联三级会员的积分或信誉评级降低
（五）众筹在中国发展的问题和应对措施
众筹作为新兴的投资模式，其发展在中国也面临着一些问题。
如何真正提高平台的公信力，保证投资人的资金安全，是某众筹网长期发展的关键。
在目前的信用体系下，我们的工作将从我们非常了解的企业和项目着手。
随着中国个人及企业信用体系的日趋完善，某众筹网的监管体系会随之涌现出一些新的工作方法。
此外，众筹的各个具体环节中也存在着一些敏感的法律问题。
1.众筹计划的发布。
2.项目平台公司的设立和股份的代持。
3.众筹项目的信息公开。
4.众筹项目的公司治理结构。
5.众筹项目的财务公开和关联交易规制。
6.股东股份的转让和退出。
7.公司的收益分配和剩余财产分配。
五、某众筹平台的未来发展方向
（一）股权众筹的发展机遇
1.产业互联网
产业互联网和消费互联网的区别
过去20年，消费互联网时代
未来20年，产业互联网时代
眼球经济，流量变现
价值经济，产业颠覆
由BAT把控，形成固定格局
各产业将形成一大批“BAT”，大门刚刚打开
震源深度：
消费者生活浅层面
震源深度：
各产业价值链的深层次，进入金融、供应链、教育、医疗、农业、交通、运输，全方位深层次的互联网化
目标：
个人虚拟化
消费者与互联网结合
目标：
企业虚拟化
传统产业的企业与互联网结合
智能设备全天候向信息中心传递数据
产业互联网的基础框架
2.股权众筹的发展前景
长远来看，股权众筹是非常有想象力的，将可以快速提升众筹市场规模，成千上万亿级。
原因有三：
第一、早期做天使投资，包括做创业投资的机构其实在某种程度上，他们通过股权众筹至少可以分这一块市场；第二、一旦通过互联网能够产生股权这方面的交易的话，对于那些交易所来讲，当然交易所现在是相对成熟的企业，如果初创的企业，能够有某种机制面向公众去销售，或者用权益换取一些资金的话，这个可以对很多的行业产生这种颠覆性的影响。
根据世界银行最新发布的《发展中国家众筹发展潜力报告》显示，目前，众筹模式已在全球45个国家成为数十亿美元的产业。
预计到2025年，中国众筹规模将达到460亿美元-500亿美元，全球规模将达到960亿美元。
（二）某众筹平台的发展方向分析
作为一种新兴的融资模式，众筹不仅能帮助企业或个人进行创新产品的筹资和推广，而且从国内外的实践来看，众筹已经表现出了助力科技产业创新发展、在不同阶段提供不同金融服务的潜力。
通过资源的整合和商业模式的创新，众筹能为优秀科技产品和企业提供完整的解决方案。
综合考虑政策法律、公司业务所处阶段等因素、现阶段的平台定位于提供投资项目、投资人之间的中介服务，待国家相关政策开发、以及平台聚合大量投资项目后，平台可以提供“投融资项目资讯平台”、“股权众筹基金”。
六、结束语
某众筹网秉持开放、透明、诚信、共赢的原则，通过众筹、众智、众建模式，帮助中小微企业快速成长。
2015年，我们将努力帮助超过20家创业型企业快速发展，帮助超过10000名国民实现家庭财富增值保值。
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