保险专业中介机构高管任职资格模拟考试题已经.docx

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保险专业中介机构高管任职资格模拟考试题已经

考试题

一、判断题

1.保险代理公司缴存保证金的，应当按注册资本的10%缴存，保险代理公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；保险代理公司保证金缴存额达到人民币100万元的，可以不再增加保证金。

（N）

2.保险机构在报告期内未发生保险司法案件，可以不报送司法案件季报（N）。

3.调整保险费率的幅度较大的，保监会应当进行听证。

（Y）

4.保险机构主持工作的副总经理任职资格核准，可以比照统计机构总经理的有关规定且放宽部分条件（N）。

5.保险专业代理机构及其分支机构未按规定报送有关报告、报表、文件或者资料的，由中国保监会责令改正，给予警告，处3万元以下罚款。

（N）

6.保险代理公司投保职业责任保险的，应当确保该保险持续有效。

（Y）

7.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当集中运营、集中管理。

（Y）

8.保险公估机构不可以经营再保险经纪业务。

（Y）

9.《商业银行代理保险业务监管指引》规定商业银行不得将保险代理业务转委托给其他机构或个人。

（Y）

10.保险代理、经纪公司的从业人员不得以个人名义通过互联网站销售保险产品。

（Y）

11.保险监督管理机构对保险公司的接管并不直接介入保险公司的日常经营，而是监督该保险公司的日常业务。

（N）

12.保险监督管理机构依法履行职责，被检查、调查的单位和个人应当配合。

（Y）

13.保险代理公司分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会批准。

（N）

二、选择题

14.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务，违反《保险法》等法律法规及《保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法》规定的，情节严重的，可以给予以下（AB）处罚。

A.停止开展互联网保险业务B.吊销业务许可证

C.限制业务范围D.停止接受新业务至少6个月

15.设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件应当包括下列反洗钱材料（ABC）。

A.投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明

B.信息系统反洗钱功能报告C.中国保监会规定的其他材料

D.总公司的反洗钱内控制度

16.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务管理制度，包括（ABC）等。

A.交易安全保障措施B.信息安全管理体系

C.销售及售后服务管理D.财务管理

17.保险专业代理机构及其分支机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书，并在开展业务时向客户出示。

客户告知书应当至少包括保险专业代理机构及其分支机构的（ABCD）等基本事项。

A.名称B.营业场所C.联系方式D.业务范围

18.保险经纪公司有下列情形之一的，中国保监会不予延续许可证有效期。

（ABD）

A.许可证有效期届满，没有申请延续

B.内部管理混乱，无法正常经营

C.存在违法行为D.未按规定缴纳监管费

19.受聘进行保险公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构所具备的条件有（ABCD）。

A.具备足够数量的熟悉保险业务和保险监管规定、胜任该项审计工作的专业人员

B.与审计对象没有利害关系

C.有良好的职业声誉，最近3年未因执业行为受到处罚

D.中国保监会规定的其他条件

20.保险代理、经纪公司应当在具备下列条件的互联网站上开展保险业务（ABD）。

A.依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案

B.有与开展互联网保险业务相适应的电子商务系统，能事先投保人的全部投保信息与保险公司核心业务系统的实时对接

C.网站接入地仅限于中国境内、港澳台地区

D.中国保监会规定的其他条件

21.保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书：

（ABC）

A.未持有资格证书的人员；

B.未在信息系统中办理执业登记的人员；

C.已经由其他机构办理执业登记的人员

D.未在其他机构办理执业登记的人员

22.保险机构作出下列哪些决定的应当向中国保监会报告（ABCD）。

A.董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定

B.根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定

C.根据禁止进入保险业的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务、终止劳动合同的决定

D.指定或者撤销临时负责人的决定

23.保险监督管理机构依法履行职责，可以采取下列哪些措施（ABCD）。

A.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构进行现场检查

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料予以封存

D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法事项有关的单位和个人的银行账户

24.保险专业代理公司申请设立分支机构应当具备下列条件（ABCD）

A.内控制度健全B.注册资本达到本规定的要求

C.现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为

D.拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；

25.保险监督管理机构依法履行职责，可以采取下列哪些措施（ABCD）。

A.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构进行现场检查

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料以及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者损毁的文件盒资料予以封存

D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法事项有关的单位和个人的银行账户

26.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的显著位置披露自身的相关信息，披露信息包括但不限于下列内容（ABCD）。

A.中国保监会颁发的业务许可证B.保险产品的承保、销售主体

C.保险费支付方式D.保险公司的授权范围及内容

27.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的报告，包括（ABCD）等内容。

A.业务操作规程B.运营模式

C.管理部门及其负责人名单、从业人员配备情况D.业务范围

28.《关于加强保险中介机构信息化建设的通知》指出，加强保险中介机构信息化建设的目标任务主要是（ABD）。

A.建立保险中介业务管理软件B.建立保险中介财务管理软件

C.配备计算机硬件设备

D.加强保险中介业务档案的电子化管理

29.保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取以下措施：

（CD）

A.出示重大风险提示函B.进行监管谈话

C.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利；

D.通知出境管理机关依法阻止其出境

30.保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险业务的，应当自业务开展之日起10个工作日内，由总公司向中国保监会报告，并提交下列书面材料一式两份（ABCD）

A.开展互联网保险业务的报告

B.开展业务的互联网站的基本情况C.互联网保险业务管理制度

D.开展业务的互联网站的电子商务系统建设情况

31.统计信息是指保险机构依法向中国保监会及其派出机构报送（ACD）。

A.反映保险机构经营情况的有关报告、报表、文件和资料

B.保险机构所有中层以上工作人员的基本资料

C.反映保险机构财务和业务状况的统计数据、经营情况分析

D.中国保监会规定的统计资料

32.保险专业代理机构及其从业人员应当履行的下列义务正确的有（AD）。

A.遵守法律、行政法规及中国保监会规定，接受行业管理，维护行业声誉

B.遵守评估准则、职业道德和有关标准

C.对使用的有关文件、证明、资料的真伪进行查验

D.法律、行政法规和中国保监会规定的其他义务

33.保险经纪机构高级管理人员是指下列哪些人员（AC）。

A.保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员

B.保险经纪公司董事长、执行董事

C.保险经纪公司分支机构的主要负责人

D.保险经纪公司部门负责人

34.保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定之日起5日内，书面报告中国保监会。

临时负责人任职时间最长不超过（C）个月。

A.1B.2C.3D.4

35.受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员（B）年内不得担任保险机构高级管理人员。

A.1年B.2年C.3年D.4年

36.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司向商业银行支付代理费用，应当通过（C）。

A.保险公司一级分支机构向代理商业银行一级分支机构或至少二级分支机构统一转账支付

B.保险公司一级分支机构向地方性商业银行总部或一级分支机构统一转账支付

C.保险公司一级分支机构向地方性商业银行总部或二级分支机构统一转账支付

D.其他方式

37.保险监管人员根据保险公司上报的各种报告、报表和文件，检查保险公司经营活动是否合法、合规，这种方法属于（B）。

A.抽样检查B.非现场检查C.例行检查D.现场检查

38.保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币（A）的，可以不再增加保证金。

A.100万元B.200万元C.300万元D.500万元

39.保险代理机构及其分支机构不能经营下列哪项保险代理业务？

（C）

A.代理销售保险产品B.代理收取保险费

C.代理核保D.代理相关保险业务的损失勘查和理赔

40.保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险业务的，应当自业务开展之日起10个工作日内，由公司向（B）报告。

A.保险公司B.中国保监会C.保监局

D.国务院有关部门指定的机构

41.保险公估从业人员开展保险公估业务的行为，由（B）承担责任。

A.保险公司B.所属保险公估机构

C.公估从业人员D.被保险人

42.保险公估人地位的独立性表现为与保险人或投保人在（D）上是相互独立的。

A.立场上B.政治上C.合同上D.经济上

43.保险公估活动的（C）就是在进行保险公估业务时，必须进行深入细致的调查分析，不能凭借主观臆测妄自得出公估结论。

A.独立性原则B.合作性原则

C.科学性原则D.客观性原则

44.保险代理从业人员上岗前接受培训的时间不得少于（C）小时，上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于（）小时，其中接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少于（）小时。

A.60；36；12B.80；60；12

C.80；36；12D.120；60；30

45.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员在产品销售过程中对投资连结保险产品投保人还应当进行（A）。

A.风险承受能力测评B.家庭经济状况调查

C.职业风险状况调查D.以上都对

46.保险专业代理公司缴存保证金的，应当（C）缴存。

A.按实际资本的5%B.按固定资本的5%

C.按注册资本的5%D.按注册资本的10%

47.保险代理公司许可证的有效期为（B）。

A.2B.3C.5D.长期有效

48.保险监督管理机构在依法履行职责过程中，不能采取下列哪项措施（A）。

A.查封或者冻结存款B.现场检查C.询问相关单位和个人

D.封存可能被转移、隐匿或者损毁的文件和资料

49.保险经纪公司应当自办理工商登记之日起（B）日内投保职业责任保险或者缴存保证金。

A.10B.20C.30D.40

50.保险集团公司、保险公司及其省级分支机构、保险资产管理公司在作出责任追究决定后的（B）内报送专报。

A.3日B.5日C.10日D.15日

51.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。

单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（B）。

A.半年B.一年C.三年D.五年

52.保险公估公司不能采取下列哪种组织形式（D）。

A.有限责任公司B.股份有限公司

C.合伙企业D.个体工商户

53.保险公估人的职能是由保险公估人的（A）决定的。

A.本质和内容B.种类和内容

C.名称和地位D.地位和性质

54.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当妥善保管保险合同生成的全部信息、互联网保险业务账簿、相关原始凭证和资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于（C）年，保险期间超过1年的不得少于（）年。

A.1；3B.3；5C.5；10D.10；15

55.保险代理机构及其分支机构不能经营下列哪项保险代理业务（C）。

A.代理销售保险产品B.代理收取保险费

C.代理核保D.代理相关保险业务的损失勘查和理赔

56.保险公估公司以《保险公估机构监管规定》规定的注册资本或出资最低限额设立的，可以申请设立（C）家分支机构。

A.1B.2C.3D.4

57.保险代理公司投保的职业责任保险累计赔偿额达到人民币（D）万元的，可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。

A.1000B.2000C.3000D.5000

58.保险专业代理机构解散，在清算中发现已不能清偿到期债务并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法提出（C）。

A.清算申请B.结算申请C.破产申请D.资产保护申请

59.统计机构、统计人员对在保险统计工作中知悉的（D），负有保密义务。

A.国家秘密和商业秘密B.个人信息

C.市场信息D.国家秘密、商业秘密和个人信息

60.设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币（D）。

A.1000万元B.2000万元C.3000万元D.5000万元

61.保险代理人的代理行为是由（B）调整的行为。

A.《保险法》和《合同法》B.《保险法》和《民法》

C.《保险法》和《刑法》D.《保险法》和代理法规

62.保险公估人可以替代保险公司独立承担（B）领域中的工作。

A.保险营销B.保险理赔C.保险展业D.保险评价

63.开展保险业务的互联网站名称、网址变更的，保险代理、经纪公司应当自变更之日起（C）个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。

A.3B.5C.10D.15

64.保险专业代理公司不得动用保证金，以下除外情形中错误的是（B）。

A.投保符合条件的职业责任保险B.有良好的投资机会

C.注册资本减少D.许可证被注销

65.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务，注册资本不低于人民币（C），且经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市。

A.200万元B.500万元C.1000万元D.5000万元

66.受金融监管机构警告或者罚款未逾（D）的人员，不得担任保险专业代理机构董事长、执行董事或者高级管理人员。

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

67.保险代理人在保险人授权范围内，办理保险业务的行为所产生的民事法律责任的承担者是（D）。

A.代理人B.投保人C.被保险人D.保险人

68.保险代理机构利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，除由保险监督管理机构责令改正外，处以（D）万元以上（）万元以下的罚款。

A.2；5B.3；5C.2；10D.5；30

69.调查人员调查取证时，不得少于（A）人，并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和（）。

A.两；监督检查、调查通知书B.三；监督检查通知

C.四；调查通知书D.五；调查令

70.《保险专业代理机构监管规定》的立法依据是（C）

A.《民法通则》B.《刑法》C.《保险法》D.《合同法》

71.保险中介机构应当在（B）个工作日内，将交强险保费全额解付或结转保险公司。

A.4B.5C.10D.15

72.保险代理机构、保险销售从业人员（A）接受投标人委托代缴保险费、代领退保金。

A.不得B.可以C.通过保险公司授权可以

D.通过保险公司省级分公司授权可以

73.保险代理、经纪公司终止某互联网站上的保险业务的，应当自决定终止之日起（C）个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。

A.3B.5C.10D.15

74.保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币（B）的，可以不再增加保证金。

A.50万元B.100万元C.200万元D.500万元

75.《保险代理机构管理规定》规定：

保证金存款协议中应当约定：

“未经中国保监会书面批准，保险专业代理公司不得擅自动用或者处置保证金。

银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险专业代理公司的债务承担（C）。

”

A.部分责任B.主要责任C.连带责任D.共同责任

76.保险专业代理公司申请延续许可证有效期的，应当自收到决定之日起（D）内向中国保监会缴回原证：

准予延续有效期的，应当领取新许可证。

A.60日B.30日C.20日D.10日

77.（C）不是保险专业代理机构申请设立分支机构应当具备的条件。

A.内控制度健全B.注册资本或者出资达到本规定的要求

C.现有机构运转正常，且申请前3年内无重大违法行为

D.拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件

78.保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的，由（A）承担赔偿责任。

A.保险经纪人B.保险人C.由保险经纪人与保险人共同

D.投保人

79.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员在产品销售过程中不得进行误导销售或错误销售。

以下说法不正确的是（D）。

A.在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆

B.不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语

C.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行全面类比

80.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的显著位置列明保险产品及服务等信息，这类信息不包括以下哪项？

（B）

A.保险产品的承保、销售主体B.保险费支付方式

C.保险合同承保、保全、退保、理赔办理流程及退保金、保险金支付方式

D.在各省、自治区、直辖市已依法设立的分公司名称、办公地址、服务电话号码