商业银行经营管理课程标准.docx
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商业银行经营管理课程标准
《商业银行经营管理实务》课程标准
课程类别及性质：
专业课、必修课
适用围：
专科学生
开课部门：
互联网金融学院
授课部门：
互联网金融学院
学时（学分）：
64学时，4学分
执笔人签字：
清源审核人签字：
一、课程概述
（一）课程性质
《商业银行经营管理实务》是投资理财专业的专业基础课，是高等职业院校金融类专业的专业核心课程。
随着金融在国家经济中的作用日趋重要，作为金融体系主体的商业银行，业务围从传统的借贷业务发展到几乎无所不为的“金融百货公司”而对人们的生活方式产生重要影响。
《商业银行经营管理实务》系统讲授商业银行的起源和发展、银行资金来源业务与管理、商业银行资产业务和负债管理的容、现金资产管理、商业银行的综合管理等，训练学生在商业银行工作的良好职业道德及心理素质，要求学生掌握商业银行的各类业务，包括资产业务、负债业务、传统的中间业务和新兴表外业务及其操作程序，并结合中国商业银行特点，使学生对中国银行业的经营现状和发展前景有更深刻的了解。
《商业银行业务与经营》前导课程为《金融概论》、《基础会计》、《商业银行基本技能训练》、《计算机应用基础》等课程。
（二）基本理念
指导思想是：
“理论为主，教学结合”的教学理念。
侧重于培养学生对基本概念、基本理论的掌握。
面对金融市场的实践感知能力，灵活应用所学金融理论知识理解现代金融市场运作特点的能力，培养创新型应用型人才。
教学结合，理论密切联系实际，讲授时，尽可能借助金融市场的一些典型实例，深入浅出的阐明其基本思想，旨在开拓学生思路，注重培养学生的自学能力、创新精神以及分析问题和解决问题的能力。
教学方法上，课堂讲授法实行启发式，力求做到少而精，突出重点，并注意将培养和提高学生的分析问题和解决问题的能力放在重要位置。
（三）课堂设计思路
1.教学改革基本理念
《商业银行经营管理实务》是针对高职学生未来从事的银行部质量控制、银行柜员、银行市场拓展等工作岗位的典型工作任务开发设计的一门课程。
本课程是金融类专业在以工学结合为切入点的一门核心课程，通过在仿真的商业银行工作场景中运用仿真的商业银行业务软件进行仿真的商业银行业务操作，使学生不仅掌握商业银行的基本业务和基本方法及技能，包括信贷管理、财务管理和业务经营等，训练学生熟练从事商业银行综合柜台业务的能力。
2.总体设计原则
课程除了传统的课堂讲授，辅之以实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、进行课堂讨论等，同时，还应给学生适当布置诸如小论文、分析报告、决策分析、业务操作等作业，课程结束后，一般应安排到业务单位实习，以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力。
3、课程设置依据
《商业银行经营管理》课程是财经院校必须开设的专业基础课之一，培养学生做学结合、边学边做，培养学生业务操作的职业能力，提高学生分析和解决问题的实际操作能力，毕业后更好更快地适应银行岗位实际运用需要，并为学习掌握其他相关专业主干课程做好铺垫。
4.课程容结构及学时分配
章目
教学容
学时
教学方法或手段
作业
项目1商业银行概述
1.1商业银行的产生与发展
1.2商业银行的性质与功能
1.3商业银行的组织形式与组织结构
4
讲授法、案例法
什么是商业银行？
项目2商业银行资本金管理
2.1商业银行资本的功能与构成
2.2商业银行资本充足度
2.3巴塞尔协议的新发展
2.4商业银行资本的管理
8
讲授法、案例法，启发式
1.商业银行的资本是什么？
有哪些功能?
2.巴塞尔协议对银行资本的界定容是什么？
项目3商业银行负债的管理
3.1商业银行负债业务概述
3.2商业银行存款负债以及管理
3.3商业银行借入负债业务的管理
8
讲授法、案例法，实训法
商业银行的负债种类有哪些？
项目4现金资产的管理
4.1现金资产的含义
4.2资金头寸的计算与预测
4.3现金资产的管理
8
讲授法、案例法、实训法
商业银行现金资产的种类和作用是什么？
项目5商业银行贷款业务管理
5.1贷款业务概述5.2贷款政策管理
5.3贷款定价
5.4贷款的信用风险管理
5.5商业银行不良贷款的管理
8
讲授法、案例法，实训法
商业银行贷款定价的方法有哪些？
如何管理商业银行的贷款？
项目6商业银行证券投资管理
6.1商业银行证券投资概述
6.2商业银行证券投资工具
6.3商业银行证券投资收益与风险
6.4商业银行证券投资分析
6.5商业银行证券投资组合
8
讲授法、案例法，讨论法
商业银行证券投资的工具有哪些？
商业银行投资的风险有哪些？
项目7商业银行中间业务管理
7.1商业银行中间业务概述
7.2租赁与信托业务
7.3国结算业务
7.4代理与咨询业务
7.5银行卡业务
8
讲授法、案例法，实训法
中间业务有哪些？
项目8商业银行表外业务管理
8.1表外业务概述
8.2担保或类似的或有负债
8.3承诺类表外业务
8.4与利率和汇率有关的或有项目
8.5资产证券化
4
讲授法、案例法、实训法
表外业务有哪几种？
资产证券化的含义和过程是什么？
项目9商业银行资产负债综合管理
9.1商业银行资产负债管理概述
9.2商业银行的资产负债管理方法
9.3资产负债比例管理
4
讲授法、案例法，讨论法
商业银行的资产负债管理方法有哪些？
如何管理?
项目10商业银行风险管理
10.1商业银行风险与风险管理概述10.2商业银行风险的识别与估测
10.3商业银行的风险处理与控制
10.4商业银行部控制的基本容与方法
10.5商业银行的部稽核
4
讲授法、案例法
投资银行的部控制目标是什么
5.课程进度安排及理论与实践比例
本课程共64个课时，每周安排4个课时，共16周，理论与实践的比例为6:
4。
6.考核方式
采用卷面和平时相结合的考核方式，加强过程评价，即学生在整个教学过程的参与程度，注重学生的平时表现；紧扣目标评价，以课程目标作为评价依据，期末考试主要考核课程目标，突出重点；突出能力评价，以学生对课程知识、理论在解决实际问题中的应用为参考标准。
二、课程教学目标
（一）总体目标
通过本课程的学习，使学生掌握商业银行的性质职能以及各项业务。
了解我国的商业银行的发展，对比西方商业银行从中汲取经验。
培养学生业务操作的职业能力，提高学生分析和解决问题的实际操作能力。
（二）具体目标
知识部分：
通过对《商业银行经营管理实务》课程的学习，了解商业银行的功能、组织机构和监管，掌握商业银行管理的主要容：
资本金管理、负债管理、资产管理、贷款业务管理、证券投资管理、中间业务管理、表外业务管理等
能力部分：
（1）使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；
（2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。
素质部分：
1、遵纪守法的行为规
2、耐心细致的工作作风
3、廉洁自律的思想意识
4、具备一定文字及语言沟通能力
5、具备一定沟通能力和组织协调能力
三、课程容
分章节
（一）章节教学容
章节
教学容
项目1商业银行概述
1.1商业银行的产生与发展
1.2商业银行的性质与功能
1.3商业银行的组织形式与组织结构
项目2商业银行资本金管理
2.1商业银行资本的功能与构成
2.2商业银行资本充足度
2.3巴塞尔协议的新发展
2.4商业银行资本的管理
项目3商业银行负债的管理
3.1商业银行负债业务概述
3.2商业银行存款负债以及管理
3.3商业银行借入负债业务的管理
项目4现金资产的管理
4.1现金资产的含义
4.2资金头寸的计算与预测
4.3现金资产的管理
项目5商业银行贷款业务管理
5.1贷款业务概述5.2贷款政策管理
5.3贷款定价
5.4贷款的信用风险管理
5.5商业银行不良贷款的管理
项目6商业银行证券投资管理
6.1商业银行证券投资概述
6.2商业银行证券投资工具
6.3商业银行证券投资收益与风险
6.4商业银行证券投资分析
6.5商业银行证券投资组合
项目7商业银行中间业务管理
7.1商业银行中间业务概述
7.2租赁与信托业务
7.3国结算业务
7.4代理与咨询业务
7.5银行卡业务
项目8商业银行表外业务管理
8.1表外业务概述
8.2担保或类似的或有负债
8.3承诺类表外业务
8.4与利率和汇率有关的或有项目
8.5资产证券化
项目9商业银行资产负债综合管理
9.1商业银行资产负债管理概述
9.2商业银行的资产负债管理方法
9.3资产负债比例管理
项目10商业银行风险管理
10.1商业银行风险与风险管理概述10.2商业银行风险的识别与估测
10.3商业银行的风险处理与控制
10.4商业银行部控制的基本容与方法
10.5商业银行的部稽核
（二）章节教学目标
章目
知识目标
技能目标
项目1商业银行概述
了解商业银行的产生与发展；明确商业银行的性质与功能
掌握商业银行设立的一般程序。
项目2商业银行资本金管理
了解商业银行资本的概念、资本构成、资本功能、资本作用；熟知巴塞尔协议容、积极作用及缺点。
明确商业银行部和外部资本的管理；能够明确资本的划分
项目3商业银行负债的管理
掌握商业银行负债业务的概念、作用及构成；了解存款保险制度容；明确负债管理的经营目标；熟知存款负债及存款负债的创新
掌握存款负债和各种借款负债的经营要点。
并学会运用存款成本分析、存款定价与营销的方法。
项目4现金资产的管理
明确现金资产的概念及构成；了解现金资产的作用；掌握资金头寸构成及资金头寸的预测、资金头寸的调度方法。
树枝现金资产管理的原则
掌握库存现金的日常管理、存款准备金管理、同业存款的管理等容。
项目5商业银行贷款业务管理
了解商业银行贷款业务的概念、种类；明确贷款政策及政策管理容熟知贷款操作程序
掌握贷款定价方法及贷款信用分析的程序与方法。
项目6商业银行证券投资管理
理解商业银行证券投资的目的和功能；明确商业银行证券投资的种类和容；以及业务的特点及操作要点；熟知商业银行证券投资的收益与风险，以及收益与风险的关系；
掌握商业银行证券投资分析与操作步骤。
以及证券投资组合的策略。
项目7商业银行中间业务管理
明确商业银行中间业务和表外业务的联系和区别；
掌握中间业务的概念和特点；能够熟悉中间业务的具体容和管理过程
项目8商业银行表外业务管理
了解商业银行表外业务产生和发展的原因；明确表外业务的含义和特点；
熟知各类表外业务的具体容；掌握各类表外业务管理要点
项目9商业银行资产负债综合管理
了解商业银行资产负债管理理论的演变过程；明确资产和负债管理方法；熟知资产负债综合管理理论和方法；
掌握商业银行的管理原则；学会资产负债比例管理方法的实际运用。
项目10商业银行风险管理
了解商业银行风险管理概况、商业银行面临的风险环境和风险类别；明确商业银行风险、风险管理的涵以及风险管理的目标；熟知商业银行风险管理程序及部控制的要点；
掌握商业银行风险管理的基本原理、方法，能够灵活运用所掌握的原理和方法对具体商业银行实施科学的风险管理。
（三）学时分配
章目
教学容
学时分配
项目1商业银行概述
1.1商业银行的产生与发展
1.2商业银行的性质与功能
1.3商业银行的组织形式与组织结构
4
项目2商业银行资本金管理
2.1商业银行资本的功能与构成
2.2商业银行资本充足度
2.3巴塞尔协议的新发展
2.4商业银行资本的管理
8
项目3商业银行负债的管理
3.1商业银行负债业务概述
3.2商业银行存款负债以及管理
3.3商业银行借入负债业务的管理
8
项目4现金资产的管理
4.1现金资产的含义
4.2资金头寸的计算与预测
4.3现金资产的管理
8
项目5商业银行贷款业务管理
5.1贷款业务概述5.2贷款政策管理
5.3贷款定价
5.4贷款的信用风险管理
5.5商业银行不良贷款的管理
8
项目6商业银行证券投资管理
6.1商业银行证券投资概述
6.2商业银行证券投资工具
6.3商业银行证券投资收益与风险
6.4商业银行证券投资分析
6.5商业银行证券投资组合
8
项目7商业银行中间业务管理
7.1商业银行中间业务概述
7.2租赁与信托业务
7.3国结算业务
7.4代理与咨询业务
7.5银行卡业务
8
项目8商业银行表外业务管理
8.1表外业务概述
8.2担保或类似的或有负债
8.3承诺类表外业务
8.4与利率和汇率有关的或有项目
8.5资产证券化
4
项目9商业银行资产负债综合管理
9.1商业银行资产负债管理概述
9.2商业银行的资产负债管理方法
9.3资产负债比例管理
4
项目10商业银行风险管理
10.1商业银行风险与风险管理概述10.2商业银行风险的识别与估测
10.3商业银行的风险处理与控制
10.4商业银行部控制的基本容与方法
10.5商业银行的部稽核
4
（一）教学组织建议
教师建议
1、教学中，教师必须重视实践经验的学习，重视现代信息技术的应用，尽可能运用多媒体课件的形式呈现资料，进行讲授、演示，并按照设计活动的容展开教学。
2、教学中教师应突出专业技能培养目标，注重对学生实际操作能力的训练，强化案例和流程教学，让学生边学变练，通过小组讨论、案例分析、情景模拟等方式激发学生兴趣，增强教学效果。
3、教学中，应注意充分调动学生学习的主动性和积极性，注重教与学的互动，教师与学生的角色转换，让学生在完成教师设计的训练活动中，即学会商业银行经营管理业务必须具备的知识，又练就各项基本技能。
4、教学中，教师应注意与学生沟通，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生积极热情、客观、诚实守信、善于沟通与合作的品质。
学生建议
尽可能采用案例教学，结合我们学生身边的实例讲解。
教学容及过程建议
本课程的教学方式包括课堂讲授法、文献阅读、课堂讨论、实训课程、，充分利用实训室以及多媒体播放相关视频等影像资料。
（二）考核方式建议
课程考试以笔试（闭卷考试）为主，平时作业成绩站课程总成绩的一定比例（40%）考试点面结合，题型多样，侧重考核学科基本知识、理解应用能力和综合分析能力。
并通过留置作业的方式对学生课外学生能力和效果进行考核。
（三）教材选编建议
教材选用符合《商业银行经营管理实务》课程标准要求，能够突出培养应用型人才的要求，优先选用省部级及以上的规划教材、精品课程教材，突出应用性。
（四）资源开发建议
学习资料资源：
如教材、学习参考书;
信息化教学资源：
银行模拟实训室。
多媒体课件、多媒体素材、电子图书和专业的开发与利用。
（五）条件建设建议
1.软硬件条件的扩充化
实验室，多媒体
网络资源建设，如精品课程、网络课程资源。
2、校企合作
可以让学生去商业银行了解并学习，有条件可以实习。
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