中央电大金融学第十四章自测题答案.docx

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中央电大金融学第十四章自测题答案

在金融监管模式中，美国是（

）模式的典型代表。

选择一项：

A.分权型多头监管

B.牵头监管

C.高度集中的单一监管

D.双峰式监管

反馈

知识点提示：

当前各主要国家金融监管体系简介。

参见教材本章第二节。

正确答案是：

分权型多头监管

题目2

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

防止内幕交易和防止操纵市场是对（）监管的主要内容。

选择一项：

A.证券业

B.租赁、信托业

C.银行夜

D.保险业

反馈

知识点提示：

金融监管的实施。

参见教材本章第三节。

正确答案是：

证券业

题目3

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融监管中的依法监管原则是指（）。

选择一项：

A.严格执法不干涉内部管理

B.金融运行必须依法管理

C.金融调控必须依法操作

D.金融机构必须依法经营

反馈

知识点提示：

金融监管的目标与原则。

参见教材本章第一节。

正确答案是：

严格执法不干涉内部管理

题目4

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。

选择一项：

A.加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管

B.加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管

C.凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管

D.建立了更多的金融监管机构协同监管

反馈

知识点提示：

金融危机后金融监管的新发展。

参见教材本章第三节。

正确答案是：

凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管题目5

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

对证券市场监管的基本原则是（）。

选择一项：

A.坚持公开、公平、公正的“三公”原则

B.严格执法原则

C.保护投资者合法权益原则

D.依法监管原则

反馈知识点提示：

对证券市场的监管。

参见教材本章第三节。

正确答案是：

坚持公开、公平、公正的“三公”原则

未标记标记题目信息文本

多选题（每题8分，共5道）

题目6

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

金融监管的一般目标是（）。

选择一项或多项：

A.确保金融稳定安全，防范金融风险

B.保护金融消费者权益

C.提高金融体系效率

D.规范金融机构行为，促进公平竞争

E.提高各类金融机构的盈利水平

反馈

知识点提示：

金融监管的目标。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

确保金融稳定安全，防范金融风险,保护金融消费者权益,提高金融体系效率,规范金融机构行为，促进公平竞争

题目7

未回答满分8.00

未标记标记题目

题干

金融监管的原则主要是（）。

选择一项或多项：

A.不干涉金融机构内部管理原则

B.依法监管与严格执法原则

C.综合性与系统性监督原则

D.“内控”与“外控”相结合的原则

E.公平、公正、公开原则

反馈

知识点提示：

金融监管的原则。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

不干涉金融机构内部管理原则,依法监管与严格执法原则,综合性与系统性监督原则,“内控”与“外控”相结合的原则,公平、公正、公开原则

题目8

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

实行双层多头金融监管体制的国家是（）。

选择一项或多项：

A.英国

B.美国

C.德国

D.加拿大

E.巴西

反馈

知识点提示：

当前各主要国家金融监管体系简介。

参见教材本章第二节。

Thecorrectanswersare:

美国,加拿大

题目9

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。

这些相同的监管工具是（）。

选择一项或多项：

A.资本监管

B.审慎信贷标准

C.流动性风险指标

D.贷款损失监管

E.其他风险管理要求

反馈

知识点提示：

金融监管的宏观审慎与微观审慎。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其他风险管理要求

题目10

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

金融监管的间接效率损失发生的途径有（）。

选择一项或多项：

A.被监管者的道德风险

B.妨碍金融创新，导致动态低效率

C.削弱竞争，导致静态低效率

D.监管过度，导致金融服务效率降低

E.依法关闭金融机构

反馈

知识点提示：

金融监管的成本。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

被监管者的道德风险,妨碍金融创新，导致动态低效率,削弱竞争，导致静态低效率,监管过度，导致金融服务效率降低

未标记标记题目

信息文本

判断题（每题6分，共5道）

题目11

未回答满分6.00

未标记标记题目

题干

各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

对银行业的监管。

参见教材本章第三节。

答案解析：

还包括对市场准入和市场退出的监管。

正确的答案是“错”。

题目12

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

对银行业的监管。

参见教材本章第三节。

答案解析：

是日常经营监管的重要内容。

正确的答案是“错”。

题目13

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

当前各主要国家金融监管体系简介。

参见教材本章第二节。

答案解析：

美国实行多元化监管体制，英国则是“一元化”监管体制，英格兰银行承担整个金融业监管的职责。

正确的答案是“错”。

题目14

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

我国金融监管体系的发展演变。

参见教材本章第二节。

答案解析：

中国人民银行仍然负有综合监管职能。

正确的答案是“错”。

题目15

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

金融监管体制的变迁。

参见教材本章第二节。

答案解析：

金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。

正确的答案是“错”。

单选题（每题6分，共5道）

题目1

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

对证券市场监管的主要任务是（）。

选择一项：

A.保护企业并购重组中的合法权益

B.保护投保人的合法权益

C.保护投资者的合法权益

D.保护存款人的合法权益

反馈

知识点提示：

对证券市场的监管。

参见教材本章第三节。

正确答案是：

保护投资者的合法权益

题目2

未回答

满分6.00

未标记标记题目题干欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（）监管。

选择一项：

A.混业

B.分业

C.多头

D.单一

反馈

知识点提示：

金融危机后金融监管的新发展。

参见教材本章第三节。

正确答案是：

单一

题目3

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

一国监管法律法规体系不包括（）。

选择一项：

A.行业性法律

B.行业内法律

C.专业性法规

D.国际性法律反馈

知识点提示：

监管法律法规体系。

参见教材本章第一节。

正确答案是：

国际性法律

题目4

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融监管中由政府负担的成本是（）。

选择一项：

A.直接资源成本

B.行政成本

C.间接效率损失

D.奉行成本

反馈

知识点提示：

金融监管的成本与边界。

参见教材本章第一节。

正确答案是：

行政成本

题目5

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融监管理论体系中不包括（

）。

选择一项：

A.自然理论

B.相关理论

C.应用理论

D.基础理论

反馈

知识点提示：

监管理论体系。

参见教材本章第一节。

正确答案是：

自然理论

未标记标记题目

信息文本

多选题（每题8分，共5道）

题目6

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（）。

选择一项或多项：

A.单一监管体制

B.多元监管体制

C.集中监管体制

D.分业监管体制

E.混合监管体制

反馈知识点提示：

金融监管体制的分类。

参见教材本章第二节。

Thecorrectanswersare:

集中监管体制,分业监管体制题目7

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干对证券也的监管主要包括（）。

选择一项或多项：

A.对证券发行的监管

B.对证券机构的监管

C.对证券市场的监管

D.对上市公司的监管

E.对证券流通的监管

反馈

知识点提示：

对证券业的监管。

参见教材本章第三节。

对上市公司的监管

Thecorrectanswersare:

对证券机构的监管,对证券市场的监管题目8

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

各国监管机构对银行业的监管重点包括（）。

选择一项或多项：

A.国际业务监管

B.市场准入监管

C.日常经营监管

D.市场退出监管

E.注册资本监管

反馈知识点提示：

对银行业的监管。

参见教材本章第三节。

市场退出监管

Thecorrectanswersare:

市场准入监管,日常经营监管题目9

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干金融监管的构成体系包括（）。

选择一项或多项：

A.金融监管的指标体系

B.金融监管的理论体系

C.金融监管的法律体系

D.金融监管的组织体系

E.金融监管的内容体系

反馈

知识点提示：

金融监管的构成体系。

参见教材本章第一节。

金融监管的组织体系

Thecorrectanswersare:

金融监管的理论体系,金融监管的法律体系金融监管的内容体系

题目10

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

我国金融体系中的金融监管机构包括（）。

选择一项或多项：

A.金融资产管理公司

B.中国人民银行

C.银监会

D.证监会

E.保监会

反馈

知识点提示：

我国金融监管体制的发展演变。

参见教材本章第二节。

Thecorrectanswersare:

中国人民银行,银监会,证监会,保监会

未标记标记题目信息文本

判断题（每题6分，共5道）

题目11

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

金融监管的概念。

参见教材本章第一节。

正确的答案是“对”。

题目12

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

金融监管的手段与方法。

参见教材本章第三节。

答案解析：

称为重点监管。

正确的答案是“错”。

题目13

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

金融体系的负效应。

参见教材本章第一节。

正确的答案是“对”。

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

金融监管的成本与边界。

参见教材本章第一节。

答案解析：

政府负担的成本是行政成本。

正确的答案是“错”。

题目15

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

对证券市场的监管。

参见教材本章第三节。

答案解析：

是典型的内幕交易。

正确的答案是“错”。

单选题（每题6分，共5道）

题目1

不正确

获得6.00分中的0.00分

未标记标记题目

题干

由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。

选择一项：

A.行政成本

B.奉行成本不正确

C.间接效率损失

D.直接资源损失

反馈

知识点提示：

金融监管的成本与边界。

参见教材本章第一节。

正确答案是：

间接效率损失

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

（）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。

选择一项：

A.《现代化金融监管架构蓝图》

B.《金融服务现代化法》

C.《格拉斯-斯蒂格尔法案》

D.《金融监管改革——新基础：

重建金融监管》

反馈

知识点提示：

美国金融监管体系简介。

参见教材本章第二节。

正确答案是：

《格拉斯-斯蒂格尔法案》

题目3

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

我国目前实行的金融监管体制是（）。

选择一项：

A.交叉监管

B.集中监管

C.分业监管

D.混合监管

反馈

知识点提示：

我国金融监管体制的发展演变。

参见教材本章第二节。

正确答案是：

混合监管

题目4

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（）。

选择一项：

A.保监会

B.证监会

C.中国人民银行

D.银监会

反馈

知识点提示：

我国金融监管体制的发展演变。

参见教材本章第二节。

正确答案是：

中国人民银行

题目5

未回答

未标记标记题目

题干

下列（）不属于“四结合”的金融监管方法。

选择一项：

A.全面监管与重点监管

B.国际监管与国内督查

C.定期检查与随机抽查

D.外部监管与内部自律

反馈

知识点提示：

“四结合”的监管方法。

参见教材本章第三节。

正确答案是：

国际监管与国内督查

未标记标记题目

信息文本

多选题（每题8分，共5道）

题目6

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

）。

实行双层多头金融监管体制的国家是（

选择一项或多项：

A.英国

B.美国

C.德国

D.加拿大

E.巴西

反馈

知识点提示：

当前各主要国家金融监管体系简介。

参见教材本章第二节。

Thecorrectanswersare:

美国,加拿大

题目7

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。

这些相同的监管工具是）。

选择一项或多项：

A.资本监管

B.审慎信贷标准

C.流动性风险指标

D.贷款损失监管

E.其他风险管理要求

反馈

知识点提示：

金融监管的宏观审慎与微观审慎。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其他风险管理要求

题目8

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

各国监管机构对银行业的监管重点包括（）。

选择一项或多项：

A.国际业务监管

B.市场准入监管

C.日常经营监管

D.市场退出监管

E.注册资本监管

反馈

知识点提示：

对银行业的监管。

参见教材本章第三节。

Thecorrectanswersare:

市场准入监管,日常经营监管,市场退出监管

题目9

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

选择一项或多项：

A.金融监管的指标体系

B.金融监管的理论体系

C.金融监管的法律体系

D.金融监管的组织体系

E.金融监管的内容体系

反馈

知识点提示：

金融监管的构成体系。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

金融监管的理论体系,金融监管的法律体系,金融监管的组织体系,金融监管的内容体系

题目10

未回答

满分8.00

未标记标记题目

题干

金融监管的间接效率损失发生的途径有（）。

选择一项或多项：

A.被监管者的道德风险

B.妨碍金融创新，导致动态低效率

C.削弱竞争，导致静态低效率

D.监管过度，导致金融服务效率降低

E.依法关闭金融机构

反馈

知识点提示：

金融监管的成本。

参见教材本章第一节。

Thecorrectanswersare:

被监管者的道德风险,妨碍金融创新，导致动态低效率,削弱竞争，导致静态低效率,监管过度，导致金融服务效率降低

未标记标记题目

信息文本

判断题（每题6分，共5道）

题目11

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

金融监管的成本与边界。

参见教材本章第一节。

答案解析：

政府负担的成本是行政成本。

正确的答案是“错”。

题目12

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

金融体系的负效应。

参见教材本章第一节。

正确的答案是“对”。

题目13

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。

选择一项：

对

反馈

知识点提示：

金融监管体制的变迁。

参见教材本章第二节。

答案解析：

金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。

正确的答案是“错”。

题目14

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

对银行业的监管。

参见教材本章第三节。

答案解析：

还包括对市场准入和市场退出的监管。

正确的答案是“错”。

题目15

未回答

满分6.00

未标记标记题目

题干

资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

选择一项：

对

错

反馈

知识点提示：

对银行业的监管。

参见教材本章第三节。

答案解析：

是日常经营监管的重要内容。

正确的答案是“错”。

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