证券从业《金融基础知识》精选真题及答案3.docx
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证券从业《金融基础知识》精选真题及答案3
证券从业《金融基础知识》精选真题及答案（3）
1.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。
A.金融期货
B.金融互换
C.金融远期合约
D.金融期权
答案:
B
2.作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（）。
Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段
Ⅱ.都是间接融资的手段
Ⅲ.都是直接融资的手段
Ⅳ.筹资成本相同
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案:
A
3.附权证的可分离公司债券与一般可转换债券之间的区别不包括（）。
A.交易场所不同
B.权利载体不同
C.权利内容不同
D.行权方式不同
答案:
A
4.按照债券形态分类，无记名国债属于（）。
A.实物债券
B.记账式债券
C.凭证式债券
D.电子式债券
答案:
A
5.基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险
答案:
A
解析:
内部风险主要来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在管理过程之中产生的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，可以得到有效控制。
除此之外，信用风险也属于内部风险。
而政策风险则属于外部风险，也就是系统性风险，同属于外部风险的还包括市场风险。
C和D选项则是按照投资工具的不同所分，与题意不符。
故本题选择A选项。
6.政府债券的举债主体包括（）
Ⅰ.中央政府
Ⅱ.地方政府
Ⅲ.国有企业
Ⅳ.国有金融机构
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
C
7.证券公司.证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构不得担任独立财务顾问的情形是（）。
A.最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系.相互提供担保
B.最近2年财务顾问为上市公司提供融资服务
C.上市公司持有或者通过协议.其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到3%
D.持有或者通过协议.其他安排与他人共同持有上市公司股份达到3%
答案:
A
解析:
根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第十七条，B项，不得担任独立财务顾问的情形应是最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务;C项，应是上市公司持有或者通过协议.其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%;D项，应是持有或者通过协议.其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%。
8.为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是（）。
A.交易所市场
B.银行间市场
C.创业板市场
D.中小企业板市场
答案:
C
9.国债期货属于（）。
A.商品期货
B.股权类期货
C.利率期货
D.外汇期货
答案:
C
10.从托管体系看，证监会是交易所债券市场的（）
A.中央托管人
B.总托管人
C.监管人
D.二级托管人
答案:
C
11.企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。
A.评估师事务所
B.保荐机构
C.会计师事务所
D.律师事务所
答案:
C
12.对于商业银行而言，其自有资金主要构成中不包括（）。
A.未分配利润
B.股本金
C.长期次级债务
D.储备资金
答案:
C
13.台湾股价指数主要包括（）
Ⅰ.发行量加权股价指数
Ⅱ.产业分类股价指数
Ⅲ.台湾50指数
Ⅳ.综合股价平均数
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
C
14.证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,可以提供的服务包括（）。
Ⅰ.代期货公司收取期货保证金
Ⅱ.协助办理开户手续
Ⅲ.代理客户进行期货交易
Ⅳ.提供期货行情信息.交易设施
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ
答案:
D
15.引起某上市公司股票价格变动的直接原因是（）。
A.公司经营状况
B.行业前景
C.供求关系
D.宏观经济与政策因素
答案:
C
16.基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定
B.绝对
C.相对
D.变动
答案:
A
17.股份有限公司股东大会作出修改公司章程的决议，必须经（）通过
A.出席会议股东所持表决权的三分之二以上
B.公司普通股份的半数以上
C.出席会议股东所持表决权的半数以上
D.公司普通股股份的三分之二以上
答案:
A
18.公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（）进行自由分配的现金流是（）。
A.企业自由现金流
B.股权自由现金流
C.股票红利
D.利息
答案:
A
19.股指期货竞价交易中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是（）。
A.拍卖竞价
B.连续竞价
C.集合竞价
D.委托竞价
答案:
C
20.对基金信息披露的原则.内容.禁止行为等各方面作出了明确.严格规定的主要法律法规有（）。
Ⅰ《证券法》
Ⅱ《证券投资基金法》
Ⅲ《证券投资基金信息披露管理办法》Ⅳ《证券业从业人员资格管理办法》
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
A
21.简单算术股价平均数的缺点有（）
Ⅰ.计算复杂
Ⅱ.没有考虑权数
Ⅲ.计算结果不精确
Ⅳ.在样本股发生股份变动时失去真实性.连续性和时间数列上的可比性
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
答案:
D
22.非柜台委托主要包括（）
Ⅰ.人工电话委托
Ⅱ.电话自动委托
Ⅲ.自助终端委托
Ⅳ.网上委托
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
BⅠ.Ⅲ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ
DⅠ.Ⅱ.Ⅳ
A.
B.
答案:
A
23.关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的
Ⅱ.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额
Ⅲ.无面额股票也称为比例股票
Ⅳ.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ
答案:
C
24.企业向银行间市场特定机构投资人发行非公开定向债券融资工具应在（）注册。
A.证监会
B.银保监会
C.证券业协会
D.银行间市场交易商协会
答案:
D
25.下列关于金融市场功能的说法，正确的有
Ⅰ.金融市场能够降低搜寻成本和信息成本
Ⅱ.金融资产具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能
Ⅲ.金融市场上的资产价格变化是资金供求关系变化的反映
Ⅳ.金融资产流动性直接影响实体经济的资金......
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案:
C
26.企业的组织形式有（）。
Ⅰ合资制
Ⅱ独资制Ⅲ合伙制Ⅳ公司制
A.QDIIBRQFIICETFDQFII
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ26经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为（）。
答案:
A
27.储蓄式国债与记账式国债的区别包括（）。
Ⅰ.发行对象不同Ⅱ.承办机构不同
Ⅲ.流通或变现方式不同Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
C
28.上海证券交易所的成立日期是（b
A.1990年
B.1991年
C.1992年
D.1993年
答案:
A
29.关于证券业协会职责的说法，正确的是（）。
I，对违反法律.行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分
II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册
III.制定证券业执业标准和业务规范
IV.负责对上市公司股东名册进行登记
A.II.III.IV
B.I.IV
C.I.II.III.IV
D.I.II.III
答案:
D
30.关于B股，下列说法错误的是（）
A.以人民币标明股票面值
B.目前境内居民个人不得购买
C.以外币认购.买卖
D.采取记名股票形式
答案:
B
31.无限售条件股份包括（）
Ⅰ.境内上市外资股
Ⅱ.国家持股
Ⅲ.境外上市外资股
Ⅳ.国有法人持股
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
B
32.股票的内在价值就是股票未来收益的（）。
A.价值总和
B.现值之和
C.期望价格
D.期望价值
答案:
B
33.下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%
答案:
C
34.按照市场功能的不同，可以将市场分为（）
A.场内交易市场和场外交易
B.股票市场和债券市场
C.公募市场和私募市场
D.发行市场和交易市场
答案:
D
35.资产证券化给投资者带来的好处有（）。
I.提供多样化的投资品种
II.提供更多的合规投资
III.降低资本要求，扩大投资规模
IV.实现低成本融资
A.I.III.IVВ.I.II.III
B.
C.II.III.IV
D.I.II
答案:
B
36.证券公司应当披露（）的薪酬管理信息。
Ⅰ.董事
Ⅱ.监事
Ⅲ.高级管理人员Ⅳ.部门负责人
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
A
37.外汇期货又称（），是以外汇为基础工具的期货合约。
A.利率期货
B.货币期货
C.欧洲期货
D.欧元期货
答案:
B
38.在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为（）
I.当日委托
II.当月委托
III.无期限委托
IV.开市委托和收市委托
A.I.II.III.IV
B..I.II.IV
C..I.III.IV
D.II.III
答案:
C
39.根据相关规定，短期融资券的注册会议原则上每周召开1次，由（）名注册委员会委员
参加。
A.9
B.5
C.7
D.3
答案:
B
40.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。
A证券公司
B交易所
C基金公司
D商业银行
A.
B.
答案:
B
41.下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）
A.可以在交易所申购.赎回
B.申购和赎回以现金进行
C.对申购，赎回有规模上的限制
D.可以在代销网点申购，赎回
答案:
A
42.2007年8月（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》,标志着我国公司债券发行工作的正式启动。
A.中国证券业协会
B.中国人民银行
C.中国证监会
D.国务院证券委员会
答案:
C
43.下列属于国际短期资金流动的是（）。
A.国际信贷
B.国际直接投资
C.投机性资金的流动
D.国际间接投资
答案:
C
44.参加证券从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（）内不得参加资格考试
A.五年
B.一年
C.三年
D.两年
答案:
D
45.基金中基金持有其他单只基金，其市值不得超过基金资产净值的（）
A.20%
B.10%
C.5%
D.15%
答案:
A
46.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。
A.3
B.2
C.1
D.5
答案:
B
47.国家股从资金来源上看，主要有（）。
Ⅰ现有国有企业改编为股份有限公司时所拥有的净资产
Ⅱ现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
Ⅲ经授权代表国家投资的投资公司.资产经营公司.经济实体性总公司等机构向新组建的股份公司的投资
Ⅳ国有法人单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.ⅣCⅠ.Ⅱ.ⅢDⅠ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
C
48.公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（）
Ⅰ有价证券
Ⅱ艺术品Ⅲ房屋Ⅳ土地
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
C
49.根据反洗钱相关规定，对证券公司反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是（）。
A.董事会
B.合规总监
C.总经理
D.证券公司及分支机构负责人
答案:
D
50.下列关于关联关系的说法，错误的是（）。
A.公司不得与具有关联关系的企业进行交易
B.公司的控股股东.实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益
C.国家控股的企业之间不因为国家控股而具有关联关系
D.公司的董事.监事.高级管理人员不得利用其关系损害公司利益
答案:
A
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