个人理财复习题.docx

个人理财复习题.docx

《个人理财复习题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财复习题.docx（18页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

个人理财复习题

∙单选题:

1．投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特征和其上所代表的权利。

下列关于股票的说法不正确的是（B）。

A．股票是一种有价证券

B．股票是一种真实资本

c．股票代表持有人对公司的所有权

D．股票是一种法律凭证

2．人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，市盈率也是一个重要的参考指标。

下列关于市盈率的说法正确的是（A）。

A．每股市价与每股收益的比B．每股收益与每股市价的比

C．价格／销售收入D．销售收入／价格

3．投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的（B）。

A．技术分析B．基本面分析

c．效率市场分析D．基本面分析和技术分析

4．投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，尤其在投资股票或债券时，总是会忽略股票或债券所具有的一些基本特征。

下列关于债券与股票的说法不正确的是（D）。

A．债券与股票同属于有价证券

B．债券与股票都是虚拟资本

C．都可以成为筹资手段和投资工具

D．债券代表的是所有权关系，股票则为债权债务关系

5．股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（A）。

A．普通股票、优先股票B．记名股票、无记名股票

c．折价股票和溢价股票D．流通股票和非流通股票

6．投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。

下列说法关于股票名称的解释中错误的是（C）。

A．N股票是在纽约上市的股票

B．H股票是在香港上市的股票

C．A股票是指在上海证券交易所交易的股票

D．S股票是指在新加坡上市的股票

7．根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。

每个交易H9：

15分至9：

25分为集合竞价时问，9：

30分至11：

30分、13：

00分至15：

00分为连续竞价时间。

债券竞价原则的核心内容是（B）。

A．价格优先、时间优先

B．价格优先、时间优先、委托量优先

C．价格优先、客户委托优先

D．价格优先、时间优先、客户委托优先

8．关于定期定额投资基金说法中，正确的是（C）。

A．定期定额基金是基金的一种

B．定期定额基金中途不可以解约

C．定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已

D．没有正确答案

9．下列选项中，风险最小的有价证券是（A）。

A．国债B．股票

c．公司债券D．企业债券

10．证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，其中专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构．称为（A）。

A．中央登记结算机专构B．地方登记结算机构

C．交易所D．交易中心

11．我国证券市场法规要求，上市公二J如果连续3年不分红，则不能进行配股。

在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（A）。

A．股票股息B．财产股息

C．负债股息D．建业股息

12．证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人须由（D）机构担任。

A．证券公司B．信托投资公司

c．保险公司D．基金管理公司

13．证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机

构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑（A）。

A．本金安全和收益率B．流动性和分散风险

c．投资和融资D．调剂资金余缺

14．投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券

商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（A）

托管。

A．基金托管人B．基金承销公司

C．基金管理公司D．基金投资顾问

15．发行证券筹集资金是股份公司融资进而迅速发展的重要途径，但证券的发行不仅包括公众熟知的公开发行，还包括私募发行。

私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对（A），不采取公示制度。

A．宽松B．严格

C．特殊D．无弹性

16．股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（B）

A．上证综合指数B．深证综合指数

c．上证30指数D．深证成分股指数

17．证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（B）。

A．基金投资者B．基金管理人

C．基金托管人D．基金监管人

18．投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（A）。

A．成长型基金B．收入型基金

c．平衡型基金D．保本基金

19．对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（B）。

A．同期金融机构同业存款利率B．银行同期活期存款利率

c．同期国债回购利率D．同期交易所市场国债收益率

20．证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（A）。

A．投资基金运用现代信托关系原则

B．投资者享有股权性收益

C．共同投资，共享收益，共担风险的原则

D．投资基金的资金有专门用途

21．基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。

（D）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A．组合投资和分散风险

B．各类证券信息的收集、分析和追踪

c．各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D．计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施

22．某只股票的发行价格是lO元，投资者lO．5元购买，每股税后利润是0．5，则该只股票的市盈率是（B）。

A．20B．21C．5％D．4．76％

23．李先生在买人股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察赢利状况应计算（C）。

A．股利收益率B．获利率

c．持有期收益率D．拆股后的持有期收益率

24、广义财产保险是指包括各种财产损失保险、责任保险、信用保证保险等业务在内的一切非人身保险业务，以下关于财产保险的描述不正确的是（C）。

A．保险标的范围广泛B．保险期限相对较短

C．经营内容相对简单D．财产保险合同具有损失补偿性

25．人们应对风险的方式有多种，其中保险属于一种（B）方式。

A．风险回避B．风险转移

C．可保利益D．损失控制

26．理财规划师在针对客户所面临的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取（C）的方法。

A．风险回避B．风险转移

C．风险自留D．保险

27．当保险标的发生保险责任范围内的损失时，保险人应当按照保险合同的约定履行赔偿义务，从而使被保险人恢复到受灾前的经济状况，但不能使被保险人获得额外利益。

这属于保险的（D）原则。

A．可保利益B．最大诚信

C．近因原则D．损失补偿原则

28．下列关于坚持保险利益原则的意义的描述，错误的是（A）。

A．保护投保人的权益B．避免赌博行为的发生

C．防止道德风险的产生D．便于衡量损失，避免保险纠纷

29．近因是指引起保险标的损失的最直接、最有效、起决定性作用的原因。

以下关于确定近因的基本方法表述正确的有（A）。

A．从最初事件出发，按逻辑推理直到最终损失发生，最初事件就是最后一个事件的近因

B．从最初事件出发，按逻辑推理直到最终损失发生，倒数第二个事件就是最后一个事件的近因

C．从损失开始，自后往前推，追溯到最初事件，最后的事件就是近因

D．从损失开始，自后往前推，追溯到最初事件，如有中断，最初事件就是近因

30.损失补偿原则是指对于价值补偿性保险合同，当保险标的发生保险责任范围内的损失时，保险人应当按照保险合同的约定履行赔偿义务，从而使被保险人恢复到受灾前的经济状况，但不能使被保险人获得额外利益。

坚持损失补偿原则的意义，以下表述不正确的是（D）。

A．保障被保险人的权益

B．维护保险人的利益

C．防止被保险人通过赔偿而得到额外的利益

D．避免保险演变成赌博行为以及诱发道德风险的产生

31.按照实施方式分类，保险可以分为自愿保险和强制保险。

以下属于强制保险的是（C）。

A．重大疾病保险B．两全保险

C．第三者责任险D．人寿保险

32．以下与保险有关的说法正确的是（C）。

A．保险和社会救济都是以一定的风险事故的发生给人们的生产、生活带来困难为条件的

B．保险和储蓄都体现了自助原则

C．保险与社会福利都有补偿损失的功能

D．保险的给付金额与投保人缴纳的保费金额直接相关，社会救济的救济金额与被救济人的社会贡献直接相关

33．我国《保险法》将保险公司经营的业务分为（D）。

A．财产保险与人寿保险B．财产损失保险与人寿保险

C．责任保险与信用保险D．财产保险与人身保险

34．保险的职能分为基本职能和派生职能，以下属于基本职能的是（B）。

A．补偿损失和给付保险金B．补偿损失和分散风险

C．补偿损失和防灾防损D．补偿损失和融通资金

35．保险可以分为人身保险和财产保险，其中人寿保险是以（B）为标的。

A．人的身体B．人的生命

C．人的身体和生命D．其他

二、多项选择题

1．投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，而且并非所有的资产购买行为均属投资行为，下列行为属于投资行为的有（ABE）。

A．购买股票B．购买债券

C．购买彩票D．购买新家具

E．储蓄存款

2．理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（AB）。

A．投资规划是理财规划的一个组成部分

B．投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用

C．理财规划是投资规划的一个组成部分

D．理财规划是投资规划的基础

E．理财规划就是投资规划

3．理财规划师在为客户做投资规划时，有必要尽量搜集与投资规划直接相关的客户信息，主要包括（ABCD）。

A．反映客户现有投资组合的信息

B．反映客户的风险偏好的信息

C．反映客户家庭预期收入情况的信息

D．反映客户投资目标的各项相关信息

E．反映客户IQ的相关信息

4．理财规划师在为客户做投资规划时，需要了解股票投资既包含了科学，又含有一定的艺术成分，股票投资的基本面分析方法主要有（DE）。

A．波浪理论B．K线理论

C．形态理论D．行业分析

E．宏观经济因素分析

5．投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。

投资的主要参考因素包括（ABCDE）。

A．投资的期限B．投资的成本

C．投资的收益D．投资的风险

E．投资的税收

6．优先股是公司在筹集资金时，给予投资耆某些优先权的股票．具有不同于普通股的显著特点。

优先股与普通股的不同主要有（ADE）。

A．需支付固定股息B．股息从净利润中支付

C．属于公司股东D．表决权受到限制

E．享有优先的剩余财产分配权

7．借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。

按借款的期限，银行借款可分为（BCD）。

A．信用借款B．短期借款

c．中期借款D．长期借款

E．抵押借款

8．债券是一种要求借款人按预先规定的时问和方式向投资者支付利息和偿还本金的债务合同。

债券作为一种有价证券，一般有以下特征（ABC）。

A．收益性B．安全性

C．流动性D．非返还性

E．无偿性

9．股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。

我国主要的股票价格指数有（ABCD）。

A．上证综合指数B．深圳综合指数

c．上证180指数D．深证成分股指数

E．标准普尔500指数

10．普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股票的基本特征为，普通股票是（ABCD）。

A．最基本、最重要的股票

B．标准的股票

c．收益最高的股票

D．风险最大的股票

E．破产时，比优先股有优先获得剩余财产的分配权的权利

11．普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股票股东享有的权利主要是（ABCD）。

A．公司重大决策的参与权B．公司盈余和剩余资产分配权

c．选择管理者D．其他权利

E．股息支付固定

12．证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即100通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。

证券投资基金的当事人主要有（ABCD）。

A．基金持有人B．基金管理人

C．基金托管人D．基金发起人

E．证券监督管理委员会

13．证券投资基金（以下简称基金）是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，作为一种成效卓著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是（ACD）。

A．规模效益B．较高收益

C.分散风险D．专家管理

E．不需要任何费用

14．投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。

根据投资目标划分，证券投资基金可分为（BCD）。

A．衍生基金B．成长型基金

C．收入型基金D．平衡型基金

E．契约型基金

15．投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。

按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（CD）。

A．开放式基金B．封闭式基金

C．契约型基金D．公司型基金

E．成长型基金

16．普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股股东的义务是（ABCD）。

A．遵守公司章程

B．依其所认购的股份和人股方式缴纳股金

C．除法律、法规规定的情形外不得退股

D．法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务

E．承担无限连带责任

17．股票以法律形式确定了股份有限公司的白有资本以及公司与股东之间的经济关系，具有特定的法律意义。

按股东享有的权利不同，股票可分为（AB）．

A．普通股票B．优先股票C．记名股票D．不记名股票

18．理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（ABCE）。

A．利率风险B．汇率风险

c．违约风险D．通货紧缩风险

E．流动性风险

19．货币市场基金是以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。

货币型基金的获利性一般，但相对来说本金安全性高，流动性强。

因此，较适合作为现金管理工具。

货币基金收益与市场利率的关系具体表现为（AC）。

A．市场利率上调，基金收益上升B．市场利率上调，基金收益下降

c．市场利率下调，基金收益下降D．市场利率下凋，基金收益上升

E．以上情况都有可能

20．基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、稽核费、召开年会费用、中期和年度公报及公开说明书的印刷制作费，买卖有价证券的手续费等，决定基金运作费率高低的因素有（ABC）。

A．基金规模B．基金风险

C．基金价格D。

基金表现

E．最低投资额

21．投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。

其中货币基金的投资工具包括（ABCE）。

A．商业票据B．银行短期存款

C．国库券D．公司债券

E．银行承兑票据

22．理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。

其中债券风险主要有（ABCD）。

A．公司亏损风险B．市场价格波动风险

c．信用风险D．财务风险

E．自然灾害风险

23．债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。

它反映的是债权债务关系。

按发行主体对债券分类，最常见的分为（ABCD）。

A．金融债券B．国际债券

C．政府债券D．公司债券

E．欧洲债券

24．股份有限公司为r满足自身经营的需要，根据投资者的投资心理，发行多种多样的股票，这些股票所代表的股东地位和股东权利各不相同。

按投资主体不同，我国现行股票的类型为ABC）。

A．国家股B．法人股

C．公众股D．外资股

E．以上都对

25．证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。

投资基金以其他金融工具为投资对象，因此是二次投资工具。

我国证券投资基金资金的主要投向是（BCE）。

A．房地产B．股票

c．债券D．金融期货

E．货币市场工具

26．投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。

关于封闭式基金和开放式基金的比较，正确的是（ABD）。

A．基金单位的买卖方式不同B．基金单位数量的可变性不同

c．基金单位净值的计算方法不同D．基金约定的存续期不同

E．基金选择股票的方法不同

27．基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。

基金管理人的主要职责是（ABC）。

A．进行基金资产的投资运作B．负责基金资产的财务管理

c．促进基金资产的保值增值D．办理基金证券的过户手续

E．承担所有风险

28．信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

信托的职能有（ACDE）。

A．财产管理的职能B．合理避税的职能

c．融通资金的职能D．社会投资的职能

E．社会公益服务职能

三、判断题

1．投资目标的确定就是确定投资的收益率。

（×）

2．购买福利彩票不是投资。

（√）

3．衡量货币时间价值的大小通常是用利息。

（√）

4．股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让和出售。

（√）

5．影响股票投资价值的外部因素包括：

宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。

（√）

6．像我国这样的新兴股票市场的股票价格主要由股票的供求关系决定。

（×）

7．公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。

（×）

8．在债券面值和票面利率一定的情况下，市场利率越高，则债券的发行价格越低。

（√）

9．凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券，主要由银行承销，各地财政部门和各国债一级自营商也可参与发行。

（×）

10．国债一级自营商可以直接向财政部承销和投标国债，并通过开展分销、零售业务，促进国债发行，维护国债市场顺畅运转。

（√）

11．证券投资基金的资产交由基金管理人保管。

（×）

12．普通股票在权利义务上不附加任何条件。

（√）

13．开放式基金的基金单位总数是固定的。

（×）

14．无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。

（×）

15．封闭式基金的规模在发行后未经法定程序认可，不能再增加发行。

（√）

16．在信托的续存期间，委托人可以任意支配信托财产。

（×）

17．年满18岁并且具有行为能力的外国公民可以在中国境内委托他人进行财产管理。

（√）

18．权利能力和行为能力都具备才可以享有信托利益。

（×）

19．受益人的受益权是可以买卖和典当的。

（√）

四、分析选择题

（一）根据以下案例回答题：

理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。

刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收~k500000元，年终结余200000冗，

1．刘女士的短期目标是（A）。

A．去欧洲旅游B．买房

C．买车D．没有短期目标

2．对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在（B）。

A．股票B．活期存款或货币基金

c．股票基金D．期货

3．王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（A）。

A．收集客户的信息B．制定投资规划建议书

c．分析客户的现金流情况D．帮客户选定投资产品

4．对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（D）。

A．股票B．债券

C．基金D．期货

5．对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（A）。

A．帮助客户实现目标B．帮助客户获得收益

c．为了买车D．为了买房

6．一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（A）。

A．垃圾股票B．蓝筹股

c．绩优股D．每只股票的风险一样

7．一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（C）。

A．利率风险B．信用风险

c．通货紧缩风险D．流动性风险

8．按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（A）。

A．客户分析——资产配置——证券选择——投资评估

B．客户分析——证券选择——资产配置——投资评估

C．客户分析——投资评估——资产配置——证券选择

D．客户分析——投资评估——证券选择——资产配置

9．王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（C）。

A．收益B．风险

c．收益和风险D．以上没有正确答案

10．即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（A）解释。

A．时间价值B．机会成本

c．收益率D．以上都不对

11．刘女士对风险十分的厌恶，而且