交通银行外汇业务.docx
《交通银行外汇业务.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《交通银行外汇业务.docx（14页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
交通银行外汇业务
交通银行外汇业务
[单项选择题]
1、国际结算在经办网点受理，在（）进行业务处理，送核心账务系统进行会计核算。
A.信贷管理系统（CMIS）
B.国际业务系统（IBP）
C.核心账务系统
D.外汇宝系统
参考答案：
B
[单项选择题]
2、以下不属于核心账务系统中即期结售汇/外汇买卖牌价标志的是（）。
A.基准价
B.让利价
C.直接比价
D.实盘牌价
参考答案：
D
[单项选择题]
3、分行前台办理结汇业务时，经办柜员对对公客户交来的盖有客户预留印鉴的支取凭证进行审核，不包括（）。
A.核对印鉴
B.检查支取凭证是否有涂改和刮擦现象
C.货币符号及大小写金额是否正确等要素
D.核对密码
参考答案：
D
[单项选择题]
4、具有涉外经营权或有经常项目外汇收入可申请办理经常项目外汇账户，可保留的外汇不包括（）。
A.从事代理对外或者境外业务的境内机构代收代付的外汇
B.境内机构暂收待付或者暂收待结项下的外汇
C.免税品公司经营免税品业务收入的外汇
D.境内机构发行股票收入的外汇
参考答案：
D
[单项选择题]
5、交通银行在国际结算中目前汇出汇款以（）为主。
A.电汇、信用证
B.信汇、电汇
C.电汇、票汇
D.信用证、票汇
参考答案：
C
[单项选择题]
6、交通银行签发的所有汇票应以（）为付款行，美元汇票应首选签发以（）为付款行的汇票。
A.交行账户行；伦敦交行
B.汇出银行；纽交行
C.交行账户行；纽交行
D.以上都不是
参考答案：
C
[单项选择题]
7、代售旅行支票业务的配出在（）完成，代售旅行支票业务的清算在（）中操作。
A.IBP系统；核心系统
B.核心系统；核心系统
C.IBP系统；IBP系统
D.核心系统；IBP系统
参考答案：
D
[单项选择题]
8、在代理外卡收单业务中，消费交易、柜面取现交易、退货交易与外卡公司的清算币种为（）。
A.美元
B.美元或港币
C.人民币
D.港币
参考答案：
B
[单项选择题]
9、交通银行速汇金系统操作，以下交易中不是总行超级管理员管理类的是（）。
A.系统初始化
B.分行维护
C.分行管理员维护
D.分行管理员机构维护
参考答案：
D
[单项选择题]
10、交通银行速汇金系统操作中，分行维护交易的操作对象是（）。
A.总行国际部
B.分行国际部
C.速汇金业务网点
D.以上都对
参考答案：
A
[单项选择题]
11、交通银行速汇金系统操作新客户汇出汇款交易，在汇款金额大于或等于（）时，系统会自动增加补充信息窗口，填入汇款人的合法证件信息。
A.USD900.00
B.USD1000.00
C.USD2000.00
D.USD3000.00
参考答案：
D
[单项选择题]
12、交通银行速汇金系统操作中，汇入汇款币种不包括（）。
A.美元
B.英镑
C.欧元
D.澳元
参考答案：
D
[单项选择题]
13、交通银行速汇金系统操作接收交易概要查询交易，可查询某一天的汇入款总金额，输入的时间一定要是（）。
A.北京时间
B.伦敦时间
C.美国时间
D.A或C都可以
参考答案：
C
[单项选择题]
14、金融机构在办理代理国际汇款业务时，应加强客户身份识别，单笔（）以上的现金收、汇款，应复印留存身份证件。
A.500美元
B.1000美元
C.5000美元
D.10000美元
参考答案：
B
[单项选择题]
15、快汇通汇入款项解付处理方式有（）。
A.原币解付
B.结汇解付
C.兑换解付
D.以上都对
参考答案：
D
[单项选择题]
16、以下个人不可以为其办理结售汇业务的是（）。
A.仅持临时居民身份证的个人
B.仅持中华人民共和国护照的个人
C.持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人
D.仅持美国护照的个人
参考答案：
B
[单项选择题]
17、某个体工商户李小姐委托了有对外贸易经营权的企业办理出口，可通过（）收汇、结汇。
A.代理企业的外汇结算账户
B.李小姐的外汇结算账户
C.AB都对
D.以上都不对
参考答案：
B
[多项选择题]
18、以下（）外汇业务需由信贷部门在信贷管理系统（CMIS）进行授信业务处理。
A.一般外汇贷款
B.外国政府转贷款
C.买方信贷
D.打包贷款
E.代客期权
F.外汇宝、满金宝
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
19、以下（）币种在交通银行既可办理存款业务，又可办理结售汇业务。
A.日元
B.新加坡元
C.瑞士法郎
D.瑞典克朗
E.港币
F.台币
参考答案：
A,C,E
[多项选择题]
20、分行前台受理对公客户售汇业务，需审核（）。
A.申请单位填写的购汇申请书
B.申请单位提供的有效凭证是否符合外汇局的售汇规定
C.审查凭证的种类、内容及各凭证记载的内容的一致性
D.核验购汇申请书的印章是否相符
E.落实购汇资金
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
21、开立个人外汇储蓄账户，申请人需出具有效期内的个人有效实名证件，包括（）。
A.境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证
B.境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿
C.中国人民解放军军人、为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件
D.港、澳居民为港澳居民往来内地通行证，台湾居民为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件
E.外国公民，为护照
F.驶证证，居民居住证等可显示身份证号码的有效证件
参考答案：
A,B,C,D,E
更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
[多项选择题]
22、在汇出汇款业务中，必须认真审核客户填写的汇款申请书内容，包括（）。
A.汇款申请书上的印鉴与预留印鉴是否相同
B.汇款金额大小写是否一致，同所附单证金额是否相符
C.汇入行的名称、地址及所在国家是否清楚、完整、准确
D.私人客户若为他人代办时，可由代办人签名并留存代办人身份证明复印件
E.汇款人、收款人、收款银行等汇款资料用中文填写
F.各类要素填写完整详尽，对只有名称无账号的要求写明收款人地址或电话号码
参考答案：
A,B,C,F
[多项选择题]
23、在汇入汇款票汇业务中，经办网点对汇票的审查主要包括以下内容（）。
A.汇票是否在有效期内提示
B.汇票是否已挂失
C.有无出票行名称及有权签字人签字
D.出票日期
E.金额大小是否一致
F.票面有无涂改痕迹
参考答案：
A,B,C,D,E,F
[多项选择题]
24、王先生委托其妻子韩女士到银行代为其办理2008年度总额内的购汇、结汇，向银行申请办理时韩女士可以分别提供以下材料（）。
A.王先生有效身份证件
B.韩女士的有效身份证件
C.结婚证
D.王先生的授权书
E.王先生所在街道办事处出具的直系亲属证明材料
F.以上都对
参考答案：
A,B,C,D,E,F
[多项选择题]
25、对私快汇通业务受理汇款币种确定为（）。
A.美元
B.港币
C.日元
D.欧元
E.新加坡元
F.澳元
参考答案：
A,B
[多项选择题]
26、交通银行速汇金系统操作中，可以查询（）。
A.汇款时所需的汇款费用
B.国外收款人所在的城市
C.国外收款人所在城市的代理单位的地址、营业时间等信息
D.某一天（美国时间）的汇款交易情况
E.某一天（美国时间）的汇款具体交易情况
F.某一天（美国时间）的汇入款总金额
参考答案：
A,B,C,D,E,F
[多项选择题]
27、在代理外卡收单业务中，以下由交通银行与外卡公司采取分散式清算模式进行清算的是（）
A.Visa卡消费交易
B.Visa卡柜面取现
C.Visa卡ATM取现交易
D.AMEX卡柜面取现
E.DINERS卡消费交易
F.DINERS卡退货交易
参考答案：
A,B,E,F
[多项选择题]
28、在外币票据的买入和托收业务中，对于外币票据要素的审核主要包括（）。
A.票据表面不能有任何涂改、涂描、损毁，字迹必须清晰可辨
B.审核票据的期限是否在有效期内（一般掌握在半年以内），包括有特殊注明的票据及旅行支票
C.票据持票人应为票据收款人（抬头人及合格受让人）或经收款人委托的代理人
D.票面金额大小写是否一致，货币符号是否正确
E.票据币种是否在交通银行外汇牌价表所列的币种范围内
F.票面有无出票人签字
参考答案：
A,C,D,E,F
[多项选择题]
29、汇出汇款业务的会计操作风险主要包括（）。
A.操作中未正确核对客户印签，可能造成扣账错误
B.汇票保管不善，会造成资金风险
C.申请书填写要素，账号、金额等修改后如不经客户确认，易引发日后纠纷
D.未认真审核客户身份资料与业务背景，造成洗钱风险
E.操作不规范，引发运营系统的稳定风险
F.道德风险
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
30、在汇出汇款业务中，当汇款人主动退汇时经办网点在（）之后即可将款项退回汇款人。
A.在核心账务系统进行.对内业务登记.
B.接到付款行同意退汇的有效电文
C.确认收妥退汇头寸
D.通过工作联系单授权分行国际部统一对外发出撤销或退回汇款指示
E.汇款人向经办网点出具加盖有预留印鉴或申请人签字的《交通银行××分行查询/更正/退汇申请书》
F.收到分行下划的退汇款
参考答案：
B,C,D,E,F
[多项选择题]
31、国际结算可分为贸易结算和非贸易结算，其中非贸易结算主要包括（）。
A.代理外卡收单
B.买入外币票据
C.非贸汇款
D.外币票据托收
E.代售旅行支票
F.国际保险费结算
参考答案：
A,B,C,D,E,F
[多项选择题]
32、个人办理结售汇业务时，无须纳入个人结售汇系统的是（）。
A.通过外币代兑点发生的结售汇
B.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
C.外币卡境内消费结汇
D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
E.境内卡境外使用购汇还款
F.境外个人结汇
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
33、个人开立外汇结算账户，需提供的开户资料包括（）。
A.开立个人结算账户的开户申请书
B.本人有效身份证明正本及复印件
C.加盖备案登记印章的对外贸易经营者备案登记表正本及复印件
D.依法取得的工商营业执照或者其他执业证明（副本）及复印件
E.组织机构代码证书及复印件
F.IC卡外汇登记证
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
34、根据《境内外汇账户管理规定》，下列资本项目外汇，可以开立外汇账户保留外汇的是：
（）
A.外商投资企业中外投资方以外汇投入的资本金
B.境外法人或者自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇
C.境内机构资产存量变现取得的外汇
D.境外法人或者自然人在境内买卖B的外汇
E.境内机构用于偿付境内外外汇债务本金的外汇
F.驻华机构由境外汇入的外汇经费
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
35、境内机构外汇账户管理的对象是境内机构，包括：
（）。
A.中资机构和外商投资企业
B.各国驻华外交代表机构
C.驻华的国际组织机构
D.驻华的民间机构
E.驻华领事机构
F.驻华商务机构
参考答案：
A,B,C,D,E,F
[多项选择题]
36、客户持有交通银行（）即可至交通银行外汇业务网
升级会员 