基金定投股票型混合型《股票型混合型证券投资基金基金合同填报指引》征求意见稿.docx

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基金定投股票型混合型《股票型混合型证券投资基金基金合同填报指引》征求意见稿

【基金定投股票型混合型】《股票型（混合型）证券投资基金基金合同填报指引》征求意见稿

《股票型（混合型）证券投资基金基金合同填报指引》征求意见稿

XX基金管理有限公司

XX股票型（混合型）证券投资基金

基金合同填报指引

基金管理人：

基金托管人：

第一部分前言...............................................................3

第二部分释义................................................................4

第三部分基金的基本情况.....................................................8

第四部分、基金份额的发售.....................................................9

第五部分基金备案..........................................................10

第六部分基金份额的申购与赎回..............................................11

第七部分基金合同当事人及权利义务..........................................17

第八部分基金份额持有人大会................................................24

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序............................32

第十部分基金的托管........................................................34

第十一部分基金份额的登记..................................................35

第十二部分、基金的投资......................................................37

第十三部分基金的财产......................................................40

第十五部分基金费用与税收..................................................46

第十六部分基金的收益与分配................................................48

第十七部分基金的会计与审计................................................50

第十八部分基金的信息披露..................................................51

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................56

第二十部分违约责任........................................................59

第二十一部分争议的处理和适用的法律........................................60

第二十二部分基金合同的效力................................................60

第二十四部分其他事项......................................................61

第二十五部分基金合同内容摘要..............................................61

（一）订立本基金合同的目的、依据和原则

1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权

利义务，规范基金运作。

2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同

法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投

资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办

法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称

“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规。

3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。

（二）基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其

他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与

基金合同有冲突，均以基金合同为准。

基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

基金投

资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。

（三）证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关

规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准。

中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实

质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

（）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

（四）基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其

内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基

金合同为准。

在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1.基金或本基金：

指证券投资基金

2.基金管理人：

指

3.基金托管人：

指

4.基金合同或本基金合同：

指《证券投资基金基金合同》及对本基金合

同的任何有效修订和补充

5.托管协议：

指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《证券投资基

金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6.招募说明书：

指《证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7.基金份额发售公告：

指《证券投资基金份额发售公告》

8.法律法规：

指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9.《基金法》：

指20XX年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，自20XX年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金

法》及颁布机关对其不时做出的修订

10.《销售办法》：

指中国证监会20XX年6月25日颁布、同年7月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11.《信息披露办法》：

指中国证监会20XX年6月8日颁布、同年7月1日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12.《运作办法》：

指中国证监会20XX年6月29日颁布、同年7月1日实施

的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13.中国证监会：

指中国证券监督管理委员会

14.银行业监督管理机构：

指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

15.基金合同当事人：

指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16.个人投资者：

指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17.机构投资者：

指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和

国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法

人、社会团体或其他组织

18.投资人：

指个人投资者和机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购

买证券投资基金的其他投资人的合称

19.基金份额持有人：

指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

20.基金销售业务：

指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

21.销售机构：

指基金公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理

协议，代为办理基金销售业务的机构

22.登记业务：

指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

23.登记机构：

指办理登记业务的机构。

基金的登记机构为或接受委托代为办理登记业务的机构

24.基金账户：

指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

25.基金交易账户：

指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

26.基金合同生效日：

指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

27.基金合同终止日：

指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

28.基金募集期：

指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

29.存续期：

指基金合同生效至终止之间的不定期期限

30.工作日：

指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

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31.T日：

指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

32.T+n日：

指自T日起第n个工作日（不包含T日）

33.开放日：

指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

34.交易时间：

指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

35.《业务规则》：

指《开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

36.认购：

指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

37.申购：

指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

38.赎回：

指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

39.基金转换：

指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一登记机构办理登记的其他基金基金份额的行为

40.转托管：

指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

41.定期定额投资计划：

指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

42.巨额赎回：

指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

43.元：

指人民币元

44.基金收益：

指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

45.基金资产总值：

指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

46.基金资产净值：

指基金资产总值减去基金负债后的价值

47.基金份额净值：

指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

48.基金资产估值：

指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

49.指定媒体：

指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

50.不可抗力：

指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

第三部分基金的基本情况

一、基金名称

XXXXXX证券投资基金

二、基金的类别

XX证券投资基金

三、基金的运作方式

开放式

四、基金的投资目标

五、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为2亿份。

六、基金份额面值和认购费用

本基金基金份额发售面值为人民币元。

本基金认购费率最高不超过，具体费率按招募说明书的规定执行。

七、基金存续期限

不定期

八、其他（可选）

第四

部分、基金份额的发售

（一）基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

1.发售时间

自基金份额发售之日起最长不得超过个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

2.发售方式

通过基金销售网点公开发售。

3.发售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者和机构投资者。

（二）基金份额的认购

1.认购费用

本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。

基金认购费用不列入基金财产，认购费率不得超过认购金额的。

2.募集期利息的处理方式

认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以登记机构的记录为准。

3.基金认购份额的计算

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。

4.认购份额余额的处理方式

认购份额的计算保留到小数点后位，小数点位以后的部分（四舍五入、直接舍去或其他），由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

（三）基金份额认购金额的限制

1.投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。

2.基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看招募说明书。

3.基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处理方法请参看招募说明书。

4、其他。

第五部分基金备案

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起个月内，在基金募集份额总额不少于亿份，基金募集金额不少于亿元人民币且基金认购人数不少于人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满人或者基金资产净值低于元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。

（公司也可以直接说明退出条件）

法律法规另有规定时，从其规定。

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第六部分基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。

具体的销售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并予以公告。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交

易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行

公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1.开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

2.申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购

或者赎回或者转换。

投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或

转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价

格。

（三）申购与赎回的原则

1.“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算；

2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

4.赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回；（可选）

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。

基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

（四）申购与赎回的程序

1.申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2.申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申

请即为有效。

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋日（包括该日）内支付赎回

款项。

在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3.申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎

回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性

进行确认。

T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜

台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

若申购不成功，则申购款

项退还给投资人。

（五）申购和赎回的金额

1.基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额，具体规定请参见招募说明书。

2.基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体

规定请参见招募说明书。

3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参

见招募说明书。

4.基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份

额的数量限制。

基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指

定媒体上公告并报中国证监会备案。

（六）申购和赎回的价格、费用及其用途

1.本基金份额净值的计算，保留到小数点后位，小数点后第位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

T日的基金份额净值在当天收市后

计算，并在T+1日内公告。

遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算

或公告。

2.申购份额的计算及余额的处理方式：

本基金申购份额的计算详见《招募说

明书》。

本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。

申购的

有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算

结果均按（四舍五入、舍去尾数或其他）方法，保留到小数点后位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

3.赎回金额的计算及处理方式：

本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》，

赎回金额单位为元。

上述计算结果均按（四舍五入、舍去尾数或其他）

方法，保留到小数点后位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

4.申购费用由投资人承担，不列入基金财产。

5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回

基金份额时收取。

不低于赎回费总额的应归基金财产，其余用于支付登记费

（）和其他必要的手续费。

6.本基金的申购费用最高不超过申购金额的，赎回费用最高不超过赎回

金额的。

本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金

额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募

说明书中列示。

基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，

并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指

定媒体上公告。

（七）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1.因不可抗力导致基金无法正常运作。

2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

3.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

4.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。

如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1.因不可抗力导致基金无法正常运作。

2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

4.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人。

（九）巨额赎回的情形及处理方式

1.巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的，即认为是发生了巨额赎回。

2.巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：

当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：

当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的的前提下，可对其余赎回申请延期办理。

对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。