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《证券市场资信评级业务高级管理人员

资质测试大纲》

本大纲用于指导证券市场资信评级业务高级管理人员资质测试工作。

协会将根据证券市场法规和市场发展变化情况定期修订大纲。

一、测试方式

测试采取培训与测试相结合、笔试和面试相结合的方式。

参加测试人员应当参加测试前培训。

笔试和面试的方式为：

1、笔试采用闭卷方式进行测试，满分为70分，题型为单选题、多选题和问答题。

单选题每题0.5分，共计20分；多选题每题1分，共计30分；问答题2-3题，共计20分。

2、面试采用小组座谈或单独提问方式。

满分为30分，重点考核参测人员的法规水平、业务素质和语言表达能力，上述三项各占10分。

3、测试及格分数线分别为：

笔试42分，面试18分。

笔试和面试必须同时及格，其中有任何一门未通过者，均为不合格。

测试合格成绩有效期为三年。

4、测试语言为中文。

二、笔试测试重点

（一）证券金融基础知识

掌握股票、债券、证券投资基金及金融衍生产品的基本概念、主要类型和特征；掌握我国资本市场发展概况；熟悉我国证券市场监管体系；掌握我国证券经营机构监管法律体系；掌握我国证券发行制度和交易制度；掌握证券公司监管的基本框架和主要内容；掌握证券公司风险控制指标；熟悉证券从业人员的道德规范和资格管理要求；掌握证券公司企业资产证券化业务相关规则；掌握我国企业会计准则的基本准则；熟悉上市公司信息披露管理的相关规定；熟悉国际证监会组织（IOSCO）发布的《评级机构相关基本行为准则》的内容；了解国内外资信评级业务发展的现状与趋势。

（二）法律法规及规范性文件

A类

（1）《公司法》（1993年12月29日通过，2005年10月27日最新修订，2006年1月1日起施行）

掌握公司种类；掌握公司股东权利的内容；熟悉公司法人财产权概念；掌握关于公司经营原则的规定；熟悉分公司和子公司的法律地位；掌握公司对外投资和担保的规定；熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定；熟悉有限责任公司股东会召集和主持制度的规定；掌握有限责任公司董事任期的规定；熟悉有限责任公司董事会的职权；掌握股份有限公司设立方式；掌握股份有限公司股东大会性质和地位；熟悉关于股份公司重大资产买卖和对外担保的规定；熟悉关于股份公司累计投票制的规定；掌握关于股份公司董事会组成、任期和职权的规定；掌握股份有限公司董事长职权范围；掌握关于禁止董、监事、高级管理人员占有公司资金的规定；掌握股份公司监事会组成及监事任期的规定；掌握关于公司董事、监事和高级管理人员的权利义务的规定；熟悉公司利润分配的规定；熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的界定。

（2）《证券法》（1998年12月29日通过，2005年10月27日最新修订，2006年1月1日起施行）

掌握证券发行和交易的“三公”原则；掌握发行交易当事人的行为准则；掌握禁止欺诈、内幕交易和操纵证券交易市场行为的规定；掌握关于公开发行证券的规定；掌握关于证券交易场所、交易方式的规定；掌握有关人员持有或买卖股票的限制性规定；熟悉关于短线交易及其归入权的规定；熟悉关于证券上市审核的规定；熟悉影响上市公司股票交易价格的重大事件；掌握证券交易中有关内幕交易的规定；掌握证券交易中操纵市场行为的界定；掌握证券交易中欺诈客户行为的界定；熟悉禁止法人以个人名义开户的规定；熟悉关于证券公司健全内部控制制度、建立防火墙的规定；熟悉关于证券公司董、监事、高级管理人员勤勉尽责义务的规定；熟悉国务院监管机构对证券公司进行风险处置时可采取的监管措施的有关规定；掌握国务院证券监督管理机构依法履行职责有权采取的措施和被检查、调查的单位及个人的配合义务。

（3）《刑法》及其修正案关于证券犯罪的规定（2009年2月28日最新修订，同日起实施）

掌握虚假出资罪的构成要件；掌握欺诈发行股票债券罪的构成要件；掌握提供虚假财务会计报告罪的构成要件；掌握擅自设立金融机构，伪造、变造转让金融机构经营业许可证罪的构成要件；掌握伪造变造股票债券罪的构成要件；掌握擅自发行股票债券罪的构成要件；掌握内幕交易、泄露内幕信息罪的构成要件；掌握编造并传播影响证券交易虚假信息、诱骗他人买卖证券罪的构成要件；掌握操纵证券、期货市场罪的构成要件；掌握擅自运用客户资金或财产罪的构成要件；掌握洗钱罪的构成要件。

（4）《证券市场资信评级业务管理暂行办法》（2007年8月24日发布，2007年9月1日起施行）

掌握中国证监会制定本办法的目的和关于对证券市场资信评级业务实施业务许可的规定；掌握《办法》规定的证券评级业务范围；掌握证券评级业务应遵循的原则；掌握证券评级业务的监管部门和监管方式；掌握资信评级机构申请证券评级业务应当具备的条件；掌握证券资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员应当具备的条件；掌握证监会对证券评级业务许可申请进行审查时的主要依据和考虑的主要因素；掌握证券评级机构评级业务文件备案、公告的要求；掌握证券评级机构及其从业人员应当实施业务回避的条件；掌握证券评级机构按照本办法要求应建立相关制度的规定，包括评级方法、质量控制制度、防火墙制度、合规检查制度、评级委员会制度、复评制度、跟踪评级制度、评级结果发布制度、评级结果准确性和稳定性检验方法、评级业务信息保密制度、业务档案管理制度、培训制度等；掌握关于评级项目组组长的业务资格和对项目组从事评级工作的有关规定；掌握在对评级报告有异议时，受评机构或受评证券发行人另行委托其他证券评级机构评级时对评级结果公告的有关规定；掌握对证券评级机构董事、监事和高管人员兼职和投资的限制及其从业要求的有关规定；掌握证券评级机构相关信息变更时的备案规定；掌握对证券评级业务许可证的管理规定；掌握关于证券评级机构对外提供融资和担保的规定；掌握向证监会派出机构报送年度报告及年度报告主要内容的规定；掌握证监会对证券评级机构进行现场或非现场检查的规定；掌握关于证券业协会在评级机构监管中有关作用的规定；掌握证券评级机构违法、违规时的相关处罚规定。

（5）《证券资信评级行业自律公约》（2009年9月28日发布）

掌握制定自律公约的意义；掌握自律公约中的主要约定；掌握自律公约中约定承诺的证券资信评级机构不得有的行为。

（6）《资信评级机构出具证券公司债券信用评级报告准则》（2003年8月29日发布，2003年10月8日起施行）

掌握资信评级机构出具证券公司债券信用评级报告的基本要求；掌握资信评级机构出具证券公司债券信用评级报告的内容与格式要求；掌握资信评级机构对证券公司债券开展跟踪评级的相关规定。

（7）《公司债券发行试点办法》（2007年5月30日通过，并于发布之日起施行）

掌握公司债券的定义和发行模式；掌握公司债券发行条件；掌握关于公司债券信用评级的有关规定；掌握关于公司债券担保的有关规定；掌握公司债券的发行程序中董事会和股东会决议事项；掌握关于公司债券募集资金用途的有关规定；掌握资信评级机构和评级人员出具资信评级报告、相关文件的要求和相关责任；掌握关于资信评级报告有效期的规定；掌握中国证监会对公司债券发行审核的程序和分期发行的相关规定；熟悉试点办法关于债权持有人权益保护、债券受托管理人职责和召开债券持有会议的相关规定。

（8）《上市公司证券发行管理办法》（2006年5月6日发布，2006年5月8日起施行）

掌握本办法的适用范围；掌握关于上市公司公开发行证券的条件中的一般规定的要求；掌握上市公司发行可转债还应当符合的相关规定条件；掌握关于可转债期限的规定；掌握关于可转债评级的有关规定；掌握关于可转债担保事宜的有关规定；熟悉关于可转债转股、赎回、回售和转股价格调整有关事宜的规定；掌握关于分离交易的可转换债券发行条件的规定；熟悉上市公司可转债（含分离交易的可转换公司债券）发行程序的有关规定；掌握资信评级机构及其业务人员对其出具文件署名和承担相应责任的规定；掌握关于公开募集证券募集说明书不得使用超过有效期的资信评级报告的规定。

（9）《证券公司债券管理暂行办法》（2004年10月18发布，并于发布之日起施行）

掌握证券公司债券的定义、监管机构、发行批准、发行人条件、定向发行条件、定向发行合格投资人的条件；掌握债券发行中证券资信评级机构的工作内容、责任及要求；熟悉有关发行中介机构、发行决议及申请报送材料的规定。

掌握有关证券公司发行债券还本付息保障措施、募集资金使用、发行事项等规定；熟悉发行人定期报告披露内容、需及时披露的内容、债券存续期内募集说明书的内容变更、中介机构责任及处罚等规定；掌握债券的发行担保、利率定价、最短期限、免于信用评级的规定;熟悉证券公司债券交易暂停、终止、到期兑付等规定；熟悉有关发行人信息披露、专项偿债帐户的建立、使用和监督、偿付风险控制、购回或约定条件提前偿付等规定。

（10）《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》（2008年10月17日发布，2008年10月17起施行）

掌握发行可交换公司债券的基本规定；掌握预备用于交换的上市公司股票的规定；熟悉可交换债券的期限、面值以及发行价格确定机制；熟悉可交换债券的募集说明书中关于赎回条款和回售条款的事项；掌握可交换债券可以转换的期限要求、转换价格以及转换价格变动时的相关规定；掌握发行可交换公司债券的发行程序；掌握有关债券受托管理和债券持有人权益保护事项的规定；掌握可交换公司债券担保合同事项；掌握募集说明书中关于上市公司重大信息披露的规定；掌握发行可交换公司债券涉及控股权变动的相关规定；掌握可交换公司债券的上市交易、换股、回售、赎回、登记结算等事项；熟悉申请发行可交换公司债券应提供的文件。

（11）《中央企业债券发行管理暂行办法》（2008年4月3日发布）

掌握中央企业债券发行进行可行性研究应包含的内容；掌握中央企业发行债券应向国资委报送的文件资料；掌握中央企业发行债券的决议审批制度及程序；掌握在债券发行整个过程及存续期应该向国资委报告的事项；掌握中央企业发行债券未按本办法规定履行相关决策程序的处罚规定。

（12）《证券公司客户资产管理业务试行办法》（2003年12月18日公布，2004年2月1日起实施）

熟悉证券公司从事客户资产管理业务基本要求；掌握客户资产管理业务的类型；熟悉集合资产管理计划的类型；掌握证券公司从事客户资产管理业务条件；掌握证券公司从事客户资产管理业务的禁止性行为；熟悉客户对资产来源及用途合法性承诺的规定，禁止非法汇集他人资金参与集合资产管理计划的规定；掌握定向资产管理业务的资产独立、分账管理原则；掌握集合资产管理业务的资产独立、分账管理原则。

（13）《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》（2008年5月31日公布，2008年7月1日起实施）

掌握证券公司定向资产管理业务尽职调查及风险揭示的规定；掌握证券公司定向资产管理业务客户资产独立核算和分帐管理的规定；掌握证券公司定向资产管理业务内部控制的相关规定；掌握证券公司开展定向资产管理业务的禁止行为规定；掌握证券公司定向资产管理业务监督管理的规定。

（14）《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》（2008年5月31日公布，2008年7月1日起实施）

掌握证券公司集合资产管理业务风险揭示的相关规定；掌握证券公司集合资产管理业务风险管理与内部控制的相关规定；熟悉证券公司集合资产管理业务的禁止行为规定；熟悉中国证监会及其派出机构对证券公司集合资产管理业务违规行为采取的监管措施。

B类

（1）《合同法》（1999年10月1日起实施）

熟悉合同当事人行使权利、履行义务应当遵循的原则；了解合同当事人订立合同可以采用的形式；掌握合同内容应包括的一般条款；了解当事人订立合同采取的方式；了解合同当事人不履行合同义务应承担的违约责任；熟悉借款合同的形式和主要内容；熟悉借款人和贷款人的权利及义务；了解有关委托费用支付的规定；熟悉受托人、委托人的权利和义务；熟悉有关解除委托合同的规定；熟悉有关委托合同终止的规定；熟悉居间人和委托人的义务。

（2）《担保法》（1995年6月30日通过，1995年10月1日起实施）

熟悉担保的方式；熟悉担保合同的性质；掌握成为保证人的资格条件；熟悉保证人承担连带责任的规定；掌握保证担保的范围；掌握抵押财产的范围；掌握抵押担保的范围；掌握质押担保的范围。

（3）《信贷市场和银行间市场信用评级规范》（2006年11月21日发布，并于发布之日起施行）

第1部分：

信用评级主体规范

掌握《规范》的适用范围；掌握信用、信用评级、信用等级、信用评级机构、债券信用评级、主体信用评级、评级对象、债券、短期债券、长期债券和违约等术语及其定义；掌握信贷市场和银行间债券市场信用评级业务的进入和退出程序；掌握关于信贷市场和银行间债券市场信用评级机构执业要求的规定；掌握本规范规定的关于信用评级机构应建立评级业务质量控制、内部管理等相关制度的规定；掌握本规范规定的信用评级机构及其员工应遵守的行为准则。

第2部分：

信用评级业务规范

掌握本规范规定的信用评级的基本原则；掌握本规范关于信用评级小组及小组成员的相关规定；掌握本规范关于评级信息的来源、质量的相关规定；掌握本规范关于信用评级程序的相关规定；掌握本规范关于信用等级符号及定义的有关规定；掌握本规范关于信用评级报告的相关规定；掌握本规范关于评级结果发布的有关规定。

第3部分：

信用评级业务管理规范

掌握本规范规定的信用评级机构开展信用评级业务应遵循的准则和具体要求；掌握评级业务主管部门对本规范中所述评级业务的管理方式和具体管理措施。

（4）《中国人民银行关于加强银行间债券市场信用评级作业管理的通知》（2008年3月11日发布）

掌握人民银行对于银行间债券市场信用评级机构现场访谈作业管理的要求；掌握人民银行对于银行间债券市场信用评级机构评级作业时间的要求；掌握对于债券发行人是否为集团企业的判定方式和人民银行对于信用评级机构报备材料的相关要求。

（5）《上海证券交易所公司债券上市规则》（2009年11月2日发布，并于发布之日起施行）

掌握上交所公司债券发行人申请上市和交易的不同条件；掌握债券上市期间，发生可能导致债券信用等级出现重大变化应予第一时间公告的情况；掌握上交所关于定期跟踪评级和重大事项跟踪评级的规定；熟悉上交所有关债券上市、交易分类管理、分类标准调整、上市前信息披露的规定；掌握有关公司债券兑付公告、交易日临时停牌、暂停及终止债券上市交易的情况。

（6）《深圳证券交易所公司债券上市规则》（2009年11月2日发布，并于发布之日起施行）

掌握深交所公司债券发行人申请上市和交易的不同条件；掌握债券上市期间，发生可能导致债券信用等级出现重大变化应予公告的情况；掌握深交所关于定期跟踪评级和重大事项跟踪评级的规定；掌握有关债券付息、到期及不能按时付息时的公告提示；掌握深交所暂停及终止债券上市交易的情况。

熟悉深交所有关公司债券信息披露的规定。

（7）《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》（2008年4月15日发布，并于发布之日起施行）

掌握发行短期融资券金额限定的规定；掌握有关短期融资券募集资金用途及其变动的披露规定；掌握短期融资券发行的规定；掌握短期融资券的发行过程中有关信用评级的规定；掌握关于短期融资券流转交易的规定；

（8）《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》（2008年4月15日发布，并于发布之日起施行）

掌握发行中期票据金额限定的规定；掌握有关中期票据募集资金用途及其变动的披露规定；掌握中期票据利率形式和期限结构的规定；掌握中期票据在发行过程中对投资者保护的规定；掌握中期票据其他方面信息披露的事项；掌握中期票据发行以及发行过程中的逆向询价规定；掌握中期票据发行过程中有关信用评级的规定；掌握关于中期票据流转交易的规定；

（9）《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（2005年4月27日发布，2005年6月1日起施行）

掌握金融债券、金融机构法人的定义；熟悉金融债券的发行监管机构及发行原则；掌握政策性银行发行申请条件；掌握商业银行发行金融债券应具备的条件；熟悉企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件；熟悉金融机构、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件内容；熟悉金融债券的发行方式；掌握金融债券发行中信用评级机构的职责和法律责任。

（10）《证券公司短期融资券管理办法》（2004年10月18日发布，2004年11月1日起施行）

掌握本法规适用范围；掌握有关证券公司短期融资券监管机构、发行和交易场所的规定；熟悉有关证券公司短期融资券的发行和交易原则、还本付息的要求；掌握申请发行证券公司短期融资券的条件；熟悉证券公司发行短期融资券的余额管理和调整的规定；掌握证券公司短期融资券期限的规定；熟悉证券公司短期融资券的发行方式和价格确定的规定；熟悉证券公司短期融资券的发行期、发行时间的安排、本息支付方式；掌握募集资金用途的禁止性规定及本息兑付、违约公告的规定；熟悉证券公司短期融资券的交易和转让、发行人信息披露义务；熟悉发行人的信息披露要求、内容和豁免规定；掌握发行人需及时公告的情形；熟悉监管部门的动态检查内容、余额调整的惩罚性规定及发行资格暂停、禁止规定。

（11）《商业银行次级债券发行管理办法》（2004年6月17日发布，并于发布之日起施行）

掌握商业银行次级债定义；熟悉次级债发行方式、发行人、发行原则及监管机构；掌握商业银行公开发行次级债券应具备的条件；掌握商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合的条件；掌握商业银行发行次级债券申请文件中有关信用评级报告的规定；熟悉发行次级债的额度要求；掌握次级债发行的信用评级要求、发行方式；熟悉发行次级债的时间限制、监管报告要求；掌握私募发行的信用评级要求。

（12）《信贷资产证券化试点管理办法》（2005年4月20日发布，并于发布之日起施行）

掌握本法规适用范围；掌握资产支持证券的含义、性质和发行方式；熟悉资产支持证券的原则和涉及的机构；熟悉信托财产的定义；熟悉受托机构不得相互抵消的资产；熟悉资产支持证券的监管机构；掌握资产支持证券发行申请材料中有关信用评级报告的规定；掌握资产支持证券的增级方式；掌握发行资产支持证券有关信用评级机构及其职责的规定；熟悉资产支持证券的发行方式；掌握资产支持证券定向发行免于信用评级的规定。

（13）《保险机构债券投资信用评级指引》（2007年1月8日发布，并于发布之日起施行）

熟悉保险公司投资债券的种类；掌握信用评级的原则；掌握保险机构信用评级制度；掌握信用评级的符号及涵义；掌握信用数据建立及存档规定；掌握信用评级基本流程；掌握发债主体评级过程中应该考虑的事项；掌握偿债评估包含的内容；掌握偿债意愿评定过程中应该关注的事项；掌握保险公司对不同行业主体评级的应对措施；掌握一般工商企业和商业银行的评级方法；掌握债项评级过程中应该关注的因素；掌握不同偿债顺序对债项级别的影响；掌握存在担保时的债项级别的确立原则；掌握存在抵押、质押和信用保证等信用增级时信用评级应注意的事项；掌握保险机构投资企业债券、可转换公司债券以及短期融资券应注意的事项；掌握评级报告包含的内容及要求；掌握评级分析过程中应该考虑的因素；掌握跟踪评级报告有关要求。

（14）《中国证监会关于货币市场基金投资短期融资券有关问题的通知》（2005年9月22日发布，并于发布之日起施行）

掌握货币市场基金投资的短期融资券的信用评级的标准；掌握货币市场基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券比例的规定；掌握投资期间，信用下降导致不符合投资标准时的规定。

（15）《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》（2008年1月2日发布，并于发布之日起施行）

掌握企业债券的定义；掌握公开发行企业债券应当符合的条件；掌握关于发行企业债券募集资金用途和关于发债利率水平的有关规定；掌握关于发行信用债、资产抵质押债券和第三方担保债券的有关规定。

（16）《国家发展改革委关于下达2007年第一批企业债券发行规模及发行核准有关问题的通知》（2007年3月19日发布，并于发布之日起施行）

掌握申请公开发行企业（公司）债应该提交的材料；掌握债券募集说明书及摘要应包含的格式、内容以及编制方法；熟悉中介机构在债券发行过程中起的作用；掌握承销过程中承销团组建的规定；熟悉承销企业（公司）债券佣金收费标准；掌握有关偿债基金的规定；掌握债券的发行及确定发行利率的规定。

（17）《国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法》（2005年2月18日发布，并于发布之日起施行）

熟悉国际开发机构人民币债券的发行利率管理、支付帐户管理、募集资金发放管理的规定；掌握国际开发机构发行人民币债券的基本概念；掌握国际开发机构人民币债券的申请条件、发行审核部门和中介机构职责的规定；熟悉有关国际开发机构人民币债券债券的信息披露、资金使用、境内外汇兑等规定。

（18）《关于金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券有关事宜的公告》（2009年8月18日发布，并于发布之日起施行）

掌握本法规适用的金融机构范围；熟悉该项业务的监管机构；掌握金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件、资本充足率要求；熟悉该类债券的审批部门、程序；熟悉有关该类债券资金用途的规定。

三、面试测试范围

面试题目将由面试专家组根据本大纲内容，结合参加测试学员具体情况确定。