三级理财规划师考试试题理论知识6.docx

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三级理财规划师考试试题理论知识6

2020年三级理财规划师考试试题：

理论知识（6）

　　1.因为经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中（　　）不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

　　（A）固定资产折旧率

　　（B）通货膨胀率

　　（C）税率

　　（D）投资收益率

　　2.普通股的（　　）可能大起大落，所以，普通股股东所担的风险，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益.

　　（A）股利

　　（B）股利和ROE

　　（C）ROE

　　（D）股利和剩余资产分配

　　3、小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式实行投资，其中（　　）行业属于典型的防守型行业。

　　（A）航空

　　（B）房地产

　　（C）港口

　　（D）食品饮料

　　4.（　　）是证券交易所以外的证券交易市场的总称，因为在证券市场发展的初期，很多有价证券的买卖都是在柜台上实行的，所以也称之为柜台市场。

　　（A）店头市场

　　（B）场内市场

　　（C）银行间市场

　　（D）有形市场

　　5.从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是（　　）。

　　（A）操作性风险

　　（B）市场风险

　　（C）券商选择不当的风险

　　（D）不合规的证券咨询风险

　　6.债券的偿还期限经常简称为期限，在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。

但是，在时间上对于债券投资者来说，更重要的是（　　）。

　　（A）债券的流通时间

　　（B）债券的持有期限

　　（C）债券的剩余期限

　　（D）债券的累进期限

　　7.2008年l月平安保险公开发行400多亿元的（　　），该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权能够分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提升公司经营业绩、而是以持续向下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。