外汇考试公共基础.docx

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外汇考试公共基础

公共基础

一、单选题

1.营业准备工作主要包括开机签到、（）、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。

A.打印临时轧账单B.请领尾箱

C.核点现金和重要空白凭证账D.请领综合柜员尾箱

2.开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完成签到。

签到后才能依次进行（）、请领重要空白凭证和现金的操作。

A.打印临时轧账单B.请领尾箱

C.核点现金和重要空白凭证账D.请领业务单据

3.（）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。

A.系统尾箱B.普通柜员尾箱

C.实物尾箱D.综合柜员尾箱

4.（）中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致，做到账实相符。

A.系统尾箱B.普通柜员尾箱

C.实物尾箱D.综合柜员尾箱

5.普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。

A.系统尾箱B.普通柜员尾箱

C.实物尾箱D.综合柜员尾箱

6.一个网点只能设置一个（），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。

A.系统尾箱B.普通柜员尾箱

C.实物尾箱D.综合柜员尾箱

7.普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以有（）个普通柜员尾箱。

A．0B.1C.2D.多

8.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员（），退出外汇业务系统。

A.临时签退B.正式签退

C.无需签退D.以上说法均不正确

9.以下凭证中哪种不是重要空白凭证（）。

A.活期外币一本通B.定期外币一本通

C.外币个人存款证明D.通用凭证

10.以下业务凭证中，哪种是重要空白凭证？

（）

A.境外汇款申请书B.定期外币一本通

C.结汇申请书D.通用凭证

11.业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、（）等。

A.活期外币一本通B.定期外币一本通

C.绿卡通卡D.通用凭证

12.营业日终的处理工作主要包括（）、柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案，柜员上缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。

A.临时签退B.柜员轧帐

C.盘点现金D.核对重空

13.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行（）。

A.临时签退B.正式签退

C.上缴尾箱D.正式轧账

14.营业日终，柜员进行轧帐，有关柜员轧帐的说法正确的一项是（）。

A.营业日终，柜员进行强行轧账。

B.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证，实在无法查证的，为不耽误日终，只能做尾箱上缴处理。

C.应收款挂帐使用现金短款交易，由普通柜员操作，无需综合柜员授权。

D.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。

15.下列关于签退的说法不正确的是（）

A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退

B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。

C.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。

D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。

16.下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。

B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。

C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。

现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。

D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退。

17.营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（）进行机构轧账工作。

A.其他普通柜员B.综合柜员

C.支行长或支局长D.上述人员均可以

18.完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。

（）应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。

A.其他普通柜员B.综合柜员

C.支行长或支局长D.上述人员均可以

19.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由（）办理机构签退。

A.其他普通柜员B.综合柜员

C.支行长或支局长D.上述人员均可以

20.营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（）。

A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。

B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。

C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。

D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。

21.以下不属于有效身份证件的是（）

A.居住在中国境内中国公民的居民身份证。

B.台湾居民的护照。

C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。

D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。

22.以下不属于境外个人的有效实名证件的是（）

A.台湾居民的护照。

B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。

C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。

D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。

23.根据反洗钱法规的规定，客户持中华人民共和国居民身份证件办理（）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。

A.900美元的账户发汇业务。

B.单笔金额在50美元的现金结汇业务。

C.单笔6000美元的现金存款业务。

D.单笔5000美元的现金取款业务。

24.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A.1000B.5000C.10000D.50000

25.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（）美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。

A.1000B.5000C.10000D.50000

26.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值（）美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

A.1000B.5000C.10000D.50000

27.现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

A.1000B.5000C.10000D.50000

28.个人购汇提钞，当日累计金额在等值（）美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》.

A.1000B.5000C.10000D.50000

二、多选题

1.营业开始前，柜员需做好（）等相关业务准备工作。

A．开机签到B.请领尾箱

C.请领重要空白凭证和现金D.公布利率

2.尾箱按使用人不同分为（）。

A.普通柜员尾箱B.现金尾箱

C.综合柜员尾箱D.实物尾箱

3.目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证中哪些是重要空白凭证?

（）。

A.外币理财开户协议书B.外币定期一本通

C.外币个人存款证明D.外币活期一本通

4.目前，我行开办的个人外汇业务中，不属于重要空白凭证的业务单据主要包括以下哪些（）？

A.开户专用凭单B.存款凭单

C.外币个人存款证明书D.通用凭证

5.营业日终的处理工作主要包括:

（）

A.柜员轧账

B.柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案

C.柜员上缴尾箱

D.柜员临时签退

6.下列关于营业日终，柜员轧帐的说法正确的是（）

A.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。

B.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。

C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证。

当天未能查明原因的，现金做应收或应付挂账处理。

D.以上说法均正确

7.下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是（）

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。

B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。

C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。

现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。

D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。

8.下列关于签退的说法正确的有（）

A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退

B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。

C.营业终了，柜员上缴尾箱账后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。

D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。

9.营业日终，需要综合柜员处理的事项有（）

A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。

B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。

C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。

D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。

10.下列关于有效实名证件说法正确的是（）

A.居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证

B.居住在中国境内的16周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。

C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久居留证明。

D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

11.有效证件一般应具有（）等信息。

A.姓名B.号码C.发证机关D.发证日期

12.下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。

B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。

C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。

13.客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下（）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。

A.开立外币账户。

B.5000美元的账户发汇业务。

C.单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务。

D.单笔等值1万美元以上（含）的现金存取款业务。

14.下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）

A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。

B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。

D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

15.下列业务的办理过程中超过等值1万美元需要提供相关的证明材料的是（）

A.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额。

B.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值。

C.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计限额。

D.个人购汇提钞，当日累计金额。

三、判断题

1.营业准备工作主要包括开机签到、请领尾箱、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。

（对）

2.系统尾箱是指系统中的“虚拟钱箱”，用于记录业务办理中现金及业务空白凭证的领用、上缴及使用等情况。

（对）

3.一个网点只能设置一个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱。

（对）

4.普通柜员尾箱具有向上级请领凭证、上缴凭证和缴拨款的管理功能，但不能办理现金收付和涉及凭证交易的业务。

（错）

5.普通柜员尾箱现金不足或超限时，应向支行长（局长）领款。

（错）

6.为加强个人外汇业务的管理，办理个人外汇外汇业务中所涉及的凭证均作为重要空白凭证来管理。

（错）

7.业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、通用凭证等。

（对）

8.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行临时轧账，打印柜员轧账单。

（错）

9.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员正式签退，退出外汇业务系统。

（错）

10.营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由综合柜员进行机构轧账工作。

（对）

11.营业日终，支行长应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。

（错）

12.营业日终，网点办理业务的所有普通柜员和综合柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。

（对）

13.营业日终，业务档案由支行长整理收妥后，上交一级支行事后监督。

（错）

14.营业日终，柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。

（对）

15.营业日终，现金及重要空白凭证上缴完成后，普通柜员应在外汇业务系统进行上缴尾箱的操作。

（对）

16.居住在中国境内中国公民仅凭护照就可办理个人外汇业务。

（错）

17.根据我行的个人外汇业务制度规定：

居住在境内或境外的华侨凭中国护照及外国永久居留证明方可办理个人外汇业务。

（对）

18.法定有效证件外，为进一步确认客户身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。

（对）

19.客户办理业务的有效证件一般应具有姓名、号码、发证机关、发证日期、有效期、照片等信息。

（对）

20.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证可以作为有效证件在我行办理个人外汇业务。

（对）

21.办理外汇业务的各类网点和机构在办理个人外汇业务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

（对）

22.客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔等值1万美元（不含）以上的现金取款业务时，应通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。

（对）

23.客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。

（对）

24.客户持中华人民共和国居民身份证件办理收汇业务无需进行居民身份证联网核查。

（错）

25.现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值10000美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

（对）

26.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

（对）

27.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

（错）

28.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。

（对）

29.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

（对）

答案：

一、单选题

1.B、2.B、3.A、4.A、5.B、6.D、7.D、8.A、9.D、10.B；

11.D、12.B、13.D、14.D、15.D、16.C、17.B、18.B、19.B、20.C

21.B、22.A、23.A、24.B、25.B、26.C、27.C、28.C

二、多选题

1.ABCD、2.AC、3.BCD、4.ABD、5.ABC、6.ABCD、7.ABCD、8.ABC、9.ABCD、10.ABCD、11.ABCD、12.ABCD、13.ACD、14.ABCD、15.ABCD。

三、判断题

1.对、2.对、3.对、4.错、5.错、6.错、7.对、8.错、9.错、10.对、11.错、12.对、13.错、14.对、15.对、16.错、17.对、18.对、19.对、20.对、21.对、22.对、23.对、24.错、25.对、26.对、27.错、

28.对、29.对。