网银管理制度.docx

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网银管理制度

网银管理制度

网上银行管理办法

为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银

行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。

一、适用范围

本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。

二、网银管理基本原则：

集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

（一）集中管理：

拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并

报资产财务部现金流管理中心（以下简称：

现金流中心）经审批经过后方可办理后续相关手续。

（二）分级负责：

开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

（三）确保安全：

采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（四）讲求效益：

在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

三、业务范畴：

根据业务需求，各单位网上银行当前仅限于以下业务：

（一）账户查询：

账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：

内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。

（三）账户状态管理：

账户临时挂失、修改账户密码等。

四、网上银行业务管理流程

（一）办理网上银行业务的内部申请

本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。

现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批经过后方可办理后续相关事宜。

（二）银企网银协议的签订

经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），特别是风险提示与责任划分，确认无误后

方可在相关资料上签章。

银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料妥善存档保管，并报现金流中心资金稽核员进行备案。