基金考试试题共篇doc.docx
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基金考试试题共篇doc
★基金考试试题_共10篇
第1篇：
基金考试试题59。
证券的系数大于零表明__________。
A.证券当前的市场价格偏低
B.证券当前的市场价格偏高
C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率
D.证券的收益超过市场的平均收益
答案：
D
60。
某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为_________。
A.28%
B.10%
C.15%
D.11.5%
答案：
A
61。
在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是_________。
A.它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率
B.这种方法能准确地衡量债券的实际回报率
C.在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率
D.到期收益率的计算没有考虑税收的因素
答案：
B
62。
关于收益率曲线叙述不正确的是_________。
A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线
B.它反映了债券偿还期限与收益的关系
C.理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构
D.收益率曲线总是斜率大于零
答案：
D
63。
从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与________连线的斜率。
A.市场组合
B.风险收益率
C.组合收益率
D.基金组合
答案：
D
64。
夏普指数以_________作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。
A.方差
B.贝塔值
C.标准差
D.波动率
答案：
C
65。
夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是_________。
A.全部风险
B.不可控制风险
C.市场风险
D.股票市场风险
答案：
C
66。
基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为________，反映了积极管理的风险。
A.误差项系数
B.跟踪误差
C.绝对误差
D.相对误差
答案：
B
67。
开放式基金份额的申购采用________。
A.已知价法
B.未知价法
C.以上两种方法中的任何一种
D.以上两种方法均不正确
答案：
B
68。
基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换_________。
A.6个月
B.1个会计年度
C.2个会计年度
D.3个会计年度
答案：
B
69。
根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公
司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于________。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
答案：
D
70。
基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告_________。
A.10%以上
B.20%
C.30%
D.50%
答案：
C
二。
多选题
71。
证券投资基金的主要特征包括________。
A.集合投资
B.专业管理
C.组合投资、分散风险
D.制衡机制
E.利益共享、风险共担。
答案：
ABCDE
72。
关于开放式基金，下列哪些说法是正确的_________。
A.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化。
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高
D.开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险。
E.开放式基金具有独立法人资格
答案：
ABCD
73。
下列关于公募基金的说法，那些是正确的________。
A.募集对象不固定
B.涉及众多投资人
C.监管机构实行严格的审批或核准制
D.监管机构一般实行备案制
E.允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介
答案：
ABCE
74。
根据基金投资范围不同，基金可分为_________。
A.股票基金
B.雨伞基
C.债券基金
D.货币市场基金
E.混合基金
答案：
ACDE
75。
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会_________。
A.修改基金契约
B.更换基金管理人
C.更换基金托管人
D.提前终止基金
E.与其它基金合并；
答案：
ABCDE
76。
我国《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为________。
A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券
B.从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以
C.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款
D.从事证券信贷业务；从事证券信用交易。
E.进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等
答案：
ABCDE59。
证券的系数大于零表明__________。
A.证券当前的市场价格偏低
B.证券当前的市场价格偏高
C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率
D.证券的收益超过市场的平均收益
答案：
D
60。
某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为_________。
A.28%
B.10%
C.15%
D.11.5%
答案：
A
61。
在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是_________。
A.它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率
B.这种方法能准确地衡量债券的实际回报率
C.在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率
D.到期收益率的计算没有考虑税收的因素
答案：
B
62。
关于收益率曲线叙述不正确的是_________。
A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线
B.它反映了债券偿还期限与收益的关系
C.理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构
D.收益率曲线总是斜率大于零
答案：
D
63。
从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与________连线的斜率。
A.市场组合
B.风险收益率
C.组合收益率
D.基金组合
答案：
D
64。
夏普指数以_________作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。
A.方差
B.贝塔值
C.标准差
D.波动率
答案：
C
65。
夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是_________。
A.全部风险
B.不可控制风险
C.市场风险
D.股票市场风险
答案：
C
66。
基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为________，反映了积极管理的风险。
A.误差项系数
B.跟踪误差
C.绝对误差
D.相对误差
答案：
B
67。
开放式基金份额的申购采用________。
A.已知价法
B.未知价法
C.以上两种方法中的任何一种
D.以上两种方法均不正确
答案：
B
68。
基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换_________。
A.6个月
B.1个会计年度
C.2个会计年度
D.3个会计年度
答案：
B
69。
根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公
司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于________。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
答案：
D
70。
基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告_________。
A.10%以上
B.20%
C.30%
D.50%
答案：
C
二。
多选题
71。
证券投资基金的主要特征包括________。
A.集合投资
B.专业管理
C.组合投资、分散风险
D.制衡机制
E.利益共享、风险共担。
答案：
ABCDE
72。
关于开放式基金，下列哪些说法是正确的_________。
A.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化。
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高
D.开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险。
E.开放式基金具有独立法人资格
答案：
ABCD
73。
下列关于公募基金的说法，那些是正确的________。
A.募集对象不固定
B.涉及众多投资人
C.监管机构实行严格的审批或核准制
D.监管机构一般实行备案制
E.允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介
答案：
ABCE
74。
根据基金投资范围不同，基金可分为_________。
A.股票基金
B.雨伞基
C.债券基金
D.货币市场基金
E.混合基金
答案：
ACDE
75。
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会_________。
A.修改基金契约
B.更换基金管理人
C.更换基金托管人
D.提前终止基金
E.与其它基金合并；
答案：
ABCDE
76。
我国《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为________。
A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券
B.从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以
C.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款
D.从事证券信贷业务；从事证券信用交易。
E.进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等
答案：
ABCDE
第2篇：
基金考试模拟题2015基金从业资格考试模拟试题整理
一.判断题
1．有价证券有价值也有价格。
（）A．正确B．错误C．放弃
2．按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
（）A．正确B．错误C．放弃
3.金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。
A．正确B．错误C．放弃
4.中国结算公司履行下列职能：
证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，受发行人的委托派发证券权益，依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国ZJH批准的其他业务。
（）A．正确B．错误C．放弃
5.优先股票是一种特殊股票，有先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。
（）
A．正确B．错误C．放弃
6.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。
通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。
（）A．正确B．错误C．放弃
7.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。
与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。
（）
A．正确B．错误C．放弃
8.我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
（）A．正确B．错误C．放弃
9.融资证券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）A．正确B．错误C．放弃
10.股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由利息收入、资本利得和公积金转增股本组成。
（）
A．正确B．错误C．放弃
57.以下说法正确的是（）。
A.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按当日基金资产净值的一定比例逐日计提，按周支付B.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按当日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付C.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按周支付D.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付
58.基金会计核算的特点为（A.会计主体是证券投资资金B.会计分期细化到日C.会计分期细化到周）。
D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产和金融负债
59.以下关于开放式基金利润分配的说法正确的是（）。
A.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配B.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配C.开放式基金的分红方式有两种：
现金分红方式和分红再投资转换为基金份额D.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。
基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金
60.下面说法正确的是（）。
A.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税B.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，征收企业所得税C.对基金取得的股利收入，债券的利息收入，储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税D.根据财政部、国家税务总局《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》（财税[2005]102号）、《关于股息红利个人所得税有关政策的补充通知》财税[2005]107号），对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时按50%计算应纳税所得额
61.个人投资基金的税收包括（）。
A.营业税B.印花税C.增值税D.所得税
第3篇：
基金从业考试题一、单选题
1.中国证券登记结算有限责任公司的主管部门是（）。
（D）A：
中国证监会B：
中国人民银行C：
中国证券业协会D：
证券交易所
2.在我国，证监会属于（）管辖。
（C）A：
国家发改委B：
国家证券委C：
国务院D：
中国人民银行
3.创业板市场被称为（）。
BA：
三板市场B：
二板市场C：
中小板市场D：
二级市场
4.信用风险又称为（）。
AA：
违约风险B：
财务风险C：
经营风险D：
政策风险
5.股票的票面价值代表了每一份股份占（）的比例，在确认股东权益时具有一定的意义。
（B）A：
净资本B：
总股本C：
净资产D：
总资产
6.（）是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。
（D）A：
远期交易
B：
债券信用交易C：
期货交易D：
债券回购交易
7.优先股股东不享有（）权利。
（D）A：
股息率固定
B：
公司盈利分配顺序优先C：
公司剩余财产分配顺序优先
D：
在公司股东大会有投票表决权
8.股票的（）又称为每股净资产，是用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值。
（B）A：
票面价值B：
账面价值C：
清算价值D：
内在价值
9.下面关于股票与债券的说法不正确的有（）。
（D）A：
两者的收益率相互影响B：
两者期限不同
C：
两者权利不同
D：
两者反映的经济关系相同
10.目前我国证券市场推出的权证均为（）权证。
（B）A：
债权类B：
股权类C：
收益类
D：
信托类
11.证券投资基金所募集的资金主要投向（）。
（B）A：
金融机构B：
金融工具C：
房地产D：
实业
12.非上市证券可在（）交易。
（A）A：
代办股份转让系统B：
上海证券交易所C：
深圳证券交易所
D：
二板市场
13.混合型基金的投资风险主要取决于（）。
（C）A：
股票的行业配置B：
债券资产的平均剩余期限C：
股票资产的配置比例D：
股票资产的系统风险
14.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的（资方式。
（A）A：
集合B：
集资
）投
C：
联合投资D：
合作
15.股票基金因持有股票所带来的非系统风险包括（）。
（B）A：
企业所得税政策的调整B：
上市公司管理层重大变化C：
利率大幅调整D：
国家宏观调控
16.证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。
（B）A：
发起人、管理人和投资人B：
管理人、托管人和份额持有人C：
托管人、发起人和投资人D：
受益人、管理人和投资人
17.我国第一只开放式证券投资基金是（）。
（C）A：
基金金泰B：
基金开元
C：
华安创新基金D：
南方积极配置基金
18.下列关于封闭式基金与开放式基金的说法，不正确的有（）。
（D）A：
两者存续期限不同B：
两者规模的可变性不同C：
两者的交易方式不同D：
两者的法律形式不同
19.下列说法正确的是（）。
（A）
A：
基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用包括申购费和赎回费
B：
基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务C：
基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任D：
基金份额持有人有基金份额的赎回权，基金管理人不得以任何理由予以拒绝
20.股票型基金的股票投资比重必须在（）以上。
（A）A：
60%B：
80%C：
100%D：
50%
21.持有一定时期后（一般是3～5年），投资者会获得投资本金的特定百分比（例如100％的本金）的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是（）。
（D）A：
成长型基金B：
收入型墓金
C：
平衡型基金D：
保本基金
22.QDII指（）。
（B）A：
合格境外机构投资者B：
合格境内机构投资者C：
合格基金投资者D：
合格证券投资者
23.有关私募基金的特点表述，不正确的有（）。
（C）A：
投资者的投资金额要求高
B：
运作灵活，受到的限制与约束较少C：
投资风险较小
D：
主要以富裕阶层为目标客户
24.根据《货币市场基金管理暂行规定》，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配方式约定为（）。
（C）A：
直接分配基金份额B：
现金分红
C：
分红再投资
D：
固定红利股票型基金
25.下列（）不是混合型基金的分类。
（D）A：
配置型基金B：
灵活组合型C：
其他基金D：
股债平衡型基金
26.根据有关规定，对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收（）。
（C）A：
营业税B：
印花税C：
所得税D：
增值税
27.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。
（B）A：
8000万元B：
1亿元C：
12000万元D：
15000万元
28.我国的基金管理费、托管费、销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例（A）计提，（）支付。
（）A：
逐日、按月
B：
逐月、按季度C：
逐周、按月D：
逐月、按年
29.对于货币市场基金，当日申请的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益。
（C）A：
享有，享有B：
不享有，不享有C：
享有，不享有D：
不享有，享有
30.封闭式年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
（A）A：
90%B：
80%C：
70%D：
85%
31.目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（）。
（C）A：
征收营业税，不征收企业所得税B：
不征收营业税，征收企业所得税C：
征收营业税，征收企业所得税D：
不征收营业税，不征收企业所得税
32.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。
（D）A：
从合同生效之日起计算的业绩
B：
从合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C：
最近3个完整会计年度的业绩D：
最近10个完整会计年度的业绩
33.基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的（）。
（A）A：
5%B：
10%C：
0：
5%D：
15%
34.债券型基金对（）的投资者具有较强的吸引力。
（B）A：
追求高收益B：
追求稳定收益C：
追求短期收益D：
偏好高风险高收益
35.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。
（B）A：
50％B：
80％
C：
90％D：
100％
36.我国股票基金、债券基金的申购、赎回原则为（）。
（C）A：
份额申购，份额赎回B：
金额申购，金额赎回C：
金额申购，份额赎回
D：
份额申购，金额赎回
37.63：
封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。
（B）A：
每交易日公开1次B：
至少每周公开1次C：
至少每周公开2次D：
至少每月公开2次
38.关于基金认购的收费模式以下说法正确的是（）。
（D）A：
前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减B：
后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C：
前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D：
有前端收费和后端收费两种模式
39.投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（（B）A：
认购B：
申购C：
申请D：
买卖
40.目前我国封闭式基金的交易佣金为（）。
（B）A：
0：
5%B：
0：
3%
C：
1%D：
5％
41.（）是基金信息披露最重要的原则。
（A）A：
真实性B：
准确性C：
及时性D：
公平性
42.下列（）基金可以采用不同币种募集资金。
（C）A：
ETFB：
LOFC：
QDIID：
保本基金
。
）
43.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
（B）A：
10%B：
20%C：
30%D：
5%
44.我国QDII基金的申购赎回采用（）原则。
（B）A：
确定价B：
未知价法C：
账面价值D：
估计价值
45.根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金净值的（）。
（B）A：
5%B：
10%C：
3%D：
1%
46.与私募基金相比，公募基金具有（）特点。
（B）A：
运作上受到的限制和约束较少B：
面向社会公众发售
C：
投资者的资格和人数常受到严格的限制D：
投资风险较高
47.货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。
（B）A：
不足1个月B：
不足1年C：
2年以内D：
不足3年
48.下列投资品种中，投资门槛最低的是（）。
（A）A：
证券投资基金
B：
银行理财产品C：
信托产品D：
券商集合产品
49.关于基金的转换业务，以下描述正确的是（）。
（D）A：
登记在同一注册登记人处的封闭基金可互相转换
B：
同一基金公司管理的开放式基金和封闭基金可互相转换
C：
基金转换业务只适用于同一基金公司管理的、且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
D：
基金转换业务只适用于同一基金公司管理的、且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换
二、多选题（每题1分；有两项或两项以上正确，选对得1分，多选或少选均不得分）1.我国按投资主体性质的不同，将股票划分为（）。
（ABCD）A：
国家股B：
法人股C：
社会公众股D：
外资股
2.有关QDII基金与一般开放式基金募集程序的区别的说法，正确的是（）。
（ABD）A：
QDII基金募集需申请境内机构投资者资格，普通开放式基金不用B：
QDII基金募集需申请经营外汇业务资格，普通开放式基金不用C：
QDII基金只能用人民币募集，普通开放式基金可用多种货币进行募集D：
QDII基金可用多种货币进行募集，普通开放式基金只能用人民币募集
3.我国目前的基金销售渠道主要有（）。
（BC
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